Yönetici Özeti: Stablecoin'ler, düşük oynaklıkları ve yatırımcı güveni sayesinde kripto ekonomisinin çoğunun temeli haline geldi. DeFi protokollerini kullanarak, bu sabit dijital varlıkları yalnızca elde tutmakla kalmayıp, aynı zamanda bunları gelir elde etmek için kullanmak veya verim. Yatırımcılar bunu, kripto pazarlarına likidite sağlayarak veya stablecoin'lerini ödünç verirken faiz toplayarak yapabilirler. Burada bulacaksın en iyi stablecoin getirisi çiftçilik stratejileri Kripto yatırımcıları için.

Stablecoin Verim Tarımı nedir?

Stablecoins fiat para birimleri, tahviller veya altın gibi gerçek dünya varlıklarına sabitlenmiş dijital varlıklardır.

Verim yetiştiriciliği kripto paralarınızı DeFi uygulamalarında çalıştırarak ödüller kazanma yöntemidir.

İkisini birleştirerek, stabilcoin verim çiftçiliği faiz kazanmak için sabit paralarınızı DeFi protokollerinde çalışmaya koyuyor.

Stablecoin getiri çiftçiliği, genellikle geleneksel finansal hizmetlerden (geleneksel bir tasarruf hesabında veya CD'de faiz kazanmak gibi) daha yüksek getiri sunar.

Geleneksel faiz getiren ürünler size bankacılık sigortası ve FDIC koruması şeklinde daha fazla güvenlik sunarken, stablecoin verim çiftçiliği size daha fazla getiri sunabilir. (Daha yüksek risk genellikle daha yüksek ödüllere yol açar.)

Öte yandan, sabit paralar getiri elde etmek için diğer kripto varlıklarını kullanma riskini azaltmanın bir yolu olabilir.

Örneğin, Robin'in varlıklarından faiz elde etmeyi umarak Aave gibi bir borç verme protokolüne wETH yatırdığını varsayalım. Ancak, varlığın değişken doğası nedeniyle ETH'nin fiyatı düşer ve Robin'i zarara uğratır.

Robin bunun yerine istikrarlı bir varlık kullanıyorsa USDC veya USDT, kripto dalgalanma fırtınalarından etkilenmezler ve bu nedenle varlıklarının değeri güvende kalır.

Sabit paralar genellikle diğer dijital varlıklara göre daha güvenli alternatifler olarak görülse de, tamamen risksiz değildirler. Bununla birlikte, stablecoin'lerde gelir elde etmenin iki popüler yolu şunlardır:

• DEX'lerde likidite sağlamak: ticaret ücretlerinden bir pay karşılığında alım satımları kolaylaştırmak için varlıklarınızı diğer yatırımcılarla bir araya getirerek bir piyasa oluşturmaya yardımcı olmak.
• Ödünç verme protokollerinde varlıkların ödünç verilmesi: Borç alanlar için kredilerin kolaylaştırılmasına yardımcı olmak, kredi faizinden pay almak.

Bu stratejiler, kullanıcılar için daha da fazla verim sağlayabilen farklı protokollerle geliştirilebilir.

En İyi Stablecoin Verim Çiftçiliği Stratejileri

1. Strateji: Likidite Sağlamak

Aşağıda, işlem ücretlerinden pay şeklinde getiri elde ederken piyasa likiditesini sağlamaya yardımcı olmak için kullanılabilecek daha popüler protokoller ve platformlardan bazıları bulunmaktadır.

eğri

eğri tipik Otomatik Piyasa Yapıcınızdan (AMM) farklı bir yaklaşım benimseyen popüler bir DEX'tir. Protokol, temel olarak sabit paralar gibi aynı mandallara sahip belirteçler arasında geçiş yapmak için tasarlanmıştır. Bu, düşük ücretler, küçük kayma ve düşük risk anlamına gelir. kalıcı kayıp.

Curve'ün takas ücretleri %0.04 olarak belirlendi ve birisi her alım satım yaptığında, bu ücret likidite sağlayıcılar arasında paylaştırılıyor.

Tüccarlar, protokolün CRV jetonlarını almak üzere stake edilebilecek LP jetonlarını almak için jetonlarını havuzlara yatırarak likidite sağlayıcıları haline gelebilir. Bu, bir likidite sağlayıcısı için ana teşviktir, çünkü CRV kazançlarını artıran ve ek oylama gücü sağlayan veCRV'yi almak için CRV'yi oylamayı kilitleyerek sağladıkları likidite üzerindeki ödülleri 2.5 kata kadar artırma yeteneği sağlar.

APY.Finans

Onun çekirdeğinde, APY.Finans verim çiftçiliği sürecini otomatikleştirir. Paranızı yatırmak için yalnızca tek bir arayüz sunarak sizinle karmaşık çiftçilik stratejileri arasında bir köprü oluşturur. Likidite havuzuna ekledikten sonra, protokol size havuz payınızı temsil eden LP tokenlerini sunar. APY.Finance, arka planda paranızı birden çok DeFi platformunda yönlendirir.

Bu yazının yazıldığı tarihte APY.Finance, DAI, USDC ve USDT mevduatlarına izin veriyor ve %1.8'e kadar APY sunuyor. Protokol ayrıca, yönetim belirteci APY'yi belirli bir süre boyunca kilitleyerek ödüllerinizi 2.5 kata kadar artırmanıza olanak tanır.

mKararlı

mKararlı stablecoin'leri birleştirmek ve güçlendirmek için tasarlanmış bir protokoldür. Bunu, USDC, DAI, USDT ve TUSD sabit paralarını kabul eden bir varlık sepeti oluşturarak başarmaya çalışır. Bu stablecoin'ler ayrı ayrı "basset" olarak bilinir ve mStable'a bir basset yatırıldığında, protokol mUSD tokenlerini basar. Argümanları, mUSD'nin birden fazla stablecoin tarafından desteklendiği için diğer stablecoin'lerden çok daha güvenli olduğu yönünde.

Protokol, işlem ücretlerinden pay almak için likidite sağlamanın yanı sıra, Compound ve Aave gibi protokoller aracılığıyla mUSD belirteçleri yatırmanıza ve dayanak varlıklardan getiri elde etmenize olanak tanıyan "kaydet" olarak bilinen bir ürüne sahiptir.

Elips.Finans

Üç Nokta Finans Curve'ün sert bir çatalıdır ve bu nedenle benzer şekilde düşük kayma ve ücretlerle stablecoin takaslarını kolaylaştırır. Protokol, LP belirteçleri aracılığıyla işlemlerde %0.04 ücretten pay kazanmak için varlıkları likidite havuzlarına yatırmanıza olanak tanır. Bu belirteçler, likidite sağlayıcılarına 2.5 kata kadar ödül artışı sağlamak için daha fazla kilitlenebilen protokolün yerel belirteci EPX için stake edilebilir.

Strateji 2: Borç Verme

Merkezi kredi platformları son zamanlarda eleştirilere maruz kalırken, merkezi olmayan muadilleri, sundukları kredilerin şeffaflığı ve aşırı teminatlandırılması sayesinde bu sorunlardan kaçındı.

AAVE

AAVE kullanıcıların eşler arası kripto para birimleri ödünç vermesine ve ödünç almasına izin veren bir protokoldür. Bu krediler, borç verenler tarafından finanse edilir, ancak borç alanlar, hızlı geri ödeme için belirli bir eşiğin altına düşerse, protokolün teminatı tasfiye edebilmesi için aşırı teminat vermeleri gerekir (yani, ödünç aldıklarından fazlasını peşinat olarak koymak).

Aave, BUSD, USDC, DAI ve USDP gibi stablecoin'ler dahil olmak üzere çeşitli varlıkları ödünç vermenize olanak tanır. Borç verme protokolünün 20'den fazla pazarı vardır ve bazı stablecoin'lerde %3'e kadar APY sunar.

Bileşik

Bileşik kripto ödünç almanıza ve ödünç vermenize izin veren başka bir protokoldür. Herhangi bir ERC-20 belirteci - örneğin USDC - yatırdığınızda, eşdeğer miktarda cUSDC belirteci alırsınız. Bu belirteçler getiri sağlar, çünkü onları kullandığınızda, orijinal belirteçlerinizi ve ödenen faizi alırsınız.

Şu anda Compound, DAI, USDC ve USDT gibi sabit paraları desteklemektedir. Bunun da ötesinde, protokolün yerel belirteci olan COMP, borç verenlere ve borç alanlara her gün dağıtılır.

Bileşik 15'ten fazla pazara sahiptir ve USDC gibi bazı stablecoin'lerde %2'ye varan APR sunar.

Verim Çiftçiliği için En İyi Stablecoin Hangisi?

Çemberin USDC'si şu anda verim çiftçiliği için en iyi sabit paralardan biridir. Stablecoin, 2021'de esas olarak DeFi tarafından desteklenen meteorik bir yükseliş yaşadı. Birçok yatırımcı, stablecoini USDT'ye alternatif olarak kullandı. Aslında, daha geçen yıl, USDC aştı USDT, Ethereum'daki en büyük arza sahip stablecoin olacak. Bu, birçok yatırımcının, Defi'deki stablecoin verim çiftçiliği ihtiyaçlarını karşılamak için USDC'ye güvendiği anlamına gelir.

Circle, yatırımcı güveni oluşturmak için çok çalıştı, yayıncılık yaptı aylık tasdik raporları USDC'nin tamamen nakit ve eşdeğerleri tarafından desteklendiğinin doğrulanması. Bununla birlikte, tüm stabilcoinler, hükümetin kapanması riski de dahil olmak üzere bir dereceye kadar risk taşır.

Yatırımcı Paketi

Merkezi olmayan finans, şu anda sabit paralar için en güçlü kullanım durumlarından biridir.

Ayı piyasası DeFi şirketleri için zor olsa da, onları kullanıcıları "gerçek protokol getirisi" ile teşvik etmeye, yani gerçek para kazandıran gerçek projelere odaklanmaya zorladı.

(Bu, kullanıcıları çekmek için gerçekçi olmayan yüksek APY ödülleri ödeyen, geçmişin sürdürülemez "token emisyon modeli" ile karşılaştırılmıştır.)

Stablecoin'lerin uzun vadeli hedefi, ortalama bir kullanıcı için günlük para birimi olarak hizmet etmek olsa da, bu arada, varlıklarından daha fazla kazanmak isteyen kripto yatırımcıları için iyi bir uyum olduğunu kanıtladı.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoin-yield-farming-strategies/