Açık Bankacılık | 16 Nisan 2024
Resim: Freepik/vecstockKanada'nın Açık Bankacılık Çerçevesi söz verildiği gibi 2024 federal bütçesinde masaya yatırılacak mı?
As Kanada açık bankacılığı benimsemenin eşiğindeHem finans sektörü hem de tüketiciler, ülkede bankacılığın geleceğini belirleyecek çerçevenin ayrıntılarını bekliyor. Bu soruların yanıtları yalnızca düzenleyici ortamı şekillendirmekle kalmayacak, aynı zamanda Kanada'nın daha kapsayıcı ve rekabetçi bir finansal ortam oluşturmak için teknolojik gelişmelerden ne kadar etkili bir şekilde yararlanabileceğini de belirleyecek.
Hangi Sorular Cevaplanacak?
- Açık bankacılığa katılmak isteyen kuruluşlar için akreditasyon kriterleri ne kadar katı veya esnek olacak? Tüketicileri korumak ile çok çeşitli piyasa katılımcılarını dışlamamak arasında kurulması gereken bir denge var.
- Hükümet, tüketici mali verilerinin güvenliğini ve gizliliğini sağlamak için ne gibi önlemler uygulayacak? Diğer ülkelerle karşılaştırmalar yapılabilir Avustralya gibi, güçlü şifreleme ve güvenlik standartları kullanır.
- Hangi teknik standartlar benimsenecek? Kanada, küresel birlikte çalışabilirliği sağlamak için uluslararası standartlara uyum sağlayacak mı?
- Açık bankacılık kurallarına uyumu izlemek ve uygulamak için hangi mekanizmalar mevcut olacak? Bu, bu kuralları kimin denetleyeceğini ve bunu nasıl yapacaklarını içerir.
- Yönetim kurulunun yapısı nasıl olacak? Bağımsız bir kuruluş mu, bir devlet kurumu mu yoksa çeşitli paydaşları içeren hibrit bir model mi olacak?
- Yönetim organının düzenleyici denetimi ne düzeyde olacak? Katılımcılar arasında uyumu nasıl sağlayacak?
- Açık bankacılık çerçevesinde tüketici çıkarları nasıl korunacak? Tüketici şikayetleri ve anlaşmazlıklarını ele almak için hangi mekanizmalar devreye sokulacak? Özellikle veri ihlali durumlarında sorumluluk nasıl ele alınacak? Açık bankacılık sistemine olan güveni sürdürmek için sorumluluğun açık bir şekilde belirlenmesi çok önemlidir.
- Tüketicileri ve işletmeleri açık bankacılığın yararları ve riskleri konusunda eğitmede yönetim organı nasıl bir rol oynayacak?
Açık Bankacılık Tüketicilere ve İşletmelere Fayda Sağlayacak
Açık bankacılık, bankaların ve fintech'lerin müşterinin rızası altında finansal verileri güvenli ve verimli bir şekilde paylaşmalarına olanak tanıyarak Kanada'nın finansal manzarasını dönüştürmeye hazırlanıyor.
Bakınız: Açık Bankacılık: Finansal Veri Paylaşımında Devrim Yaratıyor
Bu sistem tüketicileri güçlendirmek için tasarlanmıştır. finansal verileri üzerinde daha fazla kontrol, daha kolay banka geçişlerini kolaylaştırmak ve yenilikçi finansal hizmetleri mümkün kılmak.
