Mart 2022'de İhtiyati Düzenleme Kurumu'nun (PRA) Operasyonel Dayanıklılık Kuralları yürürlüğe girdi. Birleşik Krallık bankalarını, inşaat şirketlerini ve finansal hizmet firmalarını etkileyen kurallar, onların operasyonlarına dayanıklılığı yerleştirmelerini zorunlu kılıyor. Kuruluşlara, bir olay durumunda hizmet sürekliliğine sahip olmalarını, olay biter bitmez normale dönmelerini ve deneyimlerden öğrenip gelişmelerini sağlamak için sistemleri ve süreçleri uyarlamaları talimatı verilir.

Pratikte bu, bankaların operasyonlarındaki farklı riskleri anlamaları ve bunları hafifletmek için sistemler devreye sokmaları gerektiği anlamına gelir. Bu riskler, iş oranlarının yanlış hesaplanmasından bulut hizmetleri, veri güvenliği ve üçüncü taraf ilişkileri ile ilgili sorunlara kadar değişebilir. Birleşik Krallık, 2023 Yazına kadar ekonomik durgunluk olasılığı ve devam eden ekonomik belirsizlikle karşı karşıya olduğundan, dayanıklılık her zamankinden daha önemli olacak. Peki, bu kuralların yürürlüğe girmesinden bir yıl sonra teknoloji, firmaların risklerle başa çıkmalarına ve etkili bir acil durum planı oluşturmalarına nasıl yardımcı olabilir?

Bozulma ile başa çıkmak
Teknolojik yenilik genellikle müşteriye dönük çözümlere yönlendirilirken, arka ofiste teknolojinin uygulanması operasyonları daha dayanıklı ve verimli hale getirebilir. Gelişmiş analitik ve gelişmiş karar verme, riski anlamak ve yönetmek için temeldir. Gerçekten de, EY'nin Küresel Kurul Riski Anketi 2021, risk yönetiminde oldukça etkili olan kuruluşlardaki risk yönetimi liderlerinin %71'inin teknolojiyi ve verileri etkin bir şekilde kullandığını ortaya koydu.

Operasyonel dayanıklılık aynı zamanda çevikliğe ve uygulama hızına da bağlıdır. Bankalar, sorunları hızlı bir şekilde tanımlayabilmeli, bunları düzeltmek için gerekli bilgileri ortaya çıkarabilmeli ve personel ve müşterilerde minimum kesinti sağlamak için çözümler uygulayabilmelidir. Bankaların çoğu için arka ofis verimliliğine geçiş, buluta geçiş anlamına gelir; EY tarafından yapılan araştırma, Birleşik Krallık bankalarının beşte dördünün (%80) buluta geçişi bir çeviklik kaynağı olarak gördüğünü ortaya koydu. Buluttaki süreçleri ve verileriyle, kesintilerle başa çıkmak için görünürlük ve yeteneklere sahipler.

Prosesler aracılığıyla koruma
Direnci artırmak için özel çözümler söz konusu olduğunda, bir iş süreci yönetimi (BPM) platformu birçok banka için ilk çağrı noktasıdır. Bir BPM platformu, süreçlere, gereksinimlere ve PRA uyumluluk çerçevelerine genel bir bakış sunarak strateji ve operasyonları aynı hizada tutar. Ayrıca kuruluşların uçtan uca süreçler oluşturarak, yöneterek ve analiz ederek bu bilgilere göre hareket etmelerini sağlar. Bu, bankaların hatalardan ders çıkarabileceği ve dayanıklılığı artırabileceği sürekli süreç iyileştirmeyi kolaylaştırır.

Süreç ve görev madenciliği, yöneticilerin sistemlerin ve insanların nasıl performans gösterdiğini keşfetmesine yardımcı olur. Zayıflıkları keşfetmek ve sapmaları çözmek için süreçleri analiz edebilir ve senaryoları simüle edebilirler. Bazen, sorunlara yol açan insan hatasıyla "koltuk ve klavye arasında sorun var". Verizon'un 2022 Veri İhlali Soruşturmaları Raporuna göre, ihlallerin %82'si bir tür insan müdahalesini içeriyordu. Diğer zamanlarda, süreç ortamının kendisi dolambaçlı veya risk altındadır, bu da stres altına alındığında sorunlara yol açabilir. Eski süreçler özellikle savunmasız olabilir.

