Rapor | 13 Aralık 2023

Resim: Unsplash/Markus Spiske

McKinsey Raporu Öne Çıkan Fintech Büyüme Trendleri

Yakın zamanda ayrıntılı olarak belirtildiği gibi McKinsey raporuBankacılık sektörü, hızlı dijitalleşme ve değişen tüketici tercihlerinin etkisiyle gelişmeye devam ediyor, Fintech'leri finansal hizmetlerin yeniden şekillendirilmesinde öncü konuma getirmek. Yenilikçi yaklaşımlar, geleneksel bankacılık modellerine meydan okuyor ve finans sektöründe müşteri katılımı ve hizmet sunumu için yeni paradigmalar yaratıyor.

Risk Sermayesi Artışı ve Piyasa Düzeltmesi

• Fintech sektörü, risk sermayesi yatırımlarının 19.4'te 2015 milyar dolardan 33.3'de 2020 milyar dolara yükselmesiyle dikkat çekici bir büyüme atağı yaşadı.
• 2021'de fonlamanın 92.3 milyar dolara ulaştığı pandemi kaynaklı yükselişin ardından sektörde bir piyasa düzeltmesi yaşandı ve bunun sonucunda Fintech finansmanında %40 düşüş 55 milyar dolara yükseldi, anlaşma faaliyetleri azaldı ve halka arz azaldı

Bakınız:  Banka-Fintech Ortaklıkları ve Trendleri 2024

• Krize rağmen, fintech sektörü beş yıllık bir süre boyunca toplam risk sermayesi finansmanında nispeten istikrarlı bir pay elde etmeyi başardı ve değişen koşullar ve jeopolitik belirsizlikler karşısında dayanıklılık gösterdi.
• Fintech finansmanının, yıldan yıla düşüşe rağmen toplam risk sermayesi finansmanının %12'sinde sabit kalmasıyla sektörün dayanıklılığı açıkça görülüyor.
• Fintech'ler artık önceki deneysel ve risk alan yaklaşımdan uzaklaşarak sürdürülebilir büyümeye öncelik veriyor.

Gelecek Büyüme Tahminleri

• Fintech sektörü dikkat çekici bir büyüme kaydetti. halka açık fintech'lerin piyasa değeri 550 milyar dolara ulaştı Temmuz 2023 itibarıyla, 2019'dan bu yana ikiye katlanıyor.
• The Fintech unicornlarının sayısı da 272'nin üzerine çıktıBeş yıl önce değeri 936 milyar dolar veya daha fazla olan sadece 39 firmaya denk gelen toplam 1 milyar dolarlık değerleme, sektörün hızlı genişlemesini ve yatırımcı ilgisini vurguluyor.

Bakınız:  McKinsey Küresel Ödemeleri 'Ayrılmış Çağ'ın Zirvesinde

• Projeksiyonlar şunu gösteriyor Fintech gelirleri neredeyse üç kat daha hızlı artabilir 2022'den 2028'e kadar geleneksel bankacılık sektöründekilerden daha yüksek, bu da sektörün sürekli genişleme ve yenilik potansiyelini vurguluyor.

Büyüme Eğilimleri

• Gelişmekte olan pazarlar önemli büyüme sağlayabilir yüksek fintech penetrasyonu ve büyük banka hesabı olmayan nüfus, önemli büyüme fırsatları sunuyor.
  • Örneğin, Afrika'nın mobil hesap penetrasyonu ve Asya'da fintech çözümlerine yönelik artan talep, bu bölgelerdeki potansiyelin altını çiziyor.
  • Gelişmekte olan piyasalardaki fintech gelirlerinin önemli ölçüde artması ve 2028 yılına kadar küresel fintech gelirlerinin daha büyük bir paya sahip olmasına katkıda bulunması bekleniyor.
• Fintech'lere tavsiyeler Güçlü bir temel iş kurmaya, komşu sektörlere ve coğrafyalara genişlemeye ve maliyet disiplini uygulamaya odaklanma. Buna, değer önerilerinin belirli pazarlara göre uyarlanması, maliyetlerin etkin bir şekilde yönetilmesi ve stratejik birleşme ve satın almaların takip edilmesi de dahildir.

Bakınız:  Kanada'nın En İyi FinTech'leri: Deloitte'un 2023 Fast 50'si

• İnovasyon kültürünü sürdürmek Fintech'lerin rekabet üstünlüğünü korumaları açısından hayati önem taşıyor. Fintech'lerin dijital ödemeler gibi alanlarda yenilikler yapmaya devam etmesi gerekiyor. açık bankacılıkve değişen müşteri ihtiyaçlarını karşılamak ve geleneksel finans kurumlarının ilerisinde kalmak için temel bankacılık teknolojisi.
• Bankacılıkta dijitalin benimsenmesi norm haline geldi, yaklaşık olarak Küresel bankacılık etkileşimlerinin %73'ü artık dijital kanallar üzerinden gerçekleşiyor.
  • Perakende tüketicilerin %41'i, özellikle gelişmekte olan ekonomilerde fintech ürünleriyle etkileşimlerini artırmayı planlıyor.
  • Bu dijital değişim, fintech'leri geleneksel bankalarla karşılaştırılabilecek bir tüketici güveni ve memnuniyeti seviyesine yükseltti.
• The B2B fintech çözümlerine talep artıyor.
  • Amerika Birleşik Devletleri'nde KOBİ'lerin %35'i kredi verme ve mevcut platformlarla entegrasyon gibi hizmetler için fintech'leri düşünüyor.
  • Asya'da KOBİ'lerin %20'si ödemeler ve krediler için halihazırda fintech'lerden yararlanıyor.

Bakınız:  TinyML, Günlük Cihazlarda Yapay Zeka Gücünü Nasıl Ortaya Çıkarıyor?

Sonuç

Fintech'ler değişimin temel itici güçleridir. Fintech'ler, piyasadaki düzeltmelerden geçerken ve ortaya çıkan fırsatlardan yararlanırken gözlerini sürdürülebilir büyümeye dikmiş durumda. Değişen müşteri ihtiyaçlarına yönelik keskin bir anlayışla donanmış olan fintech'ler, finansal evrimin bir sonraki dalgasına liderlik etmeye hazırlanıyor.

The Ulusal Kitle Fonlaması ve Fintech Derneği (NCFA Kanada), binlerce topluluk üyesine eğitim, pazar istihbaratı, endüstri yönetimi, ağ oluşturma ve finansman fırsatları ve hizmetleri sağlayan ve canlı ve yenilikçi bir fintech ve finansman oluşturmak için endüstri, hükümet, ortaklar ve bağlı kuruluşlarla yakın işbirliği içinde çalışan bir finansal yenilik ekosistemidir. Kanada'da endüstri. Merkezi olmayan ve dağıtılmış olan NCFA, küresel paydaşlarla etkileşim halindedir ve fintech, alternatif finans, kitlesel fonlama, eşler arası finans, ödemeler, dijital varlıklar ve tokenler, yapay zeka, blockchain, kripto para birimi, regtech ve sigorta teknolojisi sektörlerindeki proje ve yatırımların geliştirilmesine yardımcı olur . Kaydol Kanada'nın Fintech ve Finansman Topluluğu bugün ÜCRETSİZ! Veya bir katkıda bulunan üye ve avantajlar elde edin. Daha fazla bilgi için lütfen ziyaret edin: www.ncfacanada.org