Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA) kamuya kapatıldı danışma 31 Ağustos 2023'te kara para aklama ve terörün finansmanı (ML/TF) risk faktörlerine ilişkin yönergelerin revize edilmesine ilişkin yönergeler hakkında. Değişiklikler, kapsamı kripto varlık hizmet sağlayıcılarını (CASP'ler) içerecek şekilde genişletmeyi amaçlıyor. EBA, sektöre özel rehberlik sunarak, CASP'lere KA/TF risklerini belirlemek ve azaltmak için ortak düzenleyici beklentiler önermektedir. Kılavuzlar aynı zamanda CASP'lere müşterilerinin durum tespitini bu risklere göre ayarlamaları konusunda da tavsiyelerde bulunmaktadır. İstişare, EBA'nın AB'nin kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanıyla mücadele (AML/CFT) savunmasını güçlendirmeye yönelik devam eden çabalarının bir parçası.

Yaygın olarak kullanılan MetaMask kripto cüzdanının geliştirme lideri ve blockchain sektöründe önemli bir güç olan ConsenSys, resmi olarak cevap Avrupa Bankacılık Otoritesi'nin (EBA) kara para aklamayı önleme ve terörün finansmanı yönergelerine ilişkin son istişaresine. Şirketin tutumu, ConsenSys avukatı Bill Hughes tarafından 31 Ağustos 2023 tarihli bir tweet ile duyuruldu. Sosyal medyada @BillHughesDC olarak bilinen Hughes, Adalet Bakanlığı (DOJ) ve Beyaz Saray'daki görevleri de içeren çok yönlü bir geçmişe sahip. (WH) ve hukuk firması Sullivan & Cromwell LLP (S&C). Virginia Üniversitesi Hukuk Fakültesi (UVA Hukuku) ve Vanderbilt Üniversitesi'nden (Vandy) diplomalara sahiptir.

Kendi Kendine Barındırılan Cüzdanlar Risk Göstergesi Değildir

ConsenSys, kendi kendine barındırılan bir cüzdan kullanımının, bankaların daha fazla özen göstermesini gerektiren bir risk faktörü olarak görülmemesi gerektiğini vurguladı. Hughes, "Bir müşterinin kendi kendine barındırılan bir cüzdanı kullanmasının, tek başına, bir banka tarafından o müşteriye ilişkin daha ayrıntılı inceleme yapılmasını gerektiren bir risk göstergesi olmadığı konusunda hemfikiriz" dedi. ConsenSys, EBA'yı bu noktayı kılavuzuna açıkça dahil etmeye çağırdı.

Birden Fazla Cüzdan Kesinlikle Şüpheli Değildir

Şirket ayrıca, birden fazla kendi kendine barındırılan cüzdanın veya çok sayıda halka açık adresin kullanımının kara para aklama konusunda tehlike işareti olarak değerlendirilmesi gerektiği fikrine de itiraz etti. Hughes, "Birçok cüzdan ve adresin kullanımı tamamen sıradan bir durum ve bir dereceye kadar sistem tam olarak bu şekilde çalışacak şekilde tasarlandı" dedi. ConsenSys, bu tür davranışları şüpheli olarak ele almanın, kara para aklamayı önleme (AML) ile ilgili normal durum tespiti süreçlerini tersine çevireceğini savunuyor.

İşlem Limitleri ve Risk Azaltma

ConsenSys, işlem limitleri konusu hakkında ayrıca yorum yaparak, işlemlerin değerini veya hacmini sınırlamayan hizmetlerin daha büyük bir risk oluşturabileceğini ancak bankaların, ayrıntılı durum tespiti incelemesinden kaçınmak için olağanüstü düşük limitler belirlemeye teşvik edilmemesi gerektiğini belirtti.

Uyumluluk için Teknolojiyi Benimsiyorum

Son olarak şirket, risk azaltmada blockchain analitiği gibi yeni teknolojilerin rolünü tanıdığı için EBA'yı alkışladı. Hughes, "EBA ve diğer denetçileri, teknolojinin geliştikçe standart durum tespiti mekanizmalarını desteklemekle kalmayıp bunların yerini almasına da izin vermeye açık olmaya teşvik ediyoruz" diye ekledi.

Sektöre Yönelik Etkileri

ConsenSys'in yanıtı, kripto para birimi ve blockchain teknolojisine ilişkin düzenleyici incelemelerin küresel olarak yoğunlaştığı bir zamanda geldi. EBA'nın yönergelerinin, finansal kurumların blockchain teknolojileri ve kripto para birimleriyle nasıl etkileşimde bulunduğu üzerinde geniş bir etkiye sahip olması bekleniyor.

ConsenSys'in yorumu, blockchain ekosistemindeki rolü göz önüne alındığında özellikle dikkat çekicidir. Şirket geliştirmesiyle tanınıyor MetaMaskpopüler bir Ethereum tabanlı cüzdan.

Sonuç

ConsenSys'in EBA'nın istişaresine verdiği yanıt, aşırı düzenlemenin inovasyonu engelleme ve kullanıcılara aşırı yük getirme potansiyeline ilişkin daha geniş sektör endişelerini yansıtıyor. Aynı zamanda teknolojinin uyumluluk ve risk azaltma konusundaki gelişen rolünü vurgulayarak geleneksel ve blockchain tabanlı finansal sistemlerin daha uyumlu bir şekilde bir arada var olabileceği bir gelecek öneriyor.

Görüntü kaynağı: Shutterstock

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. Otomotiv / EV'ler, karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• ChartPrime. Ticaret Oyununuzu ChartPrime ile yükseltin. Buradan Erişin.
• Blok Ofsetleri. Çevre Dengeleme Sahipliğini Modernleştirme. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://Blockchain.News/news/metamask-developer-consensys-responds-to-european-banking-authoritys-consultation-on-anti-money-laundering-measures