Kapsamlı Kredi Raporlama (CCR) rejimi, Tüketici Veri Hakkı (CDR) ve alternatif kredilerin yaygınlaşmasıyla birlikte, bir borçlunun finansal uygulanabilirliğinin ayrıntılı analizi her zamankinden daha önemli hale geldi. Kapsamlı, doğru ve güncel müşteri finansal verileri, yalnızca olumlu kredi geçmişine ve yeni nesil 'borçlulara' sahip olan finansal kuruluşların borçlulara daha iyi hizmet vermesine yardımcı olmakla kalmaz, aynı zamanda finansal zorluklar yaşayanlara da yardımcı olabilir.
Daha fazla sağlayıcının ve kredi verenin, kredi yaşam döngüsü boyunca tüketicinin onayladığı verilerden yararlanmasına yardımcı olmak için, BASIQ ve Zeal Solutions, gerçek zamanlı verilerle müşteri katılımını hızlandıran ve işlem içgörüleri aracılığıyla hizmet ve karar vermeyi iyileştiren zenginleştirilmiş kredi değerlendirme çözümleri sağlamak için ortaklık kurdu.
2006'dan bu yana Zeal Solutions, Avustralya'nın en büyük finans kurumlarından bazılarının kredi oluşturma, borç tahsilatı ve uyum konularında bir dizi ürün ve hizmetle tüketici ve ticari kredi riskini yönetmesine yardımcı olmuştur. ile ortaklık yaparak BASIQ, Zeal artık bir bankada, fintech'te veya alternatif kredi sağlayıcısında saklanıyor olsun, finansal verilerin canlı akışını alabiliyor. Basiq, Zeal'in müşteriler adına en iyi finansal kararları almasına yardımcı olabilmesi için döndürülen tüm verilerin normalleştirilmesini ve içgörüler açısından zenginleştirilmesini sağlar. Bu, bir başvuru sahibinin mevcut mali durumunu daha iyi değerlendirmek için isteğe bağlı harcamaya karşı isteğe bağlı olmayan harcamanın belirlenmesini ve ayrıca gelecekte karşılanabilirliği artırmak için harcamaları ayarlama yeteneklerini içerir.
Zeal, özellikle, Basiq'in tüketici tarafından onaylanan işlem verilerini ve içgörülerini şu amaçlarla kullanacak:
- Müşteri harcamalarını anında anlama yeteneği ve iki yıla kadar işlem verisine dayalı bir kredi hizmeti verme yeteneği ile işe alım süreçlerini hızlandırın.
- Müşterilere harcama ve tasarruf kalıplarına ilişkin içgörüler sağlamak için Kişisel Mali Yönetim işlevi ekleyin.
- Müşterilere, bilinçli işlem verileri aracılığıyla borçlarını ödemelerine yardımcı olan 'Müşteri Yardımı' araçları sağlayın.
Basiq Zeal Solutions ile ortaklık kurarak, müşterilere bir müşterinin finansmanına ilişkin sürekli görünürlük de sağlayabilir. Bir müşterinin finansal durumuna ilişkin gerçek zamanlı, sürekli dijital görünürlüğe sahip olmak, müşterilere özel ödeme planları aracılığıyla geri ödemelerde yardımcı olabilir. Bu, otomatik bildirimleri ve hatırlatıcıları kapsar. Zeal Solutions Digital Collect Ezee sistemi ayrıca, gerçek zamanlı sistemleriyle birleştirilen entegre bir ödeme ağ geçidi sağlar ve tahsilat oranlarını artırmak için güçlü bir çözüm sunar.
Zeal'in CEO'su Dion Nathanielsz için finansal veriler, kredi riski yönetiminde devrim yaratmanın anahtarıdır ve şunları ekledi: “Kredi performansında alternatif veri setlerinin kullanımını ancak son zamanlarda görmeye başladık. Yararları açık ama piyasada finansal verilerin ne kadar güçlü olabileceğini yansıtan çok az şey var. Borç alanlar ve borç verenler için kredi yaşam döngüsünün her yönünü iyileştirmek için bu avantajlardan yararlanmamıza ve işlemsel veri içgörülerinden yararlanmamıza izin verdiği için bu ortaklıktan son derece heyecanlıyız.”
CDR daha fazla Açık Bankacılık katılımını kolaylaştırdığından, Basiq, Zeal'in daha da geniş bir dizi kurumdan kapsamlı, doğru ve güncel müşteri finansal verilerinden yararlanmasına olanak tanıyacak. Basiq CEO'su Damir Ćuća'ya göre, gelişmiş verilere açık erişim, borç alanlar ve borç verenler arasındaki bilgi dengesizliğini azaltırken, borç alanların zor durumda kalmasına yardımcı olacaktır.
“Açık Bankacılık ve CCR kapsamında zorunlu veri paylaşımı, müşterilere riske dayalı olarak daha iyi farklılaşma ve hizmet verilmesini mümkün kılıyor. Bunu daha erişilebilir kılmak, yalnızca düşük riskli müşteriler için daha iyi fiyatlandırma, daha doğru borç verme kararları ve finansal sıkıntı yaşayan müşterilere daha iyi yardımcı olma becerisine yol açacaktır.”
Plato Ai. Web3 Yeniden Düşünüldü. Güçlendirilmiş Veri Zekası.
Erişmek için buraya tıklayın.
