Зараз все більше штатів вимагають курсову роботу з фінансової грамотності як передумову для випускників старших класів. Це визнання підкреслює важливість передачі основних життєвих навичок, пов’язаних із бюджетом, заощадженнями, інвестиціями та управлінням боргом. У той час як школи прагнуть включити цю курсову роботу, фінансові установи з таким же ентузіазмом підвищують фінансовий рівень серед сімей своїх клієнтів. Goalsetter — це платформа фінансової грамотності B2B для фінансових установ, менеджерів капіталу та кредитних спілок, яка дозволяє учням K-12 та їхнім сім’ям дізнатися більше про особисті фінанси у цікавий спосіб, який відповідає віку. У відзначеній нагородами навчальній програмі платформи поєднуються елементи ігор, GIF-файлів і посилань на поп-культуру для сприяння значущій взаємодії. Goalsetter налагодив стратегічне партнерство з великими постачальниками фінансових послуг, щоб запропонувати своїм клієнтам готове рішення для молодіжного банкінгу «під ключ». Наразі компанія пропонує інструменти управління ощадними рахунками та витратами, а також планує інтегрувати в платформу більше можливостей банківського обслуговування в реальному часі, використовуючи тісні відносини з фінансовими установами та кредитними спілками.
AlleyWatch наздогнав засновника та генерального директора Goalsetter Таня Ван Корт щоб дізнатися більше про бізнес, стратегічні плани компанії, останній раунд фінансування, завдяки якому загальний обсяг фінансування компанії досяг 39.7 мільйонів доларів, і багато, багато іншого…

Хто були вашими інвесторами і скільки ви зібрали?

Цей останній раунд для Goalsetter був розширенням серії A і проводився під керівництвом філії Едвард Джонс і MassMutual через свої MM Catalyst Fund. Інвестори серії А Fiserv, Webster Bank, Seae Ventures, Astia Fund, і Партнерський фонд Нью-Йорка також брав участь у раунді разом із новими інвесторами Група Резеда та  InTouchCU.
Розкажіть нам про продукт або послугу, яку пропонує Goalsetter.

Goalsetter пропонує фінансовим установам, кредитним спілкам і постачальникам послуг з управління капіталом відзначену нагородами платформу для сімейних фінансів і технологій, орієнтовану на першу чергу на освіту, яка зосереджена навколо веселих і захоплюючих інструментів фінансової грамотності, які розширюють можливості студентів K-12 та їхніх сімей. У 2022 році компанія Fast Company визнала Goalsetter одним із «Важливих брендів», що підкреслює його культурний і соціальний вплив та інноваційну цінність, яку він привносить у простір фінансової освіти​​.

Що надихнуло створити Goalsetter?

Мене надихнуло створити компанію після того, як моя 8-річна донька попросила інвестиційний рахунок і велосипед на свій дев’ятий день народження. Я усвідомив потенційний вплив оснащення кожної дитини в Америці інструментами для заощаджень та інвестування, таким чином змінивши їхні ролі зі споживачів на вкладників та інвесторів.

Чим відрізняється Goalsetter?

Goalsetter відрізняється тим, що він зосереджується на освітніх фінансових рішеннях, маючи на меті навчити дітей і підлітків мові грошей у зручний і захоплюючий спосіб за допомогою ігор, GIF-файлів і посилань на поп-культуру. Він пропонує повний набір фінансових інструментів, включаючи ощадні рахунки, застраховані FDIC, інвестиційні платформи та функції батьківського контролю, як-от «Навчись заробляти», яка дозволяє дітям заробляти гроші, відповідаючи на запитання фінансової вікторини, і «Навчись, перш ніж згоріти», яка заморожує їхні дебетові картки, якщо вони не проходять щотижневі тести. Цей підхід націлений на формування знань і багатства покоління від дитячого садка до закінчення школи і далі.

На який ринок орієнтується Goalsetter і наскільки він великий?

Goalsetter насамперед прагне співпрацювати з фінансовими установами, кредитними спілками та компаніями з управління капіталом, щоб залучити молодь K-12 та їхні родини. Ця демографічна група є рідною для цифрових технологій, дуже різноманітна, і, за оцінками, налічує близько 68 мільйонів у США, що становить 25% населення та має 140 мільярдів доларів споживчої спроможності. Це значний ринок із значним впливом на поточні та майбутні фінансові тенденції.

Яка ваша бізнес-модель?

Бізнес-модель Goalsetter включає партнерство з фінансовими установами, кредитними спілками, компаніями з управління капіталом і шкільними системами для білого маркування своєї платформи. Ці партнерства та модель B2B дозволяють Goalsetter ширше поширювати свої освітні інструменти та фінансові послуги, змінюючи доступ до фінансової освіти в Америці.

Як ви готуєтеся до потенційного економічного спаду?

Диверсифікація потоків доходу, управління витратами разом із можливостями зростання, подвоєння зусиль для досягнення прибутку та зростання в міру надходження доходу.

Яким був процес фінансування?

У нас є надійна бізнес-модель, сильна тяга та потужний конвеєр, і це те, що хочуть бачити спонсори. Донори цінують повороти, коли економіка змінюється, але обережно ставляться до передбачуваних поворотів без чітких планів. Goalsetter є фінтех-компанією, орієнтованою на B2B, з тих пір, як ми забезпечили наш початковий раунд Серії А 2 роки тому, і реалізували цю стратегію, щоб обслуговувати кредитні спілки, банки, фірми з управління капіталом і шкільні системи за допомогою платформи, яка допомагає їм як безпечно, так і фінансово підготувати наступне покоління своїх клієнтів. Наші інвестори побачили цінність, яку ми пропонуємо нашим корпоративним клієнтам, і були раді приєднатися до нашої подорожі. Це призвело до досить простого процесу залучення, оскільки ми маємо перевірену бізнес-модель B2B і шукали капітал від стратегічних партнерів, які визнають потребу в рішенні Goalsetter в екосистемі.

З якими найбільшими проблемами ви зіткнулися під час залучення капіталу?

Найбільшою проблемою, з якою ми зіткнулися, було те, що люди плутали Goalsetter із підлітковими банківськими платформами B2C на ринку. Щойно вони зрозуміли, наскільки різний наш продукт і наскільки диференційована наша бізнес-модель, усе стало на свої місця. Ми є лідером на ринку фінансових послуг B2B і на 100% відповідаємо фінансовим установам та їхнім потребам. Ми не B2C фінтех-компанія, яка намагається порушити екосистему – ми фактично підтримуємо екосистему фінансових послуг. Це означає, що наша модель, наші клієнти, наші партнери та наші майбутні ринкові можливості значно відрізняються від підліткових банків-претендентів.

Які фактори вашого бізнесу змусили ваших інвесторів написати чек?

Інвестори Goalsetter визнали, що ми є лідером на ринку фінансових послуг B2B і на 100% відповідаємо фінансовим установам та їхнім потребам. Ми не B2C фінтех-компанія, яка намагається порушити екосистему – ми фактично підтримуємо екосистему фінансових послуг. Успішна реалізація нашої корпоративної стратегії виходу на ринок, яка охоплює кредитні спілки, банки, фірми з управління капіталом і шкільні системи, розповідає історію для нас.

Які етапи ви плануєте досягти протягом наступних шести місяців? 

У наступні шість місяців ми продовжимо покращувати наш набір продуктів, а також підпишемо та запустимо нових партнерів. Ми використовуватимемо наш додатковий капітал, щоб нарощувати наші людські та технологічні ресурси розміреними темпами, гарантуючи, що ми розвиваємось там, де наші партнери найбільше потребують нас і де найбільші можливості для розширення та розширення є у фінансових послугах та освітніх екосистемах.

Яку пораду ви можете запропонувати компаніям у Нью-Йорку, які не отримують свіжого вливання капіталу в банк?

Порада, яку ми даємо цим компаніям, полягає в тому, що під час економічного розвитку ви повинні сісти і провести стратегічний сеанс, зосереджений на 3 P: Pivot, Profit і Partnerships. Чи можете ви зробити поворот, щоб зміцнити свій бізнес у існуючій економіці – чи є щось інше, що ви можете зробити, щоб досягти успіху? Чи можете ви досягти прибутковості, диверсифікувавши свій потік доходу або скориставшись короткостроковими можливостями, які можуть допомогти вам пережити шторм і підготуватися до довгострокового зростання? Партнерство: які партнери у вашій команді чи екосистемі є важливими та можуть стимулювати ваше зростання? Як ви можете надати їм негабаритну цінність, дозволивши їм також надавати вам негабаритну цінність?

Куди, на вашу думку, компанія рухається зараз найближчим часом?

Goalsetter уже проклав шлях до того, як мають виглядати сімейні фінанси, і ми підтримуємо все більше фінансових установ, які розуміють, що майбутнє фінансів — це сімейні фінанси. Ми збираємося й надалі допомагати кредитним спілкам, громадським банкам і компаніям з управління капіталом бути актуальними для наступного покоління, і наш продукт дозволить їм рухатися так само швидко, як наступне покоління рухається по відношенню до їхніх технологічних смаків та інтересів, що постійно змінюються. .
Наша країна бачила, як цілі галузі перевернуті руйнівниками технологій, які націлені на наступне покоління клієнтів і відлучають їх, коли їм виповнюється 16 і 17 років, і галузь фінансових послуг нічим не відрізняється. Вони знаходяться під загрозою зриву, і наша постійна еволюція допомагає їм залишатися з життєздатним набором пропозицій, оскільки фінансовий ландшафт країни – і користувачі фінансових послуг – розвиваються.

Який твій улюблений ресторан у місті?

Тетяни в Брукліні. Хрустка бамія фантастична, і моя 8-річна дитина каже мені, що немає креветок, схожих на креветки Mom Dukes.

До реєстрації в найгарячішому списку в Нью-Йоркській техніці залишилися лічені секунди!

Зареєструватися зараз

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://www.alleywatch.com/2024/04/goalsetter-financial-education-literacy-family-kids-savings-spend-management-platform-b2b-tanya-van-court/