Asya'da varlıklı ve kitlesel varlıklı müşteri segmentlerinin zenginliği hızla artıyor ve bu da bölgedeki bankalar ve benzer şekilde varlık yöneticileri için yeni fırsatlar ve büyüme beklentileri getiriyor.
Ancak küresel danışmanlık şirketi McKinsey tarafından hazırlanan yeni bir rapora göre, hizmet sağlayıcıların bu fırsattan yararlanmak için yalnızca müşterilere bekledikleri hizmetleri sağlamak için değil, aynı zamanda üretkenlik ve etkinlik kazanmak için teknoloji ve dijital platformları benimsemeleri gerekecek.
Dijital ve Yapay Zeka destekli servet yönetimi: Asya ve Asya'daki büyük potansiyel başlıklı rapor serbest 02 Şubat'ta, bölgenin hızla büyüyen hane servetine bakıyor ve varlık yöneticilerinin maliyetleri azaltmak, müşterileri için erişimi artırmak ve tüm yaşam döngüsü boyunca müşteri deneyimini iyileştirmek için veri analitiği ve yapay zekayı (AI) benimseyerek bu fırsatı nasıl yakalayabileceklerini paylaşıyor.
2021'de, Asya'da 100,000 ila 1 milyon ABD doları arasında yatırım yapılabilir varlığa sahip hanelerin servet havuzu toplamda 2.7 trilyon ABD dolarına ulaştı. Rapora göre, bölge genelinde gelirler artmaya devam ettikçe, bu meblağın 4.7 yılına kadar 2026 trilyon ABD dolarına yükseleceği tahmin ediliyor.
Bu rakamlar, bankalar ve varlık yöneticileri için 20 ila 25 milyar ABD Doları arasında potansiyel artan bir gelire işaret ediyor ve bu piyasayı finansal hizmetlerde önemli bir fırsat haline getiriyor.
Hane halkının mali varlığına dayalı olarak Asya pazar segmentlerindeki servet havuzları, Kaynak: McKinsey, Şubat 2023
Bunu yakalamak için bankaların ve varlık yöneticilerinin teknolojiyi benimsemesi ve danışmanlığın "AI liderliğindeki tam yığın yaklaşımı" olarak adlandırdığı şeyi benimsemesi gerektiğini söylüyor.
AI liderliğindeki servet yönetimi
Rapora göre bu yaklaşım, verimliliği artırmak, kritik içgörülere erişmek ve üstün müşteri deneyimi sunmak için veri analitiğinden ve yapay zekadan yararlanmaya odaklanıyor. Dört sütun etrafında ifade edilmiştir: Analitik odaklı müşteri segmentasyonu, etkili dijital katılım, yapay zeka destekli karar verme ve temel teknolojinin yanı sıra doğru işletim modeli ve yeteneği.
Analitik güdümlü müşteri segmentasyonu, müşteri segmentasyonunu daha ayrıntılı hale getirmek için verilerin kullanılması anlamına gelir. Buradaki nihai amaç, yalnızca geleneksel metriklere odaklanmak yerine, kişinin özel ihtiyaçlarına, riske karşı tutumuna, yüz yüze etkileşim yerine dijital etkileşim tercihine, tavsiye veya planlama hizmetleri isteğine ve diğer birçok değişkene dayalı kişiselleştirilmiş öneriler sunmaktır. Rapor, portföy büyüklüğü ve gelir düzeyi olarak diyor.
Bankalar ve servet yöneticileri ayrıca kişisel etkileşimler ile dijital etkileşimler arasında bir denge kurmaya çalışmalıdır; bu, yenilikçi kullanıcı arayüzü çözümlerinin hem müşteri deneyimini hem de şirket içi üretkenliği önemli ölçüde iyileştirmeye yardımcı olabileceği konusunda uyarıyor ve vurguluyor.
AI ve veri analitiği gibi teknolojiler, örneğin 24/7 karar desteği, finansal sağlık kontrolleri, bütçeleme araçları ve oyunlaştırma sağlayarak mobil platformlar aracılığıyla dijital etkileşimleri geliştirmek için kullanılabilir.
Aynı şekilde uygulamalar, analitik odaklı yatırım önerileri, risk optimizasyonu, kişiselleştirilmiş portföy yeniden dengeleme ve müşteri deneyimini iyileştirmek için diğer portföy yönetimi işlevleri gibi özelliklerle yükseltilebilir.
Bankalar ve varlık yöneticileri için yapay zeka ve dijital araçlar, teklifleri tasarruf, yatırım veya sigorta danışmanlığı, gider veya borç yönetimi veya vergi kaybı toplama gibi belirli müşteri ihtiyaçlarına göre uyarlamalarına yardımcı olabilir. Rapora göre üretkenliği artırabilir, uçtan uca müşteri hizmetlerine olanak sağlayabilir ve bankanın veya varlık yöneticisinin tüm müşteri verilerini "tek bir gerçek kaynakta" toplamasına izin verebilirler.
Ancak McKinsey, bankaların ve varlık yöneticilerinin yapay zeka liderliğindeki dijital varlık yönetiminin potansiyelinden tam anlamıyla yararlanabilmeleri için bu sağlayıcıların doğru temel teknolojiyi ve veri katmanlarını benimsemeleri gerektiği konusunda uyarıyor. Bu, hizmetlerinden bazılarını dışarıdan temin etmek veya birden çok veri kümesi ve hizmet sağlayıcı arasında gerçek zamanlı analitiği destekleyen bulut tabanlı bir platforma geçmek anlamına gelebilir.
Kullanılmayan fırsatlar
Asya'da, dijital servet yönetimi fırsatı, tüketicilerin bu yeni teknoloji özellikli ürünlere olan açık ilgisiyle daha da kanıtlanmaktadır.
McKinsey'nin 2021 Kişisel Finansal Hizmetler Anketinde, Asya'daki varlıklı ve kitlesel varlıklı yanıt verenlerin yaklaşık %80'i, dijital kanallar aracılığıyla uzaktan danışmanlık hizmetleri almayı düşüneceklerini veya düşünebileceklerini söyledi.
Asyalı finansal hizmet müşterilerinin, hanehalkının mali durumuna göre seçili ürün ve hizmetler için uzaktan, dijital danışmanlık almayı düşünme istekliliği, Kaynak: McKinsey, Şubat 2023
Ancak, dijital servet yönetimi hizmetlerini kullanma konusundaki belirgin istekliliğe rağmen, pazar büyük ölçüde yetersiz hizmet alıyor ve mevcut ürünler etkilemekte başarısız oluyor.
Bir 2021 rapor Asya Pasifik'teki (APAC) dijital servet yönetiminin durumunu inceleyen KPMG tarafından hazırlanan araştırma, sınırlı çevrimiçi hizmetler ve özelleştirme ve self servis işlevselliği eksikliği nedeniyle, genel olarak dijital tekliflerin müşteri beklentilerini karşılamadığını tespit etti.
Daha da ileri giderek, bir 2022 araştırması yürütülen by Accenture, çoğu yatırımcının 2021'de elde ettikleri getirilerden memnun olmasına rağmen, ankete katılan yatırımcıların yaklaşık %30'unun 2022'de mevcut servet yönetimi sağlayıcısından ayrılmayı planladığını tespit etti.
Öne çıkan resim kredisi: Freepik
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://fintechnews.sg/69804/wealthtech/mckinsey-asias-booming-affluent-segments-introduce-new-opportunities-in-digital-wealth/
