Yapay Zeka Finans Sektöründe Portföy Yöneticilerinin Yerini mi Alacak?

@mariojosepalmaMariojose Palma

15 yılı aşkın deneyime sahip Girişimci, Yapay Zeka uzmanı ve Yazılım Mühendisiyim.

Yapay Zeka (AI) satranç oyuncuları ve poker oyuncuları, insan ustalarını yenebileceklerini çoktan kanıtladılar. Yapay zekanın finans piyasalarında aynı şeyi yapmasını ne engelleyecek? AI bir portföy oyuncusu olduğunda ne olur?

Yatırım başarısı büyük ölçüde insan etkileşimlerine bağlı olsa da, bir dereceye kadar zaten öyle. Aslında çok az endüstri, finansal piyasalar kadar çalışanların kararlarına bağlıdır. AI ile, makine öğrenimi bu insan kararlarının üzerine mi yazılıyor?

Gerçek şu ki, "algoritma ticareti" piyasayı çoktan etkiledi ve Şubat 700'de 20 dakika içinde 2018 puanlık özel Down Jones düşüşünü şiddetlendirdi. Tüccarlar ve analistler, algoritma ticaret modellerinin ve otomatik satış emirlerinin artan hızının o günkü çöküşü etkilediği konusunda hemfikirdi.

Yapay zekanın finans sektöründe oynayabileceği birçok olumlu rol vardır. Yapay zeka algoritmaları riski azaltabilir, dolandırıcılığı tespit edip yönetebilir, operasyonel verimliliği artırabilir ve iyileştirilmiş müşteri hizmetleri sunabilir.

Örneğin, şu anda bankalarda ve diğer finansal kurumlarda hesaplardaki düzensiz davranışları işaretleyen sistemler mevcuttur. Makine öğrenimi, çok daha karmaşık ve kesin bilgiler sağlayarak bu işlevi daha yüksek bir düzeye taşır.

Financial Times, suçlu bir kullanıcının sitesindeki kaydırma çubuğunu kullandığında tespit edilen bir kimlik hırsızlığı vakasını bildirdi. Gerçek kullanıcı, çevrimiçi bankacılık yaparken sürekli olarak bir izleme dörtgeni kullandı ve bu tutarsızlığa bağlı olarak, bankanın yapay zekası tutarsızlığı tespit etti. Birçok büyük finans kuruluşunda teknoloji verimliliği zaten mevcuttur. Algoritmalar, operasyonel süreçler ve müşteri hizmetleri için son derece işlevsel robotlar sağladığından yapay zeka yine bunun ötesine geçiyor.

Finans sektörü üzerindeki en büyük saldırı ve en büyük etki - ister iyi ister kötü olarak algılansın - büyük bankaların ve hedge fonların, müşterilere portföy yatırımları konusunda tavsiyelerde bulunmak için makine öğrenimi algoritmalarından toplanan bilgileri kullanmasıdır.

Deloitte'e göre yapay zeka öncesi analiz mali tablolara, kazanç raporlarına, basın açıklamalarına, yatırımcı sunumlarına, bloglara ve haber makalelerine dayanıyordu. Süreç titizlikle sıkıcıydı. Bugün, AI analitiği artık bu bilgi kaynaklarını işleyebilir. Ayrıca web ve sosyal medya bilgileri gibi dijital ve geleneksel olmayan büyük miktarda veriyi işlerler. Bu veriler, yatırımcılara anlık ticaret ipuçları vermek için doğal dil işleme yetenekleri kullanılarak hesaplanabilir. Ancak, işte uyarı:

Geçmiş performans mutlaka gelecekteki performansın bir göstergesi değildir.

Herhangi bir yatırım raporunun veya beyanının dipnotudur ve yapay zeka yeteneklerine göre yatırım danışmanları veya portföy yöneticileri seçerken akılda tutulması gereken kritik bir faktördür. Mevcut tüm yeni veriler elde tutma kararlarını iyileştirebilse de, somut olmayan piyasa faktörleri ve her zaman yapay zeka tarafından yakalanamayacak bir danışmanın sezgisi vardır.

Bunu akılda tutarak, ihtiyatlı yatırımcılar kendi araştırmalarını yapmalı ve danışmanlarına yapay zekanın şirketlerinin süreçlerinde nasıl bir rol oynadığını sormalıdır. Aktif olarak büyük veri toplamayan ve gelişmiş algoritmalarla yapay zeka süreçleri kullanmayan firmaların gelecekte rekabetçi kalamayacaklarını söylemek yanlış olmaz.

Finansal yatırımcılar yapay zeka ve piyasalar konusunda endişe duymaya devam ederken, PanAngora'da hisse senedi portföyü yöneticisi olan Mike Chen'in bu yılın başlarında CNN ile yaptığı bir röportajda paylaştığı mantıklı bakış açısı harika bir duruş: “Bu, insana karşı makine değil. İnsan artı makine.”

Daha önce yayınlandı https://www.linkedin.com/pulse/artificial-intelligence-disrupts-financial-industry-mariojose-palma