COVID-19 salgınının uzun vadeli sosyoekonomik etkileri henüz bilinmese de, çoğu ekonomi hala küresel mali krizin etkileriyle uğraşıyor. Dahası, milyonlarca hanenin banka hesabı yok veya banka hesabı yok ve insanların karşı karşıya kaldıkları ek engeller de var; bunlara yavaş ücret artışı, birdenbire artan emlak maliyetleri ve giderek daha fazla sayıda insan kıt kanaat geçindikçe devlet borcu da dahildir.

2008'in küresel mali krizinden sonra, Bitcoin (Bitcoin) gibi blockchain tabanlı varlıklar gibi mali gelişmelerBTC), Eter (ETH) ve dahası cryptocurrencies ortaya çıktı. Ancak, işletmelerin aşırı oynaklığı ve kötü yönetimi nedeniyle inişli çıkışlı yolculuklardan geçtiler.

Bunun ışığında, tokenize menkul kıymetler gayrimenkul, emtia veya şirket hisseleri gibi gerçek dünya varlıkları tarafından desteklenen ortaya çıktı. Tokenize edilmiş menkul kıymetler, bir dayanak varlığın ihraç edilmesi, temsili ve ticareti için blok zincirini kullanırken, BTC gibi kripto para birimleri, herhangi bir fiziksel varlık tarafından desteklenmeyen ve değeri piyasa talebi tarafından belirlenen dijital varlıklardır. Öte yandan, tokenize edilmiş menkul kıymetler, değerlerini teminattan alır.

İlgili: Kriptoda ICO'lar, STO'lar ve IPO'lar: Açıklanan temel farklılıklar

Bu makale, nasıl çalıştıkları, artıları ve eksileri, merkezi olmayan kripto endeks belirteçlerine nasıl yatırım yapılacağı ve bunların kripto yatırım fonları ve kripto para birimlerinden nasıl farklı olduğu dahil olmak üzere kripto para endeks fonlarını tartışacaktır.

Kripto endeks fonu nedir?

Genel olarak bir endeks fonu, belirli bir piyasa endeksinin performansını izlemeyi amaçlayan bir yatırım fonu türüdür. Bu bağlamda, bir kripto endeks fonu, piyasa değerine göre ilk 10 veya 20 madeni para gibi belirli bir kripto para birimi endeksinin performansını izlemeyi amaçlayan bir yatırım aracı türüdür. 

Kripto endeks fonları, S&P 500 gibi belirli bir borsa endeksinin performansını izleyen geleneksel endeks fonlarına benzer. S&P 500, ABD'de halka açık 500 büyük şirketin performansını izler. 

Bununla birlikte, bu fonlar diğerlerinden farklıdır. Kripto borsa yatırım fonları (ETF'ler), bir varlık sepetini (bu durumda kripto para birimleri) takip etmeleri ve bir borsada alınıp satılabilmesi açısından geleneksel ETF'lere benzer. Bununla birlikte, geleneksel ETF'ler izledikleri temel varlıkları elinde tutarken, kripto ETF'leri türevleridayanak varlıkların fiyatını takip eden vadeli işlem sözleşmeleri gibi.

Kripto endeks fonlarına örnek olarak Grayscale'in piyasa değerine göre ilk 10 kripto para birimini izleyen Digital Large Cap Fund ve piyasa değerine göre ilk 10 kripto para birimini takip eden ve likiditeye göre ağırlıklandıran Bitwise'ın 10 Kripto Endeks Fonu yer alır.

Bir kripto endeks fonuna yatırım yapmanın temel faydası, yatırımcılara çeşitlendirme sağlamasıdır. Yatırımcılar, tek bir madeni para yerine bir kripto para sepetine yatırım yaparak risklerini birden çok varlığa dağıtabilirler. Bu, bireysel kripto para birimleri ile yaygın olarak ilişkilendirilen oynaklığı azaltmaya yardımcı olabilir.

Grayscale'in Dijital Büyük Sermaye Fonu gibi kripto endeks fonlarının bir başka avantajı da, endeksi oluşturan madeni paraları seçmekten ve kripto para birimi portföyünü gerektiği gibi yeniden dengelemekten sorumlu olan profesyonel fon yöneticileri tarafından yönetilmeleridir. Bu, bireysel yatırımcıların araştırma yapmak ve yatırım yapmak için bireysel paraları seçmek için gereken zaman ve çabayı azaltmaya yardımcı olabilir.

Bununla birlikte, kripto endeks fonları hala nispeten yeni ve hızla gelişen bir varlık sınıfı olduğundan ve bunları çevreleyen düzenleyici ortam birçok ülkede hala belirsiz olduğundan, yatırımcıların yatırım yapmadan önce seçtikleri kripto endeks fonunu kapsamlı bir şekilde araştırması önemlidir.

Bir kripto endeks fonu nasıl çalışır?

Bir kripto endeks fonu, yatırımcılara çeşitlendirilmiş bir kripto para birimi portföyü sağlar; bu da riski azaltmaya yardımcı olabilir çünkü bir kripto para birimi düşük performans gösterirse, fondaki diğer kripto para birimleri iyi performans göstererek fonun genel performansını dengelemeye yardımcı olabilir.

Belirtildiği gibi, bir kripto endeks fonu tipik olarak, izlenen endeks veya sepetle uyumlu çeşitli kripto para birimleri portföyü seçen profesyonel bir yatırım yöneticisi tarafından yönetilir. Fonun performansı daha sonra altta yatan endeksin veya sepetin performansına yakından bağlıdır.

Yatırımcılar, fondaki hisseleri satın alabilirler, bu da onlara doğrudan satın almak zorunda kalmadan altta yatan kripto para birimlerine maruz kalmalarını sağlar. Bu, bireysel kripto para birimleri satın almaya aşina olmayan veya bundan rahatsız olan yatırımcılar için ideal olabilir. Ek olarak, endeks fonları genellikle daha pasif bir yatırım stratejisi olarak kabul edilir, çünkü fon yöneticisi tipik olarak temel varlıkları aktif olarak alıp satmaz.

Fon, genellikle profesyonel yönetim için bir yönetim ücreti alır ve bazı fonların bir gider oranı da olabilir. Yönetim ücreti, fon yöneticisi tarafından fonun yönetim maliyetlerini karşılamak için alınan ücretken, gider oranı, fon varlıklarının alım satım ve saklama ücretleri gibi diğer giderleri karşılamaya giden yüzdesidir.

Kripto endeks fonlarının avantajları ve dezavantajları

Kripto endeks fonları, yatırımcılara, yatırım yapmak için tek tek paraları seçip seçmek yerine, bir sepet kripto para birimine maruz kalmanın bir yolunu sunar. Kripto para endeks fonlarının bazı avantajları şunları içerir:

• Çeşitlendirme: Bir kripto para birimi sepetine yatırım yaparak, endeks fonları, farklı madeni paralar ve projeler arasında riskin yayılmasına yardımcı olabilir.
• Profesyonel yönetim: Endeks fonları genellikle, fona hangi koinlerin dahil edileceğine ve ne zaman yeniden dengeleneceğine karar veren deneyimli profesyoneller tarafından yönetilir.
• Likidite: Endeks fonları borsalarda işlem gördüğü için diğer varlıklar gibi alınıp satılabilirler.
• Vergi verimliliği: Endeks fonları vergi açısından verimlidir ve özellikle vergiye tabi bir hesapta tutuluyorlarsa, çok sayıda bireysel hisse senedi yerine yalnızca bir endeks fonu tutulduğu için vergi avantajı bile sunabilir.

Bununla birlikte, dikkate alınması gereken bazı dezavantajlar da vardır:

• Kontrol eksikliği: Hangi koinlerin tutulacağına fon yöneticileri karar verdiğinden, endeks fonlarındaki yatırımcılar, bireysel koinlere sahip olanlara göre yatırımları üzerinde daha az kontrole sahiptir.
• Daha yüksek ücretler: Fonun yönetimiyle ilgili maliyetler olduğundan, endeks fonları genellikle tek tek para satın almaktan daha yüksek ücretlerle gelir.
• Erişim engeli: Olmayan ülkeler şifreleme alışverişipek çok az gelişmiş ülkeyi içeren kripto endeks fonlarına erişime izin vermiyor. Ek olarak, yetersiz banka veya fakir bir nüfus, kripto para borsası olan ülkelerde bile endeks fonlarına yatırım yapamaz.
• Bilgi eksikliği: Bireysel madeni paraları seçmek için bilgi ve uzmanlığa sahip olmayan acemi yatırımcılar, fona dahil olmayan gelecek vaat eden projelere yatırım yapma fırsatlarını kaçırabilir.

Kripto endeks fonlarına nasıl yatırım yapılır?

Kripto endeks fonlarına yatırım yapmak, bireysel varlıkları manuel olarak seçmek ve yönetmek zorunda kalmadan çok çeşitli kripto para birimlerine maruz kalmanın bir yoludur. Kripto endeks fonlarına yatırım yapmak için izlenecek adımlar şunlardır:

Araştırma

Mevcut farklı kripto endeks fonlarını araştırarak başlayın. İyi bir sicili olan ve saygın şirketler tarafından yönetilen fonları arayın. Fonun geçmiş performansını kontrol edin ve diğer yatırımcıların yorumlarını okuyun.

Bir fon seçin

İlgilendiğiniz bir fon belirledikten sonra, fon yöneticisi ile bir hesap açmanız gerekecektir. Bu genellikle çevrimiçi olarak yapılabilir ve sizden bazı kişisel bilgiler ve kimlik kanıtı sağlamanızı gerektirebilir.

Hesabınıza para yatırın

Bir hesap açtıktan sonra, bir kullanıcının hesabı nakit veya kripto para birimi ile finanse etmesi gerekecektir. Minimum yatırım tutarı fona göre değişiklik gösterebilir.

Hisse satın al

Bir hesap finanse edildikten sonra, kullanıcılar kripto endeks fonunda hisse satın alabilirler. Hisselerin fiyatı, fondaki dayanak varlıkların değerine göre hesaplanan fonun net varlık değerine (NAV) göre belirlenecektir. Bir endeks fonunun NAV'si, takip ettiği endeksle neredeyse tam olarak aynı doğrultuda hareket eder.

Yatırımınızı izleyin

Bir kullanıcının fonda hisse satın aldıktan sonra yatırımını izlemesi ve beklendiği gibi performans gösterdiğinden emin olması gerekir. Bazı fonlar, kullanıcıların ikincil bir piyasada hisse alım satımı yapmasına izin verebilirken, diğerleri hisselerini belirli bir süre ellerinde tutmalarını gerektirebilir.

Kazançlarınızı ve kayıplarınızı takip edin

Son olarak, kullanıcılar kripto endeks fonundaki kazançlarını ve kayıplarını takip etmek isteyebilirler. Bu, fonun NAV'sini kontrol ederek ve hisseleri için ödedikleri fiyatla karşılaştırarak yapılabilir.

Bu nedenle, Grayscale'in Dijital Büyük Sermaye Fonu gibi kripto endeks fonlarına yatırım yapmadan önce dikkate alınması gereken birkaç nokta şunları içerir:

• Grayscale'in Dijital Büyük Sermaye Fonu ve genel olarak kripto para piyasası hakkında bilgi: Bu tür bir yatırımla ilişkili riskleri ve potansiyel getirileri anlamak çok önemlidir.
• Fonun yatırım stratejisini, ücretlerini ve diğer önemli ayrıntılarını anlamak için fonun prospektüsünü ve diğer açıklama belgelerini inceleyin.
• Grayscale'in Dijital Büyük Sermaye Fonu'na yatırım yapmanızı sağlayan bir aracı kurumda hesap açın. Bu genellikle çevrimiçi olarak yapılabilir.
• Aracılık hesabınıza nakit veya menkul kıymetlerle para yatırın. Para yatırma gerekliliklerini ve hesabınıza para yatırmakla ilgili ücretleri anlamak için aracı kurumunuzla görüştüğünüzden emin olun.
• Grayscale'in Digital Large Cap Fund hisselerini satın almak için, genellikle çevrimiçi veya telefonla sipariş verin.
• Yatırımınızı izleyin ve gelecekte hisselerinizi satmak veya elde tutmak için bir plan düşünün.

Yukarıdaki noktaların yanı sıra, Grayscale'in Dijital Büyük Sermaye Fonu'nun bir sepet dijital varlık tutan bir tröst yatırımı olduğunu ve bir ETF olmadığını anlamak önemlidir, bu nedenle kullanıcılar yatırım yapmadan önce farklılıkların farkında olmalıdır. Kripto endeks fonlarının ve kripto ETF'lerinin farklı olduğu birkaç yol:

İlgili: Cryptocurrency vergi kılavuzu: Yeni başlayanlar için kripto vergi beyannamesi kılavuzu

Kripto endeks fonları ve geleneksel endeks fonları

Kripto endeks fonları ve geleneksel endeks fonları, her ikisinin de bir varlık sepeti izlemesi ve yatırımcılar için çeşitlendirme sağlaması bakımından benzerdir. Bununla birlikte, iki fon türü arasında bazı önemli farklılıklar vardır.

