Kripto suçları artıyor. Geçen yıl, dolandırıcılar 14 milyar dolarlık rekor bir kripto para birimini eve götürdüler. Suçlular, 8.6'de bir önceki yıla göre %2021 artarak 30 milyar dolar değerinde kripto para akladı. rapor Chainalysis tarafından. 8 Şubat'ta Adalet Bakanlığı, 3.6 milyar dolardan fazla çalıntı kripto paraya el koyduğunu duyurdu. Bitfinex'in 2016 hack'i. Yetkililer, New Yorklu bir çift olan Ilya Lichtenstein ve eşi Heather Morgan'ı milyarlarca dolarlık Bitcoin'i aklamak için komplo kurdukları suçlamasıyla tutukladı. Kara para aklama, kripto pazarındaki en önemli faaliyetlerden biridir. Bu faaliyetler artarken, kripto para aklamak yeni bir şey değil. Sonunda “temizlenebilmeleri” için yasa dışı fonları güvenli bir yere taşımak, kripto para birimiyle uğraşan siber suçluların çoğunun ortak hedefi olmuştur. Ancak suçluların anonim olarak parayı farklı şekillerde hareket ettirip sisteme yeniden girdiği geleneksel banka soygunlarından farklı olarak, bitcoin asla sistemden çıkmaz ve işlemler herkes tarafından görülebilir, bu nedenle çalınan paraları taşımak, soygunun arkasında kimin olduğunu ortaya çıkarma riski taşır.
Ilias Louis Hatzis, şirketin kurucusu ve CEO'sudur. kriptonyo cüzdanı.
As Jameson Lopp Bitcoin sahiplerine karşı beş temel güvenlik tehdidi olduğuna dikkat çekiyor: kazayla kayıp, dijital hırsızlık, devlete el konulması, fiziksel hırsızlık ve Miras planlaması.
Dijital hırsızlık, hızla büyüyen bir kuruluştur. Kripto ekonomisinin ve merkezi olmayan finansın yükselişi, 2021'de rekor kripto para birimi fiyatlarıyla birleştiğinde, suçlulara kazançlı fırsatlar sağladı.
The 2022 Kripto Suç Raporu Chainalysis tarafından hazırlanan araştırma, kripto para birimi temelli suçun 2021'de tüm zamanların en yüksek seviyesine ulaştığını ve yasadışı adreslerin yıl boyunca 14'de 7.8 milyar dolardan 2020 milyar dolara çıktığını gösteriyor.
Kripto suçluları, artık sektördeki tüm balinaların yaklaşık %4'ünü oluşturdukları ve toplam 25 milyar dolarlık kripto para birimine sahip oldukları için yeni kripto balinaları haline geliyor. Kesinlikle çalabilirler ama gerçekten temizleyebilirler mi?
Kripto endüstrisindeki yeniliklerin hızla büyümesiyle, suçluların siber saldırılar ve fidye yazılımları, hırsızlık ve dolandırıcılık yapmaları ve suçlarından elde edilen gelirleri aklamaları için ihtiyaç duydukları teknolojiyi bulmak için çok uzağa bakmaları gerekmiyor. Genel olarak, 2017'den bu yana siber suçlular 33 milyar dolardan fazla kripto para akladı.
Bu kulağa büyük bir rakam gibi gelebilir, ancak saldırıdan bu yana geçen altı yıl içinde Ilya Lichtenstein ve Heather Morgan, toplam ganimetin sadece %20'sini, 25,000 BTC'yi akladı ve yine de çalınan Bitcoin'lerin 94,000'ine erişim sağladı.
Detaylı blog yazısı Elliptic, 2016 Bitfinex hackinden elde edilen gelirin darknet pazarları ve gizlilik cüzdanları aracılığıyla nasıl aklandığını tam olarak açıklıyor.
Kripto para aklamak parkta yürümek değildir.
Bitcoin işlemleri, herkesin görmesi için blok zincirine kaydedilir. Bu, suçlular için bir sorun çünkü kolluk kuvvetlerinin blok zinciri analiz araçlarını kullanarak para izini takip edebileceği ve potansiyel olarak işlemleri gerçek kişilere kadar takip edip tutuklanmalarına yol açabileceği anlamına geliyor. Ayrıca, yasal düzenlemelere tabi finansal kurumlar, yasa dışı faaliyetlerden kaynaklanan mevduatları belirlemek için blok zinciri analiz araçlarını kullandığından, bitcoin'deki suç gelirlerinin nakit olarak ödenmesini de zorlaştırıyor.
2017'de çift, küçük miktarlarda çalınan bitcoin'i taşımaya başladı. Bitcoinlerini “temizlemek” için uyuşturucu, silah ve diğer yasa dışı malları alıp satmak için kullanılan karanlık ağdaki bir pazar yeri olan Alphabay'ı kullandılar. Alphabay'ı kullanarak, iz soğuyacak ve aklayıcılar, Bitcoin'lerini, kökeni temizlendiğinden, başka bir cüzdana yatırabilirler.
Aklayıcılar, kullanıcıların bitcoin yatırmasına ve daha sonra havuzdan farklı bitcoin çekmesine izin veren hizmetler olan karıştırıcılar kullanır ve bu da blok zinciri izini etkin bir şekilde kırar. Mikserler karıştırıcılar aracılığıyla 2 milyar doların üzerinde bitcoin gönderen büyük işletmelerdir. Belki de en iyi örnek Ohio'dan Larry Dean Harmon'un durumudur. Harmon, hizmetlerini Harmon'un darknet tabanlı arama motoru Grams'ta tanıtan bir bitcoin mikseri olan Helix adlı bir şirketi işletiyordu. Harmon ayrıca, birbirlerine gizli olarak bitcoin göndermek için Helix'i kullanan ve Harmon'a bir ücret ödeyen bir ortaklar ağı oluşturdu. Üç yıl boyunca Helix, bugünkü fiyatlarıyla yaklaşık 350,000 milyar dolar değerinde olacak olan 14'den fazla bitcoin'i akladı. Ancak mikserlerin bazı sorunları var. Bunun kolluk kuvvetleri tarafından sağlanan bir hizmet olmadığına veya yatırılan bitcoinlerle ortadan kaybolmadığına güvenmeniz gerekir.
Helix'in işlemlerinin çoğu AlphaBay'de gerçekleşti. Ama ne zaman Alphabay kapatıldı, Ilya ve Heather parayı taşıdı hidra, Rusya merkezli bir darknet pazarı ve aynı zamanda üzerinde “coinjoin” işlemleri kullandı. Wasabi Cüzdanı, blockchain izlemeyi önlemek için tasarlanmış bir gizlilik cüzdanı. A coinjoin işlemi birden çok kullanıcıdan gelen işlemleri birden çok girdi ve çıktı ile tek bir işlemde birleştiren özel bir bitcoin işlemi türüdür. Wasabi gibi gizlilik cüzdanları ve Pazara Katılın insanların bağlantı kurmasını ve coinjoin işlemleri yapmasını kolaylaştırın.
Çift ayrıca, Monero ve Dash gibi "gizlilik madeni paraları" için bitcoin alışverişi de dahil olmak üzere, takip edilmelerini daha zor hale getirmek için bir kripto para biriminden diğerine fon aktaran "zincirleme atlama" yöntemini kullandı.
Ancak kripto para suçlarına ve dolandırıcılıklarına daha fazla para aktıkça, devlet kurumları giderek daha fazla çöküyor ve farklı zincirlerdeki işlemleri takip edebilen gelişmiş izleme araçları kullanıyor. TRM Labs, savaşmak için bir araç geliştirdi “zincirleme atlama”, para aklayıcılar tarafından farklı blok zincirleri arasında para taşımak için kullanılır.
Kara para aklamanın amacı, izlenemeyen bir işlem yolu oluşturmaktır. Bitcoin'in kara para aklamak için daha iyi bir araç olduğu argümanı bir yanlış anlamadır. Bitcoin blok zinciri, tüm işlemlerin silinmez bir kamu kaydına sahip olacak şekilde tasarlandığından, aklamayı zorlaştırır.
Lichtenstein ve Morgan'ı izlemek sadece yetkililer için büyük bir başarı değil, aynı zamanda bitcoin'in anonim olmadığının da kanıtı. Bitcoin ve diğer birçok kripto para birimi, nakitten farklı olarak takma adla çalışır ancak anonim olarak çalışmaz. İşlem etkinliği hala blok zincirinde görüntülenebilir ve izlenebilir. Ne arayacağınızı biliyorsanız, noktaları birleştirebilirsiniz.
Diğer bir şey ise, piyasa katılımcılarının önemli ölçüde olgunlaşmış olmasıdır. Kripto, düzenleyicilerin incelemesi altında olduğundan, çoğu kripto para borsası ve diğer açık/kapalı rampaların KYC anlaşmaları vardır. Öte yandan New York Times'ın 20 Şubat tarihli haberine göre, Credit Suisse, 100 milyar dolardan fazla değere sahip hesaplara sahipti kara para aklamakla suçlanan yaptırıma tabi kişiler için.
Kripto, AML söz konusu olduğunda olumsuz bir baskı alabilir, ancak gerçek şu ki, kriptoyu özel olarak hareket ettirmek ve çalınan fonları nakde çevirmek yüksek derecede karmaşıklık gerektirir. Bunu, halka açık blok zincirleriyle değil, mevcut finansal sistemle yapmaktan daha iyisiniz.
Her gün araştırmamızı okuyan diğer Fintech liderlerine katılmak için e-posta ile abone olun ve eğrinin önünde kalın. Danışmanlık hizmetlerimize göz atın (bu ücretsiz orijinal araştırma için nasıl ödeme yapıyoruz.
