Những người đầu tư vào cổ phiếu luôn chấp nhận một số rủi ro. Tuy nhiên, rủi ro gia tăng này là điều khiến việc đầu tư trở nên hấp dẫn. Bạn cũng có thể trải qua những khoản lợi nhuận đáng kể. Để giảm rủi ro giao dịch, bạn cần phải đa dạng hóa. Đó là lý do tại sao ETF là lựa chọn giao dịch phổ biến.

ETF là gì?

Các quỹ giao dịch hối đoái (ETF) đại diện cho một tổ hợp các cổ phiếu cung cấp cho bạn đòn bẩy cần thiết để giảm thiểu rủi ro và tích lũy tài sản. Chúng được giao dịch giống như cổ phiếu. Tuy nhiên, bạn không giao dịch một cổ phiếu mà nhiều chứng khoán cùng một lúc.

ETF được lỗ bù đắp

Bởi vì ETF cung cấp sự đa dạng hóa, chúng phân tán rủi ro đầu tư của bạn. Nếu bạn chỉ mua một cổ phiếu và nó mất tiền, bạn cũng vậy. Tuy nhiên, ETF cổ phiếu cho thấy cả lỗ và tăng. Do đó, lợi nhuận thu được bù đắp tổn thất.

Khi bạn mua một cổ phiếu, bạn xác định lãi hoặc lỗ của mình dựa trên kết quả hoạt động của công ty đó. Tuy nhiên, ETF cho phép bạn mua chứng khoán trong nhiều lĩnh vực khác nhau, an toàn hơn. Do đó, ETS mang lại nhiều cơ hội hơn để tăng trưởng tài chính dài hạn.

Như đã lưu ý, bạn có thể giao dịch ETF giống như giao dịch chứng khoán. Hơn nữa, các thuật toán giám sát chỉ số cơ bản cho khoản đầu tư, do đó cho phép chủ sở hữu ETF trải qua ít thay đổi kịch tính hơn. Cổ phiếu ETF được thiết kế để phù hợp với một chỉ số cụ thể để ổn định lợi nhuận theo thời gian.

Sự thăng trầm của chứng khoán kinh doanh

Mặc dù một cổ phiếu có thể mang lại lợi nhuận tốt hơn ETF, nhưng điều đó thường không xảy ra. Khi bạn mua và bán cổ phiếu, bạn phải đối phó với thời điểm thị trường, tâm lý nhà đầu tư, kinh tế và môi trường ảnh hưởngvà sự phát triển của ngành. Kết quả là, mua và bán cổ phiếu có thể trở thành một tàu lượn siêu tốc đầy cảm xúc.

Trừ khi bạn coi mình là một nhà đầu tư hiểu biết hoặc một người có thể phân tích chứng khoán một cách khéo léo, nếu không thì tốt hơn hết bạn nên bỏ tiền của mình vào một quỹ ETF. Cảm xúc có thể tàn phá khả năng dự đoán giao dịch cũng như lý luận.

Ngay cả các nhà đầu tư và cố vấn tài chính có kinh nghiệm cũng khó đạt được mức tốt hơn Chỉ số Chuẩn và Người nghèo (S&P) 500. Hơn nữa, các công ty đại diện cho các cổ phiếu vốn hóa lớn thường kém hơn chỉ số S&P 500 khoảng 82%. Điều đó có nghĩa là chỉ có 18% công ty làm tốt hơn S&P - một tỷ lệ không có lợi cho nhà đầu tư cá nhân.

Một trò chơi mà bạn có thể không muốn tham gia

Hầu hết các nhà đầu tư chứng khoán không có kiến ​​thức, thời gian hoặc khả năng chấp nhận rủi ro cần thiết để theo dõi thị trường chứng khoán và thực hiện các giao dịch chứng khoán thường xuyên. Đó là lý do tại sao một số chuyên gia tài chính ví giao dịch chứng khoán như đánh bạc.

Nếu bạn muốn cam kết đầu tư vào cổ phiếu, ETF cung cấp một giải pháp thay thế tốt hơn nhiều. Miễn là các ETF bạn chọn có chi phí thấp và theo dõi và theo dõi chỉ số, bạn sẽ không bị lỗ đáng kể. Khi xem xét các ETF, bạn cần chọn khoản đầu tư có chứa các cổ phiếu đáp ứng chặt chẽ các mục tiêu và kế hoạch đầu tư của bạn.

Cách Cổ phiếu ETF được Nhóm lại

Bạn sẽ thấy các ETF được nhóm theo ngành, sàn giao dịch hoặc quy mô kinh doanh. Bạn cũng có thể đầu tư vào các quỹ ETF có chứa các chứng khoán có ý thức về mặt xã hội và môi trường. Các ETF này là các ETF ESG, với “ESG” là viết tắt của “môi trường, xã hội và quản trị”.

ETFs: Ưu điểm chính

ETF được tung ra thị trường vào năm 1993. Những khoản đầu tư sáng tạo này cung cấp một giải pháp thay thế hợp lý hơn cho việc đầu tư vào các quỹ tương hỗ tại đó thời gian. Phương tiện đầu tư cung cấp một loạt các chứng khoán được thiết lập để theo dõi chỉ số thị trường chứng khoán. Sự đa dạng hóa và cơ hội tăng trưởng của họ bao gồm tỷ lệ chi phí thấp hơn và tăng hiệu quả thuế.

Nhìn kỹ hơn vào sự đa dạng hóa

ETF cho phép chúng tôi khám phá sự đa dạng hóa, điều mà các cố vấn tài chính coi là lợi ích quan trọng.

Đa dạng hóa thể hiện một công cụ quản lý rủi ro kết hợp nhiều loại đầu tư trong một danh mục đầu tư. Do đó, một danh mục đầu tư đa dạng có sự kết hợp của các loại tài sản cụ thể, nhằm hạn chế rủi ro. Ý tưởng là xây dựng một danh mục đầu tư gồm nhiều loại tài sản khác nhau, do đó, lợi nhuận sẽ cao hơn trong dài hạn.

Bạn có thể đa dạng hóa việc nắm giữ trên các loại tài sản ở cả thị trường trong nước và nước ngoài. Do đó, đa dạng hóa đại diện cho một hành động cân bằng, không phải là “bước nhảy” không chắc chắn mà việc đầu tư vào một cổ phiếu duy nhất có nghĩa là.

Các nhà nghiên cứu đã tạo ra các mô hình toán học về các danh mục đầu tư đa dạng. Các nghiên cứu cho thấy rằng một danh mục đầu tư đa dạng với khoảng 25 cổ phiếu chứng tỏ là rủi ro hiệu quả nhất về chi phí.

Tuy nhiên, bạn sẽ không nhận ra lợi thế của việc đa dạng hóa chỉ bằng cách đầu tư vào một số cổ phiếu. Bạn cũng phải tương quan danh mục đầu tư của mình. Đảm bảo rằng bạn chọn cổ phiếu đại diện cho các ngành phản ứng khác nhau hoặc phản đối thị trường để giữ mọi thứ ổn định.

Trong khi một số cổ phiếu trong quỹ ETF có thể có suy thoái kinh tế và biến động mạnh, những cổ phiếu khác có thể vượt qua cơn bão tài chính mà không gặp nhiều khó khăn. Ví dụ, nếu bạn đầu tư vào kho thép, hiệu quả hoạt động của cửa hàng liên quan đến việc sử dụng nó.

Nếu các chỉ số kinh tế cho thấy các kế hoạch lớn về nâng cấp cơ sở hạ tầng, thì các quỹ ETF có chứng khoán thép đáng được xem xét. Do đó, hãy kiểm tra các cổ phiếu có trong ETF và xem xét kỹ các công ty. Bạn có nghĩ rằng chúng đại diện cho một sự kết hợp tốt?

Ví dụ về Tập đoàn đa dạng

Các nhà quản lý quỹ và nhà đầu tư thường xuyên đa dạng hóa việc nắm giữ trên các loại tài sản, xác định tỷ lệ phần trăm cho mỗi lần phân bổ.

Ví dụ về các loại tài sản bao gồm:

• CỔ PHIẾU
• Trái phiếu (cả công ty và chính phủ)
• Bất động sản
• Các quỹ giao dịch trao đổi (ETF)
• Hàng hóa - các mặt hàng được yêu cầu để sản xuất các mặt hàng hoặc dịch vụ khác
• CCE (tiền + các khoản tương đương tiền ngắn hạn) như CD và tín phiếu kho bạc

Giảm rủi ro của bạn hơn nữa

Bạn có thể giảm thiểu rủi ro của mình hơn nữa bằng cách đa dạng hóa các khoản đầu tư vào từng loại tài sản. Ví dụ: bạn có thể chọn ETF từ các lĩnh vực khác nhau, chọn cổ phiếu từ các ngành khác nhau hoặc chọn cổ phiếu hoặc ETF có vốn hóa thị trường khác nhau (vốn hóa nhỏ, vốn hóa trung bình và vốn hóa lớn).

Bạn cũng có thể phân tán rủi ro của mình bằng cách bao gồm cả chứng khoán nước ngoài. Ví dụ, các sự kiện kinh tế ảnh hưởng đến một số chứng khoán Mỹ có thể không ảnh hưởng đến nền kinh tế Nhật Bản theo cách tương tự. Do đó, hình thức đa dạng hóa này giúp đỡ bất kỳ cú đánh tài chính nào.

Thực hiện lựa chọn ETF

Để chọn một ETF, hãy xem xét cổ phiếu và chi phí của nó. Tỷ lệ chi phí càng thấp càng tốt. Tuy nhiên, đó không phải là sự cân nhắc đầu tiên của bạn. Bạn cũng muốn có một ETF có tính thanh khoản cao và theo dõi chỉ số.

Ví dụ: các quỹ ETF có cổ phiếu S&P 500 thường có tính thanh khoản cao hơn quỹ đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa nhỏ của Mexico hoặc các doanh nghiệp năng lượng thay thế. Với khối lượng giao dịch hàng ngày cao hơn và nhiều tài sản được quản lý hơn, quỹ sẽ giao dịch ở mức chênh lệch thấp hơn.

Chênh lệch đề cập đến sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán cổ phiếu. Các nhà giao dịch xác định sự khác biệt này là chênh lệch giá mua - giá bán. Nếu khoảng cách của bạn càng chặt chẽ, bạn thường sẽ được hưởng nhiều thanh khoản hơn và ít rủi ro hơn.

Đầu tư vào ETF để tăng trưởng dài hạn

Bây giờ bạn đã hiểu một chút về ETF, bạn sẽ thấy dễ dàng hơn khi đầu tư vào chúng để tăng trưởng dài hạn nếu bạn muốn tích lũy tài sản và mua cổ phiếu hoặc trái phiếu giảm rủi ro giao dịch. Bạn muốn chuyển tiền của mình vào ETF.

Nguồn: Plato Data Intelligence: PlatoData.io