Örneğin, önemli bir fark, fonların takip ettiği temel varlıklardır. Geleneksel endeks fonları, geleneksel borsalarda listelenen hisse senetleri, tahviller ve diğer menkul kıymetleri takip ederken, kripto endeks fonları, dijital varlık borsalarında listelenen kripto para birimlerini takip eder.

Diğer bir fark, oynaklık ve risk seviyesidir. Kripto para birimleri, yüksek oynaklıkları ile bilinir, bu da fiyatlarının kısa sürede önemli ölçüde dalgalanabileceği anlamına gelir. Bu, kripto endeks fonlarını geleneksel endeks fonlarından daha riskli hale getirir.

Ek olarak, geleneksel endeks fonları, ABD'deki Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu gibi devlet organları tarafından düzenlenirken, kripto endeks fonları henüz tam olarak düzenlenmemiştir ve bu da yatırımcılar için ek riskler oluşturabilir.

Kripto yatırım fonları, kripto endeks fonları ile aynı mıdır?

Kripto yatırım fonları ve kripto endeks fonları, yatırımcıların kripto para piyasasına maruz kalmalarını sağlayan yatırım fonu türleridir, ancak bazı önemli farklılıkları vardır.

Örneğin, bir kripto yatırım fonu, çeşitlendirilmiş bir kripto para birimi portföyü satın almak için birden fazla yatırımcının parasını bir araya getiren bir yatırım fonu türüdür. Fon, neyin ne olduğuna karar veren profesyonel bir yönetici tarafından yönetilir. Almak ve satmak için kripto para birimleri ve ne zaman. Fon, genel piyasadan daha yüksek bir yatırım getirisi sağlamayı amaçlamaktadır.

Öte yandan, bir kripto endeks fonu, kripto para birimlerinin belirli bir endeksinin veya kıyaslamasının performansını izleyen bir yatırım fonu türüdür. Fon pasiftir ve izlediği endeksin veya karşılaştırmalı değerlendirmenin performansını aşmaya çalışmak yerine onu tekrarlamayı amaçlar. Fon, belirli ölçütün performansıyla eşleşmeye devam etmesini sağlamak için genellikle periyodik olarak yeniden dengelenir.

Kripto endeks fonları yatırım için iyi mi?

Kripto para endeksi fonları, çok çeşitli dijital varlıklara maruz kalmak isteyen, ancak tek tek madeni paraları seçmek için zamana veya uzmanlığa sahip olmayan kişiler tarafından bir yatırım portföyüne dahil edilebilir. Endeks fonları, belirli bir pazarın veya endeksin performansını yenmeye çalışmak yerine onu izlemek için tasarlandıklarından, daha pasif bir yatırım stratejisi olarak da kabul edilir. 

Bununla birlikte, kripto para piyasası oldukça değişkendir ve para kaybetme riski yüksektir. Şeffaflık ve likidite eksikliği, bilgisayar korsanlığı riski ve sınırlı düzenleyici gözetim dahil olmak üzere kripto endeks fonlarına yatırım yapmakla ilgili çeşitli riskler vardır. 

Örneğin, bazı kripto endeks fonları varlıklarını açıklamayabilir, bu da yatırımcıların yatırımlarının riskini değerlendirmesini zorlaştırırken, diğerlerinin alınması veya satılması zor olabilir ve bu da likiditeye yol açabilir. Ayrıca, kripto para borsaları ve cüzdanları hırsızlığa ve bilgisayar korsanlığına açık, bu da fon kaybına neden olabilir. Ayrıca, kripto para piyasası büyük ölçüde düzensizdir ve bu da dolandırıcılık ve diğer mali suçlar riskini artırır.

Kripto endeks fonlarının geleceği

Daha fazla yatırımcı kripto para piyasasına ilgi duydukça ve sektör olgunlaştıkça, kripto endeks fonlarının sürekli büyümesini görmesi muhtemeldir. Ayrıca, kripto piyasasına artan kurumsal ilginin, daha sofistike ve çeşitli endeks fonlarının gelişimini ve bu alanda artan düzenlemeyi yönlendirmesi bekleniyor. 

Ek olarak, endeks fonlarının kullanılması, kripto para piyasasında şeffaflığı ve likiditeyi artırmaya yardımcı olarak daha geniş bir yatırımcı yelpazesi için daha erişilebilir hale getirebilir. Genel olarak, kripto endeks fonlarının geleceği, kripto para endüstrisinin olgunluğuna ve dolayısıyla bu tür fonların bir yatırım portföyüne dahil edilmesine bağlıdır.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://cointelegraph.com/news/what-is-a-crypto-index-fund-and-how-to-invest-in-it