Những người đam mê tiền điện tử và các nhà quan sát trong ngành đều đang hỏi điều gì đã xảy ra sau những thông báo và bữa tiệc vui vẻ. Một câu hỏi tốt hơn sẽ là hỏi điều gì đã xảy ra trước tất cả những điều đó. Nói tóm lại, có một sự không phù hợp cơ bản giữa tầm nhìn ban đầu vào năm 2017 và các hành động ban đầu được thực hiện trong năm 2018. Để thấy sự không phù hợp, hãy tự hỏi bản thân: “Tại sao tôi lại đặt tên cho một thiên đường tiền xu, 'Đảo Blockchain'?”

Một trong sáu

BeInCrypto đã hỏi Steve Tendon, người đã đặt ra cụm từ “Đảo Blockchain” vào năm 2017, về sự không khớp. Anh ấy trả lời rằng tiền điện tử chỉ là một trong sáu điểm chính cơ bản của khái niệm blockchain. Những điểm này là:

• Đăng ký / dịch vụ công khai trên blockchain;

• R & D, giáo dục và đổi mới với và trên blockchain;

• Chỉ định một cơ quan quản lý blockchain và tạo ra một cơ sở hạ tầng quy định;

• Quy định tiền điện tử / mã thông báo, bao gồm trao đổi và cung cấp tiền xu ban đầu (ICO);

• Cư trú điện tử và nhận dạng kỹ thuật số (của các cá nhân và pháp nhân) trên blockchain;

• Quản trị thông minh.

Tuy nhiên, sự tập trung nhanh chóng đổ dồn vào tiền điện tử. Vào ngày 23 tháng 2017 năm XNUMX, tại hội nghị CEPS Ideas Lab, Thủ tướng Malta lúc bấy giờ là Joseph Muscat tuyên bố rằng "Châu Âu nên trở thành lục địa bitcoin." Tendon ghi chú trong bài đăng trên blog Chiến lược chuỗi của mình về khóa học ở Malta rằng:

“Rất nhiều công việc đã phải được thực hiện để tái tập trung dự án với ý tưởng rằng công nghệ blockchain, chứ không phải tiền điện tử, phải là trung tâm.”

Các chuyển động để nhận ra các khía cạnh phi tiền điện tử của tầm nhìn đã bắt đầu. Bộ Giáo dục và Việc làm công bố vào năm 2017, nó sẽ đưa hồ sơ học tập lên blockchain. Sự phô trương đã được tối thiểu.

Xoay vòng I

Tuy nhiên, mặc dù đã cố gắng giữ nguyên kịch bản gốc, nhưng sức hấp dẫn của tiền điện tử đã tỏ ra áp đảo.

Ý tưởng thật đơn giản, nếu bạn tin Muscat. Vào năm 2018, Malta sẽ thông qua ba luật được thiết kế để thiết lập quốc gia này là “Đảo Blockchain”. Trước quy định ngày càng thắt chặt ở Hoa Kỳ và đặc biệt là châu Á, tầm nhìn về một thiên đường tiền điện tử sẽ thu hút sự chú ý của nhiều công ty trong ngành. Trong ngắn hạn, nó đã hoạt động.

Sản phẩm ba luật, được thông qua vào ngày 4 tháng 2018 năm XNUMX, đã nhận được sự hoan nghênh nhiệt liệt trong ngành. Các luật này là:

• Đạo luật tài sản tài chính ảo (VFA Act);
• Đạo luật Dịch vụ và Sắp xếp Công nghệ Sáng tạo (Đạo luật ITAS);
• Đạo luật Cơ quan Đổi mới Kỹ thuật số Malta (Đạo luật MDIA).

Xác nhận thương mại về tầm nhìn của Muscat cũng đến. Binance, nền tảng giao dịch lớn nhất trên thế giới vào thời điểm đó, hạ cánh ở Malta chính vì lo ngại về các vấn đề quy định ở Hồng Kông, sau khi bị cấm ở Nhật Bản vào đầu năm 2018. Ngay sau đó, đối thủ cạnh tranh chính của Binance trên thị trường trao đổi, OKEx, đã làm theo.  

Tuy nhiên, những rạn nứt bắt đầu xuất hiện, một khi việc thực hiện gặp phải thực tế quan liêu và thương mại. Các công ty sắp thành lập đang gặp khó khăn với các vấn đề quan liêu. Nhưng trọng tâm của vấn đề là ngân hàng. Rất khó để các công ty khởi nghiệp tiền điện tử được giao dịch tại Malta.

Ngân hàng thay thế của họ - không

Những nỗ lực của Malta đã gặp phải một trở ngại thương mại: các ngân hàng không vội vàng phục vụ các công ty định hướng về blockchain và tiền điện tử thiết lập cửa hàng trên đảo. Sự trớ trêu của các ngân hàng từ chối để mở tài khoản cho các công ty đang thiết lập một giải pháp thay thế cho ngân hàng dường như đã bị mất, nhưng vấn đề là đủ thực tế.

