جیسا کہ بینکنگ کی صنعت آج کے ڈیجیٹل دور کے لیے اپنے ڈیلیوری چینلز کو نئے سرے سے ایجاد کرتا ہے، سمارٹ اے ٹی ایمز بہتر سیکیورٹی اور بہتر کسٹمر کے تجربات کی طرف راہ ہموار کر رہے ہیں۔ یہ مشینیں صارفین کی معلومات کو بہتر طریقے سے محفوظ کرنے اور روزمرہ کے لین دین کو ہموار کرنے کے لیے جدید باہم مربوط ٹیکنالوجیز کا فائدہ اٹھاتی ہیں۔
اسمارٹ اے ٹی ایم کیا ہے؟
ایک سمارٹ اے ٹی ایم آپ کو نقد رقم نکالنے کے علاوہ بہت کچھ کرنے دیتا ہے، اسی طرح ایک اسمارٹ فون آپ کو کال کرنے اور وصول کرنے سے زیادہ کرنے کے قابل بناتا ہے۔ درخواستوں کا دائرہ کار مختلف ہوتا ہے، لیکن عام طور پر، آپ سمارٹ ATM پر نقد رقم یا چیک جمع کر سکتے ہیں، اکاؤنٹس کے درمیان فنڈز کی منتقلی، قرض کی ادائیگی، اور مزید بہت کچھ کر سکتے ہیں۔
یہ مشینیں دیگر ٹیکنالوجیز جیسے IoT ڈیوائسز کے ساتھ ضم ہو سکتی ہیں اور اکثر کی پیڈ ٹرمینلز سے زیادہ فعالیت کے ساتھ ایک انٹرایکٹو ٹچ اسکرین انٹرفیس پیش کرتی ہیں۔ مثال کے طور پر، کچھ ٹچ اسکرینز آپ کو دستاویزات پر دستخط کرنے کی اجازت دیتی ہیں، لہذا آپ کے لین دین کو مکمل کرنے کے لیے بینک میں قدم رکھنے کی ضرورت نہیں ہے۔
زیادہ تر سمارٹ اے ٹی ایمز بغیر کارڈ کے لین دین کی بھی حمایت کرتے ہیں، یعنی آپ اپنا فزیکل کارڈ داخل کیے بغیر رقم نکالتے ہیں یا رقم کی منتقلی پر کارروائی کرتے ہیں۔
بینکوں کے نقطہ نظر سے، جدید ٹیلر مشینیں وقت اور لاگت کے فوائد پیش کرتی ہیں۔ روایتی اے ٹی ایم کو برقرار رکھنا مہنگا ہو سکتا ہے اور اگر کچھ غلط ہو جاتا ہے، تو بینک کو مسئلہ حل کرنے کے لیے ایک ٹیکنیشن بھیجنا پڑتا ہے۔ سمارٹ اے ٹی ایم عام طور پر ریموٹ مینجمنٹ کی اجازت دیتے ہیں، آئی ٹی ٹیموں کو ایسے مسائل کو حل کرنے کے قابل بناتے ہیں۔ OS کو دوبارہ انسٹال کرنا اور کریش شدہ ڈسکوں کو بحال کرنا دور سے
اسمارٹ اے ٹی ایم کس طرح بینکنگ سیکیورٹی کو بہتر بناتے ہیں۔
سیکورٹی بینکنگ کے سب سے اہم پہلوؤں میں سے ایک ہے۔ کوئی بھی شخص پیسہ بچانا یا کسی ایسے مالیاتی ادارے سے قرض نہیں لینا چاہتا جو اس کے نظام کی رازداری کی ضمانت نہ دے سکے۔ جدید ٹیکنالوجی کو اپنانے والے بینک روایتی ATMs سے وابستہ خطرات کو کم کرنے کے لیے بنائے گئے جدید حفاظتی اقدامات سے فائدہ اٹھاتے ہیں۔
بائیو میٹرک استناد
PINs اور پاس ورڈ سائبر حملوں کے لیے تیزی سے خطرے سے دوچار ہیں۔ بہت سے اسمارٹ اے ٹی ایمز صارف کی شناخت کی تصدیق کے لیے بایومیٹرک تصدیقی نظام جیسے چہرے کی شناخت اور فنگر پرنٹ اسکیننگ کا استعمال کرتے ہیں۔ یہ یقینی بنا کر سیکیورٹی کی ایک اضافی تہہ کا اضافہ کرتا ہے کہ صرف حیاتیاتی خصوصیات کے حامل صارفین ہی مشین کی خدمات تک رسائی حاصل کر سکتے ہیں۔
بائیو میٹرک سے چلنے والے ATMs نے حال ہی میں لین دین کی تصدیق کرنے کے لیے آوازوں، irises، اور یہاں تک کہ انگلی کے منفرد رگوں کے نمونوں کو پہچاننے کے لیے ترقی کی ہے۔ تحقیق کے مطابق، مارکیٹ تیار ہے 30 فیصد سے زیادہ بڑھنا 2023 اور 2029 کے درمیان.
