Gezegendeki insanların büyük bir kısmı için temel finansal araçları elde etmek kolay değil. Banka hesapları, krediler, sigorta ve benzeri finansal ürünlere çeşitli nedenlerden dolayı erişilemeyebilir.

Ocak 2022 itibariyle, dünya çapında yaklaşık 1.7 milyar yetişkin Dünya Bankası'nın Global Findex veritabanındaki verilere göre, banka hesabının bulunmadığı tahmin ediliyordu. Yani dünya nüfusunun dörtte birine yakınının herhangi bir finans kuruluşunda hesabı yok.

Bitcoin herkesin kendi bankası olmasını sağlar. Merkezi olmayan finans (DeFi) İnternet bağlantısı olan herkesin, geleneksel bankaların sunduğu finansal hizmetlerin çoğuna erişmesini mümkün kılar. 

Likidite havuzları, DeFi'nin çalışma şeklinin önemli bir yönünü temsil eder. Bunlar, farklı DeFi faaliyetleri için likidite sağlayan fon havuzlarıdır. Örneğin birisi ETH karşılığında USDC'yi borç almak istediğinde, alacakları tokenlar gerekli fonları içeren mevcut bir likidite havuzundan gelecektir. Kripto likidite havuzlarının da çalışmasının başka birçok yolu vardır.

Likidite havuzları nelerdir?

Likidite havuzu, bir kripto para biriminde tutulan bir kripto koleksiyonudur. akıllı sözleşme. Havuzun amacı işlemleri kolaylaştırmaktır. Merkezi olmayan borsalar (DEX'ler), yatırımcıların havuz içindeki farklı varlıklar arasında takas yapabilmesi için likidite havuzlarını kullanır.

Likidite havuzları, kullanıcılara kriptolarını havuza yatırmaları için bir teşvik sağlayarak çalışır. Bu çoğunlukla likidite sağlayıcılarının kripto ödülleri alması ve likiditelerinin kolaylaştırılmasına yardımcı olan işlem ücretlerinin bir kısmı şeklinde gelir. 

Bir havuza likidite sağlanması üzerine, sağlayıcı genellikle likidite sağlayıcı (LP) tokenleri şeklinde bir ödül alır. Bu tokenlerin kendi değerleri vardır ve DeFi ekosistemi genelinde çeşitli işlevler için kullanılabilir. Havuza yatırdıkları parayı (artı kazandıkları ücretleri) geri almak için sağlayıcıların LP tokenlerini imha etmeleri gerekir. 

Otomatik piyasa yapıcı (AMM) algoritmaları adı verilen bir yazılım yeniliği sayesinde likidite havuzları, tüm tokenler için adil piyasa değerini otomatik olarak korur. Farklı havuzlar biraz farklı algoritmalar kullanabilir. Örneğin birçok DEX, token fiyat oranlarını korumak için "sabit ürün formülü"nden yararlanıyor. Bu algoritma, tokenlerin maliyetini ve oranını talebe göre yönetmeye yardımcı olur. Piyasa talebi ve arzı dalgalandıkça fiyatlar da aynı anda ayarlanır.  

Likidite havuzlarının önemi

Likidite havuzları, emir defteri tutan merkezi bir aracıya ihtiyaç duymadan kripto ticareti yapmayı mümkün kılar. Bu, tüccarların jetonları değiştir doğrudan cüzdanlarından, karşı taraf riskini ve merkezi borsaların karşılaşabileceği çalışan hırsızlığı gibi belirli risklere maruz kalmayı azaltır. 

Geleneksel bir emir defteri olmadan yatırımcılar daha hızlı ve daha verimli işlemlere sahip olurlar. Bir işlemin, geleneksel piyasalarda bir yatırımcının umduğu fiyattan farklı bir fiyatla gerçekleşmesi alışılmadık bir durum değildir. Bunun nedeni, bazen "spread" olarak adlandırılan, sıradan emir defterlerindeki alım ve satım emirleri arasındaki fiyat farkıdır.

Kripto likidite havuzlarının sağladığı otomatik, algoritmik ticaret sayesinde yatırımcılar, likiditenin yeterli olması durumunda minimum kaymayla işlemlerini hemen gerçekleştirebilirler. Alıcılar ve satıcılar anında eşleştirilir ve emir defteri olmadığından spreadler ortadan kalkar. Bu sistem kendi kendini otomatikleştirir çünkü kullanıcılar, ödüller karşılığında likidite sağlamaya teşvik edilir.

Likidite havuzu türleri

İşte bazı farklı türdeki kripto likidite havuzlarına birkaç örnek.

Likidite havuzlarının faydaları

Yatırımcılar için artan likiditenin faydaları arasında daha az kayma ve daha hızlı işlemler yer alıyor. Likit olmayan piyasalarda, bir emrin tamamıyla tek bir fiyattan yerine getirilememesi nedeniyle işlemler kaymaya maruz kalabilir. Bu, alımların daha yüksek fiyatlarla, satışların ise daha düşük fiyatlarla gerçekleştirilmesine neden olabilir. Daha fazla likidite aynı zamanda daha hızlı işlemler anlamına da gelir çünkü etrafta dolaşacak daha fazla fon vardır. Yatırımcıların emirlerinin yerine getirilmesini beklemesine gerek kalmayacak. 

