Tulip Protocol, Solana blok zincirinde çalışan bir getiri toplama platformudur ve Vault, Lending ve Leveraged Farming adlı üç ana getiri ürünü sunar.
Blockchain yerlileri ve yeni başlayanlar, ademi merkeziyetçiliğin güvenli bir platformun garantisi olmadığını anlamaya başlıyor. Web3 hizmetleri artık iç ve dış istismarlardan kaynaklanan güvenlik açıklarını ortaya çıkarırken, kullanıcı varlıklarını daha iyi güvenceye almak için daha fazla girişimde bulunulmalıdır. Neyse ki, artan sayıda blok zinciri hizmeti, mevcut kullanıcılarının güvenini güçlendirmek ve gelecekte daha fazla yatırımcıyı mahkemeye vermek için hizmetlerine birden fazla güvenlik katmanı eklemeye başlıyor.
Olayın Arka Planı
Tulip Protokolü, deneysel bir protokol olarak başlayan bir platform olan SolFarm'ın temellerinden geldi. Daha sonra olarak gelişti merkezi olmayan finans (DeFi) 40 aktif kasa, borç verme ve kaldıraçlı tarım hizmetleri ile güç merkezi. Yeniden markalaşma, projenin sunduğu artan fırsatlara bir yanıttır ve yeni ve cesur DeFi hedeflerine ulaşmada sembolik bir yeni başlangıç olarak hizmet eder.
Lale Protokolü Nedir?
Lale Protokolü üzerinde çalışan bir getiri toplama platformudur. Solana blockchain ve Vault, Lending ve Leveraged Farming adlı üç ana getiri ürünü sunar. Solana'nın hızlı performans gösteren ve düşük maliyetli ağı sayesinde kasa stratejileri tutarlı bir şekilde birleşiyor. Bu avantajlar sayesinde, daha büyük yıllık verim (APY), daha düşük gaz ücretleri ve neredeyse pasif yönetim gibi “çiftçilere” faydalar da sunabilir.
Neden 'Lale'?
“Lale” adı, Hollanda'nın kötü şöhretinden bir selamdı. Tulipmania1600'lerde patlayan ve Lale soğanları üzerindeki spekülasyonların fiyatlarını şaşırtıcı yüksekliklere çıkardığı bir piyasa balonu. Bir perspektif olarak, fiyatları sıradan bir kişinin yıllık maaşının altı katına ulaştı. Protokol spekülatif sanal varlıkları ele aldığı için Tulip de uygun bir isim, ancak lale çılgınlığından farklı olarak, kullanıcılarına fayda sağlayarak ve onları çökmelerden ー koruyarak daha iyisini yapmayı hedefliyor.
LALE jetonu
TULIP belirteci, platformun yakında bir yönetişim belirteci olarak geçiş yapacak ve sahiplerinin protokol geliştirmeleri, hazine tahsisleri, platform ücretleri ve daha fazlası gibi kritik alanlarda oy kullanmalarına izin verecek yerel belirtecidir.
TULİP
sTULIP, kullanıcıların TULIP belirteçlerini stake ederek kazanabilecekleri, platformun yönetişim belirtecidir. sTULIP'lerini geri almak isteyen kullanıcılar, TULIP'lerini geri almak için iki hafta beklemek zorunda kalacaklar. Bu 14 gün boyunca sTULIP herhangi bir getiri elde etmeyecek ve katılımcılar bunları yönetişim işlemleri için kullanamayacak. Kullanıcılar ayrıca, unstake işleminden sonra sistemin sTULIP'lerini otomatik olarak yakacağını ve yönetim haklarını kaybedeceğini bilmelidir.
tuToken'lar
tuTokens, mevduat makbuzu ve kullanıcıların havuzdaki paylarının temsili işlevi görür. Tulip Protocol, kullanıcılar kredi havuzuna para yatırdığında bu tokenleri sunar. Buradaki önemli bir hatırlatma, tüm havuzdaki kullanıcıların yüzdesini temsil ettikleri için tuToken'ların 1:1 olmadığıdır.
Başlıca Özellikler
borç verme
Tulip, sistemin kullanıcıların mevduatlarını kaldıraçlı verim çiftçiliği (LYF) kullanıcılarına ödünç verdiği tek varlıklı kredi sunar. Sistem daha sonra LYF çiftçilerinden toplanan ücretleri, verimlerini ödemeleri için kullanıcılara aktaracaktır. Ağın kullanıcı arayüzü (UI), kullanıcıların mevcut ödüllerini ve alabilecekleri jeton sayısını kontrol etmelerine yardımcı olur.
Ekonomik açıdan, kullanıcıların kazanabileceği faiz oranları kullanıma bağlıdır, yani borçlanma ne kadar yüksek olursa, borç verenler o kadar yüksek getiri elde edebilir. Kullanıcılar ayrıca, ödünç alma oranı %95'e ulaştığında, sistemin ek token ödünç vermeyi otomatik olarak devre dışı bırakacağını bilmelidir. Neden? Niye? Çünkü %100'de, Tulip tüm para çekme işlemlerini durdurmaktan ve yeni para yatırma veya kapalı LYF pozisyonlarını beklemekten başka bir şey yapamaz, bu da tüm platform için rahatsızlığa neden olur.