ایک اضافی فائدے کے طور پر، سمارٹ اے ٹی ایم جو بائیو میٹرک تصدیق کا استعمال کرتے ہیں، بینکنگ کے لیے خواندگی اور عددی مہارت کی ضرورت کو ختم کرکے شمولیت کو فروغ دے سکتے ہیں۔
ریئل ٹائم ٹرانزیکشن مانیٹرنگ
اسمارٹ اے ٹی ایم میں اکثر حقیقی وقت کی نگرانی کی صلاحیتیں ہوتی ہیں، جس سے بینکوں کو مشتبہ سرگرمیوں کا پتہ لگانے اور ان کا فوری جواب دینے کی اجازت ملتی ہے۔ وہ مالیاتی ڈیٹا اور صارف کے رویے کا مسلسل تجزیہ کرتے ہیں تاکہ کسی دھوکہ دہی کے عمل کے ملی سیکنڈ میں ممکنہ خطرات کی نشاندہی کی جا سکے۔
لین دین کی نگرانی عام لین دین کے نمونوں کی قائم کردہ بنیادی لائن سے حقیقی وقت میں لوگوں کی سرگرمی کا موازنہ کرتی ہے۔ جدید ترین مشین لرننگ الگورتھم تجزیہ چلاتے ہیں اور جب سسٹم کو کسی بے ضابطگی یا مشکوک پیٹرن کا پتہ چلتا ہے تو فوری طور پر الرٹ پیدا کرتے ہیں۔
24/7 مشاہدہ روزانہ کے استعمال کا سراغ لگا کر اور اے ٹی ایم میں کیش کم ہونے پر بینک کو آگاہ کر کے بھی کسٹمر کے تجربے کو بہتر بنا سکتا ہے۔ یہ ڈاؤن ٹائم کو کم کرنے اور سال بھر کیش کی دستیابی کو بہتر بنانے میں مدد کرتا ہے۔
پیش گوئی کے تجزیات
کلاؤڈ بیسڈ اے آئی اور آٹومیشن ٹیکنالوجیز کو سمارٹ اے ٹی ایم میں ضم کرنا دھوکہ دہی کی کھوج اور روک تھام کو بڑھا سکتا ہے۔ یہ عمل صارف کی سرگرمی کے خلاف بنیادی ڈیٹا کا موازنہ بھی کرتا ہے۔ تاہم، جہاں حقیقی وقت کی نگرانی سیکیورٹی کے مسائل کو ان کے پیش آنے پر پکڑتی نظر آتی ہے، پیشین گوئی کرنے والے تجزیات ان خدشات کو مکمل طور پر روکنے کے لیے نظر آتے ہیں۔
مثال کے طور پر، مالک کے فون کے مقام سے بہت دور کی گئی ڈیبٹ کارڈ کی ٹرانزیکشن ایک ممکنہ دھوکہ دہی کے انتباہ کو متحرک کر سکتی ہے اور فوری طور پر لین دین کو رد کر سکتی ہے۔ AI سے چلنے والی فعال دھوکہ دہی کا پتہ لگانا بینکنگ انڈسٹری میں پہلے سے ہی ایک مقبول حل ہے، جس سے سالانہ تقریباً $25 بلین ٹرانزیکشن فراڈ کو روکنے میں مدد ملتی ہے۔
اسمارٹ نگرانی۔
اے ٹی ایم کے مقامات اور مشین پر نصب آئی او ٹی سینسرز اور کیمرے سیکیورٹی کو بہت زیادہ بڑھا سکتے ہیں۔ یہ منسلک نظام حقیقی وقت میں مشکوک سرگرمیوں کا پتہ لگاسکتے ہیں اور حفاظتی عملے کو فوری طور پر سگنل دے سکتے ہیں۔ IoT آلات کے ساتھ مربوط چہرے کی جدید شناخت بھی معلوم خطرات یا واچ لسٹ میں موجود افراد کو منتخب کر سکتی ہے، اور انہیں ATM تک رسائی سے انکار کر سکتی ہے۔
