Eğer hiç kullandıysanız şifreleme alışverişi ya da satın aldı NFT, muhtemelen kimliğinizi doğrulamak için bir müşterinizi tanıyın (KYC) kontrolü yapmak zorunda kalacaksınız. KYC kontrolleri, küresel finansal sistem altyapısının önemli bir parçasıdır ve kripto para birimi işletmelerinin kara para aklamayı önleme (AML) düzenlemeleriyle uyumlu kalmasını sağlar.

Devletler ve düzenleyiciler için KYC gereklilikleri, kriptonun insan kaçakçılığı, kara para aklama ve terör finansmanı gibi suçlarda kullanılmasını önlemede hayati bir araçtır.

Bununla birlikte, birçok kripto para savunucusu için, kripto işlemlerini denetleyen merkezi varlıkların fikri, alanın kuruluş ilkelerine aykırıdır.

Bir şey açık: KYC ve AML politikaları, yakın zamanda ortadan kalkmayan küresel finansal sistemin bir parçası ve kripto para borsaları da bir istisna değil.

KYC ve AML nedir ve neden varlar?

Müşterini tanı (KYC) prosedürleri, müşterinin söylediği kişi olduğunu tanımlar ve onaylar. Hileli hesap oluşturma ve kullanımını önlemek için tasarlanmış çok adımlı bir süreçtir.

KYC, müşterilerin faaliyetlerinin doğasını anlamayı, fon kaynaklarının meşru olup olmadığını belirlemeyi ve bunlarla ilişkili kara para aklama risklerini değerlendirmeyi amaçlar.

Amerika Birleşik Devletleri'ndeki müşterini tanı politikaları ilk olarak 1990'larda kara para aklamayla mücadele etmek için tanıtıldı. KYC, bir ad ve e-posta adresi istemekten, bir adres ve fotoğraflı kimlik dahil olmak üzere değişebilir.

KYC politikalarının savunucuları, tüketicileri kimlik hırsızlığından koruma ve kara para aklama ve dolandırıcılıkla mücadele etme ihtiyacını vurgulamaktadır.

Kara para aklamayı önleme (AML) politikaları çok daha eskidir ve geçmişi 1970 tarihli Banka Gizliliği Yasası'na kadar uzanır. AML politikaları, suçluların bir bankanın veya borsanın hizmetlerini para veya kripto para aklamak için kullanmasını engellemek ve caydırmak için tasarlanmıştır.

ABD Hazine Bakanlığı Tornado Cash'i eklediğinde madeni para karıştırma ajans, Ağustos 2022'de yaptırım listesine hizmet kullanımını belirtti kara para aklama ve siber suçlarda.

Banka Gizliliği Yasası, işletmelerin, suç örgütleri, teröristler ve vergi ödemekten kaçınmak isteyen kişiler tarafından yapılan kara para aklamayı tespit etmek, tespit etmek ve kovuşturmak için kolluk kuvvetlerinin kullanabileceği kayıtları tutmasını ve raporları dosyalamasını gerektirir.

KYC ve Kripto Para Birimi

Kripto para borsaları, kripto ekosisteminin önemli bir parçasıdır. Bir banka veya borsa gibi, henüz tam olarak düzenlenmemiş olsa da, ABD merkezli borsalar Coinbase, Binance.US, Gemini ve deniz canavarı KYC düzenlemelerine uymak için “Kimlik Doğrulama”yı kullanın.

“Düzenlenmiş bir finansal hizmetler şirketi olarak Coinbase'in platformumuzdaki kullanıcıları tanımlaması gerekiyor. Coinbase kullanıcı şartlarına göre, hizmetimizi kullanmaya devam etmek için tüm müşterilerin kimliklerini doğrulamasını istiyoruz ”diyor borsanın web sitesi.

ABD borsasına kaydolan herhangi bir müşteri, başlamak için temel bilgileri sağlamalıdır. Bu bilgiler genellikle bir ad, e-posta adresi ve doğum tarihidir. Borsadan tam olarak yararlanmak için (örneğin, bir kripto para biriminden daha fazlasını satın almak, satmak veya ticaret yapmak için) bir müşteri, devlet tarafından verilen kimlik ve yüz taraması dahil olmak üzere ek bilgiler sağlamalıdır.

amaçları yapılırken KYC ve AML Tüketicileri ve finansal sistemi korumak için olabilir, birçok mahremiyet ve kripto savunucusu, müşterinizi tanıyın (KYC) politikalarını siber suçlular ve kimlik hırsızları için bal küpleri oluşturan bir mahremiyet istilası olarak görüyor.

Başka bir sorun, bir kripto şirketinin iflas koruması için başvuruda bulunması ve belgelerinin mahkeme kayıtları olarak halka açılmasıdır.

Kripto kredi platformu Celsius, 11 Temmuz 11'de Bölüm 2022 iflas başvurusunda bulunduğunda, kullanıcı ve hesap bilgileri iflas mahkemesi yetkililerine verildi. Bu veriler kamuya açıklandığında, bireylerin kimliklerini zincir üzerindeki faaliyetlerine ve buna bağlı olarak blok zincirinde yaptıkları her işleme bağlamak mümkün hale geldi. Bir internet sitesi, "Santigrat Net Değeri”, ziyaretçilerin bir arama çubuğuna isim girmelerine ve Celsius fiyaskosunun en büyük kaybedenlerinin “lider tahtasında” nerede sıralandıklarını görmelerine bile olanak sağladı.

KYC ve Web3

Birçoğu için, bir kişinin kimliğini ve yerini ortaya çıkaran doxxing tehdidi gerçek bir endişe kaynağıdır. Bazıları, sınırlı bir kimlik doğrulama süreci ile birleştirilmiş itibar etrafında inşa edilmiş daha yeni, daha Web3 dostu bir KYC sürümü önerdi.

2015 yılında piyasaya sürülen San Francisco merkezli Civic, kurumsal ve tüketici çözümleri sunarak çevrimiçi kimliği Web3 için odak noktası haline getirdi.

“Benzersizlik doğrulaması, işletme için sahip olduğumuz ürün paketinin bir parçasıdır. Sivil GeçişCivic'in baş ürün sorumlusu JP Bedoya, şunları söyledi: azalmak.

Civic Pass ile birlikte şirket, kullanıcıların çevrimiçi kimliklerini, NFT'lerini, cüzdan adreslerini ve itibarlarını blok zincirindeki tek bir yerden yönetmelerini sağlayan bir platform olan Civic.me'yi de piyasaya sürdü.

Web3 KYC hizmetleri sağlamak isteyen diğer projeler arasında Polygon ile çokgen kimliği, Astra Protokolü, ve Paralel Piyasalar, her biri sorunsuz bir müşteri tanımlama ve uyum süreci sağlamayı amaçlamaktadır.

KYC, özellikle gizlilik ve izinsiz işlemlerin kurucu ilkeleri üzerine kurulu bir sektörde hassas bir konu olmaya devam ediyor. Ancak hükümetlerin kripto ve Web3 faaliyetlerine giderek daha fazla ilgi duyması ve eski finansal sistemin kripto alanıyla her zamankinden daha fazla entegre olması; KYC kalmak için burada. En azından geliştiriciler bunu mümkün olduğunca ağrısız hale getirebilir.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. Otomotiv / EV'ler, karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• ChartPrime. Ticaret Oyununuzu ChartPrime ile yükseltin. Buradan Erişin.
• Blok Ofsetleri. Çevre Dengeleme Sahipliğini Modernleştirme. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://decrypt.co/resources/what-is-kyc-how-crypto-exchanges-prevent-money-laundering