Dirençliliğin ötesinde, bir BPM platformu, gelişmiş verimlilik yoluyla önemli ekonomik potansiyelin kilidini açabilir. Ortamları modelleme yeteneği, bankaların önemli maliyet tasarrufları ile operasyonlarını sürekli olarak optimize edebilecekleri anlamına gelir. Örneğin, Forrester Consulting Group tarafından yapılan bir araştırma, ARIS'in üç yılda 7.9 milyon dolarlık toplam fayda sağlayabileceğini buldu. Bu, risk ve uyumluluk yönetimi süreçlerini iyileştirmek için kullanıldığında %457'ye varan bir yatırım getirisi anlamına gelir.

Bağlantılar kurmak
Süreç analizi ve yönetiminden en iyi şekilde yararlanmak için, Operasyonel dayanıklılık söz konusu olduğunda, finans sektörü öncelikle eski sorunları da ele almalıdır. Birçok banka ve finansal hizmet firmasının organizasyonel ve teknolojik silolarının yanı sıra esnek olmayan kurum içi sistemleri vardır ve bu da organizasyonları genelinde verilerden yararlanmayı zorlaştırır. Dünya Bireysel Bankacılık Raporu 2022, yöneticilerin %95'inin eski sistemlerin verileri optimize etmelerini ve etkili bir şekilde büyümelerini engellediğini düşündüklerini ortaya koydu. En önemlisi, bu, bankaların operasyonlarının dirençli olmasını sağlamak için ihtiyaç duydukları görünürlük ve esneklikten de yoksun olduğu anlamına gelir.

Bir entegrasyon platformu, bankaların bu veri silolarını yıkmasını sağlar. Bulutta ve şirket içinde tutulan süreçle ilgili veriler yakalanabilir ve bir BPM platformu veya analitik çözümleri için tek bir gerçek kaynağı olarak kullanılabilir. Herhangi bir potansiyel "çöp içeri, çöp dışarı" senaryosunda olduğu gibi, süreç madenciliği yalnızca kullandığı veriler kadar etkilidir.

BankalarFinansal kurumlar, temel bankacılık modülleri gibi bazı sistemleri buluta taşıma konusunda anlaşılır bir şekilde isteksizdir. Bu durumlarda, hibrit bulut entegrasyonu cevaptır. Tek bir esnek platform, farklı sistemleri, uygulamaları ve verileri bir araya getirebilir. Bu, bankaların güvenli çekirdek sistemlerin yanı sıra sınıfının en iyisi bulut uygulamalarından etkin bir şekilde yararlanmasını sağlayarak her iki dünyanın da en iyisini temsil ediyor. Silolar geçmişte kaldı, bu nedenle bankalar operasyonlarını gerçek zamanlı olarak izleyebiliyor. Ve bunun gibi sistemlerle, verimliliği ve dayanıklılığı artırmak için mikro hizmetleri de kullanabilirler.

Direnç tartışılamaz
Operasyonel dayanıklılığın bankalar için bu kadar odak noktası olmasının bir nedeni var. En yüksek standartlara sahip kurumlardır; sağlam risk yönetimi ve güvenlik ile yasal uyumluluk tartışılmazdır. Paydaşların güvenini sürdürmek için esnekliğe proaktif bir yaklaşım benimsemeleri, süreçleri ve verileriyle başa çıkmaları ve entegrasyon yoluyla siloları yıkmaları gerekir.

Bu alanlara yatırım, müşteriler için yeni bir uygulama veya geliştirilmiş web sitesi kullanıcı arabirimi kadar gösterişli olmayabilirken, süreç yönetimi ve entegrasyon bir fayda halesi yaratır. Kaçınılması gereken gerçek tehditlerin yanı sıra yapılması gereken gerçek tasarruflar vardır.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/24008/to-achieve-operational-resilience-banks-must-embrace-back-office-innovation?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs