Varlık yönetimi, yerleşik kurallara ve geleneklere sahip bir endüstridir. Örneğin, varlık yönetimi hizmetleri sağlayan ilk özel bankalardan biri olan British Coutts, 1692'den beri faaliyet göstermektedir.
Ancak son zamanlarda bu muhafazakar endüstri bile önemli değişiklikler yaşıyor. Varlık yöneticilerinin çalışmaları, başta yapay zeka olmak üzere teknolojilerle tamamlanmaktadır. Bir dizi süreç otomatikleştirilmiştir; daha hızlı ve standart hale gelirler. Şimdi bile üretken
Yapay zeka, mali danışmanlar için "yardımcı pilotlar" oluşturmanıza olanak tanır; hesap açma, yasal belgeleri kontrol etme vb. gibi rutin ancak zaman alan görevler otomatikleştirilir.
Fintech endüstrisi ve onun zenginlik teknolojisi yatırım kolu hızla ivme kazanıyor. FT Partners'a göre Haziran 2023 itibarıyla teknolojik çözümlerin (yatırım platformları ve robo danışmanlık yoluyla) yönetimi altında dört trilyon dolardan fazla para vardı.
Pek çok pazarda olduğu gibi varlık yönetimi alanında da şu soru gündeme geldi: Robotlar ne kadar hızlı bir şekilde insanların yerini alacak?
Ancak sermaye yönetiminde her şey o kadar doğrusal değildir. Pazar, teknolojiden çok hedef kitlenin yeni istek ve ihtiyaçlarına göre değişiyor. Üstelik finansal piyasanın teknolojisini zorlayan da bu yeni taleplerdir. Farkındalık
Hedef kitlenin (sermaye sahiplerinin) mevcut portresinin ve ihtiyaçlarının bilinmesi, Varlık Yönetiminin nereye doğru ilerleyeceğinin tahmin edilmesine olanak sağlar.
Modern zengin kimdir ve ne ister?
Başlamak için hedef kitlenin ana temsilcilerinin kim olduğunu anlamaya değer. Capgemini Dünya Zenginlik Raporu Serisi 2023'ün yazarları, sermayelerinin büyüklüğüne göre zenginleri birkaç ana kategoriye ayırıyor: Yüksek
Net Değer (1 milyon ABD Doları ila 5 milyon ABD Doları), Çok Yüksek Net Değer (5 milyon ABD Doları - 30 milyon ABD Doları), Ultra Yüksek Net Değer (30 milyon ABD Doları+).
Yakın zamanda Ten Lifestyle Group şirketinin VHNW ve UHNW kategorilerinin portresini ve güncel taleplerini açıklamaya adanmış "YENİ BİR U/HNW EKOSİSTEM KONUMLANDIRMA VE YAŞAM TARZI HİKAYESİNİ TANIMLAMAK" adlı ilginç bir çalışmasına rastladım.
Bu kategorilerin temsilcileri çoğunlukla yaş ortalaması 65.4 olan ve sermaye miktarı yaklaşık 77.7 milyon dolar olan girişimcilerden oluşuyor. Bu kişilerin yüzde 85'i kendi başına para kazandı; ve onlar için mirasın başkalarına aktarılması sorunu
aileleri için artık geçerliydi. Araştırmanın yazarları şunu belirtmektedir: Bir girişimcinin serveti ne kadar büyükse, mirasını devretme arzusu da o kadar güçlüdür ve ahlaki açıdan buna daha az hazırlıklıdır. Ankete katılan zenginlerin %53'ü için refahın sağlanması
ailelerinin en önemli motivasyonudur. Aynı zamanda, %73'ü aktif olarak servetlerini korumak ve gelecek nesillere aktarmak için güvenli ve emniyetli yollar arıyor.
Dijital okuryazarlığın artması
UHNW'ler karmaşık, çeşitlendirilmiş yatırım portföylerini korurken çeşitli varlık sınıflarına yatırım yapar. Sadece teknoloji şirketlerinin yatırımcıları olarak değil, aynı zamanda fintech hizmetlerinin tüketicileri olarak da modern teknolojiler endüstrisiyle aktif olarak ilgileniyorlar.
Araştırmanın yazarları tarafından ankete katılan varlıklı kişilerin %89'u, her gün en az üç saat kişisel zamanını çevrimiçi ortamda geçirdiklerini itiraf etti. UHNW'lerin dijital okuryazarlığı yüksek düzeydedir ve zenginlik teknolojisi alanındaki çeşitli yeniliklerle ilgilenmektedir.
İngiliz 11FS Şirketine göre 2024 yılı sonuna kadar varlık yönetimi sürecinin %25'e kadarı uygulamalar üzerinden gerçekleştirilecek. Zaten bugün, Varlık yönetimi hizmetleri sağlayan şirketler bu tür uygulamaların geliştiricileriyle işbirliğini yoğunlaştırdı
Müşterilerin yatırım sürecinin dijitalleştirilmesi taleplerini karşılamak için. Bazı uygulamalar, yatırımcıların çeşitli şirketlerden çok sayıda varlık yöneticisinden oluşan bir ortak ağdan en iyi yatırım tekliflerine erişmesine olanak tanır.
emanet hizmeti, vergi mukimliği, miras planlaması ile ilgili ihtiyaçları karşılar ve bireysel işlemler için hukuki destek alır.
Yaşam tarzının dijitalleşmesine yönelik eğilim
Çok zenginlerin çıkarları yatırım ve klasik finansın çok ötesine uzanıyor. Ten Lifestyle Group'un araştırmasına göre, her geçen gün daha fazla Ultra Yüksek Net Değere sahip birey, kendileri ve aileleri için güvenli yerler ve koşullar arıyor.
Dünyadaki yüksek türbülans ve belirsizlik. Bu, taşınmayı, yeni şehirlere ve hatta yeni kıtalara yerleşmeyi, gayrimenkul satın almayı, eğitim ve eğlenceyi organize etmeyi, zenginlik açısından eşit insanlardan oluşan yerel topluluklara hızlı ve uyumlu entegrasyonu,
değerler ve çıkarlar vb.
UHNW için, bu süreçlerin yönetiminin yanı sıra finansal işlemlerin yürütülmesinin de rahat ve hızlı olması önemlidir; ideal olarak bu, mobil uygulamada birkaç tıklamaya indirgenebilir. Şu anda kısmen tatmin eden ürünler
bu istekler halihazırda geliştirilmektedir. Bunlar arasında müşterinin ödemelerini yönetmesine ve sanal konsiyerj hizmetlerini kullanmasına, sınırlamalara ve kısıtlamalara rağmen nakitsiz ödeme yapmasına, yeni şehirlerdeki elit etkinliklere erişmesine,
geziler planlayın, sanata ve lüks eşyalara yatırım yapın.
Bu arada, Varlık Yönetimi'nin modern müşteri portresine önemli bir dokunuş lüks mal pazarındaki talebin aktif büyümesidir; 2023'te 1.5 trilyon avroya ulaştı, bu da 13'ye göre %2022 daha yüksek. Çeyrekten fazla zenginlerin
Ten Lifestyle Group tarafından yapılan bir anket, bu yatırım kategorisini önceliklerinden biri olarak adlandırdı. Lüks segmentteki küresel mal satışlarının %40'ının zenginlerin yalnızca %2'si tarafından gerçekleştirilmesi ilginçtir.
UHNW neredeyse her saniye sanat eseri topluyor. Dijitalleşme de bu süreci etkiledi. Özellikle müzayede evi Sotheby`s, müşterinin müzayedeleri ve kuraları takip etmesine, gerçek zamanlı olarak teklif vermesine olanak tanıyan uygulamasını geliştirmek için aktif olarak çalışıyor.
ve ödemeleri çevrimiçi yapın.
Ten Lifestyle Group'un yazarları "Para bağırır - zenginlik fısıldar" vurgusunu yapıyor. Milyonerler zenginlik, marka ve lüks yaşamın çeşitli özellikleriyle gösteriş yapmaya devam ederken, ultra zengin multimilyonerler ve milyarderler sessizliğe, korumaya yöneliyor
kişisel verilerin işlenmesi, siber güvenlik alanında geniş bir hizmet yelpazesi, her şeye bireysel yaklaşım ve yalnızca kapalı topluluklarda iletişim.
Teknoloji geliştirme bağlamında, onların ana isteği, yalnızca servet yönetiminin değil, aynı zamanda yaşam organizasyonunun ve bakımının da servetleri kadar uygun fiyatlı bir şekilde maksimum dijitalleştirilmesidir. Bunlar temel prosedürlerden karmaşık ve çok bileşenli prosedürlere kadar çeşitlilik gösterir.
Belirli bir müşterinin bireysel ihtiyaçlarının derinlemesine anlaşılmasını gerektiren eylemler. Bu alandaki çok sayıda teknolojik çözüme rağmen birçoğu hedef kitlenin ihtiyaç yelpazesinin yalnızca bir kısmını kapsadığı için başarısız oluyor.
Sonuçta kazanan, servet yönetimi ile yaşam tarzının iç içe geçtiği, finansal refah ve yaşam kalitesi arasında sinerji yaratan bir ekosistem inşa edebilen kişi olacaktır.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/25990/from-wealth-management-to-life-management-what-todays-rich-people-want-and-how-it-affects-the-weal?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
