Zephyrnet Logosu

Üretken Veri Zekası

Blockchain

Cryptocurrency Düzenleyici ve Mevzuat Analizi #11

Plato tarafından yeniden yayınlandı
Plato tarafından yeniden yayınlandı

Tarih:

Görüntüleme: 102

Cryptocurrency Düzenleyici ve Mevzuat Analizi #11

Temmuz 5, 2023

Demetrios Tseas

Mevzuat ve Mevzuat Analizi – GLOBAL

Basel Bankacılık Denetimi Komitesi, kripto varlıkların tedavisi için yönergeler yayınladı

Basel Bankacılık Denetim Komitesi yayınlanan kripto varlık risklerinin ihtiyatlı bir şekilde ele alınmasına yönelik yönergeleri. Standart, Basel Çerçevesinin 1, 2 ve 3. Sütunları kapsamında bankaların kripto varlık risklerine ilişkin minimum düzenleyici, denetleyici inceleme ve ifşa gerekliliklerini ana hatlarıyla belirtir. Sütun 1, iki kripto varlık grubunu tanımlar. Grup 1 varlıkları, tokenize edilmiş geleneksel varlıkları ve etkili stabilizasyon mekanizmalarına sahip kripto varlıkları ifade eder (örn. "stablecoins"). Grup 1 varlıkları, tüm sınıflandırma koşullarını karşılamalı ve aşırı stres dönemleri de dahil olmak üzere her zaman sabit değerinde itfa edilebilir olmalıdır. Grup 1 varlıklarının sermaye gereksinimleri, dayanak risklerin risk ağırlıklarına (RW'ler) dayanmaktadır. Grup 2 varlıkları, Grup 1 sınıflandırma koşullarından herhangi birini karşılamayan, desteklenmeyen kripto varlıklar ve tokenize edilmiş geleneksel varlıklar ve stablecoin'lerdir. Grup 2 varlıkları, Grup 1'e uygulananlardan daha sıkı sermaye gereksinimlerine sahiptir. Sütun 2, kripto varlık faaliyetlerinin risk yönetimini özetlemekte ve bu tür çerçevelerin kripto varlık teknolojisi riskini dikkate alması gerektiğine dikkat çekmektedir; Genel bilgi; iletişim, teknoloji ve siber risk; yasal riskler; ve kara para aklama ve terörizm risklerinin finansmanı. Denetim otoriteleri, bu hususlar doğrultusunda bankaların politika ve prosedürlerinin uygunluğunu gözden geçirmelidir. Sütun 3, bankaların herhangi bir önemli kripto varlık riskine ilişkin bilgileri düzenli olarak ifşa etmesi gerektiğini belirtir.

IMF, ülkeler arasında işlem yapılmasını sağlamak için CBDC'ler üzerinde çalışıyor

Uluslararası Para Fonu'nun (IMF) bildirildiğine göre çalışma CBDC'ler için ülkeler arasında işlem yapılmasını sağlayan bir platformda.

Dünya Ekonomik Forumu, DAO'lar için teknik inceleme yayınladı 

23 Haziran'da Dünya Ekonomik Forumu bir Whitepaper "Etki için DAO'lar". Gelişmekte olan Merkezi Olmayan Otonom Kuruluşlar (DAO'lar) henüz yeni ortaya çıkmış olsalar da, sosyal etkinin geleceği hakkında içgörüler ortaya çıkararak değişimi yönlendiriyor. Bu tanıtım belgesi, Impact DAO'larda yeni ortaya çıkan ancak büyüyen deney alanını özetlemeyi amaçlamaktadır. Impact DAO'lara ilişkin yedi derinlemesine vaka incelemesi sunar ve bu analize dayanarak, sosyal etki için merkezi olmayan yönetişimin kullanılmasına ilişkin bu erken deneylerdeki ortak temaları da sunar.

FATF Hırvatistan, Kamerun ve Vietnam gri listeye giriyor

Mali Eylem Görev Gücü (FATF), Paris'te düzenlenen üç günlük zirvenin ardından yaptığı açıklamada taşındı Hırvatistan, Kamerun ve Vietnam, mali suçlara karşı savunmalarında stratejik boşlukları olan ülkelerin yer aldığı küresel bir izleme listesi olan gri listeye alındı. FATF ayrıca ülkeleri düzenleyici denetimini güçlendirmeye çağırdı. cryptocurrency platformlar.

FATF, VA ve VASP'lerin uygulama standartlarına ilişkin hedeflenen güncellemesini yayınladı

27 Haziran'da Mali Eylem Görev Gücü (FATF) serbest Sanal Varlıklar ve FATF Standartlarının uygulanmasına ilişkin hedeflenen güncellemesi ve Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılar (VASP'ler). FATF'nin raporu, yargı bölgelerinin risk değerlendirmesi yapmak, VASP'leri düzenlemek için mevzuat çıkarmak ve bir denetleyici teftiş yürütmek gibi temel gerekliliklerle mücadele etmeye devam ettiğini ortaya koyuyor. FATF'nin 151 anketine yanıt veren 2023 yargı bölgesinin yarısından fazlası, FATF'nin uygulanmasına yönelik herhangi bir adım atmadı. Seyahat Kuralı, bu ciddi bir endişe. DeFi ve barındırılmayan cüzdanlarla ilgili olarak FATF, işlemlerin büyük bir kısmını oluşturmasa da, yaptırım uygulanan aktörler de dahil olmak üzere kötüye kullanım riski altında olduklarını vurguluyor.

Mastercard, Multi-Token Network'ü tanıtıyor

28 Haziran'da Mastercard tanıttı Sektöre özel bir çözüm olan Multi-Token Network (MTN). Mastercard'ın MTN vizyonu, dijital varlık içinde işlem yapmak için tasarlanmış bir dizi temel yetenek sağlamak ve blockchain ekosistemler güvenli, ölçeklenebilir ve birlikte çalışabilir — sonuç olarak daha verimli ödeme ve ticaret uygulamaları sağlar. MTN ağı, dört temel endüstri ihtiyacını karşılamayı amaçlayan dört güven sütununa sahiptir: Karşı tarafa güven; Dijital ödeme varlığına güven; Teknolojiye güven; Tüketici korumalarına güvenin. Karşı tarafa güven, etkili kimlik yönetimi ve izinleri ifade eder ve MTN, bu amaca ulaşmak için Mastercard Crypto Credential'dan yararlanır. Nisan 2023'te açıklandı, Mastercard Kripto Kimlik Bilgileri Blockchain ağlarını kullanan tüketiciler ve işletmeler arasındaki güvenilir etkileşimleri doğrulamaya yardımcı olacak bir dizi ortak standart ve altyapı oluşturacaktır. Mastercard, dijital ödeme varlıklarına güven sağlamak için aşağıdaki gibi girişimleri desteklemeye devam edecektir: Düzenlenmiş Sorumluluk Ağı finansal uygulamaları güçlendirmek için düzenlenmiş ödeme belirteçlerini etkinleştirerek. MTN, blockchain ağlarının ölçeklenebilirliğini ve aralarında birlikte çalışabilirliği sağlayarak teknolojiye güven getirmeyi amaçlamaktadır. çalışmak Avustralya Merkez Bankası bu yılın başlarında. Son olarak MTN, tüketici korumalarına duyulan güven için ortak bir çerçeve sağlamak amacıyla Mastercard'ın kart ağı için standartlar ve kurallar geliştirme konusundaki uzun yıllara dayanan deneyiminden yararlanacaktır. Bu yazdan itibaren, MTN'nin beta sürümü Birleşik Krallık'ta kullanıma sunulacak. Uygulamaların ilk aşaması, tokenize edilmiş banka mevduatları tarafından desteklenecek. Zamanla, MTN dünya çapında ek pazarlarda kullanıma sunulacaktır.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – NAM (Amerika Birleşik Devletleri ve Kanada) 

Genesis ve Gemini, Mahkemeden SEC'in Kazanç Programını Hedefleyen Davasını Reddetmesini Talep Etti

İflas eden kripto kredi kuruluşu Genesis Global Capital ve takas platformu Gemini'nin sahip olduğu bir talepte bulundu Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun (SEC) onları kayıtlı olmayan menkul kıymetler satmakla suçladığı bir davayı bir ABD mahkemesiyle reddetmek. Dava, varlıkların yatırımcılardan milyarlarca dolarlık kripto varlıkları topladığını iddia ederek Gemini'nin Kazanma programını hedef alıyor. Gemini, herhangi bir ödünç verme veya borç alma gerektirmediğini savunuyor ve SEC'in Ana Dijital Varlık Ödünç Verme Sözleşmesi'ne (MDALA) kayıtsız bir menkul kıymet olarak muamelesine itiraz ediyor. Digital Currency Group'a (DCG) ait olan Genesis, para çekme işlemlerini dondurmadan ve iflas başvurusunda bulunmadan önce Gemini Earn yatırımcılarına ait yaklaşık 900 milyon dolarlık varlığa sahipti.

SEC, ticaret kontrollerini yanlış beyan ettiği ve kayıtlı olmayan borsaları ve menkul kıymetleri işlettiği için Binance'i suçlar

5 Haziran'da Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) Binance'e dava açtı ve kurucusu Changpend Zhao (CZ) ile Binance kuruluşları ve CZ aleyhine on üç suçlamada bulundu. Ücretler, kayıt dışı borsaların, komisyoncu-satıcıların ve takas acentelerinin işletilmesini; Binance ABD platformunda ticaret kontrollerini ve gözetimini yanlış beyan etmek; ve menkul kıymetlerin kayıt dışı arz ve satışı. Amerika Birleşik Devletleri'ndeki mevcut yasal ve düzenleyici ortama yanıt olarak, Binance US açıkladı 13 Haziran'dan itibaren USD işlemlerini geçici olarak askıya alacağınıth, geçici olarak tamamen kripto borsasına geçiş.

SEC, Coinbase'i kayıtsız bir ajans olarak faaliyet gösterdiği ve menkul kıymet satışı yaptığı için ücretlendiriyor

Haziran 6’te SEC, Coinbase'e dava açtı şirketin SEC'e hiçbir zaman komisyoncu, ulusal menkul kıymetler borsası veya takas ajansı olarak kaydolmadığını belirterek, kayıtsız bir borsa işleterek menkul kıymetler yasalarını ihlal ettiği iddiasıyla. Takım elbise Coinbase'in Prime gibi ürünlerine işaret ediyor, Cüzdan, ve stake etmenin yanı sıra Coinbase'in yatırım sözleşmeleri olarak sunduğu ve sattığı on üç jetonu öne çıkarıyor: Solana (SOL), Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Filecoin (FIL), The Sandbox (SAND), Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), Akış (FLOW), İnternet Bilgisayarı (ICP), NEAR Protokolü (NEAR), Voyager (VGX), Dash (DASH)ve NEXO (NEXO). "Howey Testi" olarak bilinen şeye göre, bir yatırım sözleşmesi ortak bir şekilde para yatırımı olarak tanımlanır. girişim, kar beklentisiyle, başkalarının çabalarından üretilir. Buna göre, bu test neyin “menkul kıymet” olarak kabul edildiğini belirler ve bu nedenle SEC'in gözetimine girer.

ABD mahkemesi, Federal Rezerv'in Custodia Bank davasını reddetme talebini reddetti

Ekim 2020'de Custodia, onaylı bir finans kuruluşunun toptan ödeme sistemlerine ve belirli Fed ödemelerine doğrudan erişmek için kullanabileceği bir Federal Rezerv "ana hesabı" olan bir Federal Rezerv "ana hesabı" almak için Kansas Federal Rezerv Bankası'na (FRBKC) başvurdu. Hizmetler. Ağustos 2021'de Custodia, Federal Rezerv Yönetim Kurulu'na Federal Rezerv üyeliği için başvurdu ve bu, Custodia'yı Federal Rezerv Kurulu'nun gözetimine ve düzenlemesine tabi kılacaktı. Yaklaşık iki yıl sonra, FRBKC, Custodia'nın bir ana hesap başvurusunu henüz kabul etmedi veya reddetmedi. Haziran 2022'de Custodia, ana hesabı için bir başvurunun işlenmesinde "yasa dışı bir gecikme" olduğunu iddia ederek Federal Rezerv'e dava açtı. Federal Rezerv'in, Custodia Bank'ın davasını reddetmek için son önergesi reddedildi bu da artık Custodia'nın arayışlarına devam etmesine izin veriyor. Wyoming merkezli Custodia Bank, "dijital varlıklar için saklama hizmetleri sağlamak üzere tasarlandığından" kendisini geleneksel bir bankadan farklı olarak sunan bir saklama kurumudur. Bitcoin güven departmanları aracılığıyla” ve “dijital varlık şirketlerini ABD ödeme sistemine bağlayan bir köprü sağlıyor”. Custodia, kredi vermesi yasak olan kripto para birimi bankacılığını kolaylaştırmayı amaçlayan Özel Amaçlı Saklama Kurumu (SPDI) olarak devlet tarafından yetkilendirilmiştir. Aynı zamanda, geleneksel bankacılık hizmeti olan ABD Doları mevduat alımına izin vermek için kiralanmıştır.

Hileli bir kripto kurtarma şirketi olan Coin Dispute Network, Manhattan Bölge Savcılığı tarafından kapatıldı.

7 Haziran'da Manhattan Bölge Savcılığı açıkladı Manhattan'da çok sayıda ve ülke genelinde düzinelerce kurbanı tespit eden bir soruşturma sırasında ortaya çıkan sahte bir kripto para birimi kurtarma şirketi olan Coin Dispute Network'ün web sitesi alanını ele geçirdiğini. Coin Dispute Network, kripto para birimi bir ücret karşılığında çalınan kişiler için bir izleme ve kurtarma hizmeti olarak hareket ettiğini iddia etti.

New York'un Güney Bölgesi'nde Mt. Gox bilgisayar korsanları suçlandı

Rus uyruklu Bilyuchenko ve Verner yüklü New York'un Güney Bölgesi'nde 647,000 Mt. Bilyuchenko, Kaliforniya'nın Kuzey Bölgesinde, Alexander Vinnik ile birlikte yasa dışı faaliyetleri yürütmek için komplo kurmakla ayrıca suçlandı. şifreleme alışverişi 2011'den 2017'ye kadar BTC-e. O zamanlar Mt. Gox, New York'un Güney Bölgesindeki kullanıcılar da dahil olmak üzere dünya çapında binlerce kullanıcıya hizmet veren, var olan en büyük bitcoin borsasıydı.

CFTC bir "DAO bir Kişidir" bulur

9 Haziran'da Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC) bir ifade Merkezi Olmayan Otonom Kuruluşun (DAO) Ticaret Borsası Yasası kapsamında bir "kişi" olarak kabul edildiğini ve bu nedenle yasa ihlallerinden sorumlu tutulabileceğini beyan eden, Ooki DAO'ya karşı açılan bir hukuk davasında federal bir yargıcın CFTC lehine karar vermesi üzerine . Mahkeme daha sonra Ooki DAO'nun aslında suçlandığı şekliyle yasayı ihlal ettiğine karar verdi. Ooki DAO'nun kurucuları davayı para cezasıyla sonuçlandırırken, DAO'nun kendisine medeni para cezası ödemesi, tamamen kapatması ve içeriğini internetten kaldırması emredildi, bu da DAO yapılarının uygulanabilirliği konusunda endişelere yol açan bir emsal oluşturdu.

Spot Bitcoin EFT için Blackrock ve Fidelity dosyası

15 Haziran'da, dünyanın en büyük varlık yöneticisi Blackrock, bir spot bitcoin Borsa yatırım fonu (ETF) oluşturmak için ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) evrak verdi. ETF, iShares Bitcoin Trust olarak adlandırılacak ve tröst adına bir emanetçi (Coinbase) tarafından tutulan bitcoin'den oluşacak. Birkaç gün sonra, 29 Haziran'da Fidelity Investments da dosyalanmış bir spot bitcoin Borsa Yatırım Fonu (ETF) başlatmak ve Fidelity'nin daha önce önerdiği bitcoin ETF'sinin adı olan Wise Origin Bitcoin Trust'ı listelemek için bir uygulama Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından Ocak 2022'de reddedildi. ETF'ler, bitcoin ile ilgili varlıkların havuzlarıdır. yatırımcıların kriptoya fiilen sahip olmadan yatırım yapmalarına izin veren aracı kurumlar tarafından geleneksel borsalarda sunulur.

ABD avukatı ve federal kolluk kuvvetleri ortakları, Darknet pazarının ve dijital para birimi suçları görev gücünün resmileştirildiğini duyurdu

ABD Avukatı Gary M. Restaino, HSI SAC Scott Brown, IRS-CI SAC Al Childress, DEA SAC Cheri Oz ve Birleşik Devletler Posta Teftiş Servisi Sorumlu Müfettiş Vekili Greg Torbenson açıkladı  bir Darknet Pazar Yeri ve Dijital Para Suçları Görev Gücü'nün (DNMDCC Görev Gücü) resmileştirilmesi. 2017'den bu yana, Arizona'daki bu federal ortaklar, karanlık ağ uyuşturucu satıcılarına ve kripto para biriminin etkin olduğu suçlara odaklandılar ve son yıllarda birçok vakayı toplu olarak soruşturup kovuşturmaya başladılar. Teknoloji geliştikçe, ceza faaliyetler daha sofistike hale gelmiştir. Bu nedenle, kolluk kuvvetleri araçları, kaynakları ve istihbarat uyum sağlamak zorunda kaldı. DNMDCC Görev Gücü'nün belirtilen hedefi, "daha fazla işbirliği sağlamak, kaynakları geliştirmek ve bu yeni ve gelişmekte olan teknolojileri kullanan suç örgütlerini bozmak ve ortadan kaldırmaktır."

Fed başkanı Jerome Powel, stablecoin'leri bir "para türü" olarak nitelendiriyor ve CDBD'nin gerçek olmaktan çok uzak olduğunu söylüyor

21 Haziran'da Federal Rezerv Başkanı Jerome Powel ifade verdi Mali Hizmetler Meclis Komitesi huzurunda. İfadesinde kriptoyu bir varlık sınıfı ve stablecoin'leri bir "para biçimi" olarak adlandırıyor: "Stablecoin ödemelerini bir tür para olarak görüyoruz.ve tüm gelişmiş ekonomilerde, para cinsinden güvenilirliğin nihai kaynağı merkez bankasıdır. Oldukça sağlam bir federal role sahip olmanın uygun olacağına inanıyoruz.”  Fed Başkanı, Merkez Bankası Dijital Para Biriminin (CBDC) potansiyelinden de bahsetti ve ABD'nin bunu gerçekleştirmekten çok uzak olduğunu belirtti.

Kripto saklama kuruluşu Prime Trust, Nevada düzenleyicisi tarafından tüm faaliyetlerini durdurma emri verdi

21 Haziran'da, devlet tarafından düzenlenen tröst varlıklarını denetleyen Nevada Departmanının Finansal Kurumlar Bölümü (FID), düzenli Kripto saklama şirketi Prime Trust, Nevada düzenlemelerini ihlal ederek tüm faaliyetlerini durduracak. Emir, Prime Trust'ın önemli bir açıkta çalıştığını, hatta iflas etmiş olabileceğini ve 2021'de eski cüzdanlara erişimini (özel anahtarları) kaybettiğini ve kripto para geri satın almak için müşteri varlıklarını kullandığını söylüyor. Birkaç gün önce, Bitgo duyurdu Prime Trust'ı satın alma teklifini sonlandırıyordu.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – EMEA

BAE Merkez Bankası, lisanslı finans kurumları için yeni AML/CFT kılavuzu yayınladı

BAE Merkez Bankası (CBUAE) yayınladı yeni rehberlik bankalar, finans şirketleri, borsalar, ödeme hizmeti sağlayıcıları, kayıtlı hawala sağlayıcıları ve sigorta şirketleri, aracılar ve komisyoncuları içeren Lisanslı Mali Kuruluşlar (LFI'ler) için kara para aklamanın önlenmesi ve terörizmin finansmanıyla mücadele (AML/CFT) hakkında. Yeni kılavuz, sanal varlıklar (VA) ve sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP) ile iş yapmaktan kaynaklanan riskleri ele almaktadır (ör. bilgisayar korsanlığı; dolandırıcılık; üçüncü taraf düzenlemeye tabi kuruluşların aracısızlaştırılması; anonim işlemler nedeniyle KYC eksikliği; mikser ve tumbler kullanımı; yüksek -hacimli ve yüksek sıklıkta sınır ötesi işlemler) ve VA'lar, VASP'ler ve VASP iş modellerinin açık tanımlarını ortaya koyar. Kılavuz, müşteri durum tespiti (CDD) ve gelişmiş durum tespiti (EDD), mali suç riskini yönetmek, onları eğitim programları, yönetişim sistemi geliştirme ve kayıt tutma mekanizmalarıyla desteklemek amacıyla potansiyel VASP müşterilerine ve karşı taraflara götürmek üzere LFI'ler için. Yeni kılavuz bir ay içinde yürürlüğe girecek.

Bybit, Kanada'dan çıktıktan kısa bir süre sonra Kazakistan'da ön onay aldı

Kripto para borsası Bybit, Kazakistan'ın Astana Finansal Hizmetler Otoritesi'nden (AFSA) Astana Uluslararası Finans Merkezi'nde (AIFC) bir dijital varlık ticaret tesisi ve saklama hizmetleri sağlayıcısı olarak faaliyet göstermek için "ilkesel" onay aldı. AFSA kayıt defteri kayıtlar Bybit'in (Bybit Limited) Kazakistan'da BIN 211140900046 ile kayıtlı olduğunu belirtir. Birkaç gün önce, 30 Mayıs'ta, Bybit açıkladı son düzenleyici gelişmeleri iddia ederek Kanada'dan çıkıyordu. 31 Temmuz 2023 tarihinden itibaren geçerli olmak üzere, Kanadalı müşteriler artık yeni para yatırma işlemi yapamayacak, ancak pozisyonlarını geri çekebilecek veya azaltabilecektir.

İngiltere'nin FCA politikası beyanı yayınladı: Kripto varlıklar için mali promosyon kuralları

Birleşik Krallık Finansal Yürütme Otoritesi (FCA) bir politika bildirimi finansal promosyon hakkında ve ayrıca kripto varlık finansal promosyonları hakkında bir rehber. Teklif kapsamında, kripto varlıklar, finansal promosyon kuralları kapsamında Kısıtlı Kitle Pazarlanan Yatırımlar (RMMI) olarak sınıflandırılacak. Bu nedenle, bu tür promosyonlar, risk uyarıları, yatırım teşvik yasağı ve doğrudan teklif edilen finansal promosyonlar gibi kurallara tabidir. FCA, uygulama için 10 ay süre vererek, rejim 8 Ekim 2023'te yürürlüğe girmeden önce, 4 Ağustos'a kadar rehberlik görüşmesinde ele alınan konuyla ilgili görüşleri memnuniyetle karşılar.

AB'nin dönüm noktası niteliğindeki MiCA kripto yasası resmi gazetede yayınlandı

9 Haziran'da Avrupa Birliği'nin Kripto Varlık Piyasaları yasası (MiCA) açıklandı. yayınlanan Avrupa Birliği Resmi Gazetesinde. Yeni yasa, sözde "seyahat kuralının" uygulanmasını belirtir; bu, varlığın kaynağı, ödeyen ve lehdar hakkındaki bilgilerin işlemle birlikte "seyahat etmesi" ve transferin her iki tarafında saklanması gerektiği anlamına gelir. Yasa ayrıca, kripto varlık hizmet sağlayıcıları tarafından yönetilen barındırılan cüzdanlarla etkileşime girdiklerinde kendi kendine barındırılan cüzdanlardan 1,000 € üzerindeki işlemleri de kapsar. Kurallar, sağlayıcı olmadan veya kendi adına hareket eden sağlayıcılar arasında yapılan kişiden kişiye transferler için geçerli değildir. Ayrıca, bir AB üye ülkesinde lisansı olan bir ödeme hizmeti sağlayıcısının bu lisansı diğer herhangi bir AB üye devletine "pasaport" edebileceği anlamına gelen "pasaportlama" kavramını da tanıtıyorlar. Son olarak, yeni yasa, stabilcoin ihraç edenleri ve ticaret yerleri ve kripto varlıkların tutulduğu cüzdanlar gibi hizmet sağlayıcıları kapsar. İki kanun 20 gün içinde yürürlüğe giriyor ve hükümleri 30 Aralık 2024'te, bazı hükümleri ise 30 Haziran 2024'te biraz daha erken yürürlüğe giriyor.

Binance, Birleşik Krallık FCA'sından kullanılmayan izinleri iptal etmesini ister, Hollanda'dan ayrılır, Kıbrıs ve Avusturya'daki kaydını geri çeker ve Avusturya'daki teklifleri durdurması emredilir

Birleşik Krallık Finansal Yürütme Otoritesi, Binance'in yan kuruluşu Binance Markets Limited'e verilen birkaç izni, şirketin talebi üzerine İngiltere'de "hiç gerçekleştirmediği veya teklif etmediği faaliyetler" nedeniyle iptal etti. Birkaç gün önce, Binance açıkladı alamayınca Hollanda'dan ayrılıyor. Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcısı (VASP) bunları lisanslayın. Ayrıca lisans tescilini de geri çekiyor.  Kıbrıs regülatörü ve Avusturya Mali Piyasa Otoritesi ile. Görünüşe göre Binance, MiCA önümüzdeki 18 ay içinde hayata geçirildiğinde Avrupa çapında lisans pasaportuna izin verecek olan MiCA ile tamamen uyumlu hale gelme hazırlıklarına odaklanmak istiyor. Belçika Finansal Hizmetler ve Piyasalar Otoritesi (FSMA), düzenli Binance, ülkedeki tüm sanal para hizmetleri tekliflerini derhal durdururken, Nijerya Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) açıkladı Binance Nijerya Limited'in Komisyon tarafından ne tescilli ne de denetime tabi olmadığını ve bu nedenle Nijerya'daki operasyonlarının yasa dışı olduğunu.

Gemini, İrlanda'da VASP olarak tescil edilen ilk şirket oldu

19 Haziran'da İkizler açıkladı İrlanda Merkez Bankası tarafından Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcısı (VASP) olarak tescil edilen ilk şirkettir. Mayıs ayının başlarında Gemini, Avrupa genel merkezinin yeri olarak Dublin'i seçti. Bu hamle, 9 Haziran itibarıyla Avrupa Birliği Resmi Gazetesi'nde yayınlanan ve gelecek yıldan itibaren geçerli olması planlanan yeni Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) yönetmeliği ile ilişkilidir. Gemini, düzenleyici kurum başvuruları kabul etmeye başlar başlamaz bir MiCA lisansı (daha sonra herhangi bir AB üye devletine pasaport verilebilir) başvurusu için hazırlıklardan geçiyor.

Deutsche Bank, Almanya'da bir dijital varlık saklama lisansı için başvuruda bulunur

20 Haziran'da Almanya'nın en büyük bankacılık kuruluşu Deutsche Bank, söylendiğine göre ülkenin düzenleyici kurumu Federal Mali Denetleme Kurumu'na (BaFin) bir dijital varlık saklama lisansı için başvurdu. Bu, Blackrock'un Amerika Birleşik Devletleri'ndeki SEC ile bir spot bitcoin ETF başvurusunda bulunmasından günler sonra gelir.

Birleşik Krallık, Finansal Hizmetler ve Piyasalar yasa tasarısını geçirerek stablecoin'ler için zemin hazırlıyor

İngiltere'de Lordlar Kamarası yasayı onayladı Finansal Hizmetler ve Piyasalar Faturası (FSMB), kripto para birimlerini düzenlenmiş faaliyetler ve sabit paraları geçerli bir ödeme aracı olarak kabul ediyor. İngiltere'nin düzenleyici yaklaşımı, yakın zamanda Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) mevzuatını başlatan Avrupa Birliği'nin (AB) yaklaşımıyla uyumludur. Ancak FSMB, nihai hale getirilmesi ve AB standartlarına uyum sağlanması için parlamentonun alt meclisine iade edilebilir.

Litvanya'nın düzenleyicisi, Cryptopay EU kart sağlayıcı lisansını iptal etti

22 Haziran'da Litvanya Bankası iptal Cryptopay için AB banka kartı sağlayıcısı olan elektronik para kuruluşu UAB PAYRNET'in “lisansı”yasal işlemlerin ciddi, sistematik ve çoklu ihlali.” kara paranın aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin ihlaller, uluslararası yaptırımların ve kısıtlayıcı tedbirlerin uygulanması dahil. Bu, kurumun artık finansal hizmetler sağlayamayacağı ve fonları belirlenen süre içinde müşterilerine iade etmesi gerektiği anlamına gelir. Litvanya Bankası, kurum aleyhine iflas davası açılması için mahkemeye başvuracak ve kolluk kuvvetlerine de başvurmayı planlıyor.

JP Morgan, JPM Coin blockchain ödemelerini avro bölgesine yayıyor

23 Haziran'da JP Morgan, geçen yıl planlarını açıkladıktan sonra JPM Coin blok zinciri ödemelerini Euro bölgesine duyurdu. Şimdiye kadar, JP Morgan Onyx bölümünün çözümü yalnızca ABD doları cinsinden mevcuttu.  Para yatırma jetonları, aynı zamanda "belirteçlenmiş mevduatlar" olarak da anılır, lisanslı bir saklama kurumu tarafından izinli bir blok zincirinde yayınlanan ve ihraççıya karşı bir depozito talebini kanıtlayan devredilebilir belirteçlerdir. Mevduat jetonlarının yeni bir teknik biçimde somutlaşan ticari banka parası olduğu göz önüne alındığında, bugün ticari bankalar için geçerli olan düzenleme ve denetime (yani sermaye ve likidite gereklilikleri) tabi olarak bankacılık ekosisteminin bir parçası olarak otururlar. Tokenleştirilmiş mevduatlar, sistem içinde JP Morgan ile mevduat üzerine para transferi yapmak için banka (JP Morgan) veya JP Morgan katılımcı müşterileri içinde kullanılan bir ödeme rayı ve bir mevduat hesap defteri olarak hizmet edebilir. Bu, likidite finansmanının ve ödemelerin kurumsal hareketini gerçek zamanlı olarak kolaylaştırır.  Habere göre, Siemens, euro JPM Paralarını kullanan ilk müşteriydi.

İsrail, Hizbullah ve Kudüs Gücü tarafından kontrol edilen kripto hesaplara el koydu

27 Haziran'da İsrail söylendiğine göre türünün ilk örneği bir operasyonda Hizbullah ve İran İslam Devrim Muhafızları Birliği'nin bölge dışı kolu olan Kudüs Gücü tarafından kontrol edilen kripto hesapları ele geçirdi. Hesapların milyonlarca doları vardı ve İsrail güvenlik teşkilatları tarafından geliştirilen yeni bir araç sayesinde geldi.

İngiltere ve Galler Hukuk Komisyonu, dijital varlıklarla ilgili yasa için tavsiyeler yayınlıyor.

28 Haziran'da İngiltere ve Galler Hukuk Komisyonu yayınladı tavsiyeler Kripto jetonları (bazen 'kripto para birimleri' olarak anılır) ve misli olmayan jetonları (NFT'ler) içeren dijital varlıklarla ilgili yasanın reformu ve geliştirilmesi için. Bu tavsiyeler aşağıdakileri içermektedir: 1) t'yi onaylayın ve kurun.o ayrı bir üçüncü varlığı kategori kişisel mülkiyet dijital varlıkların benzersiz özelliklerini daha iyi tanıyabilen, barındırabilen ve koruyabilen yasa kapsamında; 2) Hat için bir sektöre özgü teknik uzmanlar, hukukçular, akademisyenler ve hakimlerden oluşan panel dijital varlıklarla ilgili karmaşık yasal konularda mahkemelere bağlayıcı olmayan tavsiyelerde bulunmak; 3) Hat için bir ısmarlama yasal çerçeve girilmesini, işletilmesini ve uygulanmasını daha iyi kolaylaştıran kripto paralar ve kripto varlıklarla ilgili teminat düzenlemeleri; ve 4) Belirli dijital varlıkların Mali Teminat Düzenlemeleri (No 2) Yönetmeliği 2003 kapsamına girip girmediğini açıklığa kavuşturmak için yasal kanun reformu.

Seyşeller merkezli kripto borsası KuCoin, tüm müşteriler için zorunlu KYC'yi tanıtacak

Seyşeller merkezli kripto borsası KuCoin (4. sırada 24 saatlik işlem hacmi açısından), açıkladı zorunlu hale getirecek Müşterinizi Tanıyın (KYC) tüm müşterileri için geçerli yasal gerekliliklere daha iyi uyum sağlamayı amaçlamaktadır. 15 Temmuz'dan itibarenth, yeni kayıtlı kullanıcıların KuCoin'in ürün ve hizmetlerini kullanabilmesi için KYC'yi tamamlaması gerekir. KYC prosedürlerini tamamlamadan izin verilecek hizmetler arasında spot alım satım satış emirleri, vadeli işlemler, kaldıraçsız ticaret ve marj alım satım kaldıraçsızlaştırma yer alır.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – APAC

Bali ve Endonezya yabancı turistleri kripto ile ödeme yapmamaları konusunda uyardı

Bali, Endonezya'daki yerel makamların bildirildiğine göre bir uyarı yayınladı otellerde, restoranlarda, alışveriş merkezlerinde vb. ödeme aracı olarak kripto para kullananların ağır yaptırımlarla (para cezası, hapis) karşılaşacağını belirten yabancı turistlere. Endonezya'da, kriptoyu bir varlık olarak tutma olanağına izin verilir. Bununla birlikte, Endonezya ödemelerin yerel para biriminde (Rupiah) yapılmasını gerektirdiğinden, kripto ile yapılan tüm ödemeler yasaklanmıştır.

Crypto.com Singapur'da MPI lisansı aldı

1 Haziran'da Crypto.com açıkladı Singapur Para Otoritesi'nden büyük bir ödeme kuruluşu lisansı aldığını.

Circle, Singapur'da bir dijital token lisansı aldı

7 Haziran'da Çember açıkladı Singapur Para Otoritesi'nden (MAS) bir Büyük Ödeme Kuruluşu (MPI) temin ettiğini, yani şehir devletinde yurt içi ve sınır ötesi para transferi hizmetleri USDC dijital ödeme belirteci sunabileceği anlamına gelir. Hizmetler, Circle Internet Singapore Pte tarafından sağlanacaktır. Ltd. (Circle Singapore), Singapur merkezli ve anonim şirketi Circle Internet Financial, LLC'nin (Circle) bir iştirakidir.

Avustralya Hükümeti, ödemelerin geleceği için Stratejik Planını yayınladı

7 Haziran'da Avustralya Hükümeti, Avustralya'nın ödeme sisteminin geleceği için Stratejik Plan, ödeme sistemi için politika hedeflerini ve önceliklerini belirleyen. Önceliklerden bazıları şunlardır: Dolandırıcılık ve dolandırıcılık yaygınlığının azaltılması; sistematik olarak önemli ödeme sistemlerini denetlemek; ödeme düzenleme çerçevesinin güncellenmesi; yeni bir ödeme lisanslama çerçevesi oluşturmak; ve Dijital Kimliğin daha geniş kullanımını desteklemek ve Avustralya'da bir CBDC için politika gerekçesini keşfetmek. Hükümet ayrıca bir istişare yayınladı”Ödeme hizmeti sağlayıcılarının lisanslanması-ödeme işlevleri”, ödeme hizmeti sağlayıcıları için yeni bir lisanslama çerçevesinin temelini oluşturmayı amaçlamaktadır. Bu istişareye yanıtlar 19 Temmuz 2023 tarihine kadar sunulabilir.

Hong Kong'un SFC'si, Sanal Varlık Ticaret Platformları için Lisanslama El Kitabı'nı yayınladı

Hong Kong'un Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu (SFC) yayınlanan Haziran ayında “Sanal Varlık Ticaret Platformu Operatörleri için Lisanslama El Kitabı” yayınlandı. Bu El Kitabı, Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Yönetmeliği ve AML/CFT yasaları kapsamında sanal varlık ticaret platformu operatörleriyle ilgili lisanslama konuları hakkında genel bilgiler sağlar. Hong Kong'da, gerekli lisans olmadan düzenlenmiş bir faaliyeti ve/veya bir Sanal Varlık hizmetini yürütmek ciddi bir suçtur.

HKMA, büyük bankalara müşteri olarak kripto borsalarını üstlenmeleri için baskı yapıyor

Hong Kong Para Otoritesi (HKMA), söylendiğine göre büyük bankalara kripto borsalarını müşteri olarak almaları için baskı yaptı. Hong Kong, kendisini kripto endüstrisi için küresel bir merkez olarak kurmaya çalışıyor. Ancak bankalar, kara para aklama ve diğer yasa dışı faaliyetler nedeniyle yargılanabileceklerinden korktukları için müşterileri olarak kripto borsalarını üstlenmek konusunda isteksizler. HKMA, "Potansiyel (kripto borsaları) müşterilerin durum tespiti gereksiz bir yük oluşturmazken bankalar korkmamalı" diyor.

Yüksek getirili borç verenler Delio ve Haru Invest, Kore'de para çekme işlemlerini durdurdu

Kore'deki iki yüksek getirili kripto kredi kuruluşu Delio ve Haru Invest, söylendiğine göre yatırımcılarından toplu dava açmalarını bekleyerek para çekme ve para yatırma işlemlerini durdurdu.

Nijerya'nın SEC'i: Binance Nijerya ne kayıtlı ne de denetleniyor

Nijerya Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) açıkladı Binance Nijerya Limited'in Komisyon tarafından ne tescilli ne de denetime tabi olmadığını ve bu nedenle Nijerya'daki operasyonlarının yasa dışı olduğunu.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – LAC

Brezilya'nın En Büyük Borsası – Mercado Bitcoin Ödeme Lisansı Verdi

Şirketin sahip olduğu söylendiğine göre elektronik para ihraççısı olarak faaliyet gösteren bir ödeme kuruluşu olarak faaliyet gösterme yetkisi aldı.

IMF, Latin Amerika ve Karayipler'de Merkez Bankası Dijital Para Birimleri ve Kripto Kullanım Eğilimlerine İlişkin Açıklama Yayımladı

22 Haziran'da Uluslararası Para Fonu (IMF) serbest Latin Amerika ve Karayipler'de (LAC) dijital varlıkların kullanımına ve bölgedeki potansiyel merkez bankası dijital para birimlerine (CBDC'ler) ilişkin bir açıklama. Yazarlar, Bahamalar'ın 2020 Sand Dollar'ın uzayda küresel bir öncü olduğuna dikkat çekerek LAC'deki CBDC'lerin tarihine genel bir bakış sunuyor. Açıklamada ayrıca dört Latin Amerika ülkesinin (Arjantin, Brezilya, Kolombiya ve Ekvador) 20'de küresel kripto kabulünde ilk 2022 arasında yer aldığına dikkat çekiliyor. Amerikan ödeme sistemleri ve bölgedeki finansal katılımın artması.

spot_img

En Son İstihbarat

spot_img

Telif Hakkı @ 2024 Plato Technologies Inc.