Tüketici Örnekleri
| Ürün / Hizmet | Örnek E-posta | Açıklama | Gen Z | Millennials | Boomers |
|---|---|---|---|---|---|
| Kişisel Finansal Yönetim Araçları | nane | Daha iyi bütçeleme ve finansal planlama için kullanıcıların çeşitli kaynaklardan finansal verileri birleştirmesine olanak tanır. | Yüksek | Yüksek | Orta |
| Otomatik Tasarruf Uygulamaları | meşe palamudu | Satın alımları en yakın dolara yuvarlar ve farkı çeşitlendirilmiş portföylere yatırır. | Yüksek | Yüksek | Düşük |
| Borç Yönetimi Çözümleri | çetele | Faizden tasarruf etmek için en uygun ödeme stratejisini sağlayarak kredi kartı borç ödemesini otomatikleştirir. | Orta | Yüksek | Yüksek |
| Kredi Notu İzleme | Kredi Karma | Ücretsiz kredi puanı güncellemeleri ve kredi iyileştirme önerileri sunar. | Yüksek | Yüksek | Orta |
| Fatura Yönetimi ve Optimizasyonu | doğru fatura | Kullanıcıların abonelikleri yönetmelerine ve faturaları takip etmelerine, onlar adına daha iyi fiyatlar için pazarlık yapmalarına yardımcı olur. | Orta | Yüksek | Orta |
| Yatırımlar için Robo-Danışmanlar | Servet basit | Kişiselleştirilmiş risk değerlendirmesine dayalı otomatik yatırım yönetimi sunar. | Yüksek | Yüksek | Orta |
| Gelişmiş Kredi ve Kredi Teklifleri | LendingTree | En iyi oranlar için kullanıcının mali profiline göre birden fazla kredi verenden gelen kredi tekliflerini bir araya getirir. | Orta | Yüksek | Orta |
| Kolaylaştırılmış Mortgage Uygulamaları | Daha iyi | İpotek başvurularını ve onaylarını kolaylaştırmak için gerçek zamanlı finansal verileri kullanır. | Düşük | Yüksek | Yüksek |
| Sigorta Primi Optimizasyonu | Metromil | Özelleştirilmiş araba sigortası fiyatlandırması sunmak için sürüş verilerini ve kişisel bilgileri kullanır. | Orta | Orta | Yüksek |
| Akıllı Cüzdanlar | Revolut | Bütçeleme ve kripto para birimi değişimi sunarak birden fazla para birimini ve banka hesabını yönetir. | Yüksek | Yüksek | Düşük |
İş Örnekleri
İşletmeleri küçük, orta ve büyük işletmelere ayırabilir ve bu işletme boyutları için her hizmetin önemini sıralayabiliriz.
| Ürün / Hizmet | Örnek Fintech | Açıklama | Küçük iş | Orta Ölçekli İşletme | Büyük Kuruluş |
|---|---|---|---|---|---|
| Nakit Akışı Yönetim Araçları | Şamandıra | İşletmeler için gerçek zamanlı nakit akışı tahmini ve senaryo planlaması sağlar. | Yüksek | Yüksek | Orta |
| Otomatik Muhasebe Sistemleri | QuickBooks | Gerçek zamanlı defter tutma için bankacılık verilerini doğrudan muhasebe yazılımına entegre eder. | Yüksek | Yüksek | Orta |
| Tedarik Zinciri Finansmanı Çözümleri | Taulya | İşletme sermayesi yönetimini geliştiren tedarik zinciri finansmanı seçenekleri sunar. | Orta | Yüksek | Yüksek |
| Ticari Kredi Puanlaması | Experian İş | Daha doğru işletme kredisi puanlaması için gerçek zamanlı finansal verileri kullanır. | Orta | Yüksek | Yüksek |
| Ödeme Başlatma Hizmetleri (PIS) | GoCardless | Doğrudan banka ödemelerini kolaylaştırarak işlem ücretlerini ve işlem sürelerini azaltır. | Yüksek | Yüksek | Yüksek |
| Gelişmiş Dolandırıcılık Tespit Sistemleri | Kount | Dolandırıcılık tespit ve önleme sistemlerini geliştirmek için açık bankacılık verilerini kullanır. | Orta | Yüksek | Yüksek |
| E-Fatura ve Ödemeler | Tradeshift | Faturalama ve ödeme süreçlerini kolaylaştırarak nakit akışını iyileştirir. | Orta | Yüksek | Yüksek |
| Dinamik Fiyatlandırma Modelleri | Fiyatfx | Fiyatlandırmayı gerçek zamanlı olarak ayarlamak ve karlılığı artırmak için finansal öngörüleri kullanır. | Düşük | Orta | Yüksek |
| Çalışan Gider Yönetimi | Expensify | Çalışan harcamalarını daha etkili bir şekilde takip etmek ve yönetmek için bankacılık verileriyle entegre olur. | Yüksek | Yüksek | Orta |
| Özelleştirilmiş Finansal Tavsiye ve Ürünler | Kabbage | Esnek kredi limitleri ve iş ihtiyaçlarına göre uyarlanmış diğer finansal ürünler sunar. | Yüksek | Yüksek | Orta |
NCFA Kanada'nın “Kanada'nın Açık Bankacılık Yolculuğu” başlıklı düşünce liderliği serisinden Daha Fazla Bilgi Edinin
Uzman röportajları ve görüşleri, Kanada yapımı bir açık bankacılık rejimi oluşturmaya odaklandı. Dizi, önümüzdeki yıllarda Kanada'da finansal hizmetlerin yaratılma, dağıtılma ve tüketilme şeklini önemli ölçüde değiştirecek bir sistemin şekillendirilmesine katkıda bulunmayı amaçlıyor.
