Tóm lại
- Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã có quyền nghiêm cấm "chuyển tiền" để chống rửa tiền quốc tế.
- Nhưng có một số hạn chế.
- Một dự thảo luật được đưa ra trước Hạ viện sẽ loại bỏ những hạn chế đó.
Đã một thời gian kể từ khi các nhà lập pháp Hoa Kỳ đưa ra một điều khoản có thể đưa ngành công nghiệp tiền điện tử vào một dự luật dường như không liên quan nhưng vẫn đảm bảo được thông qua.
Phiên bản dự thảo của Đạo luật CẠNH TRANH của Mỹ năm 2022, được Ủy ban Khoa học, Không gian và Công nghệ Hạ viện đưa ra trong tuần này, tài trợ cho nhiều biện pháp nhằm duy trì ưu thế kinh tế của Mỹ so với Trung Quốc. Nó đề cập đến việc cải thiện chuỗi cung ứng y tế, tăng cường an ninh mạng và thúc đẩy nghiên cứu STEM, cùng nhiều vấn đề khác.
Nó cũng sẽ cung cấp cho Bộ trưởng Tài chính quyền lực đối với tất cả trừ việc đóng cửa các sàn giao dịch tiền điện tử, theo Trung tâm Coin-think tank tập trung vào tiền điện tử.
Theo mô tả của Giám đốc điều hành Jerry Brito và Giám đốc nghiên cứu Peter Van Valkenburgh, dự luật được viết “trao quyền cho Bộ trưởng cấm bất kỳ (hoặc thực sự là tất cả) giao dịch tiền điện tử tại các trung gian tài chính mà không có bất kỳ quy trình, quy tắc hoặc giới hạn nào về thời hạn của lệnh cấm. ”
Tuy nhiên, dự luật không chỉ nhắm vào tiền điện tử. Điều khoản áp dụng cho tất cả các tổ chức tài chính được quản lý ở Hoa Kỳ và được thiết kế để chống lại hoạt động rửa tiền quốc tế.
8 / Nếu được thông qua thành luật, điều khoản này sẽ là thảm họa không chỉ đối với tiền điện tử mà còn đối với quyền riêng tư và quy trình công khai dân chủ liên quan đến * tất cả * các loại giao dịch tài chính.
- Jerry Brito (@jerrybrito) 26 Tháng một, 2022
Nói rõ hơn, Bộ trưởng Tài chính, người được Tổng thống bổ nhiệm và được Thượng viện xác nhận, đã có quyền đóng bất kỳ tài khoản nào mà ông ta hoặc bà ta phát hiện là có liên quan đến rửa tiền có liên quan đến một cá nhân hoặc tổ chức bên ngoài Hoa Kỳ. là những cảnh báo. Công chúng phải được thông báo và có cơ hội bình luận trước, và mọi lệnh cấm không được kéo dài quá 120 ngày.
Dự luật được đề xuất sẽ loại bỏ những yêu cầu đó, đồng thời cho phép Bộ trưởng thực hiện thêm một "biện pháp đặc biệt" để tiến hành giám sát tài chính - bằng cách cho phép người đó xác định "chuyển tiền" để phù hợp với bất kỳ hoạt động nào liên quan đến tiền tiềm năng giặt giũ.
Brito và Van Valkenburgh viết: “Bản sửa đổi này cung cấp cho Bộ trưởng một quyền lực hoàn toàn không bị kiểm soát để bí mật cấm hoặc điều kiện bất kỳ giao dịch nào tại bất kỳ tổ chức tài chính trong nước nào. "Đó là một cách tiếp cận độc đoán nguy hiểm để giải quyết các mối lo ngại về rửa tiền."
Trung tâm Coin đặc biệt lo ngại về tác động lạnh tiềm ẩn đối với tiền điện tử vì nó coi các sàn giao dịch là mục tiêu dễ dàng do tính chất toàn cầu của chúng. Người dùng đến từ khắp nơi trên thế giới; một giao dịch bắt đầu ở Des Moines có thể được xác thực bởi một người khai thác ở Tehran.