Các ngân hàng lớn nhất của Malta, HSBC và Bank of Valetta, đang chịu sự giám sát trực tiếp của Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) do thị phần của họ. Tuy nhiên, các ngân hàng nhỏ hơn đang cố gắng lấp đầy khoảng trống trên thị trường nội địa đã sớm học được cách lo sợ bị vướng vào các âm mưu rửa tiền và trở thành ví dụ tiếp theo về những gì xảy ra khi các ngân hàng hoạt động xấu.

Cơ quan Dịch vụ Tài chính Malta (MFSA) đã mở các cuộc điều tra - và khuyến nghị ECB thu hồi giấy phép của - một số ngân hàng phục vụ cho các dịch vụ tài chính và truyền lửa, nhưng cũng tham gia vào các giao dịch đáng ngờ. Những động thái này của MFSA xảy ra trong khi Malta phải đối mặt với sự chú ý của Ủy ban chuyên gia của Hội đồng châu Âu về Đánh giá các biện pháp chống rửa tiền và tài trợ cho chủ nghĩa khủng bố (MONEYVAL). 

Ủy ban của MONEYVAL đã đến thăm Malta vào tháng 2018 năm XNUMX như một phần của đánh giá tình trạng của đất nước trong việc thực hiện các biện pháp chống rửa tiền (AML) và chống lại việc tài trợ cho khủng bố (CFT).

MONEYVAL nhận thấy việc triển khai AML / CFT của Malta còn thiếu sót, đặc biệt là về điều tra và thực thi. Sau một năm 2019 không mấy ấn tượng chuyến thăm tiếp theo, MONEYVAL đã cho đất nước một năm để dọn dẹp nhà cửa hoặc được đặt dưới các biện pháp giám sát thậm chí lớn hơn.

Các cuộc điều tra của Malta đối với Ngân hàng Pilatus và Satabank là những nỗ lực để báo hiệu cho tất cả rằng chính phủ có thể linh hoạt cơ bắp của mình. Có được tài khoản ngân hàng cũng như giấy phép sẽ là một cuộc chiến khó khăn. Tendon nói với BeInCrypto rằng rủi ro danh tiếng có thể đã gây ra hậu quả trong vấn đề này.

Trục II

Các sự kiện vật lý ở Malta cũng ảnh hưởng đến quá trình của thiên đường tiền điện tử. Thủ tướng Muscat về cơ bản có liên quan đến vụ rò rỉ “Hồ sơ Panama” khét tiếng do nhà báo Daphne Anne Vella bị sát hại. Muscat, người đã giành được nhiệm kỳ thứ hai trong cuộc tổng tuyển cử tháng 2017 năm XNUMX, đã buộc phải rời văn phòng do vụ bê bối sau đó. Ông từ chức có hiệu lực từ ngày 13 tháng 2020 năm XNUMX.

Chính phủ mới của Thủ tướng Robert Abela đang dần di chuyển lập trường của Malta khỏi sự nhấn mạnh trước đây về các công ty tập trung vào tiền điện tử và hướng tới sự quay trở lại nhiều sắc thái hơn với ý tưởng ban đầu của Tendon. Chính phủ giới thiệu một hộp cát quy định cho các công ty fintech vào tháng 2020 năm XNUMX.

Toàn bộ 70% các công ty đã đổ xô đến Malta vào đầu giai đoạn trú ẩn của tiền điện tử, đã không thể nộp đơn xin cấp phép đầy đủ. Malta không cầu xin họ quay trở lại và chính phủ mới đã thu hút sự chú ý bằng cách báo cáo với phương tiện truyền thông neo Binance không được Malta cấp phép trong các điều khoản dịch vụ tài chính.

Chuyển tiếp đến năm 2021

Các cơ quan quản lý tiếng Malta đã bận rộn vào mùa thu năm 2020. Vào cuối năm Tháng Mười, VAIOT, một nhà phát triển các dịch vụ kỹ thuật số do AI hỗ trợ, đã đăng ký thành công sách trắng của mình với MFSA và do đó đã trở thành dự án đầu tiên được điều chỉnh theo VFAA.

Vào ngày 24 tháng XNUMX, Crypto.com đạt được cả Giấy phép Tổ chức Tài chính và Giấy phép Tài sản Tài chính Ảo Loại 3. 

Bất chấp những khúc quanh trong cuộc hành trình của Malta, cấu trúc quy định blockchain thiết yếu vẫn để chính phủ xây dựng. Như Tendon nói với BeInCrypto: “Đạo luật MDIA và đạo luật ITAS vẫn là hai luật mang tính đột phá sẽ làm cơ sở cho chương trình nghị sự tập trung vào 'blockchain'."