Herkesin yaşadığı iki zorluk ve mali suç yönetiminde aradığınız iki cevap

Finans sektörü, düzenleyici kurumlar tarafından sürekli olarak inceleniyor ve Müşterinizi Tanıyın (KYC), Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Mali Suçlarla Mücadele (AFC) düzenlemelerine sıkı bir uyum sağlanması için baskı yapıyor. Hepimizin bildiği gibi, bu düzenlemeler bir zorunluluktur.
müşteri belgelerinin kapsamlı, zamanında (muhtemelen sürekli ve proaktif) analizi, risk değerlendirmesi, politikaya bağlılık ve etkili uyarı orkestrasyonu. Ancak bu görevlerin verimli bir şekilde yerine getirilmesi, halen büyük ölçüde çözülmemiş önemli zorluklara yol açmaktadır.
bugün itibariyle.

Bu blogda, müşterilerle yaptığım görüşmelerde sürekli olarak ortaya çıkan ve bankalardaki karar vericilerin gündeminin en üstünde yer alan iki özel zorluğa odaklanacağım.

1. Doküman analizi ve risk değerlendirmesi

Modern zamanlarda olağan şüpheliler

Her ne kadar modası geçmiş görünse de, belge analizi hâlâ kağıt bazlı ve zaman alıcı bir faaliyettir; çok sayıda müşteri belgesinin ağırlıklı olarak manuel olarak incelenmesini içerir ve insan hatasına karşı oldukça hassastır. Bu manuel inceleme
verimsiz olduğu ve çoğu zaman veri çıkarmada ve tehlike işaretlerini tespit etmede yanlışlıklara yol açtığı kanıtlanmıştır.

Bir diğer kritik zorluk ise tutarsız risk değerlendirmesiyle ilgilidir. Risk faktörlerinin yorumlanmasında büyük ölçüde insan unsurunun mevcut olması nedeniyle, risk değerlendirmesinde doğal bir değişkenlik vardır ve bu da farklı ekipler arasında risk değerlendirmesinde farklılıklara neden olur
ve aynı finansal kurumdaki analistler. Bu tutarsızlık, çarpık risk algılarına, etkili karar almanın engellenmesine ve bir finansal kurumun genel risk iştahı ile uyumsuzluğa neden olabilir.

Sürekli gelişen düzenleyici ortam, işleri daha da karmaşık hale getiriyor. Farklı bölgelerdeki müşterilerin risklerinin nasıl değerlendirileceği konusunda sürekli değişen uyumluluk düzenlemelerine ayak uydurmak karmaşık bir iştir. Bu düzenlemelere güncel kalma ihtiyacı
özellikle uluslararası faaliyet gösteren veya büyük ölçüde uluslararası müşteri portföyüne sahip firmalar için zaten zorlu olan uyumluluk prosedürlerine ekstra bir karmaşıklık ve iş yükü katmanı ekler.

GenAI ile dönüşüm: teknolojik bir paradigma değişimi

Ancak bu zorluklara karşı yeni ortaya çıkan bir yanıt var ve bunun son teknoloji söylentileriyle ilgisi var: GenAI. Piyasa, bu zorlukları önemli ölçüde azaltabilecek GenAI gibi ileri teknolojilerden yararlanmanın büyük potansiyeline bakıyor ve
Geleneksel yaklaşımda devrim yaratın.

Peki, günümüzde bankalardaki karar vericiler hangi kullanım örneklerini giderek daha fazla değerlendiriyor?

Pek çok tartışmanın arasında aşağıdakiler sürekli olarak gün yüzüne çıkıyor ve bankaların GenAI'ye geçiş yapmaları için harika bir başlangıç ​​noktası olduklarını kanıtlıyor:

Otomatik Belge Analizi. Metin, görseller ve hatta bunların bir kombinasyonu gibi çeşitli müşteri belgesi türlerinden ilgili bilgileri ve parçacıkları otonom bir şekilde işlemek ve çıkarmak için GenAI'yı kullanma. Ana noktaların bir özetini oluşturmanın yanı sıra
belgeler yer alıyor. Bu, sıkıcı manuel inceleme sürecini ortadan kaldırarak ve bunun yerine daha önce harcanan sürenin çok altında sonuçlar ve içgörüler sağlayarak hızı ve verimliliği artırır. Ayrıca daha iyi odaklanma sayesinde daha fazla doğruluk sağlar.
alakalı bilgiler.

