Hisse senetlerine yatırım yapan insanlar her zaman biraz risk alırlar. Ancak, bu artan risk, yatırımı cazip kılan şeydir. Siz de büyük kazançlar elde etmeye hazırsınız. Ticaret riskini azaltmak için çeşitlendirmeniz gerekir. Bu nedenle ETF'ler popüler ticaret seçenekleridir.

ETF'ler Nelerdir?

Borsada işlem gören fonlar (ETF'ler), riski azaltmak ve servet biriktirmek için ihtiyacınız olan kaldıracı sağlayan bir hisse senedi karışımını temsil eder. Hisse senetleriyle aynı şekilde işlem görürler. Ancak, bir hisse senedi değil, aynı anda birkaç menkul kıymet ticareti yapıyorsunuz.

ETF, Ofset Kayıpları Kazandı

ETF'ler çeşitlilik sunduğundan, yatırım riskinizi yayarlar. Sadece bir hisse senedi alırsanız ve o para kaybederse, siz de kaybedersiniz. Yine de, ETF Hisse senetleri hem kayıp hem de kazanç gösteriyor. Bu nedenle, kazançlar kayıpları telafi eder.

Bir hisse senedi satın aldığınızda, kazançlarınızı veya kayıplarınızı o şirketin performansına bağlıyorsunuz. Bununla birlikte, ETF'ler, daha güvenli olan çeşitli sektörlerde menkul kıymetler satın almanıza izin verir. Bu nedenle, ETS'ler uzun vadeli finansal büyüme için daha fazla fırsat sağlar.

Belirtildiği gibi, bir hisse senedi yaptığınız gibi bir ETF ticareti yapabilirsiniz. Ayrıca, algoritmalar yatırımın altında yatan endeksi izleyerek ETF sahiplerinin daha az dramatik değişim yaşamasına olanak tanır. ETF hisse senetleri, zaman içinde getirileri dengelemek için belirli bir endeksle eşleşecek şekilde tasarlanmıştır.

Alım Satım Menkul Kıymetlerinin İniş ve Düşüşleri

Bir hisse senedi, potansiyel olarak bir ETF'den daha iyi bir getiri sağlayabilirken, bu genellikle gerçekleşmez. Hisse senedi alıp sattığınızda, piyasa zamanlaması, yatırımcı duyarlılığı, ekonomik ve çevresel konularla ilgilenirsiniz. etkilerve sektördeki gelişmeler. Sonuç olarak, hisse senedi alıp satmak duygusal bir rollercoaster olabilir.

Kendinizi bilgili bir yatırımcı veya menkul kıymetleri ustaca analiz edebilen biri olarak görmüyorsanız, paranızı bir ETF'ye yatırmanız daha iyi olur. Duygular, ticaret öngörülebilirliğinin yanı sıra akıl yürütmeyi de alt üst edebilir.

Deneyimli finansal danışmanlar ve yatırımcılar bile Standard and Poor (S&P) 500 Endeksinden daha iyi performans göstermeyi zor buluyor. Ayrıca, büyük sermayeli hisse senetlerini temsil eden şirketler genellikle S&P 500'den yaklaşık %82 oranında daha düşük performans gösteriyor. Bu, şirketlerin yalnızca %18'inin S&P'den daha iyi performans gösterdiği anlamına geliyor - bu, bireysel yatırımcıyı desteklemeyen bir yüzde.

Almak İstemeyeceğiniz Bir Kumar

Çoğu hisse senedi yatırımcısı, hisse senedi piyasasını takip etmek ve düzenli menkul kıymet işlemleri yapmak için gereken bilgi, zaman veya risk toleransına sahip değildir. Bu nedenle bazı finans uzmanları hisse senedi ticaretini kumara benzetiyor.

Hisse senetlerine yatırım yapmayı taahhüt etmek istiyorsanız, ETF'ler çok daha iyi bir alternatif sunar. Seçtiğiniz ETF'ler düşük maliyetli olduğu ve bir endeksi takip edip takip ettiği sürece önemli bir kayıp yaşamazsınız. ETF'leri incelerken, yatırım hedeflerinizi ve planlarınızı yakından karşılayan hisse senetleri içeren bir yatırım seçmeniz gerekir.

ETF Hisseleri Nasıl Gruplandırılır?

Sektöre, borsalara veya işletme boyutuna göre gruplandırılmış ETF'ler bulacaksınız. Ayrıca, sosyal ve çevreye duyarlı menkul kıymetler içeren ETF'lere de yatırım yapabilirsiniz. Bu ETF'ler, ESG ETF'leridir ve “ESG”, “çevresel, sosyal ve yönetişim” anlamına gelir.

ETF'ler: Temel Avantajlar

ETF'ler 1993 yılında piyasaya çıktı. Bu yenilikçi yatırımlar, o dönemde yatırım fonlarına yatırım yapmak için daha uygun fiyatlı bir alternatif sundu. zaman. Yatırım aracı, bir borsa endeksini izlemek için kurulmuş bir dizi menkul kıymet sağladı. Çeşitlendirmeleri ve büyüme fırsatları, daha düşük gider oranlarını ve artan vergi verimliliğini içeriyordu.

Çeşitlendirmeye Daha Yakından Bakmak

ETF'ler, finansal danışmanların çok önemli faydalar olarak gördüğü çeşitlendirmeyi keşfetmemize izin veriyor.

Çeşitlendirme, bir yatırım portföyünde çok çeşitli yatırımları birleştiren bir risk yönetimi aracını temsil eder. Bu nedenle, çeşitlendirilmiş bir portföy, riske maruz kalmayı sınırlamak amacıyla belirli varlık türlerinin bir karışımını içerir. Buradaki fikir, çeşitli varlıklardan oluşan bir portföy oluşturmaktır, bu nedenle getiri uzun vadede daha yüksektir.

Varlık sınıfları arasında hem iç hem de dış piyasalarda varlıkları çeşitlendirebilirsiniz. Bu nedenle, çeşitlendirme, tek bir hisse senedine yatırım yapmanın belirsiz “dansı” değil, bir dengeleyici eylemi temsil eder.

Araştırmacılar çeşitlendirilmiş portföylerin matematiksel modellerini oluşturdular. Araştırmalar, yaklaşık 25 hisse senedi ile iyi çeşitlendirilmiş bir portföyün, riskle ilgili olarak en uygun maliyetli olduğunu kanıtlamaktadır.

Ancak, sadece birkaç hisse senedine yatırım yaparak çeşitlendirmenin avantajlarını anlayamazsınız. Ayrıca portföyünüzü ilişkilendirmeniz gerekir. Her şeyi eşit tutmak için farklı tepki veren veya piyasaya karşı çıkan sektörleri temsil eden hisse senetleri seçtiğinizden emin olun.

Bir ETF'deki bazı hisse senetleri aşırı ekonomik gerileme ve yükselişlere sahip olabilirken, diğerleri finansal fırtınaları fazla zorluk çekmeden atlatabilir. Örneğin, çelik stoğuna yatırım yaparsanız, mağazanın ne kadar iyi performans gösterdiği, kullanımıyla ilgilidir.

Ekonomik göstergeler altyapı iyileştirmeleri için büyük planlar gösteriyorsa, çelik menkul kıymetler içeren ETF'ler gözden geçirilmeye değer. Bu nedenle, bir ETF'de yer alan hisse senetlerini kontrol edin ve şirketlere yakından bakın. İyi bir karışımı temsil ettiklerini düşünüyor musunuz?

Çeşitlendirilmiş Holding Örnekleri

Fon yöneticileri ve yatırımcılar, her bir tahsisin yüzdesini belirleyerek varlık sınıfları arasında sıklıkla varlıkları çeşitlendirir.

Varlık sınıflarının örnekleri aşağıdakileri içerir:

• Stocks
• Tahviller (hem kurumsal hem de devlet)
• Gayrimenkul
• Borsa yatırım fonları (ETF'ler)
• Emtialar – diğer kalemleri veya hizmetleri üretmek için gerekli olan kalemler
• CD'ler ve hazine bonoları gibi CCE'ler (nakit + kısa vadeli nakit benzerleri)

Riskinizi Daha da Azaltmak

Her bir varlık sınıfındaki yatırımları çeşitlendirerek riskinizi daha da azaltabilirsiniz. Örneğin, farklı sektörlerden ETF'ler seçebilir, çeşitli sektörlerden hisse senetleri seçebilir veya değişen piyasa değerlerine sahip hisse senetleri veya ETF'ler seçebilirsiniz (küçük sermayeli, orta sermayeli ve büyük sermayeli).

Ayrıca yabancı menkul kıymetleri dahil ederek riskinizi dağıtabilirsiniz. Örneğin, belirli ABD hisse senetlerini etkileyen ekonomik olaylar Japon ekonomisini aynı şekilde etkilemeyebilir. Bu nedenle, bu çeşitlendirme biçimi herhangi bir finansal darbeyi hafifletir.

ETF Seçimi Yapma

Bir ETF seçmek için stoklarını ve maliyetlerini inceleyin. Harcama oranı ne kadar düşükse, o kadar iyidir. Ancak, bu ilk düşünceniz olmamalıdır. Ayrıca, yüksek likiditeye sahip ve bir endeksi takip eden bir ETF istiyorsunuz.

Örneğin, S&P 500 hisse senetlerini içeren ETF'ler, Meksika'daki küçük çaplı hisse senetlerine veya alternatif enerji işletmelerine yatırım yapan bir fondan tipik olarak daha likittir. Daha yüksek günlük işlem hacimleri ve daha fazla yönetilen varlıkla, bir fon daha sıkı spreadlerde işlem görecektir.

Yayılma, teklif arasındaki farkı ifade eder ve hisse senedi fiyatını sorar. Tüccarlar bu farkı alış-satış farkı olarak tanımlar. Mesafeniz daha darsa, genellikle daha fazla likidite ve daha az riskten yararlanırsınız.

Uzun Vadeli Büyüme için ETF'lere Yatırım Yapın

Artık ETF'ler hakkında biraz bilgi sahibi olduğunuza göre, servet biriktirmek ve ticaret risklerini azaltan hisse senetleri veya tahviller satın almak istiyorsanız, uzun vadeli büyüme için onlara yatırım yapmayı daha kolay bulacaksınız. Paranızı ETF'lere yönlendirmek istiyorsunuz.

Kaynak: Plato Data Intelligence: PlatoData.io