Günümüzün hızlı hareket eden yatırım dünyasında, şirket ve sigorta varlık sahipleri, genel bir varlık performansı değerlendirmesi için standartlaştırılmış bir sektör ölçütünün bulunmaması nedeniyle karanlıkta faaliyet göstermektedir. Varlık sahiplerinin genellikle portföy stratejilerini yönetmenin ötesinde, para yöneticilerinin performansını kapsamlı bir şekilde değerlendirmek ve optimize etmek için zaman ayırma yeteneklerini etkileyen başka birçok sorumluluğu vardır. Sorunu daha da kızdıran şey, şirketlerin kendi paralarını yönettikleri zaman, genellikle varlık yönetiminin güvenli bölgesine yönelmeleri ve değerli getirileri masada bırakmalarıdır.

Varlık sahiplerinin portföy stratejilerini ve performanslarını değerlendirmek için kullandıkları mevcut yöntemler, büyük ölçüde kulaktan kulağa, özel kıyaslamalar ve özel ağlar içindeki tartışmalar da dahil olmak üzere kusurlu, gecikmeli, farklı bilgi kaynaklarına bağlıdır. Gerçek anlamda karşılaştırmalı verilerin bulunmaması, şeffaflığı ve varlık sahiplerinin para yöneticileriyle güvenli yatırım stratejileri oluşturma becerilerini sınırlıyor. Sonuç olarak, düşük performans ve potansiyel kazançların kaybı, varlık sahiplerinin yatırım getirisinin (ROI) tamamını olumsuz yönde etkileyebilir. 

Şirketim tarafından yakın zamanda yayınlanan bir rapor, ortalama kurumsal portföyün yalnızca son iki yılda %3'ün üzerinde getiri sağladığını ortaya çıkardı. Bu şu soruyu akla getiriyor: Kuruluşunuz nasıl kıyaslanıyor?

ROI İkilemi Bu Sorunları Ortaya Çıkarıyor

1. Objektif Karar Vermede Zorluklar: Para yöneticileri tarafından belirlenen kriterleri kullanma uygulaması, varlık sahiplerini istikrarsız bir duruma sokuyor ve performansın tarafsız bir şekilde değerlendirilmesini zorlaştırıyor. Bu nesnel standartların eksikliği, hazine ekiplerinin gerekli strateji ayarlamalarını teklif etmelerini engelleyebilir, çünkü yönetim kurulu üyelerini net, standartlaştırılmış kriterler olmadan ikna etmek zorlu bir görev haline gelir. Bu, şirketlerin elde edilebilecek potansiyel kazançları aktif olarak izlememesi nedeniyle aşırı muhafazakar portföylere yol açabilir.

2. Ağızdan Ağıza ve Özel Ağ Tartışmalarına Güvenmek: Bilgi eksikliği nedeniyle bazı yöneticiler yatırım kararları konusunda özel ağ tartışmalarına güveniyor. Pazar veya sektör kriterlerinden nasıl daha yüksek veya daha düşük performans gösterdiklerini gerçekten anlayamıyorlar. Bilgi için para yöneticilerine bağımlılık yalnızca şeffaflığı artırır. Varlık sahipleri, portföylerinde uygulanan stratejiler konusunda bilgisiz kalıyor, bu da performans değerlendirme ve optimize etme yeteneklerini engelliyor. Bu şeffaflık eksikliği doğrudan fırsatların kaçırılması anlamına geliyor.

3. Özel Karşılaştırmalar: Genellikle para yöneticileri tarafından oluşturulan ve kullanılan özel kıyaslamalar daha fazla fırsat maliyeti yaratır. "İdeal portföy karışımı" etrafında tasarlanan bu kıyaslamalar, doğası gereği neyin "ideal" olarak kabul edildiğine dair öznel bir kavramı bünyesinde barındırır; bu, kıyaslamayı kimin seçtiğine bağlı olarak önemli ölçüde değişen bir perspektiftir. Bu uygulama, varlık sahiplerinin performanslarını standartlaştırılmış endüstri ölçütlerine göre ölçmeye çalışması için süreci karmaşık hale getirir ve sonuçta onlara portföylerinin gerçek performansına ilişkin parçalı bir görünüm sağlar.