Geliştiriciler için likidite havuzları, merkezi olmayan likidite yaratmanın bir yolunu sağlayarak, bunu gerektiren herhangi bir dApp'i etkinleştirir. DEX'ler ilk icat edildiğinde geleneksel piyasa yapıcıları taklit etmeye çalışırken likidite sorunlarıyla karşılaştılar. Likidite havuzları, alıcıları ve satıcıları bir sipariş defteri aracılığıyla eşleştirmek yerine kullanıcıların kendi başlarına likidite sağlamalarına yönelik teşvikleriyle, DeFi'nin hızlı büyümesi için gerekli mekanizmayı sağladı.

Likidite havuzlarına nasıl katılınır?

İşte başlamaya yönelik bazı adımlar.

Likidite havuzuna katılmak için öncelikle bir platform seçmek gerekecektir. Bazı popüler seçenekler şunları içerir: Uniswap, Suşi Takas, eğri, ve Dengeleyici. Sizin için doğru platformu bulmak, aradığınız varlıklar, ne tür ödüller alabileceğiniz ve en çekici bulduğunuz kullanıcı arayüzü gibi çeşitli faktörlere bağlı olacaktır. Bazı yararlı araçlar şunları içerir: CoinMarketCap ve kullanıcıların farklı likidite havuzlarını araştırabileceği Havuzlar. 

Daha sonra, bir bağlantı kurmanız gerekecek kripto cüzdan. Platforma bağlı olarak özel bir cüzdan gerekli olabilir. MetaMask, Ethereum tabanlı DEX'ler için en popüler cüzdandır. Geçerli bir DEX'e bağlanıp bağlanmadığınızı tekrar kontrol ettiğinizden emin olun; çünkü bu adımı gerçekleştirirken kullanıcı cüzdanlarını hedef alan birçok dolandırıcılık vardır.  

Şimdi bir çift seçme zamanı. Likidite sağlamanın getirisi, havuzun nasıl çalıştığına ve hangi varlıklara sahip olduğuna bağlıdır. Bazen "çok varlıklı likidite" olarak bilinen şeyi sağlamanız gerekebilir, bu da her iki varlığı da bir havuza eklemeniz gerektiği anlamına gelir. Örneğin, bir ATOM/USDT havuzuna likidite sağlamak için hem ATOM hem de USDT'den eşit miktarlarda yatırmanız gerekebilir.

Son olarak likidite ekleyebilirsiniz. Seçtiğiniz varlık çiftini belirledikten ve gerekli miktarda token yatırdıktan sonra, size havuzdaki payınızı temsil eden LP tokenleri verilecektir. İşlem ücreti ödülleri genellikle havuza otomatik olarak yatırılır. Kullanıcılar, LP jetonlarını kullanarak ödüllerini alabilirler. 

Likidite havuzlarını tamamlayın

Likidite havuzları DeFi ortamının önemli bir bileşenini oluşturur. Onlar olmasaydı çoğu DeFi hizmeti eksik olurdu. Ticaret için bir pazarın otomasyonu, daha az kayma, daha hızlı ticaret, LP'ler için ödüller ve geliştiricilerin yeni dApp'ler oluşturma yeteneği gibi faydalar sağlar. 

Bir likidite havuzuna katılmak ve bunun nasıl çalıştığını kendiniz görmek için Uniswap gibi merkezi olmayan bir borsada hesap oluşturun. Tabii ki, önce bir ihtiyacınız olacak kendi kendine saklanan kripto cüzdanı. MetaMask, kullanım kolaylığı ve bir web tarayıcısına entegrasyonu nedeniyle DeFi kullanıcıları arasında popüler bir seçenektir. Brave tarayıcı aynı zamanda aşağıdaki özelliklerle birlikte gelir: yerleşik web3 cüzdanı bu, kullanıcıların DeFi'de kullanılanlar gibi farklı dApp'lere erişmesini kolaylaştırır.  

Bizi donanım cüzdanları aynı zamanda kolay DeFi entegrasyonu da sunar KeepKey donanım cüzdanı kullanıcıları, DeFi protokolleriyle doğrudan cüzdanlarından etkileşim kurmak için ShapeShift platformunu da kullanabilirler. Ledger Live uygulaması, Ledger kullanıcıları için benzer bir işlevsellik sunuyor. 

Unutmayın uygun güvenlik uygulamaları çok önemlidir Kripto söz konusu olduğunda DeFi'ye katılmak kullanıcının sorumluluğunu artırır. Her zaman bir yazılım cüzdanlarınızı yedekleyin, donanım cüzdanınızı koruyun tohum cümleleri güvenli ve elektronik olarak saklamayın ve özel anahtarlarınızı paylaşmayın veya herhangi biriyle tohum cümleleri. Kimlik avı e-postaları gibi sosyal mühendislik saldırılarına karşı dikkatli olun ve asla şüpheli dosyaları indirmeyin veya şüpheli bağlantılara tıklamayın.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://bitpay.com/blog/liquidity-pools-explained/