Teknoloji gelişmeye devam ettikçe, dolandırıcıların yasa dışı faaliyetlerini yürütmek için kullandıkları yöntemler de gelişmeye devam ediyor. Dolandırıcıların kullandığı en yaygın taktiklerden biri para katırlarının kullanılmasıdır. Para katırları, dolandırıcılar tarafından çalınan fonları bir hesaptan diğerine aktarmak için işe alınan kişilerdir. 2023'te ABD'nin dolandırıcılık ve kara para aklamayı önleme (AML) faaliyetleri arasındaki işbirliğinde bir artış görmesi bekleniyor. Bu kılavuz, para katırlarının nasıl elde edileceği ve bu tür bir dolandırıcılığın kurbanı olmanın nasıl önleneceği hakkında bilgi sağlayacaktır.
Para katırlarını elde etmenin ilk adımı, potansiyel adayları belirlemektir. Dolandırıcılar genellikle hızlı paraya ihtiyacı olan savunmasız kişileri hedef alır. Bu kişiler işsiz olabilir, kredileri zayıf olabilir veya borçları olabilir. Dolandırıcılar, yarı zamanlı iş arayan öğrencileri veya yeni mezunları da hedef alabilir. Potansiyel adaylar belirlendikten sonra, dolandırıcılar onları işe almak için çeşitli taktikler kullanır.
Dolandırıcılar tarafından kullanılan yaygın bir taktik, sosyal medyada veya iş arama web sitelerinde iş ilanları yayınlamaktır. Bu reklamlar, minimum çalışma gereksinimi olan yüksek ücretli işler sunabilir. Bir aday reklama yanıt verdiğinde, dolandırıcı bir görüşme yapacak ve onlara nasıl para transfer edeceklerine dair talimatlar verecek. Adaydan yeni bir banka hesabı açması veya para almak ve transfer etmek için mevcut hesabını kullanması istenebilir.
Dolandırıcılar tarafından kullanılan bir başka taktik de potansiyel adaylara istenmeyen e-postalar veya kısa mesajlar göndermektir. Bu mesajlar, kolay para kazanma fırsatları sunabilir veya minimum çabayla büyük miktarlarda para vaat edebilir. Aday mesaja yanıt verdiğinde, dolandırıcı onlara nasıl para transfer edileceğine dair talimatlar verecektir.
Para katırı dolandırıcılığının kurbanı olmamak için uyarı işaretlerine dikkat etmek önemlidir. Bir teklif gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa, muhtemelen öyledir. Asgari çalışma gereksinimleri ile yüksek ücretli işler sunan iş ilanlarına şüpheyle bakılmalıdır. Asgari çabayla büyük meblağlar vaat eden istenmeyen e-postalar veya kısa mesajlar da şüpheyle incelenmelidir.
Bir para katırı dolandırıcılığının hedefi olduğunuzdan şüpheleniyorsanız, bunu yetkililere bildirmeniz önemlidir. Federal Soruşturma Bürosu (FBI) ve Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), kara para yolsuzluğunun soruşturulmasına ve önlenmesine yardımcı olabilecek iki kurumdur.
Sonuç olarak, para katırı dolandırıcılığı Amerika Birleşik Devletleri'nde büyüyen bir sorundur. Dolandırıcılar, savunmasız kişileri çalınan fonları transfer etmeleri için işe almak için çeşitli taktikler kullanır. Bu tür bir dolandırıcılığın kurbanı olmamak için uyarı işaretlerinden haberdar olmak ve şüpheli herhangi bir faaliyeti yetkililere bildirmek önemlidir. Birlikte çalışarak para katır dolandırıcılığını önleyebilir ve finansal sistemimizi koruyabiliriz.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- EVM Finans. Merkezi Olmayan Finans için Birleşik Arayüz. Buradan Erişin.
- Kuantum Medya Grubu. IR/PR Güçlendirilmiş. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Veri Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- Kaynak: Plato Veri Zekası.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- EVM Finans. Merkezi Olmayan Finans için Birleşik Arayüz. Buradan Erişin.
- Kuantum Medya Grubu. IR/PR Güçlendirilmiş. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Veri Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://platodata.network/platowire/collaborating-fraud-and-aml-in-usa-2023-a-guide-to-obtaining-money-mules/
