Logo Zephyrnet

Kiếm $ 67K? Số tiền đó không còn đủ để mua một ngôi nhà điển hình của Hoa Kỳ

Ngày:

Quý 2022 năm XNUMX chứng kiến ​​khả năng chi trả của việc mua nhà thông thường bị xói mòn với tốc độ nhanh nhất trong ít nhất hai thập kỷ.

Trong một thị trường bất động sản đang chuyển mình, sự hướng dẫn và kiến ​​thức chuyên môn mà Inman truyền đạt không bao giờ có giá trị hơn thế. Cho dù tại các sự kiện của chúng tôi hay với tin tức hàng ngày và cách làm báo, chúng tôi luôn sẵn sàng trợ giúp bạn xây dựng doanh nghiệp của mình, sử dụng các công cụ phù hợp - và kiếm tiền. Tham gia trực tiếp với chúng tôi trong Las Vegas tại Connectvà đăng ký Inman Select để biết tất cả thông tin bạn cần để đưa ra quyết định đúng đắn. Khi vùng nước bị tắc nghẽn, hãy tin tưởng Inman sẽ giúp bạn điều hướng.

Thị trường nội địa ngày càng trở thành tỉnh của hộ gia đình có thu nhập cao hơn trong ba tháng qua khi phần lớn đất nước trở nên đắt đỏ khi mua một ngôi nhà điển hình của Hoa Kỳ.

Giá mua nhà trung bình trong quý hai của năm sẽ chiếm 31.5% mức lương trung bình hàng năm của cùng kỳ là $67,587, theo một báo cáo mới từ Giải pháp Dữ liệu Attom.

Tỷ lệ thu nhập dành cho chi phí nhà ở lớn hàng tháng - bao gồm thế chấp, thuế bất động sản và bảo hiểm nhà ở - đã tăng lên với tốc độ nhanh nhất có niên đại ít nhất hai thập kỷ, Atom báo cáo. 

Trong quý đầu tiên của năm 2022, khi lãi suất và giá thế chấp thấp hơn, một khoản mua nhà thông thường chiếm 26% mức lương trung bình. 

Đó là mức cao hơn so với mức mà người mua đã quen thuộc trong thời kỳ đại dịch nhưng vẫn thấp hơn một cách thoải mái so với tiêu chuẩn cho vay truyền thống là không quá 28% thu nhập sẽ được dùng để chi trả cho chi phí nhà ở lớn.

Nhưng trong ba tháng qua, các khoản thanh toán thế chấp đã tăng lên — và thu nhập không thể theo kịp.

“Với lãi suất gần như tăng gấp đôi, người mua nhà phải đối mặt với các khoản thanh toán thế chấp hàng tháng cao hơn từ 40 đến 50% so với một năm trước — khoản thanh toán mà nhiều người mua tiềm năng đơn giản là không thể chi trả,” Rick Sharga, Phó Chủ tịch Điều hành về Tình báo Thị trường của Attom. cho biết trong báo cáo.

điều này đang diễn ra xói mòn trong khả năng chi trả nhà không chỉ dành cho các thị trường đắt đỏ nhất của Mỹ.

Chi phí nhà ở hàng tháng lớn vượt quá 28 phần trăm tiền lương địa phương ở hai phần ba số quận của Hoa Kỳ có đủ dữ liệu để phân tích. Đó là tăng từ một nửa số quận trên mốc 28 phần trăm trong quý đầu tiên.

Và từ quan điểm khả năng chi trả, mọi thứ đang trở nên tồi tệ hơn ở hầu hết mọi nơi trong quý hai của năm. Gần 90 phần trăm các quận của Hoa Kỳ trong báo cáo đã thấy giá nhà tăng nhanh hơn tiền lương.

“Khả năng chi trả xấu đi dường như có tác động đến nhu cầu, điều này có thể dẫn đến giá cả ổn định hoặc thậm chí điều chỉnh khiêm tốn ở một số thị trường,” Sharga cho biết trong báo cáo.

Khi số lượng các địa điểm có giá cả phải chăng tiếp tục bị xói mòn, một số trung tâm dân số lớn vẫn nằm trong ngưỡng 28% đối với chi phí nhà ở.

Năm nơi đông dân nhất mà tiền lương hỗ trợ cho việc mua nhà gần đây bao gồm các quận bao gồm Chicago, Houston, Philadelphia, Minneapolis và Columbus, Ohio.

Mặt khác, nhà ở phổ vẫn không thể mua được theo biện pháp này ở các trung tâm dân số lớn của Los Angeles, Vùng Vịnh, Brooklyn và Phoenix.

Để theo dõi khả năng mua nhà, nhóm của Attom đã tính toán chi phí sở hữu hàng tháng chính cho việc mua một ngôi nhà có giá trung bình và giả định rằng người mua đặt trước 20% và tài trợ phần còn lại với lãi suất thế chấp tiêu chuẩn. 

Đối với những người mua lần đầu, những người ít có khả năng chi trả toàn bộ 20 phần trăm giá mua, việc mua cùng một căn nhà có thể chiếm một phần lớn hơn trong thu nhập hộ gia đình.

Gửi email cho Daniel Houston

tại chỗ_img

Tin tức mới nhất

tại chỗ_img