Rohan Grey, một trợ lý giáo sư tại Đại học Willamette, người đã thu hút sự phẫn nộ của nhiều người ủng hộ tiền điện tử bằng cách soạn thảo Đạo luật ỔN ĐỊNH vào năm 2020, kể lại Giải mã anh ấy chia sẻ những nghi ngờ của Coin Center. Ông nói: “Có sự khác biệt lớn giữa việc lo ngại về rủi ro hệ thống về sự bất ổn tiền tệ / tài chính và việc đưa ra một séc trống đối với việc giám sát và kiểm duyệt theo kiểu mạng kéo.
Dự thảo luật ra đời sau báo cáo tuần này từ công ty dữ liệu blockchain Chainalysis chứng minh rằng bọn tội phạm đã rửa ít nhất 8.6 tỷ đô la tiền điện tử vào năm 2021 từ các thị trường darknet và các cuộc tấn công ransomware, tăng 30% so với năm trước nhờ sự bùng nổ trong việc sử dụng và định giá tiền điện tử. Hầu hết nó đều thông qua các sàn giao dịch tập trung.
Mặc dù đô la Mỹ vẫn là một công cụ rửa tiền phổ biến hơn nhiều so với Bitcoin và các loại tiền điện tử khác, các nhà hoạch định chính sách tiếp tục chỉ ra khả năng sử dụng BTC trong tội phạm. Bộ trưởng Tài chính Janet Yellen đã nhận xét trong phiên điều trần xác nhận năm ngoái rằng vai trò của tài sản kỹ thuật số về tài chính bất hợp pháp là "mối quan tâm đặc biệt" và cô ấy muốn xem xét các cách để đảm bảo rằng "rửa tiền không xảy ra thông qua các kênh đó."
Trong khi phản ứng của Yellen được đo lường, quan điểm của các chính trị gia khác thường xuyên tiêu cực hơn, liên quan đến không chỉ tội phạm mà còn tác động đến môi trường. Dưới con mắt của Coin Center, dự luật “là một nỗ lực (có chủ ý hoặc không) nhằm sử dụng sự hoang mang về đạo đức xung quanh việc tội phạm sử dụng tiền điện tử (bằng chứng là phát hiện của điều khoản) để tước bỏ luật giám sát của chúng tôi đối với tất cả các quy trình công khai.”
Ngành công nghiệp tiền điện tử vẫn cảnh giác cao độ trước những nỗ lực như vậy. Năm ngoái, hóa đơn cơ sở hạ tầng trị giá 1.2 nghìn tỷ đô la đưa ra một điều khoản thay đổi định nghĩa về "nhà môi giới" để không chỉ bao gồm các sàn giao dịch tiền điện tử mà còn - nếu được áp dụng rộng rãi - các công ty khai thác, nhà phân phối, nhà cung cấp ví và nhà phát triển phần mềm. Về mặt kỹ thuật, điều này yêu cầu các nhóm như vậy phải gửi 1099 biểu mẫu với dữ liệu cá nhân từ “khách hàng” của họ, một Trung tâm Coin đề xuất và những người khác đã gọi là không thể hoạt động do phân quyền.
Trung tâm Coin nói: “Giống như định nghĩa lại không cần thiết về 'nhà môi giới' trong dự luật cơ sở hạ tầng vào mùa hè năm ngoái, các phần của ngôn ngữ này nhắm vào tiền điện tử là hoàn toàn không cần thiết trong khi việc loại bỏ các thủ tục và tạo ra quyền quản trị không giới hạn là hậu quả sâu sắc."
Ghi chú của người biên tập: Một phiên bản trước của bài báo này nói rằng Bộ trưởng Ngân khố đã có quyền cấm “chuyển tiền”. Trên thực tế, đây là một biện pháp mới đang được đề xuất. Bài báo đã được cập nhật để làm rõ.
