DigFin Green là loạt bài của chúng tôi đưa ra hồ sơ các nhà lãnh đạo trong các công ty fintech giải quyết các giải pháp về môi trường, xã hội và quản trị (ESG), sử dụng công nghệ để cung cấp các dịch vụ tài chính hướng tới các kết quả bền vững. Liên hệ với chúng tôi nếu bạn muốn được bao gồm.
Stephen Jue là chủ tịch của PortageBay, một giải pháp ESG trí tuệ nhân tạo cho các tổ chức tài chính và tập đoàn.
Ông có kiến thức nền tảng về quản lý tài sản và công nghệ, trước đây từng là người đứng đầu các dự án cho nhóm AI trong lĩnh vực cổ phần đang hoạt động tại BlackRock. Ông cũng đã làm việc tại SPARX Asset Management đầu tư vào các lĩnh vực công nghệ, truyền thông và viễn thông, một kinh nghiệm mà ông tiếp tục tại SPARX spinout Nexus Investment Advisors.
Gần đây, ông đã phát biểu tại Diễn đàn Tài chính Châu Á của Hồng Kông với tư cách là một trong số các công ty khởi nghiệp hoạt động trong chương trình Cyberport của chính phủ.
Bạn đang giải quyết vấn đề gì?
Các tổ chức tài chính như chủ sở hữu tài sản, người quản lý tài sản và ngân hàng đang ở vị trí độc nhất để chuyển thế giới của chúng ta sang nền kinh tế các-bon thấp. Số lượng đô la được đầu tư là rất lớn. Điều này tạo ra cơ hội doanh thu từ các sản phẩm đầu tư của ESG, nhưng bạn tạo ra những cơ hội này như thế nào để chúng đáng tin cậy và khác biệt?
Các quỹ dành riêng cho ESG đang trên đà đạt được 325 tỷ đô la vào năm 2025, chiếm khoảng 26/130 tài sản toàn cầu đang được quản lý cho ngành quỹ. Tại hội nghị thượng đỉnh về môi trường COPXNUMX gần đây ở Glasgow, các tổ chức tài chính đã cam kết tài sản tài chính trị giá XNUMX nghìn tỷ đô la để đạt được mức phát thải carbon bằng XNUMX ròng.
Xu hướng về XNUMX ròng là rõ ràng, nhưng đối với các nhà quản lý quỹ, việc phát triển khả năng đầu tư nội bộ là tốn kém và chậm. Các nhà quản lý tài sản thiếu các chuyên gia ESG nội bộ. Họ phải đối mặt với những thách thức trong việc thu thập dữ liệu. Không có sự rõ ràng xung quanh việc kết hợp các yếu tố ESG vào các quy trình đầu tư hiện có.
PortageBay làm gì?
PortageBay giải quyết những tắc nghẽn này bằng cách giúp các nhà quản lý tài sản tạo các chế độ xem nội bộ ESG. Chúng tôi là một công ty AI ESG giúp các nhà đầu tư cung cấp các danh mục đầu tư ESG khác biệt để kiếm tiền.
Chúng tôi hỗ trợ các nhà đầu tư bằng cách giúp họ truy cập dữ liệu ESG cũng như các công cụ nghiên cứu để tạo danh mục đầu tư. AI của chúng tôi giúp họ giảm thiểu cả yếu tố ESG và rủi ro đầu tư, đồng thời đảm bảo các tổ chức tài chính đáp ứng các cam kết bền vững của họ.
PortageBay có một hệ thống khách hàng tiềm năng giữa các tổ chức tài chính lớn trên toàn cầu. Chúng tôi đang tìm kiếm các tổ chức tài chính có trụ sở tại châu Á để thí điểm các giải pháp. Chúng tôi không chủ động tìm kiếm vốn, nhưng chúng tôi quan tâm đến các cuộc trò chuyện với các nhà đầu tư và đối tác tiềm năng.
Điều này trông như thế nào trong thực tế?
Thu nhập cố định có thể là con đường chính để triển khai hàng nghìn tỷ đô la tài chính cho khí hậu. Năm ngoái, chúng tôi đã chứng kiến khoản phát hành trái phiếu ESG trị giá 1 nghìn tỷ USD. Các khoản vay liên kết bền vững và trái phiếu chuyển tiếp sẽ rất lớn. Vì KPI [về những gì được coi là tài chính 'xanh'] ở cấp thực thể, không phải cấp dự án, điều này yêu cầu nhà đầu tư phải có khả năng đầu tư ESG nội bộ. Nó không phải là thứ nên được thuê ngoài hoàn toàn.
Để quản lý và hiểu những rủi ro này, chúng tôi bắt đầu với phân tích dữ liệu. Chúng tôi xem xét hàng nghìn công ty để đánh giá hiệu suất ESG của họ trong bối cảnh các chỉ số đầu tư cơ bản. Các mô hình học máy của chúng tôi xác định các chỉ số ESG nào quan trọng nhất đối với việc định giá công ty và lợi nhuận danh mục đầu tư; những khác biệt đáng kể giữa các lĩnh vực.
Chúng tôi giúp các công ty đầu tư tạo ra các danh mục đầu tư khác biệt trên quy mô lớn. Chúng tôi thực hiện điều này bằng cách cung cấp tất cả các thành phần cần thiết, bao gồm dữ liệu, phân tích định lượng và phân tích danh mục đầu tư dựa trên AI.
Những khả năng này cùng nhau giúp các nhà đầu tư tạo ra các sản phẩm riêng biệt như danh mục cho vay liên kết bền vững hoặc quỹ tác động, hoặc nó chỉ nâng cao quy trình nghiên cứu của họ.
Những gì khác chúng ta cần biết?
Không cần phải cảm thấy như ESG có nghĩa là hy sinh lợi nhuận. Trên thực tế, có một phần bù định giá đối với các công ty tốt, được quản lý tốt. Tổng lợi nhuận của họ đang tăng lên [so với các công ty cùng ngành hoạt động kém].
Việc chuyển đổi sang một thế giới carbon thấp hơn sẽ đòi hỏi các công ty phải quản lý một môi trường pháp lý và quy định đang thay đổi, cũng như tận dụng các cơ hội mới và đề phòng các mối đe dọa mới trên các sản phẩm và dịch vụ của họ. Những công ty quản lý tốt những thay đổi này có nhiều khả năng hoạt động tốt hơn. Do đó, ESG hiện là một phần quan trọng của bất kỳ quy trình đầu tư nào.
