Sau đây là bài đăng của Merilee Kern, MBA.

Nhiều chỉ số cho thấy rõ ràng rằng XNUMX năm tới sẽ mở ra sự chuyển đổi mạnh mẽ đối với nhiều ngành và lĩnh vực cũng như nền kinh tế toàn cầu nói chung.

Điều này đặt ra câu hỏi: điều gì đang thúc đẩy sự thay đổi nhanh chóng và quan trọng như vậy? Câu hỏi lớn này chỉ có thể được trả lời bằng hai từ: dữ liệu thay thế. 

Các công ty chậm kết hợp dữ liệu thay thế vào R & D, tiếp thị, đầu tư, phân tích rủi ro và các quy trình quan trọng khác của họ khiến họ dễ bị mất cơ hội ở mức tốt nhất và nguy cơ hoạt động ở mức tồi tệ nhất.

Như một ví dụ điển hình, các công ty quản lý đầu tư đang hoạt động - bao gồm cả quỹ đầu cơ và thậm chí là quỹ cổ phần tư nhân - phải chịu rủi ro chiến lược khi bị các đối thủ cạnh tranh vượt trội bằng cách tận dụng dữ liệu thay thế trong quá trình định giá chứng khoán và tín hiệu giao dịch của họ. Dữ liệu thay thế này đã nổi lên như một công cụ thiết yếu cho các công ty quản lý đầu tư tìm kiếm sự hoạt động tốt hơn trên thị trường, được gọi là “alpha”. 

Nguồn mới vô hạn

Là một phương pháp luận không ngừng phát triển, thập kỷ qua đã mở ra vô số loại mới và nguồn dữ liệu thay thế.

Không giống như dữ liệu truyền thống được cung cấp bởi các sàn giao dịch và chỉ số tài chính, hồ sơ SEC, báo cáo tài chính, hồ sơ công ty, dự đoán của nhà phân tích, thông cáo báo chí, bài thuyết trình của ban lãnh đạo và các nguồn chính thống tốt khác, bộ dữ liệu thay thế ngày nay được tổng hợp từ nhiều phạm vi và các nguồn khác nhau.

Mọi thứ từ giao dịch tài chính, vệ tinh, cảm biến, thiết bị hỗ trợ IoT, cổng thương mại điện tử, hồ sơ công khai, thiết bị di động, mạng xã hội, lưu lượng truy cập web, v.v. Tuy nhiên, cho đến nay, thu thập dữ liệu trên web và các giao dịch tài chính là những phương pháp phổ biến nhất để thu mua dữ liệu thay thế.

Vì vậy, lợi nhuận hấp dẫn là sự tăng trưởng kinh tế của các tài sản dữ liệu thay thế mà danh mục này đang trải qua tâm lý đổ xô đi tìm vàng thực sự đang thúc đẩy tăng trưởng mạnh mẽ trên toàn thế giới trên thực tế trong mọi lĩnh vực ngành. Điều này, vì quy mô thị trường dữ liệu thay thế toàn cầu, dự kiến ​​sẽ đạt 143.31 tỷ đô la vào năm 2030 - mức tăng đáng kinh ngạc từ 2.7 tỷ đô la vào năm 2021 - với danh mục được dự báo sẽ mở rộng với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) là 54.4% từ năm 2022 đến năm 2030 , theo Grand View Research.

Như một trường hợp cụ thể trong ngành, các công ty đầu tư đang tích cực mở rộng lợi thế thông tin của họ bằng cách kết hợp dữ liệu thay thế vào quy trình đầu tư và rủi ro của họ. Một cuộc khảo sát của Quỹ Thay thế Toàn cầu của EY cho thấy đại đa số (70%) các nhà quản lý quỹ đầu cơ và hơn một nửa (56%) quỹ đầu tư tư nhân hiện đang sử dụng hoặc có kế hoạch sử dụng dữ liệu thay thế để hỗ trợ quá trình đầu tư của họ.  

