Yüzlerce yıllık tarih ve ana caddede geçen onlarca yıl, Birleşik Krallık'ın 'büyük dörtlüsü' Barclays, Lloyds, HSBC ve Natwest gibi geleneksel bankaların müşteriler tarafından genellikle en güvenilir ve çekici seçenek olarak algılandığı anlamına geliyor. Ancak İngiltere izin vermeye başladığından beri
On yıldan fazla bir süre önce yeni bankaların açılmasıyla birlikte çok sayıda rakip ortaya çıktı. Ve bu bankaların çoğu, yeni müşteriler çekecek yenilikçi finansal hizmetler yaratmak için ileri teknolojiyi kullanıyor.  

Teorik olarak bu 'neobankalar' büyük başarı elde etti. İngiltere'de, yaklaşık 20 milyon tüketici Starling Bank, First Direct ve Monzo bankayı işgal ederken artık rakip bankayı kullanıyor
ilk üç yer İngiltere'nin müşteri memnuniyeti derecelendirmelerinde. Ancak bu neobank müşterilerinden sadece bir
beşte aslında bunu birincil banka hesapları olarak kullanıyorlar. Bu yükselen yıldızlar, yerleşik şirketlerle karşılaştırıldığında hâlâ uzun vadeli müşteri güveni konusunda sorunlarla karşılaşıyor mu? Peki bunların üstesinden gelebilecekler mi? Hadi bir bakalım.

Konfor bölgesinde bankacılık

Aslında istatistikler, neobankaların müşterilerin kalplerini fethetmesine rağmen akıllarını tam olarak fethedemediklerini gösteriyor. Britanyalıların üçte ikisinden fazlası (%68)
Geleneksel bankalarına güvendiklerini söylerken, beşte birinden azı (%17) dijital rakip bankaların da aynı derecede güvenilir ve güvenilir olduğuna katılıyor. Müşteriler ayrıca neobank yerine geleneksel bir kurumla bankacılık yapmayı tercih ettiklerini (%47'ye karşı %11) ve her iki tarafın da
Aynı finansal hizmet ürününü ortaya çıkarsalar, yerleşik firmanın sunduğu ürünü seçeceklerdi (%45'e karşı %7). Bu neden?

Teorilerden biri eylemsizliktir. Birçok müşteri, ebeveynleri, büyükanne ve büyükbabaları ve büyükleri gibi mentorların tavsiyesi üzerine ilk banka hesabını 18 yaş civarında açar. Bu 'etkileyiciler' geleneksel bankalara daha güçlü bir şekilde bağlı olma eğilimindedir ve tavsiyelerde bulunurlar
buna göre. Ve genç bir yetişkin olarak bir bankayla ilişkiye başladığınızda, genellikle değişmek için çok az motivasyona sahip olursunuz.

Bu arada, dünyanın en büyük çağdaş bankalarından bazılarının manşetlerdeki çöküşü, dijitale olan güveni daha da zedelemiş olabilir. Yalnızca 2023 baharında ABD acı çekti en büyük dört şirketinden üçü
tarihteki bankacılık başarısızlıkları First Republic Bank, Silicon Valley Bank ve Signature Bank'ın tümü 556 milyar dolarlık toplam varlıkla başarısızlığa uğradı. Geleneksel bankalar yüzlerce yıl boyunca ve çok sayıda finansal krizde hayatta kalabiliyorsa neden başkalarına güvenesiniz ki?

Bu güven eksikliği İngiltere'nin rakip bankaları için büyük bir sorun ve üstesinden gelinmesi zaman alacak. Peki dijital bankalar nasıl güven ve kabul inşa edebilir ve müşterilerin bir numaralı tercihi haline gelebilir? Hadi bir bakalım.

1. Karşı konulmaz müşteri deneyimleri sunun

Bugün, günlük satın alma kararlarımızın çoğu, özellikle karşılaştırma web siteleri ve Tesco Clubcard teklifleri çağında, çoğunlukla fiyata dayalıdır. Ancak çoğu bankacılık hizmetinin uygun herkese ücretsiz olması nedeniyle müşterileri geçiş yapmaya ikna etmek zor olabilir.
tanıdık bankacılık sağlayıcılarından. Bunun yerine, dijital bankalar güven kazanabilir ve deneyimler yoluyla yerleşik bankaların arasından sıyrılabilir. Belirtildiği gibi neobankalar müşteri memnuniyeti açısından halihazırda eski bankalara liderlik ediyor. Yani, tüm mesele bu ipucunu ekleyerek genişletmekle ilgili
Tüketicilerin başka bir yerde bankacılık işlemleri yapması neredeyse imkansız hale gelinceye kadar daha üstün hizmetler.

