Şirketler gibi Sinekkuşu ve Babel Caddesi Uyumluluğun uzun süredir zahmetli olan yönlerinin verimliliğini artırmak için yeni teknolojileri başarıyla uyguluyoruz. Bunu yaparak hem performansı hem de personel memnuniyetini artıran güçlü bir insan/teknoloji karışımı yarattılar.

Sinek kuşu yakın zamanda piyasaya sürüldü otomasyonları, uyumluluk üretkenliğini artırmak, riski azaltmak ve maliyetleri düşürmek için yeni bir araç. Otomasyonlar manuel görevleri ortadan kaldırarak şirketlerin personelini daha yüksek değerli görevlere dağıtabilmesini sağlar. Aynı zamanda vaka izlemeyi geliştirir ve dahili politikaları uygular.

Faaliyetler Hummingbird'ün mali suç soruşturma platformunda merkezileştirilmiştir; burada müşteriler şirket verilerinin, iş akışlarının ve politikaların şirket verilerinin bileşenleri haline geldiğini görürler. otomasyon. Uygulayıcılar önceden oluşturulmuş çözümleri kullanabilir veya kendilerininkini oluşturabilirler. Automations, KYC, KYB, kalite güvencesi, vaka hazırlama, izleme ve yönetim ile etkinlik özetleri için tarifler sunar.

Hummingbird'ün kurucusu ve CEO'su Joe Robinson, Square'de kıdemli ürün yöneticisi ve Circle'da risk ve veri biliminden sorumlu başkan yardımcısı olarak görev yapmış bir fintech uzmanıdır. Soruşturma çalışmalarına güvenli bir şekilde daha fazla verimlilik ve otomasyon getirerek gördüğü sorunları çözmek için Hummingbird'ü kurduğunu söyledi.

Robinson, dolandırıcılığı uyum ve kara para aklamadan ayırmanın önemli olduğunu söyledi. Pek çok dolandırıcılık vakasında, kurumun kalıp anormalliklerini tespit etme yeteneği sayesinde mağdurlar, kartı veren kuruluş tarafından bilgilendirilir. Kara para aklama, genellikle eylemlerinin dikkat çekmesini istemeyen suç örgütleri tarafından gerçekleştirildiğinden nadiren dolandırıcılık içerir.

İnsanı uyum içinde tutmak

Robinson, bir uyumluluk programı tasarlarken insan unsuruna öncelik vermenin çok önemli olduğunu söyledi. İnsanların finansal hizmetlerden yararlanma hakları vardır; yanlış tasarlanırsa otomasyon bunları ihlal edebilir. Önyargıyı önlemek ve meşru müşterilere hizmet verildiğinden emin olmak için insanlar durumdan haberdar edilmelidir.

Pek çok uyumluluk sorunu karmaşıktır ve bu da yoğun emek anlamına gelir. Robinson veri toplamanın zaman aldığını söyledi; Birçok kurumdaki veri parçalanması süreci daha zorlu hale getiriyor. Kontroller, 12 aylık işlemlerin incelenmesini ve açık kaynak istihbaratından, sosyal medyadan ve diğer kaynaklardan işle ilgili kişiler hakkında makale ve haber aramalarını içerebilir.

Robinson, "Tüm bunlar zaman alıyor ve veri toplamayı gerektiriyor" dedi. "Bu işin daha sıradan ve sıkıcı kısımlarını otomatikleştirmek ve insanların çok iyi oldukları şeyi uygulamalarına, yani sonuçları yorumlamalarına ve ne olduğunu anlamalarına izin vermek için çok fazla güç var."

Seçenek ve açıklanabilirlik sağlamak

Otomasyonlar sayesinde uyumluluk ekipleri, veri toplama ve hazırlama, hatırlatmalar ve prosedürler gibi sistemin hangi etkinlikleri tamamlayacağını seçebilir. Bilgileri özetlemek için kurallara dayalı olabilirler veya yapay zeka modellerine dokunabilirler. Bu, müşterilere hangi algoritmaların ve modellerin kullanılacağına dair nihai kararı verir.