Những người thích nghi sớm tạo ra những bước tiến

Ngoài dịch vụ ngân hàng và tài chính và bảo hiểm (BFSI), được báo cáo là đã dẫn đầu thị trường dữ liệu thay thế chung vào năm 2021 với thị phần doanh thu hơn 15% trong giai đoạn này, còn có những người sử dụng sớm dữ liệu thay thế khác.

Một số điểm đáng chú ý đang đạt được những bước tiến lớn trong lĩnh vực này bao gồm các nhà bán lẻ trực tuyến, nhà cung cấp SaaS và dịch vụ khách sạn. Những ngành này và các ngành khác đang khai thác sức mạnh của trí tuệ thay thế này cho một loạt các hoạt động dự báo, với mô hình dự đoán và thuật toán, dự báo nhu cầu và xu hướng, tạo khách hàng tiềm năng và trí tuệ cạnh tranh giữa chúng.

“Có rất nhiều danh mục dữ liệu thay thế và những doanh nghiệp có giá tốt nhất là những doanh nghiệp có khả năng khai thác thông tin chi tiết từ dữ liệu đã thu thập và tham khảo chéo và kết hợp nó với các loại dữ liệu khác, do đó cho phép các nhà đầu tư xác định các xu hướng sinh lời và cơ hội chiến lược , ”Julia Valentine, Đối tác quản lý tại công ty dịch vụ chuyên nghiệp, lưu ý AlphaMille.

Theo Thị trường Toàn cầu Dữ liệu Thay thế Report Năm 2022, Bắc Mỹ là khu vực lớn nhất trong thị trường dữ liệu thay thế vào năm 2021. Các danh mục chính của dữ liệu thay thế - được đặc trưng là loại phi truyền thống từ các nguồn thông thường có thể dùng như một chỉ báo về hiệu suất trong tương lai - là các giao dịch thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ, biên nhận email, bản ghi vị trí địa lý (lưu lượng người đi bộ), sử dụng ứng dụng di động, dữ liệu vệ tinh và thời tiết, dữ liệu xã hội và tình cảm, dữ liệu cóp nhặt trên web và lưu lượng truy cập web.

“Động lực đằng sau hiện tượng này có hai yếu tố: sự thèm muốn của các nhà đầu tư trong việc sử dụng dữ liệu và sự sẵn sàng bán dữ liệu giao dịch thẻ tín dụng của các nhà cung cấp,” Valentine nói. “Hơn nữa, các nhà cung cấp dữ liệu đã và đang nâng cao khả năng phân loại dữ liệu giao dịch thẻ tín dụng theo giới tính, độ tuổi, người bán, địa lý và các chỉ số khác.

Cơ hội rất nhiều

Tất nhiên, những loại thông tin chi tiết này có thể giúp xác định và đánh giá cơ hội dễ dàng hơn nhiều, đặc biệt là khi phân tích và khoa học dữ liệu tiên tiến được áp dụng để kiểm tra các tập dữ liệu thay thế. 

Theo Valentine, những dịch vụ này tạo ra một sự khác biệt quan trọng tạo ra alpha cho các thực thể bên mua như quỹ đầu cơ, quỹ tương hỗ, quỹ cổ phần tư nhân, quỹ hưu trí, quỹ tín thác đơn vị và các công ty bảo hiểm nhân thọ.

Tracy McWilliams, Giám đốc điều hành của Truyền cảm hứng cho các doanh nghiệp toàn cầu, đã khởi chạy hệ thống quản lý công ty tư nhân nguồn đơn JASPY.

“Phân tích dữ liệu thay thế hỗ trợ học máy hỗ trợ khách hàng của chúng tôi, các công ty thị trường tầm trung và các công ty đầu tư, đưa ra quyết định nhanh hơn và sáng suốt hơn về đầu tư, đổi mới, mua bán và sáp nhập cũng như quan hệ đối tác với các công ty phát hành riêng lẻ và giai đoạn đầu.”

Lợi ích của việc sử dụng dữ liệu thay thế là vô số. "Trong số những điều quan trọng nhất là khả năng thu được các tín hiệu thời gian thực độc quyền cung cấp các quan điểm thay thế, những hiểu biết sâu sắc không lường trước được hoặc có thể là cả hai", Valentine lưu ý.

“Khả năng vượt ra ngoài dữ liệu tài chính tiêu chuẩn để hiểu về hoạt động của công ty, động lực thị trường hoặc hành vi của người tiêu dùng là đặc biệt có giá trị đối với các công ty và nhà đầu tư mong muốn lập kế hoạch và thực hiện theo cách có tính toán, sáng suốt và có chủ đích với rủi ro được giảm thiểu.”

Rủi ro một trong nhiều thách thức

Ngay cả trong bối cảnh cực đoan, một số thách thức vẫn kéo theo quy trình kết hợp dữ liệu thay thế vào mô hình đầu tư và rủi ro.

“So với cách thu thập dữ liệu tài chính truyền thống, các tài sản dữ liệu thay thế được biết là không có cấu trúc, thiếu các mẫu cụ thể và do tần suất thu thập cao, đòi hỏi nguồn lực lưu trữ và xử lý đáng kể,” Vita Koreneva, Đối tác quản lý của AlphaMille cho biết.

“Việc thu thập và phân tích các tập dữ liệu thay thế chắc chắn đòi hỏi phải điều hướng nhiều khó khăn hoặc trở ngại hoàn toàn,” Valentine cảnh báo.

“Điều này bao gồm việc mua sắm nhân sự chuyên gia và các công nghệ tiên tiến như phân tích, kiến ​​trúc dữ liệu linh hoạt và nền tảng khoa học dữ liệu, cũng như các công cụ kiểm tra để thực sự tận dụng những hiểu biết có ý nghĩa thu thập được từ dữ liệu. Ví dụ: các công cụ AI như ML và Xử lý ngôn ngữ tự nhiên (NLP) được sử dụng để phân tích dữ liệu thay thế, mở khóa thông tin chi tiết và giá trị của nó, đồng thời thúc đẩy sự phát triển của các tài sản này. Dữ liệu ESG (Môi trường, Xã hội, Quản trị) là một ví dụ chính về dữ liệu thay thế trong đó nhiều nhà cung cấp trên thị trường công cộng được bổ sung bằng cách sử dụng AI đa phương thức để thu thập dữ liệu được sử dụng bởi các thị trường tư nhân không có sẵn thông qua các nhà cung cấp dữ liệu hiện có. ”

Theo Valentine, việc bắt đầu hoặc cải tiến một nền tảng dữ liệu thay thế bao gồm nhiều bước: thiết kế, lập kế hoạch, dữ liệu nguồn, tích hợp, chuyển đổi, sử dụng ML, triển khai, hỗ trợ và đánh giá. Một mô hình triển khai năm bước ngắn hơn cũng có sẵn cho các thực thể sẵn sàng cho một lộ trình nhanh chóng để tạo ra giá trị.

Nhiều người thuê ngoài chức năng một cách dễ hiểu bằng các công cụ và bộ kỹ năng chuyên biệt liên quan đến việc khai thác và chắt lọc dữ liệu alt.

“Một số cân nhắc chính đối với đối tác dịch vụ chuyên nghiệp tiềm năng liên quan đến khả năng tích hợp nhanh chóng các giải pháp mới với cơ sở hạ tầng hiện có; chi phí của nguồn cấp dữ liệu và chứng minh những gì chúng cho là tối ưu, các tập dữ liệu không tương quan thực sự bổ sung giá trị có thể định lượng hơn là nhiễu, ”cô nói.

Phím tích hợp nhanh

Valentine khuyến nghị thêm rằng họ cũng nên thể hiện năng khiếu đối với các yêu cầu chính của một nền tảng dữ liệu thay thế, chẳng hạn như tích hợp các nguồn dữ liệu nhanh chóng và hiệu quả, kết hợp các tập dữ liệu có cấu trúc, bán cấu trúc và phi cấu trúc cũng như chuẩn bị và chuẩn hóa dữ liệu, trong số những người khác. 

Christian Robertson, Giám đốc điều hành của Tổng hợp dữ liệu.

“Nó có nghĩa là theo dõi vòng đời dữ liệu từ nguồn của nó — có thể là thời gian thực hoặc lịch sử, có cấu trúc hoặc không có cấu trúc — thông qua quy trình xác thực dựa trên quy tắc nghiêm ngặt, tạo ra dữ liệu có thể hành động được sử dụng để cung cấp cho các công cụ thông minh kinh doanh khác nhau được sử dụng trong việc ra quyết định. Tuy nhiên, để chắt lọc ý nghĩa từ rất nhiều thông tin, người ta phải áp dụng phương pháp làm chủ dữ liệu tích cực, phương pháp này chỉ có thể đạt được bằng cách tận dụng các công nghệ mã nguồn mở mới nhất với các khả năng vượt xa bất cứ điều gì có thể có với các hệ thống kế thừa hiện có. ”

Bỏ qua những điều kiện tiên quyết và sự phức tạp, Giám đốc Doanh thu của AlphaMille, Rick Lutz, vẫn giữ một cái nhìn lạc quan về bức tranh toàn cảnh. Ông nói: “Dữ liệu thay thế gần như chưa đạt đến khối lượng quan trọng và có sự phát triển vượt bậc trong không gian này. “Những người chiến thắng lớn sẽ là những người có đúng 'loại' và tầm cỡ của các chuyên gia có thể điều hướng thành thạo lĩnh vực chuyên môn cao và luôn thay đổi này. Được thực hiện đúng, mức tăng tài chính là rất cao. "

Phát triển nhanh

Chuyển đổi kỹ thuật số đòi hỏi sự nhanh nhẹn. Điều đó mà các công ty có thể nhanh chóng xác định và thích ứng với các điều kiện kinh doanh luôn thay đổi để tồn tại và phát triển. Khả năng thu thập và xử lý dữ liệu thay thế một cách thành thạo mang lại một lợi thế to lớn… đặc biệt là đối với những người cần xoay vòng trong ngắn hạn.

Điều này, cho dù là định cấu hình lại chiến lược, cấu trúc, quy trình, nhóm hoặc công nghệ để đảm bảo các cơ hội tạo ra giá trị — hoặc bảo vệ giá trị tốt hơn —. Để trao quyền cho tổ chức mở rộng nhanh chóng và tiết kiệm chi phí. Để tiết kiệm chi phí bằng cách nhận ra rằng việc thuê ngoài các chức năng không quan trọng cho các nhà cung cấp chuyên nghiệp sẽ có lợi hơn. Sử dụng các công cụ tiên tiến nhất về đám mây, an ninh mạng và khoa học dữ liệu để tăng năng suất. Các kết quả thúc đẩy lợi nhuận dường như là vô tận.

Bất kể bạn đang hoạt động trong lĩnh vực nào, bây giờ là lúc để tạo ra một kế hoạch dữ liệu thay thế hợp lý và có thể mở rộng, đảm bảo công ty của bạn có thể bắt kịp trong Kỷ nguyên kỹ thuật số thế kỷ 21.

Nguồn:

• Lưu ý
• Bài viết mới nhất

Hội đồng kinh doanh Forbes, Diễn đàn chuyên gia Newsweekvà Hội đồng Văn hóa Rolling Stone Thành viên Merilee Kern, MBA là một nhà phân tích và chiến lược thương hiệu, lãnh đạo và truyền thông cấp cao. Với tư cách là Người sáng lập và Biên tập viên điều hành của The Luxe List, cô ấy làm việc với các công ty, cơ quan, các nhà lãnh đạo tư tưởng C-suite và các chuyên gia về chủ đề trên toàn thế giới trong một loạt các công ty B2B và B2C. Merilee là Merilee cũng là Người sáng lập, Biên tập viên điều hành và Nhà sản xuất của “The Luxe List” và là Chủ nhà của cả hai “Liên doanh hiểu biết”Chương trình truyền hình kinh doanh phát sóng toàn quốc trên FOX Business TV và Bloomberg TV và“Sống tiết kiệm" chương trình truyền hình về phong cách sống đang phát sóng tại các thị trường hàng đầu của Hoa Kỳ.