Logo Zephyrnet

JPMorgan đóng tài khoản ngân hàng của người sáng lập Uniswap - Động thái chống tiền điện tử mới?

Ngày:

JPMorgan đóng tài khoản ngân hàng của người sáng lập Uniswap - Động thái chống tiền điện tử mới?

quảng cáo & & 

JPMorgan Chase bị cáo buộc đã nhắm mục tiêu vào những người và công ty làm việc trong ngành tiền điện tử bằng cách đóng tài khoản ngân hàng của họ. Trường hợp mới nhất liên quan đến Hayden Adams, người sáng lập Uniswap Protocol - giao thức trao đổi phi tập trung lớn nhất, người vừa bị ngân hàng đóng tài khoản.

Hôm Chủ nhật, Adams tiết lộ trên Twitter rằng gã khổng lồ ngân hàng Mỹ đã đóng tài khoản ngân hàng của mình mà không có thông báo trước hoặc lời giải thích thích hợp.

Mặc dù việc ngân hàng đóng tài khoản chỉ vì một người hoặc một công ty đang làm việc trong ngành công nghiệp tiền điện tử là điều hết sức phẫn nộ, nhưng một số người đã cáo buộc rằng động thái như vậy là một trò chơi lầy lội và thể hiện quyền lực mềm của tổ chức - mà các ngân hàng đôi khi miêu tả nó như một cách tiếp cận "không thân thiện" đối với sự cạnh tranh như vậy. Và các ngân hàng đôi khi có thể đưa ra khiếu nại về “giao dịch đáng ngờ” nhằm mục tiêu sai tài khoản hoặc do thiếu thông tin về tài khoản hoặc nhân viên địa phương thiếu kiến ​​thức về chiến lược tổng thể của ngân hàng về vấn đề này.

Ngoài ra, nhiều ngân hàng kế thừa vẫn còn bảo thủ và rất có thể sẽ nâng cao ý kiến ​​về một giao dịch có nguồn là tiền điện tử khi số lượng lớn được giao dịch - các ngân hàng thường sẽ kiểm tra các nguồn cho các giao dịch lớn bất kể công ty hay một người tham gia vào ngành nào.

Mặc dù không có yêu cầu cụ thể nào đối với các ngân hàng để đóng bất kỳ tài khoản nào dựa trên một ngành mà ngân hàng hoạt động, nhưng theo luật và quy định của AML, tất cả các ngân hàng đều được yêu cầu phải xác định nguồn tiền. Vì lý do đó, họ có thể sẽ gắn cờ, tạm ngưng hoặc đóng tài khoản dựa trên ước tính rằng họ có rủi ro hoặc đang thực hiện các giao dịch đáng ngờ.

quảng cáo & & 

Tuyên bố của Hayden Adams nằm trong số nhiều khách hàng khác đưa ra về việc ngân hàng đóng tài khoản liên quan đến giao dịch tiền điện tử sau khi gắn cờ họ vì "hoạt động đáng ngờ". Một cuộc kiểm tra nhanh cho thấy JPMorgan và hầu hết các tổ chức tài chính hàng đầu được biết là đã đóng băng và đóng các tài khoản liên quan đến các giao dịch đến hoặc từ các công ty tiền điện tử ngay cả khi không có hành vi sai trái nào trong tài khoản. Các chủ sở hữu sau đó được yêu cầu rút tiền của họ khỏi tài khoản trong một khoảng thời gian quy định và những giao dịch đó phải được thực hiện tại một chi nhánh địa phương. Đối với bất kỳ cá nhân hoặc công ty nào có khách hàng được liên kết thông qua một đoạn đường nối, điều này có thể rất khó chịu.

Tuy nhiên, như ZyCrypto đã báo cáo, JPMorgan đã cho phép khách hàng đầu tư vào quỹ tiền điện tử thông qua tài khoản của họ, bao gồm GrayScale, Osprey Funds và NYDIG.

tại chỗ_img

Tin tức mới nhất

tại chỗ_img