Açıklanabilirlik, herhangi bir uyumluluk sisteminin önemli bir unsurudur. Robinson, kullanılan teknolojiye ve alınan kararlara kadar herhangi bir otomatik sistemin denetlenebilir olması gerektiğini söyledi. En büyük firmalarda bu açıklanabilirlik, her hafta binlerce soruşturma yürüten binlerce araştırmacıyı kapsayacak şekilde genişletilmelidir.

Babel Street uyumluluk kapasitesini nasıl güçlendirdi?

İsim tarama direktörü Greg Pinn, Babel Street'in kökenlerinin sınır ve yurt güvenliği riskini azaltmak için bilgiyi kullanmakta olduğunu söyledi. Uyumluluğa benzer şekilde, veri yığınlarının kolayca anlaşılabilecek formatlarda özetlenmesini içeriyordu.

Babel Street, 2022'nin sonlarında, yapılandırılmamış verilerden anlamlı bilgiler çıkarmak için makine öğrenimi ve derin sinir ağlarını kullanan bir metin analizi platformu olan Rosette'i satın alarak kapsamını genişletti. Bu, isim eşleştirme ve taramaya yardımcı oldu ve Babel Street'in farklı dil ve kültürlerden isimlerin benzersiz yönlerini ele almasına olanak sağladı. Örneğin, Çin pasaportuyla seyahat eden bir Amerikan vatandaşı için bir Alman uçağından alınan uçak bileti ile belgeler anlamlı olabilir.

Ocak 2024'te Babel Street, bağlamsallaştırılmış veri varlıklarından oluşan bir kitaplık ile müşterilerin karmaşık iş zorluklarını aşmalarına yardımcı olma konusunda uzmanlaşmış bir veri ürünleri, küresel içgörüler ve istihbarat şirketi olan Vertical Knowledge'ı ekledi. Pinn, bunun Babel Street'in gelişmiş isim tarama yeteneğini geliştirdiğini söyledi.

Gerçek değer sunmak için yapay zeka reklamının ötesine bakmak

AI coşkusunun ortasında Pinn, çözebileceği yeni sorunlara odaklanmanın önemli olduğunu söyledi. Pinn için bu, yapılandırılmamış verilerden ve istihbarattan veri çıkarmakla başlıyor. AML dünyasında bu anlaşılması zor bir sorundur.

Elemeciler çeşitli zorluklarla karşı karşıyadır. Web sitesi makaleleri gibi yapılandırılmamış haberler dikkate alındığında, bu, ölçeklenmeyen manuel bir süreç olmuştur. Yapılandırılmış veritabanlarının güncellenmesi insan sermayesini gerektirir.

Pinn, "Daha sonra bu iki şeyi, yani sürekli güncellenen canlı bir risk veritabanı oluşturmak için bilgi, kullanıcı tarafından tanımlanabilir ayrıntılar ve risk bilgilerini çıkarmak için yapay zeka teknolojisi ve doğal dil işleme oluşturmayı birleştirmeyi düşünmeye başladınız" dedi. “Yani kimin hâlâ risk altında olduğunu anlıyorsunuz. Bu, dünya çapındaki insanların riskliliğini anlamada ileriye doğru büyük bir adımdır. 

“Bugün yakalanan insanlara ilişkin istatistikler... korkunç. Çok iyi bir iş yapmıyoruz. Bana göre bu, gelişmemizi sağlayacak en önemli yollardan biri.”

Yapay zeka gibi teknolojilere uyumluluk kapısının açılması konusunda bazı endişeler mevcut. Robinson'un vurguladığı gibi, döngüde önemli bir insan unsurunun olması gerekiyor.

Yüksek Lisans'ların nerede çalıştığı ve nerede çalışmadığı

Pinn, 2018 civarında birçok düzenleyicinin bir araya gelerek yenilikçileri süreçleri iyileştirmek için teknolojiyi kullanmaya teşvik ettiğini söyledi. Yüksek Lisans'lar yeni ve parlak bir oyuncak olsa da, şirketlerin mutlaka oradan başlamaması gerekir. Pinn, Chat GPT gibi araçların, ilgili bilgileri özetleme konusunda zayıf olmaları nedeniyle tekrarlanan uyumluluk görevleri için uygun olmadığını söyledi.

