Finansal bütünlük, mevzuat uyumluluğu ve müşteri korumasını sağlamak için DeFi yazılım protokollerinin uygun korumalarla kombinasyonunu ifade eden bir trend olan kurumsal merkezi olmayan finans (DeFi), hızlandırılmış ürün yeniliği ve hızlı benimsemenin ardından ortaya çıkan hızla büyüyen bir sektördür. dijital varlıkların sayısı ve genel DeFi endüstrisinin büyümesi.
İçinde yeni rapor, Oliver Wyman Forum, Singapur bankası DBS, JP Morgan'dan Onyx ve Japonya'dan SBI Digital Asset Holding, gelişmekte olan kurumsal DeFi alanına bakarak sektörün neyle ilgili olduğuna dair derinlemesine bir sunum sağlarken beraberinde getirdiği fırsatları da sunuyor.
Rapor, kurumsal DeFi'yi, finans kurumlarının kara para aklamanın önlenmesine (AML) uymasını sağlamak için kimlik çözümleri de dahil olmak üzere düzenleyicilerin talep ettiği ve müşterilerin beklediği koruma ve kontrol düzeyiyle birlikte gerçek dünya varlıklarını tokenize etmek için DeFi protokolünün uygulanması olarak tanımlıyor. ve müşterinizin (KYC) düzenlemelerini, güçlü siber güvenliği ve başvuru mekanizmalarını öğrenin.
Rapor, gerçek dünya varlığını temsil eden dijital belirteçleri çıkarma süreci olan tokenizasyonun, birçok potansiyel faydası nedeniyle birçok finans firmasının ilgisini çeken bir trend olduğunu söylüyor. Bunlar, otomasyon ve aracısızlaştırma, şeffaflık, iyileştirilmiş likidite potansiyeli ve varlıkların ticaretinin yanı sıra daha hızlı ve potansiyel olarak daha verimli takas ve mutabakat yoluyla sağlanan verimlilik kazanımlarını içerir.
Belirteçleştirme, varlıkların kısmi mülkiyetine de izin verir. Bu da, yatırımın önündeki engelleri azaltabilir ve bireysel yatırımcıların, gayrimenkul, hisse senedi yerleşimleri veya borç gibi önceden karşılanamayan veya yeterince bölücü olmayan varlık sınıflarına daha kapsayıcı erişimini teşvik edebilir, böylece aksi takdirde büyük yatırımcılara ayrılacak olan pazarlara daha fazla erişim sağlayabilir. yatırımcılar.
Rapora göre bugün, tokenleştirme çabaları oldukça iyi durumda ve hem ödeme araçlarını hem de varlıkları kapsıyor.
Ödeme tarafında, dünyanın dört bir yanından merkez bankalarının nakit paranın dijital temsillerini çıkarma ve merkez bankası dijital para birimleri (CBDC'ler) geliştirme çabalarını artırdığına dikkat çekiliyor. Uluslararası Ödemeler Bankası (BIS) tarafından 2021 yılında yapılan ve merkez bankalarının %90'ının CBDC'lerin potansiyelini araştırdığını, %26'sının aktif olarak CBDC geliştirdiğini veya pilot projeler yürüttüğünü ortaya koyan bir anketten alıntı yapıyor.
Özel sektörde, piyasa değerine ulaşan stablecoin piyasasının büyümesi US $ 150 milyar bu yılın başlarında, oraya olan ilginin bir işareti ve yatırımcıların nakit paranın dijital temsilleriyle daha rahat hale geldiğini kanıtlıyor.
Varlık tarafında, rapor, tokenizasyonun dünya çapında hızla toparlandığını ve ticaret hacimlerinin istikrarlı bir şekilde büyümeye devam ettiğini belirtiyor. Örneğin, token haline getirilmiş devlet tahvillerini kullanan Broadridge'in Dağıtılmış Defter Repo platformu, lansmandan sonraki ilk haftalarda 35 milyar ABD dolarına ulaştı.
JP Morgan'ın Kasım 2020'de başlattığı Onyx Digital Assets üzerindeki gün içi repo uygulaması şimdiden 430 milyar ABD dolarından fazla repo işlemi gerçekleştirdi.
Rapor, endüstrinin gerçek dünya varlık tokenizasyonunu geliştirmeye yönelik çabalarıyla paralel olarak, DeFi'nin son üç yılda çeşitli finansal ekosistemlerde gelişen yeniliklerle ve merkezi olmayan borsalar, borç verme protokolleri ve diğer çözümler aracılığıyla milyarlarca dolarlık likidite çekmesiyle hızla ortaya çıktığını söylüyor.
DeFi şimdiye kadar halka açık blok zinciri alanında yaygın olmasına rağmen, programlanabilir ve kendi kendini yürüten iş süreçleri olan bu protokoller, herhangi bir tokenize edilmiş varlıkla etkileşime geçmek için uygulanabilir.
Rapora göre, geleneksel finans dünyasında, programlanabilirlikle birleşen tokenizasyon, daha geniş endüstri için geniş kapsamlı etkilere sahip olabilir. Özellikle, azalan orta ve arka ofis operasyonları ve otomasyon nedeniyle önemli maliyet tasarrufları sağlayabilir. Ayrıca, atomik yerleşimi etkinleştirerek riski azaltabilir ve DeFi protokollerinin birleştirilebilirlik doğasıyla ilgili yeni iş fırsatları sunabilir.
DeFi'nin dikkate değer faydaları, Kaynak: Oliver Wyman Forum, DBS, Onyx by JP Morgan, SBI Digital Asset Holdings, 2022
Kurumsal DeFi, dijital varlık ticaretindeki boşluklar, KYC ve AML ile ilgili sorunlar ve yasal uyumluluk gibi zorlukların üstesinden gelmek için başlatılan yeni çözümler ve kurulan ortaklıklarla geçen yıl içinde güçlü bir şekilde büyüdü.
Örneğin, bir dijital kimlik doğrulama sağlayıcısı olan Blockpass, takım kurmak EMURGO ile bu yılın başlarında, Cardano ekosistem projeleri için zincir üstü KYC hizmetleri sunmak üzere. EMURGO, Cardano blok zincirinin ve resmi ticari kolunun kurucu kuruluşudur.
Ocak 2022'de, bir DeFi altyapı ve teknoloji şirketi olan Liquid Meta ve blockchain destekli bir dijital kimlik çözümü sağlayıcısı olan Civic, güvenli izin verilen kimlik hizmetlerini DeFi'ye getirmek için stratejik bir ortaklık kurdu. Ortaklık aynı zamanda Liquid Meta'nın izin verilen merkezi olmayan uygulamalara (dApp'ler) sermaye likiditesini sağlamasına odaklandı.
Kurumsal DeFi ortamına genel bakış, Kaynak: Blockdata, 2022
Öne çıkan resim kredisi: düzenleyen Rawpixel.com'dan görüntü Freepik'te
- Akıllı para. Avrupa'nın En İyi Bitcoin ve Kripto Borsası.Buraya Tıkla
- Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://fintechnews.sg/67219/digitalassets/while-retail-crypto-is-bearish-institutional-defi-picks-up-steam/