Özellikle çevik bankalar, müşterilerin yeni ve acil ihtiyaçlarını karşılamak için geleneksel bankalardan daha hızlı hareket ederek pazar paylarını büyütebilirler. Örneğin birçok Britanyalı, günümüzün yaşam pahalılığı krizinde mali durumlarını yönetmekte zorlanıyor. Kullanarak
Müşteri ilişkileri yönetimi (CRM) teknolojisi sayesinde neobankalar, müşterilerinin bankacılık verilerini hızlı bir şekilde analiz edebiliyor ve bireysel durumlarının 360 derecelik bir profilini oluşturabiliyor.

Daha sonra banka, özellikle zor durumda olan kişileri ücretsiz kurum içi danışmanlar veya para yönetimi araçlarıyla buluşturarak, değişken ekonomiyi güvenli bir şekilde yönetmelerine yardımcı olmak için kişiselleştirilmiş destek sağlayabilir. Uzun vadeli müşteri ilişkilerini güvence altına almanın basit bir yolu,
ile JD Power'dan araştırma "Müşteriler bunu dile getirdiğinde perakende bankalardaki genel müşteri memnuniyeti 155 puan (1,000 puanlık ölçekte) artıyor"
Bankaları zorlu ekonomik dönemlerde onları destekliyor.”

Bu arada neobankaların da teknolojinin ön saflarında yer alması gerekiyor. Gelişmiş, yapay zeka destekli sohbet robotlarından otomatik çevrimiçi katılıma, hiper kişiselleştirmeden çok kanallı etkileşime kadar dijital beklentileri karşılayan ve hatta aşan hizmetler sunuyor
Z kuşağı gibi yerel müşteriler, baskın satın alma gücü üretimine doğru büyüdükçe rakip bankaların genç müşteriler için bir numaralı tercih haline geleceği anlamına gelecektir.

2. Çalkantılı zamanlarda istikrarı sağlayın

Rakip bankaların olağanüstü deneyimlerinin yanı sıra, özellikle günümüzün öngörülemeyen ekonomisinde güvenlik ve istikrar da sunması gerekiyor.

Onlarca yıldır mali krizlerle ve suçlarla mücadele eden geleneksel bankalar bu konuda oldukça bilgili. Teknolojiye meraklı dijitallerin çevrimiçi güvenliğin en ileri noktasında olmasını beklerken,
2022 FCA incelemesi Bazı rakip bankaların mali suç kontrollerinde zayıflıklar tespit edildi; hatta bazı örnekler, "rakip bankaların müşterileri için mali suç risk değerlendirmelerinin bulunmadığını" ortaya çıkardı.

Temel olarak, müşterileri dolandırıcılardan ve siber suçlulardan gelen tehditlere karşı korumak, her dijital işletmenin önceliği olmalıdır. Bu nedenle neobankalar, geleneksel rakipleriyle aynı güvenlik seviyelerini korurken ticari marka çevikliğini de korumalıdır.
Bankacılık başarısızlıkları ve rekor enflasyon manşetlere çıkarken, rakiplerin güvenlik ve şeffaflıkla desteklenen sağlam altyapılara yatırım yapması gerekiyor. Bu, müşterilere yalnızca paralarının güvenliği konusunda güvence vermekle kalmayacak, aynı zamanda bankacılık işlemlerinin uzun ömürlülüğüne de güvence verecektir.
sağlayıcı.

3. Nihayetinde ilkeleri kârın önüne koyun  

Geçmişte, geleneksel bankalar, finansal ürünlerin savunmasız tüketicilere yanlış satılması ve daha geniş ekonomik krizler sırasında ikramiyelerin dağıtılması gibi gözetimsizlikler nedeniyle, genellikle olumlu bir kamu imajını sürdürmekte başarısız oldu. İngiltere sallanırken
Bir durgunluk ortamında, rakip bankaların doğru olanı yaparak müşteri güvenini kazanmak ve sürdürmek için çalışması daha da hayati önem taşıyor.

Öne çıkmak için neobankalar müşterileri yalnızca gerçekten ihtiyaç duydukları ürünleri hedeflemelidir. Burada hiper kişiselleştirme önemli bir rol oynayabilir. Tarafsız mali tavsiye sunmanın yanı sıra, rakipler aynı zamanda incelikli yeni destek mekanizmaları da sunabilirler;
Müşterilere çevrimiçi alışveriş yaparken ek ücretlerden nasıl kaçınabileceklerini hatırlatan bir akıllı telefon bildirimi.

Sonuçta güven, birisine gerçekten değer verdiğinizi göstererek kazanılır ve bankacılıkta da durum farklı değildir. Burası belki de neobankaların 'dört büyük' ​​rakiplerine karşı en büyük ilerlemeyi kaydedebilecekleri alandır. Sonuçta büyüklük ve kâr konusunda rekabet etmek boşuna
şu anki aşamada. Güven ve sadakat kazanmaya ve anlamlı müşteri deneyimleri yaratmaya odaklanan rakipler, rakamlar nihayet takip edene kadar yerleşik işletmeleri küçültmeye başlayabilir.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.finextra.com/blogposting/25941/trust-the-funds-how-new-challenger-banks-can-earn-the-confidence-of-customers?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs