Britanya Savaşı sırasında bir Londralı, koşullar daha güvenli olana kadar akşam yürüyüşünü ertelemeyi seçseydi, onu korkak bir kedi olmakla suçlamazdınız. Ancak arkadaşınız başına saksı bitkisinin düşebileceği gerekçesiyle evinden çıkmayı reddederse, kaşınızı kaldırabilirsiniz.
Finansal risk durumunda da durum benzerdir: Bazı türler paranızı teslim etmeden önce tereddüt etmenize neden olurken, diğerleri daha az tereddüt etmenize neden olur. Hiç kimse idealin hiçbir risk yaşamamak olduğunu söyleyemez. Aslına bakılırsa, bir ekonominin gelişmeye devam edebilmesi için belli miktarda risk alınması gerekebilir. Aynı şey kişisel servetiniz için de geçerli. Risk yönetimi sorunu, farklı risk türlerinin olasılıkları ve potansiyel etkileri açısından değerlendirilmesi etrafında döner.
Risk, farklı insanlar için de farklı şekilde geçerlidir. SEC Başkanı Gary Gensler, geçen yıl kripto ürünlerini tanıttıkları için bazı ünlülere karşı suçlamada bulunduğunda, kamuoyuna bu kişilerin paralarını dijital varlıklara koyarken karşılaştıkları riskin, yüksek servet düzeyleri nedeniyle önemli ölçüde azaldığını hatırlattı. Bir milyoner için katlanılabilir bir risk, sizin ve benim için katlanılamaz olabilir.
Başlıca risk türleri nelerdir ve bunlar nasıl ele alınır?
Sistematik Riskler
Sistematik riskler, bir pazarın veya sektörün tamamını ya da büyük bir kısmını etkileyen risklerdir. Bunun bir örneği faiz oranı riskidir: ABD Merkez Bankası faiz oranlarını artırdığında, olası etkiler ekonominin geniş alanlarına yayılacaktır. Bir başka örnek ise siyasi risktir: Mart 2022'de Rusya ile Ukrayna arasında olduğu gibi, iki ülke arasında düşmanlıklar gelişirken, her iki ilgili ülkede ve onların ötesinde, işler yolunda giderse etkilerini hissedebilecek çeşitli endüstriler vardır. (gerçekten de takip eden aylarda gördüğümüz gibi). Aynı durum, geçen yıl yaşadığımız gibi ekonomi üzerinde yaygın bir etki yaratma eğiliminde olan enflasyon riski için de geçerli. Bu tür risklerin azaltılması zordur. İnsanların yapabileceği tek şey, zaman ufkunu değiştirmek gibi şeylerdir. ticaret araçları ve bilinen riske bağlı varlıklara karşı mümkün olduğunca korunma.
Sistematik riskin iyi bir örneği döviz riskidir. Bir Amerikan şirketinin Japonya'da üretilen bir ürünü satın alması durumunda, ödemenin Japon yeni cinsinden yapılması öngörülebilir. Daha sonra, sözleşmenin imzalandığı tarih ile teslimat tarihi arasında yen USD karşısında değer kazanırsa, ABD firması aynı teslimat için fazladan dolar ödemek zorunda kalabilir. Buna işlem riski denir. Veya bir ABD şirketi gelirinin büyük bir kısmını Japonya'daki mağazalarından aldığında, tüm bu kazançları tekrar dolara çevirmek zorunda kalacak ve bu da döviz kurundaki değişimlerden eşit derecede etkilenecek. Bunun gibi çeviri riskleri genellikle vadeli sözleşmeler veya opsiyonlar gibi gelişmiş finansal ürünlerin kullanımıyla giderilir.
Sistematik Olmayan Riskler
Ayrıca belirli bir endüstri, sektör veya ürünle ilişkili risk türleri de vardır. Bunlar sistematik değildir çünkü ekonominin geniş bir bölümünü mutlaka etkilemeyecek spesifik ve benzersiz faktörler tarafından yönlendirilirler. Bu yılın Şubat ayında, Bitcoin'in Yeni Yıl rallisi, ABD düzenleyici kurumlarının kripto sektörüne baskı yapmasıyla bir tuğla duvara çarptı. Bitcoin yalnızca üç gün içinde yüzde 6 değer kaybetti ve en büyük 100 dijital para yüzde 5 ortalama değer kaybetti. Venn Link Partners'tan Cici Lu, "topluluğun düzenleyici sarkacın agresif bir şekilde diğer yöne sallanacağından korkması" nedeniyle fiyatlar düşüyordu. Buna karşılık, kripto para birimlerine benzer ancak düzenleyici baskılara karşı daha az hassas olan likit stake tokenlarından oluşan bir sepet, tek bir günde %9 oranında artış gösterdi.
Nerede bir kısıtlama riski varsa, menkul kıymetler düştü ve her yerde bir kısıtlama yoktu. Bu nedenle bu tür riskleri yönetmek, eski güzel çeşitlendirmeyi kullanmak daha basit bir iştir. Finansal ticaretiniz, her biri belirli risk faktörleriyle kendi korelasyonuna sahip olan farklı sektörlerdeki menkul kıymetleri içeriyorsa, kişisel riskiniz azalır. Benzer şekilde tahviller, ETF'ler ve hisse senetleri gibi farklı varlık türleri arasında çeşitlendirme yapabilirsiniz. Veya sermayenizi çeşitli coğrafi bölgelere bağlı varlıklara yaymak isteyebilirsiniz. Bu sayede dünyanın belirli bir noktasındaki siyasi veya iklimsel bir kriz, tüm varlıklarınızı bir anda yerle bir edemez.
Yukarı tamamlayan
Finansal ticarette riskin varlığı, kaçınılması değil, ayarlanması gereken bir şeydir. Risk olmasaydı, bir varlığın gerçek değerini ölçmemiz veya fonlarımızı işe yaramaz veya zararlı projeler yerine değerli girişimlere yönlendirmemiz için bu kadar teşvik olmazdı. Finansal işlemleriniz için ihtiyaç duyulan şey, finansal enstrümanlarınızın belirli bağlamlarında okumanız gereken, riskle yüzleşmenin ve riskin değerlendirilmesinin metodik bir yoludur.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://cryptoverze.com/what-to-do-about-risk/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=what-to-do-about-risk