Standartlaştırılmış Bir Endüstri Karşılaştırmasına Giden Yol

Bu sorunları çözmeye çalışmak kolay bir iş değil. Ancak bu, kör noktaları ortadan kaldırabilecek ve varlık sahiplerine portföylerine yönelik benzersiz bir görünürlük kazandırabilecek birkaç temel destek unsuruyla mücadele edebilen teknolojinin entegre edilmesiyle gerçekleştirilebilir. 

Elma-Elma Karşılaştırmaları Oluşturma

Gerçek elmalar arası emsal karşılaştırmalar, şeffaflığın arttırılması ve kuruluşların daha iyi sonuçlar elde etmesini sağlamanın merkezinde yer alır veriye dayalı kararlarBu da optimize edilmiş performansa ve gelişmiş yatırım getirisine yol açar.

Finansal kuruluşların, emsal kuruluşlar arasındaki farklı kredi profillerinin etkisinin incelenmesi gibi ayrıntılı örnekler aracılığıyla varlık tahsisinin önemini ve bunun getiriler üzerindeki etkisini aydınlatacak şekilde teknolojiyi kullanmanın yollarını bulmaya odaklanmaları gerekmektedir. Örneğin, daha agresif kredi notlarına sahip olan şirketler, yatırım politikalarının sınırları dahilinde daha yüksek riskleri benimseyerek hala daha iyi getiri elde ediyorsa, bu, kuruluşunuz için potansiyel bir strateji ayarlaması anlamına gelir. Platformların, bu karşılaştırmalardan elde edilen içgörülerden yararlanarak yatırım stratejilerine ince ayar yapmak için para yöneticileriyle işbirliğine dayalı bir yaklaşımı kolaylaştırması gerekiyor. Ek olarak, platformların benzer grupların özelleştirilmesine izin vermesi, kuruluşların benzer kredi durumu veya risk stratejilerine sahip olanlarla karşılaştırma yapmasına olanak tanıması, odaklanmış ve ilgili bir analiz sağlaması gerekir.

Makro Trendlerin Görünürlüğü

Yüksek performanslı kuruluşlar, piyasa hareketlerine neden olan makro trendleri anlamaya odaklanır. Herhangi bir piyasa olayı sırasında şirketlerin hangi varlık sınıflarına yatırım yaptığını size gösterebilecek bir platforma sahip olmak, artan getiriyi yakalamak veya kaçırmak arasındaki farkı yaratabilir. Ağızdan ağza ticaret bunu yakalamanıza izin vermez, çünkü bu olayları duyduğunuzda maddi bir getiri elde etmek için genellikle çok geç olur.

Ufukta faiz oranlarının değişeceği bir yıl daha varken, makro trendleri anlamak, doğru yatırım veya düşük performans gösteren yatırımlar arasındaki farkı oluşturabilir. Para yöneticilerini doğru bir şekilde değerlendirmek, fırsatlardan yararlanmada kritik öneme sahiptir. 

Finansal karar almayı artırmak için, birden fazla para yöneticisini yöneten hazine departmanlarındaki karar vericiler için özel olarak hazırlanmış veriler çok önemlidir. Bu nedenle, uygulanan herhangi bir teknolojinin, kuruluşların yatırım verilerinin kontrolünü ele almalarına olanak tanıması, öznel bilgileri ortadan kaldırması ve sektör liderleriyle doğrulanmış karşılaştırmalar sunması gerekir.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.dataversity.net/unveiling-the-roi-dilemma-how-data-blind-spots-impact-asset-owners-bottom-line/