Ngân hàng Nga là xúc tiến việc áp dụng tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử để tránh các lệnh trừng phạt, trong khi các công ty phân tích tiền điện tử hàng đầu của Mỹ cho biết nó sẽ không có tác động đáng kể đến nền kinh tế của nó.

Ngân hàng lớn thứ ba của Nga, Gazprombank, sẽ phát hành ví kỹ thuật số của mình, GazpromPay, vào ngày 22 tháng XNUMX. Ví sẽ giao diện giữa thẻ ngân hàng và các trang web mua sắm trực tuyến.

Vào tháng Giêng, trước khi xâm lược Ukraine, Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) đã chủ trương cấm hầu hết cư dân từ việc sử dụng tiền điện tử, lập luận rằng các kẻ tội phạm có thể sử dụng nó cho các hoạt động bất hợp pháp. Thay vào đó, hầu hết các tổ chức tài chính khác của Nga đều ủng hộ cách tiếp cận theo quy định.

Nhưng các lệnh trừng phạt thời chiến và việc các ngân hàng đột ngột loại bỏ SWIFT dường như có gây ra một sự thay đổi thận trọng trong suy nghĩ của CBR. Thứ Năm tuần trước, nó cấp cho vay lớn nhất Sberbank giấy phép phát hành và trao đổi tài sản kỹ thuật số.

Cuối tuần qua, CBR cũng đưa ra một tuyên bố kêu gọi các ngân hàng chặt chẽ màn hình các giao dịch tiền điện tử của khách hàng vì 'sự bất thường' trong các khoản đầu tư, đặc biệt là đối với các tổ chức trong lãnh thổ 'không thân thiện'.

Mối liên hệ tài chính của Nga với các nền kinh tế phương Tây đã giảm dần kể từ khi chiến tranh nổ ra:

• Hình thức xử phạt nghiêm khắc nhất loại bỏ Các ngân hàng Nga từ mạng thanh toán quốc tế của Liên minh châu Âu, SWIFT.
• Kho bạc Hoa Kỳ Áp đặt các lệnh trừng phạt đối với Tổng thống Nga Vladimir Putin và Bộ trưởng Bộ Ngoại giao Sergei Lavrov.
• Nó cũng bị xử phạt các tầng lớp tinh hoa khác của Điện Kremlin và các thành viên gia đình đã kích hoạt cuộc xâm lược, bao gồm tài chính cho Putin.
• Tuần trước, Kho bạc hơn nữa công bố một thỏa thuận với Châu Âu, Úc và Nhật Bản để phối hợp hoạt động phong tỏa hoặc thu giữ tài sản do các bên bị trừng phạt nắm giữ.

Liệu việc sử dụng tiền điện tử để tránh các lệnh trừng phạt có ảnh hưởng gì không?

Các nhà lập pháp Hoa Kỳ có bày tỏ lo ngại rằng các công ty tài chính của Nga có thể sử dụng tiền điện tử để tránh các lệnh trừng phạt. Tuy nhiên, trong lời khai gần đây trước Ủy ban Ngân hàng Thượng viện Hoa Kỳ, một số chuyên gia tiền điện tử đã nghi ngờ về khả năng sử dụng tiền điện tử của Nga để trốn tránh các lệnh trừng phạt một cách có ý nghĩa.

Người đồng sáng lập công ty phân tích chuỗi khối Chainalysis, Jonathan Levin, nhấn mạnh rằng công ty của ông đã không tìm thấy bất kỳ bằng chứng nào cho thấy Putin và những người ủng hộ ông đang sử dụng tiền điện tử một cách vật chất để tránh các lệnh trừng phạt. Công ty có trụ sở tại New York thường xuyên làm việc với các cơ quan lớn của Hoa Kỳ.

Công ty phân tích pháp y chuỗi khối Elliptic tranh luận một số đảm bảo trong số này vào tuần trước, tuyên bố rằng nó đã theo dõi tiền điện tử trị giá hàng triệu liên quan đến các quan chức Nga bị trừng phạt và các nhà tài phiệt.

Tuy nhiên, nó nhắc lại rằng việc sử dụng tiền điện tử để tránh các lệnh trừng phạt sẽ bị giới hạn trong các nỗ lực cá nhân, quy mô nhỏ hơn - vì tiền điện tử hiện không thể xử lý quy mô giao dịch tuyệt đối mà Nga sẽ cần.

Cựu giám đốc FinCEN, Michael Mosier, đồng ý, khẳng định rằng thanh khoản trên thị trường tiền điện tử không đủ để điều hành nền kinh tế lớn của Nga.

Vào đầu tháng XNUMX, tổ chức tư vấn lớn của Mỹ Brookings rung chuông báo thức về việc sử dụng Monero và ZCash để trốn tránh các lệnh trừng phạt. Trong khi hầu hết các tài sản tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum đều có các quy định tương đối nghiêm ngặt về chống rửa tiền (AML) và khách hàng của bạn (KYC), các sàn giao dịch tiền điện tử và phi tập trung hứa hẹn ẩn danh sẽ cung cấp những cách dễ dàng hơn để tội phạm cá nhân lấy tiền bất hợp pháp.

Trong khi đó, các khoản quyên góp tiền điện tử vẫn tiếp tục cho Ukraine. Đất nước có được hưởng lợi từ các nhà hảo tâm quốc tế, huy động được hơn 100 triệu đô la thông qua tiền điện tử. Chính phủ Ukraine cũng đã thông qua một đạo luật cho phép chính phủ nhận những khoản quyên góp đó.

Nó đã thanh lý những tài sản đó để mua thiết bị và thực phẩm cho quân đội của mình.

Tìm kiếm tin tức nhỏ? Chúng tôi đang trên Twitter.

Ra ngay: bốn tập đầu tiên của loạt podcast điều tra đang diễn ra của chúng tôi Đã đổi mới: Thành phố Blockchain.