Riskler
Zamansız tasfiye, tasfiyenin gerçekleştiği Lale'de meydana gelebilecek bir risktir, ancak fonlar borç verenlere tam ücret ödemek için yetersizdir. Buna yanıt olarak platform, kendisine %85'lik bir tampon sağlamak için %15 Kredi Karşılığı Değerinde likidite yapar ve buna göre, söz konusu risk için yeterli koruma görevi görür.
Ayrıca Tulip, her an gerçekleşebilecek son derece nadir bir olay olan "kara kuğu tasfiyesi" durumunda kredi verenlere anında yardımcı olmak için bir sigorta fonu kurdu. Bu olayın olası olmamasına ve nadir olmasına rağmen, ağ hiçbir risk almıyor ve LYF çiftçilerinin tasfiyesi gerçekleştiğinde %5'lik ödülden türetilen bir sigorta fonu yarattı.
tonozları
Tulip, istekleri birleştirerek ve kullanıcıların eşitliğini artırarak diğer platformlara kıyasla daha büyük bir APY sunar. Otomatik birleştirme stratejisi, kullanıcılara mümkün olan en yüksek getiriyi sunmak için her 30 dakika ila 1 saatte bir çalışır. Ancak kullanıcılar, bu mekanizmanın uzun vadeli Lale çiftçileri için daha etkili olabileceğini bilmelidir.
Ayrıca, APY'si üç önemli hususa dayanır: Kilitlenen Toplam Değer (TVL), Yuva Yükseklikleri veya blok süreleri ve jeton fiyatı. Diğer bir deyişle, Tulip'in daha yüksek getiri vaadine rağmen, çiftçilerin ödülleri bu yönlerin mevcut durumuna bağlı olarak değişebilir. Kullanıcıların dikkat etmesi gereken riskler, kalıcı kayıplar ve Tulip'in sunduğu ek risklerdir.
Kaldıraçlı Verimli Tarım
Kaldıraçlı Verim Çiftçiliği, kullanıcıların borç verenlerden sermaye ödünç alarak çiftçilik yapmalarına olanak tanır ve onlara yeterli sermayeye sahip olmamalarına rağmen kazanma fırsatı sunar. Bu özellik, kullanıcıların yalnızca bir varlığa para yatırmasına ve borç verenlerden diğer pozisyonları ödünç almasına olanak tanır.
Kaldıraçlı getirideki tehlike, tasfiyeleri tetikleyebilen ve kullanıcılar için kapalı bir pozisyona neden olabilen “yön riski”dir. Ayrıca, kullanıcı %95 kullanım oranı ile bir varlık ödünç aldığında sistem geçici olarak pozisyon açmayı durdurur.
Başlıca Riskler
Akıllı Sözleşme Riskleri
Tulip'in kodu şu anda deneme aşamasında ve platform, mevcut ve olası tüm kullanıcılarına paralarını yatırırken dikkatli olmalarını tavsiye etti. akran olmasına rağmen-Yorumlar Solana Vakfı ve diğer geliştiriciler tarafından platform, akıllı sözleşme istismarlarının neden olduğu fon kaybından sorumlu olmadığını açıkça belirtti.
Karşı Taraf Riski
Bir noktada, kullanıcıların stratejilerini daha da geliştirmek için Tulip Protokolünü kullanırken ek Solana DeFi hizmetlerini kullanmaları gerekebilir. Platform kesinlikle saygın hizmetler önerecek olsa da, yatırıma ek dApp'leri dahil etmek, kullanıcıların riskini veya “karşı taraf riskini” artırabilir. Yatırımcılar, fonlarını yönetirken başka bir hizmet eklemeden önce bu gerçeği asla unutmamalıdır.
İş Ortaklarımız
Sec3 (Web3 Güvenliği)
Lale ortak oldu Bölüm3, getiri toplama platformuna ek koruma sağlamak için tam güvenlikli bir denetim firması. 24/7 güvenlik, ağın güvenlik açığı tanıma, yanlış pozitif işleme ve 40'tan fazla başka türde istismar dahil siber riskleri tespit etmesine yardımcı olur. Bu ortaklık, Lale çiftçilerine, varlıklarını olabildiğince güvenli tutmak için kodunun güvenli olduğunu ve sürekli olarak izlendiğini garanti etmeyi amaçlamaktadır.
Zincir bağlantı
Lale Protokolü ile ortak oldu Zincir bağlantı, merkezi olmayan bir oracle ağı, gelişmiş ve kurcalanmaya karşı korumalı finansal piyasa verilerine erişmek için, kaldıraçlı verim çiftliği pozisyonları kazanmak için çok önemli bir unsur. Chainlink Price Feeds aracılığıyla, borç verenler ve borç alanlar, Tulip'in riskli pozisyonları tasfiye etmesini sağlayabilir.
Chainlink, mevcut küresel pazar sahnelerini yansıtan verilerin hızlı bir şekilde iletilmesine yol açan tam pazar kapsamı sağlama yeteneği ile bilinir. Bunların yanı sıra platformu, veri manipülasyon saldırıları, piyasa oynaklığı, API kesinti süresi ve daha fazlası dahil olmak üzere büyük risklere dayanabilir.
Sonuç
Tulip Finance'in DeFi hizmetleri övgüyü hak ederken, en temel uygulamaları güvenlik mekanizmaları ve güvenlikle ilgili ortaklıklardır. Bu inisiyatifler, kullanıcıların varlıklarını yakın siber risklerden korumak için sağlam güvenlik önlemlerinin mevcut olduğu konusunda içlerinin rahat olmasını sağlar.