Tutarlı Risk Değerlendirmesi. Nesil AI şunları yapabilir:

• Büyük hacimli verileri sürekli, hızlı ve insan hatasını ortadan kaldırarak işleyin ve analiz edin. Bu, her değerlendirmede aynı veri noktalarının dikkate alınmasını sağlayarak verilerle ilgili tutarsızlıkları azaltır.
• Risk faktörlerini değerlendirirken standartlaştırılmış kriterlerin veya kuralların genel olarak uygulanması için güçlendirilmelidir. Bu, risk değerlendirme metodolojilerindeki farklılıkları azaltır ve tüm değerlendirmelerin aynı kriterler kullanılarak yürütülmesini sağlar.
• Değerlendirmelerin kurumsal düzeyde yasal ve uyumluluk standartlarına uygun olmasını sağlayarak belirli düzenleyici gerekliliklere tutarlı bir şekilde uyun.
• Farklı yetki alanlarının spesifik düzenleyici gereksinimlerinin haritalandırılmasına ve anlaşılmasına yardımcı olun. Düzenlemeler arasındaki benzerlikleri ve farklılıkları belirlemek için düzenleyici metinleri, belgeleri ve güncellemeleri analiz edebilir. Otomatikleştirmek için de programlanabilir
  Risk değerlendirmelerinin çeşitli yasal gerekliliklerle uyumlu olmasını sağlamak için eşzamanlı olarak birden fazla düzenleyici çerçeveye uygunluk kontrolleri yapılır.
• Çakışan veya eşdeğer kuralları belirlemek için farklı yetki alanlarındaki düzenleyici gerekliliklere çapraz referans verin. Bu, değerlendirmelerin kolaylaştırılmasına ve uyumluluk çabalarındaki fazlalığın azaltılmasına yardımcı olabilir.

Düzenleyici gerekliliklerle bu uyum, insan odaklı yaklaşımlarda görülen risk değerlendirmesindeki değişkenliği önemli ölçüde azaltır.

Gerçek Zamanlı Uyumluluk Güncellemeleri: Kendi doğası göz önüne alındığında GenAI, en güncel uyumluluk düzenlemelerine sorunsuz bir şekilde uyum sağlamak için algoritmalarını sürekli olarak günceller. Coğrafyalar boyunca. Bu proaktif yaklaşım, analistleri sürekli olarak zorlu bir görevden kurtarır.
Mevzuat değişikliklerini takip edip dahil ederek daha stratejik ve katma değerli görevlere odaklanmalarını sağlıyoruz.

2. Farklı uyarı türlerini anlamlandırmak ve bunları bütünsel olarak düzenlemek

Uyarı yönetimi bilmecesi

Mali suçlara müdahalenin etkinliğine yönelik en önemli zorluklardan biri, izleme ve tespit sistemleri tarafından oluşturulan uyarıların çok yüksek hacminin analistleri bunalttığı ve gerçek tehditleri ayırt etmeyi zorlaştırdığı aşırı uyarı yoğunluğudur.
yanlış pozitiflerden. Bu, kaynakları tüketiyor, döngü sürelerini büyük ölçüde yavaşlatıyor ve finansal firmaların kritik tehditleri etkili bir şekilde önceliklendirip buna göre hareket etme yeteneğini engelliyor.

Bunun da ötesinde, mevcut sistemlerin çeşitli uyarı türlerini ele almak ve araştırmak için birleşik bir yaklaşımdan yoksun olduğu uyarı yönetimindeki yüksek derecede parçalanma da bir başka zorluktur. Birçok mükerrer faaliyet, çeşitli mali suç uygulamaları
işlevsel silolarda çalışmak potansiyel olarak tutarsız karar almaya yol açar. Bu parçalı yaklaşım, eylemlerin verimli bir şekilde yönetilmesini, soruşturma faaliyetlerine doğru konu uzmanını dahil etmeyi zorlaştırmakta ve bu da birbirinden kopuk bir sonuç ortaya çıkarmaktadır.
ve potansiyel risklere daha az etkili tepki verilmesinin yanı sıra kurum çapında müşteri risk gözetiminin eksikliği.

