Zephyrnet Logosu

Cryptocurrency Düzenleyici ve Mevzuat Analizi #13

Tarih:

Cryptocurrency Düzenleyici ve Mevzuat Analizi #13

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – NAM (Amerika Birleşik Devletleri ve Kanada)

SEC varlıkları dondurdu ve 18 Utah sanığını 50 milyon dolarlık dolandırıcılıkla suçladı

3 Ağustos'ta ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) varlıkların geçici olarak dondurulmasını sağladı ve yasaklama emri Digital Licensing Inc.'e ("BORÇ Kutusu" olarak da bilinir) ve onun ilkelerine karşı. Ajansın şikayetinde, kayıtsız menkul kıymetlerin "düğüm DEBT Box, kripto madenciliği faaliyetleri ve gelir elde etme konusunda yanlış iddialarda bulunarak yatırımcıları aldattı.

Coinbase, SEC davasını reddetmek için harekete geçti

4 Ağustos'ta Coinbase bir başvuruda bulundu. Hukuk Memorandumu SEC'in açtığı davanın reddini talep eden, düzenleyici otoritenin yetkisinin aşıldığını iddia eden ve platformundaki işlemlerin yatırım sözleşmeleri değil, emtia satışı olduğunu öne sürenler var. SEC, kayıt olmadan faaliyet göstererek ve belirli kripto para birimlerini menkul kıymet olarak adlandırarak menkul kıymetler yasalarını ihlal ettiği iddiasıyla Coinbase'e dava açmıştı.

Paypal ABD dolarını piyasaya sürüyor stablecoin

7 Ağustos'ta ödeme devi Paypal açıkladı ABD doları cinsinden bir stablecoin olan PayPal USD'yi (PYUSD) piyasaya sürdü. PayPal USD, ABD doları karşılığında 1:1 oranında kullanılabilecek şekilde tasarlanmıştır, Paxos Trust Company tarafından verilir ve PayPal ağı içinde desteklenen tek stablecoindir.

SEC, Hex, Pulsechain ve PulseX'in kurucusu Richard Heart'ı kayıtsız kripto varlıkları sunduğu için suçluyor

ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) yüklü Richard Heart ve kontrol ettiği üç tüzel kişiliği olmayan kuruluş olan Hex, PulseChain ve PulseX, kripto varlık menkul kıymetlerinin kayıtsız arzları ile 1 milyar dolardan fazla para topladı. SEC ayrıca Heart ve PulseChain'i spor arabalar, saatler ve dünyanın en büyük siyah elması olduğu söylenen 'The Enigma' olarak bilinen 12 karatlık siyah elmas dahil olmak üzere lüks mallar satın almak için en az 555 milyon dolarlık geliri zimmete geçirmekle suçladı. .

Revolut, ABD kripto platformunu askıya aldı ve Birleşik Krallık müşterilerinin kriptolarını aktarmalarına izin verdi

devrim söylendiğine göre ABD kripto platformunu kapatıyor, "gelişen düzenleyici ortam ve ABD'deki kripto pazarı etrafındaki belirsizlikler" nedeniyle ABD'deki kripto para birimlerine erişimi askıya alıyor. 2 Eylül'den itibaren ABD'li müşteriler Revolut aracılığıyla kripto satın alamayacak ancak satın almaya devam edebilecekler. Erişim tamamen devre dışı bırakılmadan önce 30 gün daha satış yapın. Diğer taraftan, Revolute söylendiğine göre Birleşik Krallık'taki kripto müşterilerinin transfer yapmasına izin ver bitcoin platformda ilk kez başka bir yerden satın alındı.

Bitstamp ABD'de yedi tokenin ticaretini durdurdu

8 Ağustos'ta Lüksemburg merkezli Bitstamp açıkladı 29 Ağustos 2023'ten itibaren ABD'de SEC tarafından menkul kıymet olarak sınıflandırılan yedi tokenin ticaretini askıya alacağını söyledi. Tokenlar şunlardır: Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), Decentraland (MANA), Polygon (MATIC), Near Protokol (NEAR), The Sandbox (SAND) ve Solana (SOL). Bitstamp USA, Inc., Sanal Para Birimi Ticari Faaliyetinde bulunma lisansına sahiptir ve ayrıca New York Eyaleti Mali Departmanı tarafından Para Aktarıcısı olarak lisanslanmıştır. Hizmetler.

IRS, yatırımcı ödemeyi aldıktan sonra staking ödüllerinin vergiye tabi olduğunu iddia ediyor

ABD İç Gelir Servisi (IRS) belirtilen o cryptocurrency Proof-of-stake'e özgü kripto para birimini stake eden yatırımcılar blockchainve doğrulama gerçekleştiğinde ödül olarak ek kripto para birimi birimleri alan kişiler, bu ödülleri, tokenlerin kontrolünü ele geçirdikleri yıl gelir olarak dikkate almalıdır.

FDIC 2023 Risk İnceleme raporunu yayınladı

14 Ağustos'ta Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC), 2023 Risk İnceleme Raporu. Rapor, bankalara yönelik temel riskleri beş geniş kategoride sunuyor: kredi riski, piyasa riski, operasyonel risk, kripto varlık riski ve iklimle ilgili finansal risk. İlginç bir şekilde, kripto varlık riski, önceki raporlarla karşılaştırıldığında FDIC'nin raporunda yeni bir bölümü temsil ediyor ve FDIC'nin kripto varlıkla ilgili pazarları ve faaliyetleri anlama ve değerlendirme yaklaşımını tartışıyor. FDIC, özellikle kripto varlık riskine ilişkin olarak "kripto varlıkların tam olarak değerlendirilmesi zor olan yeni ve karmaşık riskler sunduğunu" tespit etti. Kriptoyla ilgili bu önemli risklerden bazıları şunlardır: dolandırıcılık, yasal belirsizlikler, yanıltıcı veya yanlış beyanlar ve açıklamalar, sağlamlıktan yoksun olgunlaşmamış risk yönetimi uygulamaları, operasyonel riskler ve belirli kripto varlık katılımcıları ile bankalar arasındaki ara bağlantılardan kaynaklanan olası bulaşma riski. Bu riskleri değerlendirmek için FDIC, önerilen ve mevcut kripto varlıkla ilgili faaliyetlerle ilgili olarak bankacılık kuruluşlarıyla sağlam denetim görüşmelerine katılmak ve duruma özel denetleyici geri bildirim sağlamak için süreçler geliştirdi.

ABD Hazinesi ve IRS, Dijital Varlıkların Komisyoncular Tarafından Satışı ve Değişimi ile ilgili önerilen düzenlemeleri yayınladı

25 Ağustos'ta Milli Gelirler İdaresi (IRS) bir rapor yayınladı. önerilen kural yapma bildirimi ve belirli dijital varlık satışları ve takasları için bilgi raporlama, gerçekleşen tutarın ve esasın belirlenmesi ve yedek stopaj ile ilgili önerilen düzenlemeleri içeren kamuya açık duruşma bildirimi. Dijital para birimlerinin tanımı, gelişmeye devam ettikçe genişliyor ve örnek olarak IRS, genellikle dijital varlık ticaret platformlarında spekülatif yatırımlar olarak alınıp satılabilen NFT'lerden özellikle bahsediyor. NFT'lerin alınıp satılması, NFT'lerin fiziksel analoglarının yaratmadığı diğer dijital varlık türleri ile ilgili endişelere benzer şekilde vergi idaresi endişelerini artırmaktadır. Kamuoyunun görüşleri Ekim ayı sonuna kadar alınacak ve kamuya açık duruşmaların 7 Kasım'da yapılması planlanıyor.

X (Twitter), bitcoin ve kriptoyu saklama, aktarma ve ticaretini yapma lisansını aldı

28 Ağustos'ta X'in (Twitter) ödeme şubesi olan Twitter Payments LLC, onaylı Rhode Island tarafından, kullanıcıları adına Bitcoin ve diğer dijital varlıkların saklanması, aktarılması ve takas edilmesi için bir lisans talebinde bulunuldu. Lisans ayrıca cüzdanlar, ödeme işlemcileri ve borsalar gibi ilgili hizmet sağlayıcıları da içerir.

Grayscale, Bitcoin ETF incelemesi nedeniyle SEC davasını kazandı

29 Ağustos'a göre mahkeme dosyalarıABD Temyiz Mahkemesi Devre Hakimi Neomi Rao, Grayscale'in inceleme dilekçesinin kabul edilmesini ve Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun (SEC) Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) listeleme başvurusunun reddedilmesi yönündeki kararının iptal edilmesini emretti. Bu kararla, kripto varlık yöneticisi Grayscale Investments, tezgah üstü (OTC) GBTC'sini borsada işlem gören bir Bitcoin borsa fonuna (ETF) dönüştürme çabalarında ABD SEC'e karşı büyük bir zafer kazandı. SEC geçmişte Blackrock, Fidelity, Ark ve diğerleri de dahil olmak üzere benzer ETF başvurularını geciktirmiş veya reddetmişti.

ABD Mahkemesi Uniswap'e karşı toplu davayı reddetti, BTC ve ETH'yi emtia olarak ilan etti

29 Ağustos'ta New York mahkemesi işten Önde gelen merkezi olmayan kripto borsası Uniswap'in, dolandırıcılık tokenlarının protokolde çıkarılmasına ve alınıp satılmasına izin vererek yatırımcılara zarar vermekten sorumlu olduğunu iddia eden önerilen bir toplu dava. “[…] merkezi olmayan bir protokol bağlamında akıllı sözleşmelerMahkeme, kripto emtialar ETH ve Bitcoin alışverişinde olduğu gibi buradaki akıllı sözleşmelerin de yasal olarak gerçekleştirilebildiğini tespit etti.” Mahkeme, bu tür tokenlerin menkul kıymetler, emtialar veya başka bir şey teşkil edip etmediğine dair ilgili düzenlemenin bulunmamasına atıfta bulunarak, yatırımcıların endişelerinin "bu Mahkemeden ziyade Kongre'ye yöneltilmesinin daha iyi olduğu" sonucuna vardı.

Kanadalı FINTRAC, MSB'lerin denetlenmesindeki rolünü netleştiriyor

31 Ağustos'ta Kanada Finansal İşlemler ve Raporlar Analiz Merkezi (FINTRAC) yayınlanan bilgi düzenleyici kurumun Para Hizmetleri İşletmelerini (MSB'ler) denetlemedeki rolü hakkında tüketicilere. Belge, Kanada'daki para hizmetleri işletme türlerinin yanı sıra yabancı para hizmetleri işletmeleri hakkında da arka plan sunuyor. FINTRAC, diğer şeylerin yanı sıra, MSB'lerin FINTRAC'a kaydedilmesinin FINTRAC'ın işi onaylaması anlamına gelmediğini vurguluyor, bu nedenle müşteriler MSB'leri kullanmadan önce kendi araştırmalarını yapmaları konusunda uyarılıyor.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – EMEA

FAFT, BAE'ye ilişkin üçüncü Genişletilmiş Takip Raporunu yayınladı

Mali Eylem Görev Gücü (FATF) üçüncüsünü yayınladı Gelişmiş Takip Raporu Birleşik Arap Emirlikleri (BAE) ile ilgili. FATF, ülkeyi artan izleme altındaki yetki bölgelerinin Gri Listesinde tutmaya karar verirken, BAE'nin AML/CFT çerçevelerini güçlendirmek için gösterdiği çabaları takdir etti ve adres herhangi bir eksiklik. 40 FATF Tavsiyesinden BAE artık 15'iyle "Tam Uyumlu", 24'üyle "Büyük ölçüde Uyumlu" ve yalnızca bir tanesiyle "Kısmen Uyumlu" olarak değerlendiriliyor.

Latvijas Banka 2023 finansal istikrar raporunda kripto para ödemelerinin azaldığı tespit edildi

2 Ağustos'ta Letonya Merkez Bankası (Latvijas Banka) ihraç edildi. Finansal İstikrar Raporu. Latvijas Banka, 5. bölüm: Banka dışı finans sektörünün gelişimi ve riskleri bölümünde kriptoyu ele alıyor ve şu sonuca varıyor: "Letonya'da kripto varlıklara yatırım yapmak için kripto varlık satın alan ve ödeme kartlarıyla ödeme yapanların sayısı azalıyor. Bu, yatırımcıların olumsuz düşünceleri, tespit edilen dolandırıcılık vakaları ve büyük kripto varlık piyasasında iflas vakaları gibi küresel gelişmelerle açıklanabilir. 2022 yılında Letonya kredi kuruluşları tarafından verilen ödeme kartlarıyla bireylerin kripto varlık cüzdanı sahiplerine yaptığı ödemeler 51.8 milyon euroya (10.7'ün ilk üç ayında 2023 milyon euro) ulaştı. Kripto varlık piyasasına atfedilebilen ana riskler, tüketicilerin riskli ve dolandırıcılık amaçlı varlıklara yaptığı akılsızca yatırımlar, kripto varlık şirketlerinin denetlenen finans sektörü katılımcılarıyla artan bağlantısı ve kara para aklama ve diğer yasa dışı faaliyetlere katılımla ilgilidir. anlayışının sonucu olarak, buzdolabında iki üç günden fazla durmayan küçük şişeler elinizin altında bulunur.

Umman Sultanlığı, yeni VA ve VASP düzenleyici çerçevesi hakkında kamuoyunun katkısını davet ediyor

Sermaye Piyasası Kurumu, denetleyici düzenleyici otorite Umman Sultanlığı (CMA), halka açık bir yayın yayınladı danışma belgesi, Sanal Varlıklar (VA) için yeni düzenleyici çerçeveyi oluşturmayı planlıyor ve Sanal Varlık Servis Sağlayıcıları (VASP). Finans kurumları, hukuk firmaları ve tüketici grupları da dahil olmak üzere paydaşlar, 17 Ağustos 2023 tarihine kadar görüş bildirmeye davet edildi.

İrlanda Maliye Bakanlığı, MiCAR aktarımına ilişkin danışma belgesi yayınladı

9 Ağustos 2023'te İrlanda Hükümeti Maliye Bakanlığı, MiCAR (AB 2023/11141) kapsamındaki ulusal takdirlerin aktarılmasına ilişkin görüşler almayı amaçlayan bir Kripto Varlık Piyasaları Düzenlemesi (MiCAR) Kamu İstişare belgesi yayınladı. MiCAR, kripto varlıkların halka arzından kripto varlık piyasalarında piyasanın kötüye kullanılmasının önlenmesine kadar konuları kapsayan, kripto varlıklar için uyumlu ve kapsamlı bir çerçeve sunan Avrupa düzeyindeki ilk mevzuattır. Mevzuat, şeffaflık kuralları, yetkilendirme gereklilikleri, müşteri koruma kuralları ve piyasayı kötüye kullanma karşıtı çerçeve de dahil olmak üzere Avrupa pazarlarının kripto varlıklarındaki işleyişini şekillendirecek bir dizi kuralcı kural sağlıyor. Yönetmelik olarak MiCAR doğrudan etkiye sahiptir. Ancak Yönetmelik'te tam uyumlaştırmanın uygulanmadığı çok sayıda hüküm mevcut olup bu hükümlerin uygulanıp uygulanmayacağı ve nasıl uygulanacağı konusunda Üye Devletlere takdir yetkisi verilmiştir. Bu istişarenin geri bildirim istediği dört ulusal takdir yetkisi şunları içerir: Madde 88 (1): İçeriden alınan bilgilerin kamuya açıklanması; Madde 111 (2): İdari cezalar ve diğer idari tedbirler; Madde 143 (2): MiCAR geçiş dönemi; ve Madde 143 (6): Basitleştirilmiş yetkilendirme prosedürü. Danışma dönemi 9 Ağustos'tan 15 Eylül 2023'e kadar sürecek.

Jacobi Asset Management, Avrupa'daki ilk Spot Bitcoin ETF'sini listeledi

15 Ağustos 2023'te Jacobi Asset Management'ın bildirildiğine göre Avrupa'nın ilk spot Bitcoin ETF'si listelendi Euronext Amsterdam'da. Jacobi FT Wilshire Bitcoin ETF, karbondan arındırma stratejisi aracılığıyla SFDR Madde 8 ile uyumlu ilk dijital varlık fonunu temsil ediyor. Jacobi, kurumsal yatırımcıların Bitcoin'in avantajlarına erişmesine ve aynı zamanda ESG hedeflerini karşılamasına olanak tanıyan, doğrulanabilir bir yerleşik Yenilenebilir Enerji Sertifikası (REC) çözümü uyguladı. Guernsey Finansal Hizmetler Komisyonu (GFSC) tarafından düzenlenen ETF, BCOIN kodu altında işlem görmektedir. Saklama hizmetleri, Flow Traders'ın piyasa yapıcı olarak, Jane Street ve DRW'nin ise Yetkili Katılımcılar olarak faaliyet gösterdiği Fidelity Digital Assets tarafından sağlanmaktadır. Fon kıyaslaması, FT Wilshire Bitcoin Harmanlanmış Fiyat Endeksi, Wilshire Indexes tarafından dijital varlık platformu Zumo ile işbirliği içinde oluşturulan REC çözümüyle sağlanıyor. 

İngiltere'nin Seyahat Kuralı 1 Eylül'de yürürlüğe giriyor.

İngiltere Mali Davranış Otoritesi (FCA) hatırlatır 1 Eylül 2023'ten itibaren İngiltere'nin “Seyahat Kuralı” yürürlüğe girecek. Sonuç olarak, Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarının (VASP'ler), kara para aklama gibi suçları önlemek amacıyla sınır ötesi kripto para birimi işlemleri için belirli gönderen ve alıcı bilgilerini bir eşik üzerinden paylaşmaları gerekmektedir.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – APAC

Yeni Zelanda, kripto para birimlerinin doğası, etkisi ve riskleri hakkında bir rapor yayınladı

Yeni Zelanda (Yeni Zelanda) Temsilciler Meclisi Finans ve Harcama Komitesi bir rapor yayınladı rapor Kripto para birimlerinin doğası, etkisi ve riskleri hakkındaki soruşturması üzerine. Raporda, Hükümetin dikkate alması gereken dijital para birimlerine ilişkin 22 tavsiyede bulunuluyor.

Blockchain.com Singapur'da büyük ödeme kurumu lisansını aldı

Kripto para platformu Blockchain.com açıkladı 1 Ağustos 2023'te Singapur'da, borsanın küresel kurumsal ve akredite yatırımcı müşterilerine düzenlenmiş dijital ödeme token hizmetleri sunmasına olanak sağlayacak bir ödeme lisansı aldı. Singapur düzenleyicisi platforma bir izin verdi ön onaylama Ekim 2022 içinde.

Singapur, ülkenin stablecoin düzenleme çerçevesini tamamladı

15 Ağustos 2023'te Singapur Para Otoritesi (MAS) resmi olarak açıkladı: sonuçlandırma Ekim 2022'de açılan bir kamu istişaresinin ardından şekillenen ülkenin stabilcoin düzenleyici çerçevesinin bir parçası. Singapur'daki düzenleyici çerçeve, Singapur Doları'na veya Singapur'da ihraç edilen herhangi bir G10 para birimine sabitlenmiş tek para birimindeki stablecoin'lere (SCS) odaklanıyor. MAS yanıtında diğer stabilcoin türlerinin "Singapur'da çıkarılmasının, kullanılmasının veya dolaşımının yasaklanmayacağını" belirtti. Ancak bu tür varlıklar halihazırda mevcut olan mevzuata tabi olacaktır. Dijital Ödeme Jetonu (DPT) Ödeme Hizmetleri Yasası 2019 kapsamındaki düzenleyici rejim (PSA 2019). Nihai düzenleyici çerçeve dört temel sütundan oluşmaktadır:

  • Değer İstikrarı: Rezerv varlıkları uygun saklayıcılar tarafından ayrı hesaplarda, her zaman dolaşımdaki ödenmemiş SCS'nin %100'ü veya daha fazlası değerinde olan düşük riskli ve yüksek likit varlıklarda tutulmalıdır. Minimum Ai kredi notuna sahip olmaları ve Singapur'da MAS tarafından düzenlenen bir şubeye sahip olmaları koşuluyla, yurt dışında yerleşik saklama kuruluşlarına izin verilmektedir.
  • Sermaye/İhtiyati Gereksinimler: İhraççılar, 1 milyon ABD Doları veya yıllık işletme giderlerinin %50'si tutarında temel sermayeye sahip olmalı ve yıllık işletme giderlerinin %50'sinden fazlasını likit varlıklarda (nakit, nakit benzerleri, Mevduat Sertifikası, Para Piyasası Fonları vb.) tutarak ödeme gücünü göstermelidir. MAS ayrıca ihraççılara dijital ödeme tokenlarının ticareti, diğer şirketlere kredi verilmesi veya dijital varlıkların stake edilmesi gibi belirli ticari kısıtlamalar getiriyor.
  • Redemption: İhraççıların, geri ödeme talebinden itibaren beş iş günü içerisinde nominal değeri SCS sahiplerine iade etmeleri gerekmektedir. Geri ödeme koşulları makul olmalı ve başlangıçta açıklanmalıdır.
  • Açıklama: İhraççılar, SCS teknik incelemesini çevrimiçi olarak yayınlamalı ve SCS'nin değer istikrarı mekanizmasını, sahip haklarını ve rezerv varlıklarının denetim sonuçlarını açıklamalıdır.

Tüm gereksinimleri karşılayan stabilcoinler, stabilcoinlerinin "MAS tarafından düzenlenen stabilcoin" olarak etiketlenmesi için başvurabilirler. Etiketleme sistemi, kullanıcıya Para Otoritesi tarafından onaylananlar arasında kolayca ayrım yapabilme yeteneği kazandırmak için kullanılır. Yanlış beyanlar MAS'ın Yatırımcı Uyarı Listesine eklenecek ve sorumlu kişiler cezalara çarptırılacaktır.

MAS, SCS ihraççıları olan bankalar için şu anda tokenize edilmiş banka yükümlülüklerini çerçevenin dışında tutarak, stabilcoin alanına girmek isteyen bankalar için gereksiz engellerin ortaya çıkma potansiyelini vurguladı. Ancak gelecekte tokenize edilmiş banka yükümlülüklerine ek gereksinimler getirebileceklerini belirttiler. Banka dışı ihraççılar, ihraç ettikleri SCS'lerin dolaşımda 5 milyon S$'ı aşmadığı sürece çerçeveye tabi olmayacak.

Birden fazla yargı bölgesinde ihraç edilen SCS'ler için MAS, şu anda birden fazla yargı yetkisine sahip ihraçlara izin vermemeye karar verdi ve ihraççıların MAS düzenlemesine tabi olarak tanınmak istemeleri halinde yalnızca Singapur dışında ihraç yapılmasını gerektirecek. Buradaki kararlarının temel nedenleri olarak, küresel stabilcoin düzenlemelerinin ve teknik standartların henüz ihraç kaynağının izlenmesine izin vermeyen yeni ortaya çıkan durumunu gösterdiler.

SEBA (Hong Kong) Ltd, Hong Kong'daki SFC'den Prensip Onayı aldı

30 Ağustos'ta İsviçre merkezli SEBA Bank, açıkladı Bu lisans verildiğinde, Hong Kong'daki Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu'ndan (SFC) bölgesel yan kuruluşu SEBA (Hong Kong) Limited'e, sanal varlıklarda düzenlenmiş faaliyetleri yürütmek üzere bir Prensip Onayı (AIP) verildiğini .

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – LAC

Drex, Brezilya'nın yeni CBDC'si

10 Ağustos'ta Banco Central do Brazil (BCB), açıkladı BCB tarafından oluşturulan ve işletilen Brezilya dijital para projesinin (CBDC) “Drex” olarak yeniden adlandırıldığı ve yeni bir projeye sahip olduğu açıklandı. logo. Daha önce Real Digital olarak anılan bu platform, yeni işlerin geliştirilmesi için güvenli ve düzenli bir ortam sağlayacak ve hem bireyler hem de girişimciler için ekonominin dijitalleşmesinin faydalarına daha demokratik erişim sağlayacak.

spot_img

En Son İstihbarat

spot_img