Çoğu zaman, internetin en önemli sorunlarından biri, güvenlik protokolleri ve ilgili mevzuat gelişmelere ayak uyduramayacak gibi görünüyor. Kripto ve işlem yöntemleri, şirketlerin ve kullanıcıların merkezi olmayan çerçeveden yararlanabileceği oldukça düzensiz bir pazardı.
Ancak bu artık KYC (Müşterinizi Tanıyın) prosedürlerinin benimsenmesiyle değişiyor. Bu yazıda, KYC'nin sürece dahil olan herkes için kripto işlemlerini nasıl iyileştirdiğini ve mevzuat geliştikçe neler olmasını bekleyebileceğimizi göstereceğiz.
KYC nedir?
KYC veya Müşterinizi Tanıyın prosedürleri, kripto para birimini resmi olarak bir finansal hizmet olarak tanıyan AB'nin Beşinci Kara Para Aklamayı Önleme Yönergesine bir yanıttır.
Bu, kripto para biriminin artık terörizm ve insan kaçakçılığı gibi kara para aklamayı ve finansman operasyonlarını önlemek için çalışan mevzuata ve gerekliliklere tabi olduğu anlamına geliyor. KYC süreçleri, kullanıcıların kripto işlemleri yapmak ve almak için ek oturum açma ve kimlik doğrulama yöntemleri kullanması gerektiği anlamına gelir.
KYC Kripto ve prosedürleri, kripto para birimi ortamındaki hızlı değişikliklere ve hareketlere rağmen burada kalmaya devam ediyor.
Kripto ve yasa dışı etkinlik
Blockchain kullanıcıları arasında yasa dışı faaliyetlerin ve yeraltı işlemlerinin hala gerçekleştiği bir sır değil. 2021'de tahmin ediliyor 8.6 milyar dolar aklandı yasadışı kripto para biriminde. Bununla birlikte, küresel düzenleyiciler artık kripto para birimi işlemlerine odaklandığından, AML/CFT gereksinimlerini karşılamak kripto şirketlerinin sorumluluğundadır.
KYC ve kripto işlemleri
KYC, kimlik doğrulamanın kripto para birimi işlemlerinde daha fazla rol oynadığı anlamına gelir. Bu, işlemlerin işlenmesi ve onaylanması için adlar, adresler ve doğum tarihi gibi verilerin dahil edilmesi gerektiği anlamına gelir.
Kripto para biriminin anonimliğinin para biriminin önemli bir unsuru olduğuna inananlardan bazı tepkiler var. Bununla birlikte, mevzuattaki son değişiklikle birlikte, KYC kriterleri daha yaygın hale gelecek ve kripto işlemleri açısından gelişmeye devam edecek.
Müşterilerin işlemleri, suç faaliyetlerini önlemek için sürekli izleme ve incelemeye tabi olduğundan, müşteri izleme de daha fazla rol oynayacaktır. Olağandışı faaliyet veya işlem kalıpları ve yüksek riskli müşteriler ve konumların tümü ek gözetime tabi olacaktır.
Tarama, artık kripto para birimi işlemleri için geçerli olan başka bir KYC gereksinimidir. Kendilerine uluslararası yaptırımlar uygulanan kullanıcıları veya kara para aklamaya karışabilecek bir PEP'i (politik olarak maruz kalan bir kişi) işaretlemek kripto para şirketlerinin sorumluluğundadır.
Nötr bir üçüncü tarafın bir suçlu adına kripto para birimi değiş tokuşu yapmak için kullanıldığı veya buna zorlandığı herhangi bir "para saptırması"nı belirlemek de kripto para birimi şirketinin sorumluluğundadır.
Bu, bir müşterinin servetinin veya profilinin finansal davranışlarıyla eşleşmediği belirteçleri belirleyerek elde edilir.
KYC prosedürleri ve kripto para birimi işlemlerinin geleceği
KYC protokolleri ve kripto para işlemleri, kripto piyasasının hızla değişen ortamıyla birlikte gelişmeye devam edecek.
Milletvekilleri borsaları düzenlemeye ve suç faaliyetlerini kısıtlamaya çalıştıkça, bu da piyasayı bireysel kullanıcı için daha güvenli ve daha faydalı hale getirir.
Gelecekte, kripto para birimiyle ilişkili diğer tüm avantajları korurken, daha fazla borsa tarafından alınan daha fazla KYC prosedürü görmeyi bekleyebiliriz.
Kaynak: Plato Data Intelligence: PlatoData.io
