Logo Zephyrnet

KYC ảnh hưởng đến Giao dịch tiền điện tử như thế nào?

Ngày:

Thông thường, một trong những vấn đề chính của Internet là các giao thức bảo mật và luật pháp đi kèm dường như không thể theo kịp với những tiến bộ của nó. Tiền điện tử và các phương thức giao dịch của nó từng là một thị trường không được kiểm soát cao, nơi các công ty và người dùng có thể khai thác khuôn khổ phi tập trung.

Tuy nhiên, điều này hiện đang thay đổi thông qua việc áp dụng quy trình KYC (Biết khách hàng của bạn). Trong bài viết này, chúng tôi sẽ chỉ ra cách KYC đang cải thiện các giao dịch tiền điện tử cho tất cả mọi người tham gia vào quá trình này và những gì chúng ta có thể mong đợi sẽ xảy ra khi luật pháp phát triển.

KYC là gì?

KYC, hoặc các thủ tục Biết khách hàng của bạn, là một phản ứng đối với Chỉ thị chống rửa tiền lần thứ năm của Liên minh Châu Âu, chính thức công nhận tiền điện tử là một dịch vụ tài chính.

Điều này có nghĩa là tiền điện tử hiện phải tuân theo luật pháp và các yêu cầu nhằm ngăn chặn hoạt động rửa tiền và tài trợ như khủng bố và buôn người. Quy trình KYC có nghĩa là người dùng phải sử dụng các phương pháp đăng nhập và xác minh danh tính bổ sung để thực hiện và nhận các giao dịch tiền điện tử.

KYC tiền điện tử và các thủ tục của nó vẫn ở đây, bất chấp những thay đổi và chuyển động nhanh chóng trong bối cảnh tiền điện tử.

Tiền điện tử và hoạt động bất hợp pháp

Không có gì bí mật khi hoạt động bất hợp pháp và các giao dịch ngầm vẫn đang diễn ra giữa những người dùng blockchain. Vào năm 2021, ước tính rằng 8.6 tỷ đô la đã được rửa bằng tiền điện tử bất hợp pháp. Tuy nhiên, hiện nay các cơ quan quản lý toàn cầu đang tập trung vào các giao dịch tiền điện tử, các công ty tiền điện tử có trách nhiệm đáp ứng các yêu cầu của AML / CFT.

KYC và giao dịch tiền điện tử

KYC có nghĩa là xác minh danh tính đóng nhiều vai trò hơn trong các giao dịch tiền điện tử. Điều này có nghĩa là dữ liệu như tên, địa chỉ và ngày sinh phải được đưa vào để xử lý và phê duyệt các giao dịch.

Có một số phản đối từ những người tin rằng tính ẩn danh của tiền điện tử là yếu tố quan trọng của tiền tệ. Tuy nhiên, với sự thay đổi gần đây trong luật pháp, các tiêu chí KYC sẽ trở nên phổ biến hơn và tiếp tục phát triển liên quan đến các giao dịch tiền điện tử.

Việc giám sát khách hàng cũng sẽ đóng vai trò nhiều hơn, với các giao dịch của khách hàng phải được giám sát và giám sát liên tục để ngăn chặn hoạt động tội phạm. Các hoạt động hoặc mô hình giao dịch bất thường và các khách hàng và địa điểm có rủi ro cao đều sẽ bị giám sát bổ sung.

Sàng lọc là một yêu cầu KYC khác hiện áp dụng cho các giao dịch tiền điện tử. Các công ty tiền điện tử có trách nhiệm gắn cờ những người dùng có các lệnh trừng phạt quốc tế đối với họ hoặc một PEP (người bị phơi bày về mặt chính trị) có thể liên quan đến rửa tiền.

Công ty tiền điện tử cũng có trách nhiệm xác định bất kỳ 'bao nhiêu tiền' nào, trong đó một bên thứ ba trung lập được sử dụng hoặc buộc phải tham gia vào các sàn giao dịch tiền điện tử thay mặt tội phạm.

Điều này đạt được bằng cách xác định các điểm đánh dấu mà sự giàu có hoặc hồ sơ của khách hàng không phù hợp với hành vi tài chính của họ.

Các thủ tục KYC và tương lai của các giao dịch tiền điện tử

Các giao thức KYC và giao dịch tiền điện tử sẽ tiếp tục phát triển với sự thay đổi nhanh chóng của thị trường tiền điện tử.

Khi các nhà lập pháp cố gắng điều chỉnh các sàn giao dịch và ngăn chặn hoạt động tội phạm, điều này lại làm cho thị trường an toàn hơn và có lợi hơn cho người dùng cá nhân.

Trong tương lai, chúng ta có thể mong đợi sẽ thấy nhiều thủ tục KYC hơn được nhiều sàn giao dịch áp dụng, trong khi vẫn giữ lại tất cả các đặc quyền khác liên quan đến tiền điện tử.

Nguồn: Plato Data Intelligence: PlatoData.io

tại chỗ_img

Tin tức mới nhất

tại chỗ_img