چھیڑ چھاڑ کا پتہ لگانا
کارڈ سکیمنگ بینکنگ سیکیورٹی میں ایک بہت بڑا مسئلہ ہے۔ ایسا اس وقت ہوتا ہے جب کوئی مجرم آپ کے کارڈ کی معلومات حاصل کرنے کے لیے ڈیزائن کردہ ڈیوائس انسٹال کرتا ہے اور اسے آپ کے بینک اکاؤنٹ سے رقم نکالنے کے لیے استعمال کرتا ہے۔
سینسرز سے لیس ایک سمارٹ اے ٹی ایم مشین کی جسمانی سالمیت میں ہیرا پھیری یا سمجھوتہ کرنے اور الارم کو متحرک کرنے کی کوششوں کا پتہ لگا سکتا ہے۔ اس کے بعد الرٹ علاقے میں اور اس کے آس پاس کے کیمروں میں چہرے کی شناخت کو چالو کرتا ہے تاکہ حکام کو معلوم ہو کہ اگر وہ جائے وقوعہ پر مجرم کو پکڑ نہیں سکتے تو کس کو تلاش کرنا ہے۔
وسیع تر بینکنگ ایکو سسٹم کے اندر سمارٹ اے ٹی ایمز کو مربوط کرنا
ذہین ATMs کو مرکزی دھارے میں لانے میں ان مشینوں کو بینکنگ انڈسٹری کے مالیاتی ٹیکنالوجیز کے پہلے سے وسیع نیٹ ورک میں شامل کرنا شامل ہے۔ سیکیورٹی صرف اتنی ہی اچھی ہے جتنی چین کی کمزور ترین کڑی، اس لیے سمارٹ ڈیوائسز اور لیگیسی سسٹمز کے درمیان ہموار مواصلت ضروری ہے۔
یہ انضمام بڑی رقم کے لین دین کے لیے سیکورٹی کی ایک اضافی تہہ فراہم کر سکتا ہے۔ مثال کے طور پر، اگر آپ بڑی رقم نکال رہے ہیں، تو IoT سے چلنے والا ATM تصدیق کے عمل کو بڑھانے کے لیے آپ کی سمارٹ واچ سے آپ کے دل کی دھڑکن کا منفرد نمونہ استعمال کر سکتا ہے۔ یہ آپ کے اکاؤنٹ تک غیر مجاز رسائی کے خطرے کو نمایاں طور پر کم کر سکتا ہے۔
زیادہ مربوط اور جامع سیکورٹی اپروچ کے علاوہ، بینکنگ میں ذہین مشینیں صارفین کے مجموعی تجربے کو بڑھا سکتی ہیں۔ مثال کے طور پر، کسی ATM میں صرف یہ معلوم کرنے کے لیے جانا کہ وہ ادائیگی نہیں کر رہا ہے اکثر مایوس کن ہوتا ہے۔ ایک دوسرے سے جڑے ہوئے بنیادی ڈھانچے کے ساتھ، آپ اپنے موبائل ایپ کو قریبی فعال ATM تلاش کرنے کے لیے استعمال کر سکتے ہیں۔
IoT چیلنجز اور بینکنگ میں ممکنہ
IoT اور مالیاتی ٹکنالوجی کا سنگم دونوں چیلنجز اور صنعت کے اندر جدت طرازی کی اہم صلاحیت پیش کرتا ہے۔ ایک اہم مسئلہ ڈیٹا کی رازداری اور تحفظ ہے۔ جیسے جیسے زیادہ سمارٹ ڈیوائسز ایک دوسرے سے منسلک ہو جاتے ہیں، حساس کسٹمر ڈیٹا کی رازداری کو یقینی بنانا مزید مشکل ہو جاتا ہے۔
مزید برآں، جس طرح AI بینکنگ میں سیکورٹی کو بڑھا سکتا ہے، اسی طرح نقصان دہ اداکار بھی اسے نئے یا بہتر حملوں کی سہولت کے لیے استعمال کر سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر، مجرم AI وائس جنریٹر استعمال کرتے ہیں۔ اور کارڈ کو غیر فعال کرنے کے گھوٹالوں کو چلانے کے لیے آٹومیشن سافٹ ویئر۔
مقصد یہ ہے کہ آپ کے کارڈ کے مزید استعمال کے قابل نہ ہونے کے بارے میں لائیو فون پر گفتگو کی نقالی کرنا تاکہ آپ کو اتنا بے چین محسوس ہو کہ آپ تفتیش کرنا چھوڑ دیں اور سیدھے پیش کردہ حل میں ڈوب جائیں۔ یاد رکھیں - بینک کرے گا۔ کبھی بھی حساس تفصیلات نہ پوچھیں۔ جیسے آپ کا PIN یا CVV کوڈ۔
دوسری طرف، IoT ممکنہ طور پر بینکنگ کے تجربے کو تبدیل کر سکتا ہے۔ AI سے چلنے والے آلات صارفین کے طرز عمل اور ترجیحات پر حقیقی وقت کا ڈیٹا اکٹھا کرتے ہیں، جس سے ذاتی خدمات کی فراہمی کو ممکن بنایا جا سکتا ہے۔
یہ معلومات مشین کے اپ ٹائم کو بہتر بنانے کے لیے بھی کارآمد ہو سکتی ہے۔ ٹریک کردہ ڈیٹا بندش کی پیش گوئی کرنے میں مدد کر سکتا ہے، جب کہ خودکار چیک ناکام لین دین کی وجوہات کی نشاندہی کر سکتا ہے، سروس میں رکاوٹوں کو کم کر سکتا ہے۔
اسمارٹ اے ٹی ایم ڈیجیٹل دور میں بینکنگ سیکورٹی کو بڑھانے کے اگلے مرحلے کی نمائندگی کرتے ہیں۔ IoT بینکنگ سلوشنز میں سرمایہ کاری بڑھ رہی ہے اور مارکیٹ کی توقع ہے۔ 31 بلین ڈالر سے زیادہ تک پہنچ گئے۔ 2030 کی طرف سے.
ایک محفوظ بینکنگ انڈسٹری کے لیے اسمارٹ اے ٹی ایم
اسمارٹ اے ٹی ایم مالیاتی خدمات میں سیکورٹی اور سہولت کا امتزاج فراہم کرتے ہیں۔ بایومیٹرک تصدیق، حقیقی وقت کی نگرانی، اور پیشین گوئی کے تجزیات جیسے بہتر اقدامات متعارف کروا کر، یہ آلات زیادہ مضبوط اور لچکدار بینکنگ انفراسٹرکچر بنانے میں مدد کر سکتے ہیں۔ جیسے جیسے ٹیکنالوجی ترقی کر رہی ہے، سمارٹ ٹیلر مشینوں کو ابھرتے ہوئے سیکورٹی چیلنجوں سے آگے رہنے میں اہم کردار ادا کرنا چاہیے۔
- SEO سے چلنے والا مواد اور PR کی تقسیم۔ آج ہی بڑھا دیں۔
- پلیٹو ڈیٹا ڈاٹ نیٹ ورک ورٹیکل جنریٹو اے آئی۔ اپنے آپ کو بااختیار بنائیں۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹوآئ اسٹریم۔ ویب 3 انٹیلی جنس۔ علم میں اضافہ۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ای ایس جی۔ کاربن، کلین ٹیک، توانائی ، ماحولیات، شمسی، ویسٹ مینجمنٹ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- پلیٹو ہیلتھ۔ بائیوٹیک اینڈ کلینیکل ٹرائلز انٹیلی جنس۔ یہاں تک رسائی حاصل کریں۔
- ماخذ: https://www.iotforall.com/smart-atms-are-shaping-the-future-of-banking-security