Ayrıca, verimsiz uyarı yönetiminden kaynaklanan gecikmiş eylem, bir kuruluş için önemli bir risk oluşturabilir. Potansiyel mali suçlara müdahale geciktiğinde, mali firma mali suçluların harekete geçmesine izin verme konusunda savunmasız kalır.
ekonomik dokuya nüfuz etmek; önemli mali kayıplara; ve itibarın zarar görmesine neden olur. Hızlı eylem, risklerin azaltılması ve daha fazla tırmanmanın önlenmesi açısından çok önemlidir.

Peki ya birleşik vaka yönetimini uygulamaya koysaydık?

Bu zorluklarla etkili bir şekilde mücadele etmek için önde gelen finans kuruluşlarının, verimsizliği, tutarsızlıkları ve yanlışlıkları çözmede hayati önem taşıyan Gelişmiş Vaka Yönetimi sistemlerinin entegrasyonuna yönelik adımlar attığını görüyoruz.

Birleşik vaka yönetimi sistemleri aşağıdakiler gibi önemli yetenekler sunar:

• Uyarı Triyajı ve Önceliklendirme: Önceden tanımlanmış risk düzeylerine ve diğer ilgili faktörlere göre uyarıların sistematik olarak sınıflandırılmasına ve önceliklendirilmesine yardımcı olur. Bunu yaparak analistler dikkatlerini ve kaynaklarını yüksek öncelikli vakalara odaklayabilir, böylece daha verimli bir süreç elde edilebilir.
  ve etkili tepki.
• Birleşik Platform: tüm AFC ve AML uyarı kaynaklarını tek bir merkezi Vaka Yönetimi sistemine entegre eden bu, müşteri faaliyetlerine ve ilgili uyarılara ilişkin kapsamlı ve tutarlı bir görünüm sunar. Gerçekten bütünsel bir anlayışla analistler
  Bilgiye dayalı kararları hızlı bir şekilde vererek, gelişmiş bir tehdit tepkisine katkıda bulunabilir.
• Otomatik İş Akışı: Vaka Yönetimi sistemi içinde gerekli eylemleri düzenleyerek uygun olduğunda doğrudan işleme olanak tanır, ayrıca departmanlar arasında işbirliğini ve beceriye dayalı yönlendirmeyi temel alarak gerekli uzmanlığı sağlar. Zekadan yararlanmak
  Otomasyon, potansiyel mali suçlara yapılandırılmış ve zamanında yanıt verilmesini kolaylaştırmaya yardımcı olur. Bu, yalnızca müdahale sürecinin genel verimliliğini artırmakla kalmaz, aynı zamanda düzenleyici gerekliliklere ve endüstri standartlarına uygunluğun korunmasına da yardımcı olur.

Kapanış düşünceleri

Yenilikçi, herkesin konuştuğu GenAI ve sağlam vaka yönetimi sistemleri gibi en son teknolojinin gücünden yararlanmak, finansal hizmetler sektörünün KYC/AML/FinCrime süreçlerini yönetme biçiminde derin bir dönüşümü ateşleme potansiyeline sahiptir.

Bu araçlar yalnızca uyumluluk gereksinimlerini karşılamakla ilgili değildir; bunlar finansal kurumların içindeki kullanılmayan potansiyeli ortaya çıkarmakla ilgilidir. Bankalar bu teknolojik gelişmeleri sorunsuz bir şekilde entegre ederek operasyonel verimliliği ve etkinliği artırabilir
benzeri görülmemiş yüksekliklere.

Uyumluluğun sıkıcı yükünün ortadan kalktığı, kaynakların özgürleştirildiği ve finansal kurumların daha fazlasını başarmalarına olanak tanırken, aynı zamanda hem büyümelerini hem de paydaşlarının güvenliğini koruduğu bir dünya hayal edin. Teknolojik kuantum sıçramalarının yaşandığı bu dönemde,
teknoloji ve finansın birleşmesinin sadece evrimle ilgili olmadığı yeni bir çağın eşiğindeyiz; Bu, finansal ortamımızın yapısında devrim yaratmak, üretkenliği, uyumluluğu ve güvenliği algılama şeklimizi yeniden şekillendirmekle ilgilidir.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/25299/low-hanging-fruits-in-transforming-afc-and-aml-with-genai-and-integrated-case-management?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs