18 березня HSBC підписав угоду про підтримку фінтех-компаній у рамках інкубаційних програм Науково-технологічного парку Гонконгу.
На церемонії підписання представники банку та HKSTP відзначили, що переговори почалися рік тому.
Що ще сталося в березні 2023 року?
Саме тоді за Тихим океаном завалився банк Силіконової долини. У підсумку, повернувши земну кулю до Лондона, HSBC придбав європейський портфель стартапів SVB всього за 1 фунт.
Після SVB
SVB започаткував практику венчурного боргу, рідкісного бізнесу, який поєднує ризикованість стартапів із тим, що вважається найбільш консервативною частиною банку, кредитуванням.
Триваючий бум у Кремнієвій долині, який зараз очолює нова хвиля компаній штучного інтелекту, привернув увагу багатьох банків. Банки також усвідомлюють небезпеку залишитися позаду, оскільки світова економіка стає все більш цифровою.
У Каліфорнії триває гонка за створення наступного покоління компаній, що змінюють світ, де кілька банків разом із відновленим SVB змагаються за бізнес. HSBC намагається використати свій європейський надприбуток, щоб стати SVB для світу.
Але HSBC – це не банк Кремнієвої долини. Спеціалізація SVB на венчурному боргу залежала від деяких унікальних характеристик. Вона не могла не пропонувати банківські рахунки стартапам – особливо іноземним стартапам, які потребували опори в США – і мережу для допомоги компаніям у виході та IPO. Вона керувала ризиками, будучи занадто великою для бізнесу венчурного капіталу, щоб допустити дефолт однієї з її портфельних компаній.
Фінтех фокус
HSBC є глобальним гігантом, але це також традиційна ліцензована установа – TradFi. Її сильна сторона полягає в розумінні складності регульованих фінансів.
Природно, він хоче використовувати свої сильні сторони, і цей шлях неминуче веде його до фінансових технологій. У той час як британський бізнес може продовжувати керувати широким технологічним портфелем, який він придбав у SVB, банк займає більш активну позицію щодо фінансових технологій, і він робить це в Гонконзі.
Угода з STP, інкубатором із близько 1,200 стартапів, з яких близько 100 у сфері фінтех, розроблена, щоб допомогти цим підприємцям зрозуміти, як працювати з великими банками, щоб стати «готовими до великих банків», як сказав Боян Обрадович, керівник цифрового відділу HSBC. офіцер, покладіть.
Угода спрямована на те, щоб Гонконг став центром глобальної стратегії, щоб допомогти місцевим фінтех-компаніям вийти за кордон і допомогти глобальним фінтех-компаніям увійти в місто (і, відповідно, у материковий Китай).
«Ми хочемо бути кращим банківським партнером для фінтех та екосистеми фінтех», — сказала Луан Лім, генеральний директор банку в Гонконгу (на фото).
Альберт Вонг, генеральний директор HKSTP, зазначив, що партнерство буде спрямоване на те, щоб допомогти фінтех-компаніям Гонконгу вийти на такі ринки, як Саудівська Аравія та Об’єднані Арабські Емірати, через «міжнародні коридори, що відповідають інноваціям наших стартапів та банківському досвіду HSBC».
Дружній до Fintech
Угода діє протягом трьох років і має на меті бути більше, ніж звичайні меморандуми про взаєморозуміння між банками та підтримуваними державою групами, такими як HKSTP. (Раніше HSBC співпрацював з HKSTP щодо різних домовленостей.)
Він призначений для всіх напрямків діяльності HSBC, від корпоративного та роздрібного банківського обслуговування до багатства, страхування, платежів, торгівлі та ринків капіталу.
Банк заявляє, що розроблятиме фінансові рішення для фінтех-компаній і включатиме інвестиційні можливості як у венчурний капітал, так і в венчурний борг. У цьому багато корпоративного венчурного капіталу, і HSBC прагне бути інвестором у стартапи та клієнтом стартапів.
Але для простоти банк сподівається уникнути внутрішніх суперечок щодо витрат і комісій, створюючи ці відносини в першу чергу щодо підтримки фінтех-компаній, відкриття рахунків, підключення їх до систем закупівель банку та допомоги підприємцям орієнтуватися в регуляторних, податкових та інших складнощах. нових ринків.
«Ми вже співпрацювали раніше, — сказав Ерік Ор, керівник відділу партнерства HKSTP. «Але фінтех-компаніям важко дотримуватись нормативних вимог і регулювання банків».
Угода з HSBC полягає в тому, щоб зосередитися на наставництві стартапів, щоб вони могли зрозуміти, що означає працювати з ліцензованою міжнародною установою, включно з консультуванням команди банку з комплаєнсу та технологій.
Не забудьте дані
Нарешті, банк і HKSTP кажуть, що вони розроблять міжгалузеву платформу даних, яка з’єднає стартапи з банком і його клієнтами через API.
Цю інформацію було згадано лише побіжно – угода була зосереджена на наставництві та відкритті ринку – але вона може виявитися найбільш значущою, якщо вона реалізується.
Банки Гонконгу, включно з HSBC, повільно впроваджували моделі відкритого банківського обслуговування. Уряд намагався створити власні платформи для малих і середніх підприємств для обміну даними (обмін комерційними даними Гонконгського валютного управління), тоді як конкуруючі банківські мережі прокладають шлях до відкритого банківського ринку (JETCO APIX).
Причина, по якій угода знадобилася рік, полягала в тому, що вона передбачала, що банк займеться новими сферами, включаючи обмін даними та венчурним боргом, а також створить внутрішні процеси, необхідні для підтримки адаптації фінтех-стартапів. Дійсно, оголошення лише натякає на величезний обсяг внутрішньої роботи, необхідний для переведення такої великої організації на нову стратегію.
Через рік після саги SVB HSBC допомагає стартапам стати готовими до великих банків, але цікаве питання полягає в тому, чи зможе він стати готовим до стартапів.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://www.digfingroup.com/hsbc-hkstp/