Pinn, "Birçok şirket daha fazla makaleyi özetlemek için bu büyük dil modellerini kullanıyor ancak bu sorunu çözmüyor" dedi. “Siz kullanmak istediğiniz için yeni bir teknoloji kullanıyor. 

"Yapay zeka danışmanlarının çözmesi gereken temel sorun, insanların kötü olduğu işleri daha az yapmasını nasıl sağlayacağınızdır?"

Bunun bir örneği, yanlış pozitiflere karşı personel taramasının yüksek maliyetidir. Tekrarlayıcıdır ve yüksek ciroya sahiptir. Bu değişim için olgunlaşmış bir şey.

Pinn, yapay zekanın kimi ve neyi tarayacağı konusunda daha iyi kararlar verebileceği bir yer olduğunu söyledi. Eğitimli modellerin gürültüyü filtrelerken duyarlılığı doğru bir şekilde değerlendirmesi gerekir.

İleriye bakıldığında, önemli şirketlerin verilerine erişimde zorluklar yaşanacak. Pinn, hem kolluk kuvvetlerinin hem de özel sektörün bu verileri yeni ve ilgili kalıpları tespit etmek için kullanma yeteneğini etkileyen engelleyici fiyatlandırma yapıları oluşturduklarını söyledi.

UBO'larda yenilik, varlık çözümü

Pinn, kuruluş çözümlemesinin inovasyon için bir başka önemli alan olduğunu söyledi. Yeni teknolojiler yapılandırılmamış verilerden değer elde edebilir. Yapay zeka, araştırmacıların bir finans kurumunun sağlığını kapsamlı bir şekilde görüntülemesine yardımcı olabilir. Bu onlara dolandırıcılığı kontrol edebilecekleri daha doğru bir temel sağlar.

Yapay zeka ayrıca, özellikle bazı hükümetlerin UBO veritabanlarını zorunlu kıldığı göz önüne alındığında, araştırmacıların nihai intifa hakkı sahibi (UBO) ilişkilerini anlamalarına yardımcı olabilir.

Zeka/uyum karışımı

Robinson, teknolojilerin iş dünyasının ve düzenleyicilerin hızla değişen düzenleyici ortamla başa çıkmalarına yardımcı olabileceğini söyledi. Suçlular da yapay zekayı kullanıyor ve kanun yöntemlerinin farkına vardığında hızlı bir şekilde hareket etmelerine olanak tanıyor.

Teknolojiyi kullanırken göz önünde bulundurulması gereken noktalardan biri, müşterilerin uyumlu kalırken en iyi istihbaratı almasını sağlamaktır.

Robinson, "Bu modeller geniş veri setlerine bakma ve önemli bilgileri özetleme konusunda güçlü" dedi. "Onlara doğru istihbaratı ve bilgiyi doğru zamanda getiren araç setleri geliştirmeye çalışıyoruz."

Robinson, yüksek lisans programlarının büyük hacimli bilgileri özetleme potansiyeli konusunda heyecan duyduğunu söyledi. İlgili bilgi parçalarını çıkarma ve özetleme konusunda iyi olduklarını söyledi.

Sektördeki pek çok kişi, yüksek lisans eğitimlerini gürültüden ve yanlış bilgilerden arındırmak için uygun büyüklükte veritabanları bulma konusundaki endişelerini dile getirdi. Robinson, Hummingbird'ün finans kurumlarına başka bir konuda da yardımcı olabileceğini söyledi: modellerini kişisel olarak tanımlanabilir bilgilerden (PII) uzak tutmak ve bu modellerin bu bilgileri sızdırmamasını sağlamak.

Ayrıca okuyun:

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.fintechnexus.com/how-technology-is-improving-compliance/