An yatırım portföyü, çeşitli finansal türlerden oluşan bir sepettir. varlıklar bir yatırımcıya aittir.

Bu varlıklar şu şekillerde olabilir: hisse senetleri (hisse senetleri), sabit getirili (tahviller), yatırım fonları, borsa yatırım fonları (ETF'ler), gayrimenkul, emtialar, ve dahası. Getiri ararken riski yönetmek ve çeşitlendirmek için bir araçtır.

Yatırım sanatı, finansal varlıkların stratejik bir şekilde bir araya getirilmesi etrafında döner. yatırım portföyü. Oluşturduğunuz portföy, bir varlıklar koleksiyonundan daha fazlasıdır; finansal hedeflerinizin, risk toleransınızın ve yatırım alanı.

Risk ve Getiri Kavramı

Kaynak: SDATT

Risk ve getiri yatırım yapmanın iki temel unsurudur. Daha yüksek potansiyel getiriler genellikle daha yüksek risk seviyesiyle ilişkilendirilir. Bu nedenle, portföy yönetimi süreci, bir yatırımcının finansal hedefleri ve risk toleransına dayalı olarak bu iki faktörün dengelenmesini içerir.

Risk çeşitlendirmesinin en iyi örneği, efsanevi yatırımcı Warren Buffett'ın şirketinin portföyü olabilir. Berkshire Hathawaysigorta ve kamu hizmetlerinden gıda ve giyime kadar sektörleri kapsayan, riski etkin bir şekilde dağıtan.

Portföy Oluşturmayı Etkileyen Faktörler

Bir yatırım portföyü oluşturmak, birkaç temel faktör tarafından şekillendirilen kişiselleştirilmiş bir süreçtir:

• Finansal Hedefler: Portföy oluşturmanın birincil itici gücü, yatırımcının finansal hedefidir. Örneğin, emeklilik için birikim yapan genç bir profesyonelin portföyü, düzenli gelir arayan bir emeklinin portföyünden çok farklı görünecektir.

• Risk toleransı: Bu, bir yatırımcının almaya istekli olduğu risk seviyesini belirler. Bir teknoloji girişimcisi, Tesla gibi yüksek riskli büyüyen hisse senetleri konusunda rahat olabilirken, bir emeklilik fonu mavi çipli temettülerin istikrarlı gelirini tercih edebilir.

• Yatırım alanı: Yatırımcının yatırım yapmayı planladığı sürenin uzunluğu, varlık karışımını etkileyecektir. Uzun vadeli yatırımcılar, potansiyel kayıplardan kurtulmak için daha fazla zamanları olduğu için daha fazla risk alabilirler.

• Gelir, Tasarruf ve Likidite İhtiyaçları: Yüksek geliri ve birikimi olan yatırımcılar genellikle daha fazla risk almayı göze alabilirler. Benzer şekilde, likidite ihtiyaçları da portföy yapımını etkileyebilir. Nakde hazır erişime ihtiyacınız varsa, portföyünüzde daha fazla likit yatırım isteyeceksiniz.

• Pazar Koşulları: Hakim piyasa koşulları da portföy oluşturmayı etkileyebilir. Bir durgunluk sırasında, yatırımcılar kamu hizmetleri veya temel tüketici ürünleri gibi savunma sektörlerine öncelik verebilir.
  

Bir Yatırım Portföyünün Yapı Taşları

Varlık sınıflarının dikkatli seçimi ve kombinasyonu, bir yatırım portföyü.

Varlık Dağılımı

Bu, bir yatırım portföyünün hisse senetleri, tahviller ve nakit gibi farklı varlık kategorileri arasında bölünmesini içerir. İşlem genellikle üç şekilde yapılır:

• Stratejik Varlık Tahsisi: Bu strateji, çeşitli varlık sınıfları için hedef tahsisatlarının belirlenmesini ve portföyün periyodik olarak bu hedeflere göre yeniden dengelenmesini içerir. Bu strateji, Yale Endowment tarafından uygulandı ve on yıllar boyunca üstün getiri elde etmelerine yardımcı oldu.

• Taktik Varlık Tahsisi: Bu, algılanan kazançlar için en fazla potansiyeli gösteren varlıklara, sektörlere veya bireysel hisse senetlerine bir portföy yerleştirmeye çalışan daha aktif bir stratejidir.

• Sabit Ağırlıklı Varlık Tahsisi: Bu stratejide, portföy önceden belirlenmiş bir miktarda saptığında orijinal ağırlıklara göre yeniden dengelenir.
  

Sektörel ve Coğrafi Çeşitlilik

Kaynak: Altın IRA Rehberi

Sektörler ve coğrafi bölgeler arasında çeşitlendirme, riski daha da azaltır. Örneğin, 2008 durgunluğu finans şirketlerini sert bir şekilde vurdu, ancak Apple ve Amazon gibi teknoloji şirketleri fırtınayı nispeten iyi atlattı.

Portföy Yönetim Stratejileri

Bir portföyü yönetmek için çeşitli stratejiler vardır:

• Pasif Yatırım Stratejisi: Bu strateji, alış ve satış miktarını minimumda tutarak uzun vadede getirileri en üst düzeye çıkarmaya çalışır. Klasik bir örnek, bir S&P 500 endeks fonuna yatırım yapmaktır.

• Aktif Yatırım Stratejisi: Bu strateji, yöneticilerin bir yatırım kıyaslama endeksinden daha iyi performans göstermek amacıyla belirli yatırımlar yaptığı uygulamalı bir yaklaşım gerektirir. Riskten korunma fonları, aktif yönetimin klasik bir örneğidir.

• Hibrit Strateji: Aktif ve pasif stratejilerin bir kombinasyonu. Bu yaklaşımın dikkate değer bir savunucusu, Ray Dalio'nun Bridgewater Associates'idir.
  

Portföy Performansını Ölçme

Portföy performansı çeşitli metrikler kullanılarak ölçülür:

• Kıyaslama: Bu, bir portföyün getirilerini, bir ABD hisse senedi portföyü için S&P 500 gibi ilgili bir kıyaslama ile karşılaştırmayı içerir.

• Performans Metrikleri: Riske göre ayarlanmış getirileri, piyasaya göre performansı ve portföyün piyasaya duyarlılığını ölçmek için sırasıyla Sharpe oranı, Sortino oranı, Alfa ve Beta gibi çeşitli oranlar kullanılır.

Düzenli portföy incelemeleri, yatırım stratejisini yatırımcının hedefleriyle uyumlu hale getirmeye yardımcı olur. 2008 mali krizi, birçok yatırımcının portföylerini risklere aşırı maruz bıraktığını düşündüğü için, düzenli incelemelerin önemini hatırlatıyor. riskli varlıklar.

Profesyonel Rehberliğin Rolü

Profesyonel finansal danışmanlar, yatırımın tanımlanmasına yardımcı olarak değer katabilir hedefler, portföyü oluşturmak ve yönetmek ve vergi açısından verimli stratejiler sağlamak. Benzer şekilde, otomatikleştirilmiş, algoritma güdümlü finansal planlama hizmetleri sağlayan dijital platformlar olan robo-danışmanlar, modern, uygun maliyetli bir çözümdür. portföy yönetimi.

Sonuç

Yatırım portföyü, finansal hedeflerinize, piyasa koşullarına ve kişisel koşullara göre değişen dinamik, kişiselleştirilmiş bir araçtır. İnceliklerini anlayarak, onu finansal vizyonunuzla daha iyi uyumlu hale getirebilir ve getirileri optimize edebilirsiniz. Düzenli incelemeler, bilinçli kararlar ve profesyonel rehberlik, başarılı portföy yönetiminin temel taşlarıdır.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. Otomotiv / EV'ler, karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• ChartPrime. Ticaret Oyununuzu ChartPrime ile yükseltin. Buradan Erişin.
• Blok Ofsetleri. Çevre Dengeleme Sahipliğini Modernleştirme. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.peakframeworks.com/post/investment-portfolios