Bölümleri Seçin
1. Açık Bankacılığın Temelleri
15 Temmuz 2021: Open Bank Kurucusu Simon Redfern ile Röportaj (Almanya)
Bölüm: Simon Redfern ile küresel olarak açık bankacılık standartlarının kökenlerini ve etkisini keşfedin. Bu çerçevelerin finansal hizmetlerde yenilikçiliği ve şeffaflığı nasıl teşvik edebileceğini öğrenin. Daha
2. Küresel Bir Bankanın Perspektifi
20 Eylül 2021: Carmela Gomez Castelao ve Jose Luis Navarro Llorens ile röportaj, BBVA (İspanya)
Bölüm: BBVA'nın küresel operasyonlarında açık bankacılığa yönelik, inovasyon ve müşteri güvenliği arasındaki dengeyi vurgulayan stratejik yaklaşımını keşfedin. Daha
3. API Ekosistemi
1 Aralık 2021: Ozone API'den (Birleşik Krallık) Huw Davies ile röportaj
Bölüm: Huw Davies, güvenli ve birlikte çalışabilen bir açık bankacılık ekosistemini geliştirmek için güçlü API standartlarının önemini açıklıyor. Daha
4. Tüketici Odaklı Finansal Çözümler
15 Ocak 2022: Søren Nielsen, Subaio (Danimarka) ile röportaj
Bölüm: Søren Nielsen, Danimarkalı finans teknolojisi Subaio'nun finansal yönetim araçlarını geliştirerek açık bankacılık yoluyla tüketiciyi güçlendirmeye nasıl odaklandığını paylaşıyor. Daha
5. Fintech Entegrasyonu ve İnovasyon
22 Mart 2022: Abe Karar, Fintech Galaxy (BAE) ile röportaj
Bölüm: Yenilikleri ve yeni ürün geliştirmeyi öne çıkararak açık bankacılığın fintech ekosistemleriyle entegrasyonunu keşfedin. Daha
The Ulusal Kitle Fonlaması ve Fintech Derneği (NCFA Kanada), binlerce topluluk üyesine eğitim, pazar istihbaratı, endüstri yönetimi, ağ oluşturma ve finansman fırsatları ve hizmetleri sağlayan ve canlı ve yenilikçi bir fintech ve finansman oluşturmak için endüstri, hükümet, ortaklar ve bağlı kuruluşlarla yakın işbirliği içinde çalışan bir finansal yenilik ekosistemidir. Kanada'da endüstri. Merkezi olmayan ve dağıtılmış olan NCFA, küresel paydaşlarla etkileşim halindedir ve fintech, alternatif finans, kitlesel fonlama, eşler arası finans, ödemeler, dijital varlıklar ve tokenler, yapay zeka, blockchain, kripto para birimi, regtech ve sigorta teknolojisi sektörlerindeki proje ve yatırımların geliştirilmesine yardımcı olur . Kaydol Kanada'nın Fintech ve Finansman Topluluğu bugün ÜCRETSİZ! Veya bir katkıda bulunan üye ve avantajlar elde edin. Daha fazla bilgi için lütfen ziyaret edin: www.ncfacanada.org
İlgili Mesajlar
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://ncfacanada.org/canadas-open-banking-framework-2024-preview/
