Mevzuat ve Mevzuat Güncellemesi – Kasım 2023

Mevzuat ve Mevzuat Analizi – GLOBAL

FATFMali Eylem Görev Gücü (FATF), küresel bir para birimidir… Daha ülkelere daha etkili bir şekilde dondurma, el koyma ve müsadere için gelişmiş araçlar sağlamak cezaBir Suçlu, hüküm giymiş bir birey veya gruptur… Daha özellik

Paris'teki dördüncü Genel Kurul Toplantısında (25-27 Ekim) önemli değişiklikler üzerinde anlaşmaya varıldı Ülkelere, hem ülke içinde hem de uluslararası işbirliği yoluyla suça konu olan malların daha etkili bir şekilde dondurulması, el konulması ve müsadere edilmesi için gelişmiş araçlar sağlayacak olan FATF Tavsiyelerine. Gözden geçirilmiş Tavsiyeler, ülkelerin hukuk sistemlerinde varlıkların geri alınmasını önceliklendiren ve mahkumiyete dayalı olmayan müsadere rejimleri kuran politikalara ve operasyonel çerçevelere sahip olmalarını gerektirmektedir. Ayrıca kara para aklama, terörün finansmanı ve ciddi suçlarla ilgili işlemleri askıya alma yetkisi gibi yeni özellikler de sunuyorlar. FATF şimdi, Tavsiyelerde yapılan değişiklikleri dikkate alacak şekilde bir sonraki karşılıklı değerlendirme turu için Değerlendirme Metodolojisinin ilgili bölümlerini revize etmeye çalışacak.

Basel Enstitüsü AML Endeksi 2023'ü Yayınladı

13 Kasım'da Basel Yönetişim Enstitüsü yayınlanan Basel AML Endeksi'nin 12. baskısı: "Dünya çapında kara para aklama ve terörün finansmanı risklerinin sıralanması". Basel AML Endeksi, ülkelerin KA/TF risklerini ve bunlara karşı koyma kapasitelerini değerlendiren bağımsız bir sıralamadır.

IOSCO, kripto ve dijital varlıklara yönelik politika önerilerini tamamladı

Uluslararası Menkul Kıymet Komisyonları Örgütü (IOSCO) 16 Kasım'da kararını tamamladı. Kripto ve dijital varlık piyasaları için politika önerileri. Bunlar, küresel düzenleyici yanıta, kripto varlık hizmet sağlayıcıları (CASP'ler) olarak adlandırılan merkezi kripto varlık aracılarının oluşturduğu önemli yatırımcı koruması ve piyasa bütünlüğü risklerine karşı koordineli bir küresel düzenleyici yanıtın sağlanmasında merkezi öneme sahiptir. Tavsiyeler altı temel alanı kapsamaktadır: Faaliyetlerin ve işlevlerin dikey entegrasyonundan kaynaklanan çıkar çatışmaları; Piyasa manipülasyonu, içeriden öğrenenlerin ticareti ve dolandırıcılık; Saklama ve müşteri varlıklarının korunması; Sınır ötesi riskler ve düzenleyici işbirliği; Operasyonel ve teknolojik risk; ve Perakende dağıtım.

BIS, CBDC'lerin anonimlik ve gizlilik hususlarını inceliyor

17 Kasım'da Uluslararası Ödemeler Bankası, çalışma kağıdı no. 1147 başlıklı: Merkez Bankası Dijital Para Birimi ve Gizlilik: Rastgele Bir Anket Deneyi. Çalışma kağıdının özeti şu şekilde:  “Gizlilik koruması, merkez bankası dijital para biriminin (CBDC) tasarımında dikkate alınması gereken temel özellikler arasında yer alıyor. 3,500'den fazla katılımcıdan oluşan ulusal temsili bir örnek kullanarak, CBDC'yi bir ödeme aracı olarak kullanma isteğinin, gizlilik koruma derecesine ve CBDC kullanmanın gizlilik yararları hakkında bilgi sağlanmasına göre nasıl değiştiğini incelemek için rastgele bir çevrimiçi anket deneyi yürütüyoruz. Her iki faktörün de katılımcıların gizliliğe duyarlı ürünler satın alırken CBDC kullanma isteklerini %60'a kadar önemli ölçüde artırdığını bulduk. Bulgularımız CBDC'nin tasarımı ve halkın benimsenmesi konusunda yararlı bilgiler sağlıyor”.

FSB, çok işlevli kripto varlık aracılarının risklerini değerlendiriyor

Finansal İstikrar Kurulu (FSB) 28 Kasım'da bir rapor yayınladı. Çok işlevli kripto varlık aracılarının finansal istikrar üzerindeki etkileri hakkında rapor (MCI'ler). MCI'lar, çok çeşitli kripto varlıkları birleştiren bireysel firmalar veya bağlı firma gruplarıdır. HizmetlerKâr amacı gütmeyen kuruluşlar, forumlar ve haber siteleri dahil olmak üzere genel hizmetler… Daha, ürünler ve işlevler genellikle bir ticaret platformunun işleyişine odaklanır. Bu faaliyetlerin çoğunun geleneksel finansta benzerleri vardır ancak çoğu zaman aynı kuruluş tarafından sağlanmaz veya çıkar çatışmalarını önlemek ve piyasa bütünlüğünü, yatırımcıların korunmasını ve finansal istikrarı desteklemek için kısıtlanır veya kontrol edilir. report, çok işlevli kripto varlık aracıları (MCI'ler) içindeki farklı faaliyetleri birleştirmenin MCI'ın güvenlik açıklarını artırabileceği ve bir MCI'nın başarısızlığından kaynaklanan finansal istikrar sonuçlarının, kripto varlıklarına yönelik kapsamlı ve tutarlı düzenlemelerin etkili bir şekilde uygulanmasına ve uygulanmasına bağlı olacağı konusunda uyarıyor dünya çapında pazarlar. Ayrıca, sınır ötesi işbirliğini ve bilgi paylaşımını geliştirmek ve adresKripto para birimi bağlamında, bir adres kriptografik bir k… Daha Raporda tespit edilen bilgi boşlukları.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – NAM (Amerika Birleşik Devletleri ve Kanada)

PayPal, PYUSD ile ilgili çalışmasıyla ilgili SEC mahkeme celbini aldı stablecoinStabilcoinler, özel olarak çıkarılan kripto para birimi veya algoritma olabilir… Daha

PayPal Holdings Inc. 2 Kasım'da yaptığı bir açıklamada şunları söyledi: üç aylık düzenleyici dosyalama ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun icra bölümünden dolara bağlı bir stablecoin üzerindeki çalışmasıyla ilgili bir mahkeme celbi aldığını söyledi. Ağustos 2023'te PayPal, 1-1 itibari paraya sabitlenmiş stabilcoin olan ve 159 milyon dolarlık (05 Kasım 2023 itibarıyla) piyasa değerine sahip PayPal USD'yi (PYUSD) tanıttı. Mahkeme celbinde belgelerin ibraz edilmesi talep edilirken, PayPal bu taleple bağlantılı olarak SEC ile işbirliği yaptığını belirtiyor.

FTX'ten Sam Bankman-Fried yedi suçlamanın hepsinden suçlu bulundu

3 Kasım'da FTX'ten Sam Bankman-Fried söylendiğine göre yedi dolandırıcılık suçlamasının hepsinden suçlu bulundu. Cezanın verilmesi 28 Mart 2024'te gerçekleşecek. Bankman-Fried ayrıca banka dolandırıcılığı yaptığı ve Çinli yetkililere rüşvet verdiği iddiasıyla başka bir dizi suçlamayla da karşı karşıya kalabilir.

JP Morgan'ın müşterileri, hesaplarını programlamak ve ödemeleri otomatik olarak yapmak için JPM Coin'i kullanabilir. 

10 Kasım'da JP Morgan Chase söylendiğine göre Müşterilerinin koşulları belirleyerek hesaplarını programlamalarına olanak tanıyın, JPM Coin aracılığıyla ödemeleri ve marj çağrılarını karşılamak için fon taşımalarına olanak tanıyın. blockchainBir blok zinciri, paylaşılan bir dijital defter veya sürekli çalışan bir… DahaMüşterilerin anında para transferi yapmasına ve ödeme yapmasına olanak tanır. Geçtiğimiz Ekim ayında JPM, JPM Coin aracılığıyla günlük 1 milyar dolarlık işlemi gerçekleştirerek bir dönüm noktasına ulaştı.

Kuğu Bitcoin“Bitcoin” terimi ya Bitcoin ağı anlamına gelebilir, … Daha karıştırma hizmetlerini kullanarak hesapları sonlandırmak

ABD merkezli hizmet platformu Swan Bitcoin, 12 Kasım'da kullanıcılarına, karma hizmetlerden doğrudan Bitcoin yatıran veya çeken hesapların sonlandırılabileceğini belirten bir e-posta gönderdi. Swan Bitcoin'in kurucu ortağı Yan Pritzker açıkladı X (eski adıyla Twitter) aracılığıyla, şirketin karıştırmaya karşı olmamasına, karıştırmayı önleyici politikaları olmamasına ve henüz karıştırmayı önleyici bir yasa veya yönetmelik bulunmamasına rağmen, fiat sağlamak için birden fazla bankacılık kurumuyla arayüz oluşturan nitelikli saklayıcılarla çalıştığını söyledi. FinCEN, FATF ve diğer uluslararası kuruluşların kural ve yönergelerine tabi olan hizmetler.

Hill, Dijital Varlıklardaki Yasadışı Faaliyetin Çözümlenmesine İlişkin Duruşmada Açıklama Yaptı

15 Kasım'da, Başkan French Hill (AR-02) liderliğindeki Dijital Varlıklar, Finansal Teknoloji ve Katılıma ilişkin Temsilciler Meclisi Finansal Hizmetler Alt Komitesi, bir toplantı düzenledi. işitme "Bağlamında Kripto Suçu: Dijital Varlıklardaki Yasadışı Faaliyetin Ayrıştırılması" başlıklı başlık. Davet edilen tanıklar uzmanlıklarını paylaştılar ve mevcut sorunları tartıştılar.

NYDFS, sanal para birimlerinin listelenmesine ilişkin yeni kılavuz yayınladı

15 Kasım'da New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) verilen rehberlik, "BitLicense" kapsamındaki tüm Sanal Para Birimi (VC) işletmeleri için sanal para biriminin listelenmesi ve listeden çıkarılmasına yönelik yeni yükseltilmiş standartlar belirliyor. BitLicense, New York'un sanal para birimiyle ilgili faaliyetlere özel düzenleyici rejimidir. Önceki Rehber kapsamında önceden onaylanmış bir madeni para listeleme politikası olan VC Kuruluşlarının, bu Yönetmeliğin (A) Bölümündeki standartları karşılayan bir madeni para listeleme politikasını Bakanlığa gönderip onayını alana kadar herhangi bir madeni parayı kendi kendine sertifikalandırmasına izin verilmez. Rehberlik ve bu Rehberin (B) Bölümündeki standartları karşılayan onaylanmış bir madeni para listeden çıkarma politikasına sahip olmak. Bir madeni para listeleme politikasının DFS tarafından onaylanmasının ardından, bir VC Kuruluşu, madeni paraların kendi kendine sertifikalandırılmasına devam edebilir ve böylece bunları New York'ta veya New Yorkluların onaylı sanal para birimi ticari faaliyeti için kullanılabilir hale getirebilir. Bakanlık, beraberinde bir madeni para listeleme politikası bulunmayan bir madeni para listeleme politikasını onaylamayacaktır. Herhangi bir yeni madeni para için, risk sermayesi kurumu aşağıdaki gibi faktörleri içeren kapsamlı bir risk değerlendirmesi yapmalıdır: Teknik tasarım ve teknoloji riski; Operasyonel risk; Siber güvenlik riski; Piyasa ve Likidite riski; Yasa dışı finansman riski; Yasal risk; İtibar riski; Mevzuat riski. Ayrıca, VC kuruluşları şunları dikkate almalıdır: Çıkar Çatışmaları ve Müşteriyi koruma sorunları. Yeni yönergelere göre, bir VC kuruluşu, bireylerin veya kuruluşların kimliğini gizlemek için tasarlanmış, anonimliği geliştirilmiş madeni paraları veya Yeşil Listede yer almayan herhangi bir sanal para birimini kendi kendine onaylayamaz. artık yalnızca şunları içeriyor: Bitcoin (BTC) Ethereum (ETH) ve altı stabilcoin: Gemini Dollar (GUSD), GMO JPY (GYEN), GMO USD (ZUSD), Pax Gold (PAXG), Pax Dollar (USDP) ve PayPal Dollar (PYUSD).

BlackRock, Ethereum Borsa Yatırım Fonu için başvuruda bulundu

16 Kasım'da dünyanın en büyük varlık yöneticisi BlackRock, spot Ethereum Borsa Yatırım Fonu (ETF) için Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na başvurdu. iShares Ethereum Trust, Delaware Trust olarak kayıtlıdır ve onaylanması halinde Nasdaq'ta listelenecektir. Kripto ETF'leri, bir veya daha fazla kripto para biriminin fiyat performansını takip ederek, yatırımcıların temel varlığa (bu örnekte Ether'e) doğrudan sahip olmadan erişmesini sağlar.

Kanadalı FINTRAC, Kanadalı finans kurumlarının yüksek öncelikli yasa dışı ödemeleri gerçek zamanlıya yakın bir şekilde raporlamaya başlaması gerektiğini söylüyor

16 Kasım'da FINTRAC Direktörü Sarah Paquet, ACAMS'ın ev sahipliği yaptığı Toronto'daki Assembly Canada konferansında konuşuyor: şuraya Finansal kuruluşların, terörizmin finansmanıyla bağlantılı ödemeleri ve diğer yüksek öncelikli şüpheli işlemleri "gerçek zamana" yakın bir şekilde işaretlemeye ve raporlamaya başlaması gerekiyor. Ayrıca finansal kurumların sistemlerini buna göre güncellemeleri gerektiğinin altını çizdi.

ABD SEC, Kraken'ı kayıtsız bir menkul kıymetler borsası işletmekle suçluyor

20 Kasım'da Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) yüklü Payward Inc. ve Payward Ventures Inc., Kraken'in kripto ticaret platformunu düzenleyiciye kayıt olmadan kayıtsız bir menkul kıymetler borsası, komisyoncu, bayi ve takas kurumu olarak işlettiği için birlikte Kraken olarak biliniyor. SEC'in şikayetinde ayrıca Kraken'in ticari uygulamalarının, yetersiz iç kontrollerinin ve zayıf kayıt tutma uygulamalarının müşterileri için bir dizi risk oluşturduğu iddia ediliyor. Şikayette iddia edildiği gibi Kraken, operasyonel masrafları doğrudan müşteri nakitini tutan hesaplardan ödemek de dahil olmak üzere, müşterilerinin parasını kendi parasıyla karıştırıyor. Kraken'in ayrıca müşterilerinin kripto varlıklarını kendi kripto varlıklarıyla karıştırarak kendi denetçisinin müşterileri için "önemli bir kayıp riski" olarak tanımladığı durumu yarattığı iddia ediliyor.

ABD Hazinesi, ABD AML ve yaptırım yasalarının ihlali nedeniyle Binance ile tarihteki en büyük anlaşmayı duyurdu

21 Kasım'da ABD Hazine Bakanlığı (DoJ), Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) ve IRS Ceza Soruşturması (CI) aracılığıyla, benzeri görülmemiş kolektif eyleme geçti Binance Holdings Ltd. ve bağlı şirketlerini (topluca, Binance) ihlallerden sorumlu tutmak. Banka Gizlilik YasasıBanka Gizlilik Yasası (BSA), ABD'nin … Daha (BSA), ABD kara para aklama karşıtı (AML)Kara Para Aklamayı Önleme (AML) kuralları, kara paranın korunmasına yardımcı olmak için yürürlükte… Daha ve birden fazla yaptırım programı. FinCEN'in uzlaşma anlaşmasında 3.4 milyar dolarlık bir para cezası öngörülüyor, beş yıllık bir gözetim uygulanıyor ve Binance'in ABD'den tamamen çıkmasının sağlanması da dahil olmak üzere önemli uyumluluk taahhütleri gerekiyor. OFAC'ın uzlaşma anlaşması 968 milyon dolarlık bir ceza öngörüyor ve Binance'in, FinCEN tarafından denetlenen gözetim kurumuyla tam işbirliği de dahil olmak üzere bir dizi sağlam yaptırımlara uyum yükümlülüğüne uymasını gerektiriyor. Hemen geçerli olmak üzere, Changpeng Zhao (CZ), Binance'in CEO'luğundan istifa edecek ve yerine şu ana kadar Binance'in Bölgesel Piyasalardan Sorumlu Küresel Başkanı olan Richard Teng geçecek. Hazine Bakanı Janet Yellen şuraya  "Binance, kâr peşinde koşarak yasal yükümlülüklerini görmezden geldi. Kasıtlı başarısızlıklar, platform aracılığıyla paranın teröristlere, siber suçlulara ve çocuk istismarcılarına akmasına izin verdi.Binance, DoJ ile kararını bir mesaj aracılığıyla duyurdu. Binance blogu Binance'in eski CEO'su CZ, Binance'in CEO'luğundan ayrılma kararını bir X (eski Twitter) aracılığıyla paylaştı. sonrası. FinCEN'in izin emri bulunabilir okuyun.

ABD Hazinesi, kripto içeren yasa dışı finansal faaliyetlerle mücadele için daha fazla güç istiyor

29 Kasım'da Hazine Müsteşar Yardımcısı Wally Adeyemo, Kongre'den Banka Gizlilik Yasası kapsamındaki gözetim ve uygulama yetkilerini önemli ölçüde genişletmesini istedi: -da konuşmak Washington DC'deki 2023 Blockchain Derneği Politika Zirvesi   "The Hazine, dijital varlık alanındaki yasa dışı aktörlerin peşine düşmek için yetkilerimizi genişletmek ve araçlarımızı ve kaynaklarımızı genişletmek amacıyla Kongre'ye bir dizi sağduyulu öneri sundu.", TABD Hazine Müsteşarı yardımcısı şunları söyledi. Şunun da altını çizdi: "Gelişen dijital varlık ekosisteminin sunduğu zorluklar da dahil olmak üzere, bugün karşılaştığımız zorluklarla başa çıkabilmek için yasa dışı finans otoritelerimizi güncellememiz gerekiyor.” ve bu "Kongre ile çalışmanın yanı sıra, dünya çapındaki müttefiklerimizin ve ortaklarımızın düzenleyici yaklaşımlarını güncelleme konusunda bize katılmalarını sağlamak için Mali Eylem Görev Gücü (FATF) ile birlikte çalışmaya kararlıyız. "

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – EMEA

İngiltere'nin HM Hazinesi, fiat destekli stabilcoinlerin düzenlenmesine ilişkin planlara ilişkin güncelleme yayınladı

30 Ekim'de İngiltere'nin HM Hazine Müsteşarlığı yayınlanan  Fiat destekli stabilcoinleri düzenleme ve Birleşik Krallık ödeme zincirlerinde kullanımlarını kolaylaştırma planlarında bir güncelleme. Bu güncellemeye göre, 2024 yılında parlamentoya, fiat destekli stabilcoinlerin düzenlenmesini (1. aşama) Mali Davranış Otoritesi'nin (FCA) yetkisi altına alacak özel bir yasa sunulacak. Diğer stabilcoin türleriyle (yani algoritmik stabilcoinler) ilgili faaliyetler 2. aşama kapsamında olacak ve ödeme zincirlerinde kullanılmasına izin verilecek, ancak bu işlemler düzenlenmemiş kalacak ve düzenlemeye tabi ödemelerde kullanım için uygun görülmeyecektir.

PayPal UK FCA'ya kayıtlıdır cryptocurrencyBir kripto para birimi (veya kripto para birimi) bir dijital varlık des ... Daha servis sağlayıcı

31 Ekim'den itibaren geçerli olmak üzere PayPal UK Limited, kripto lisansı: ref. nr. 100074 Birleşik Krallık'ta belirli kripto varlık faaliyetlerinde bulunmak için Birleşik Krallık'ın Mali Davranış Otoritesi'nden.

Alman BaFin, BitGo'ya kripto saklama lisansı verdi

1 Kasım'da ABD'li kripto saklama şirketi BitGo'ya bir onay verildi. kripto saklama lisansı Alman BaFin tarafından. BitGo'nun Almanya'daki kuruluşu, BaFin Kimliği: 50085544 olan BitGo Europe Gmbh'dir. 2021'de New York Finansal Hizmetler Departmanı'ndan (NYDFS) New York güven sözleşmesi için onay alan BitGo, 2019'dan beri müşterileri için kripto varlıkları saklıyor. Bu tür faaliyetler aynı zamanda geçiş rejiminin bir parçası olarak BaFin denetimi altındadır.

Alman DZ Bank, kripto varlıkları için saklama platformunu başlattı

2 Kasım'da Alman DZ Bank açıkladı kurumsal müşteriler için blockchain teknolojisine dayalı dijital finansal araçların takası ve saklanması için yeni bir platform başlattı. BNP Paribas ve State Street'ten sonra DZ bankası, 300 milyar Euro'yu aşan hacmiyle Almanya'nın üçüncü büyük saklama kuruluşudur. Elektronik Menkul Kıymetler Yasası (eWpG) kapsamında mevcut lisanslarla saklama zaten mümkün olduğundan, DZ bankası artık Siemens'in bir kripto tahvilinin saklayıcısı olacak. DZ BANK, kurumsal müşterilerin gelecekte Bitcoin gibi kripto para birimlerine yatırım yapmalarını sağlamak amacıyla Haziran ayında Federal Mali Denetleme Otoritesi'ne (BaFin) kripto para yatırma lisansı başvurusunda bulundu. Ayrıca özel müşterilerin doğrudan kripto para birimlerine yatırım yapmaları için bir teklif geliştiriyorlar.

İsviçreli SEBA Bank, müşterilerine dijital varlık saklama olanağı sağlamak için St.Galler Kantonalbank ile ortaklık kuruyor 

2 Kasım'da, dijital çağa yönelik finansal çözümler sunan tam hizmet, küresel bir kripto bankası olan İsviçre'nin SEBA Bank'ı, açıkladı SGKB müşterilerine dijital varlık saklama ve aracılık hizmetleri sağlamak amacıyla İsviçre'nin beşinci büyük kanton bankası olan St.Galler Kantonalbank (SGKB) ile ortaklık kurdu. Kısa bir uygulama süresinin ardından, SGKB'nin hizmeti artık yayında; SGKB, Bitcoin (BTC) ve Ethereum (ETH) için belirli bir müşteri grubuna yönelik saklama ve ticaret hizmetlerini başlatıyor ve ilerleyen süreçte tekliflerini ek kripto para birimlerini de içerecek şekilde genişletmeyi planlıyor. Bu işbirliği, İsviçre pazarı için dijital varlıkların ve kriptoyla ilgili hizmetlerin benimsenmesinde önemli bir dönüm noktasına işaret ediyor.

BAE Merkez Bankası, lisanssız VASP'ların kullanımıyla mücadele konusunda kılavuz yayınladı

6 Kasım'da, BAE'nin Ulusal Kara Para Aklamayla Mücadele ve Terörizmin Finansmanı ve Yasadışı Örgütlerin Finansmanı ile Mücadele Komitesi (NAMLCFTC), BAE denetçileriyle işbirliği içinde,  verilen rehberlik Ruhsatsız kullanımla mücadele konusunda sanal varlık"Sanal varlık" terimi, herhangi bir dijital temsili ifade eder… Daha Denetim alt komitesi tarafından hazırlanan hizmet sağlayıcılar. Rehber, lisanslı finansal kuruluşları (LFI'ler) ve daha geniş anlamda kamu sektörünü eğitmeyi amaçlamaktadır. Denetçiler, BAE'de geçerli bir lisans olmadan faaliyet gösteren VASP'lerin kuruluşa, sahiplere ve üst düzey yöneticilere karşı mali yaptırımlar dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere hukuki ve cezai yaptırımlara tabi olacağını sektöre hatırlatıyor. Ayrıca, lisanssız VASP'larla olan ilişkilerinde kasıtlı körlük sergileyen ve zayıf AML/CFT ve Nükleer Silahların Yayılmasının Önlenmesi Finansmanı kontrollerine sahip olan raporlama yapan kuruluşlar da yaptırıma tabi tutulabilir.

Birleşik Krallık FCA, fiat destekli stabilcoinleri düzenlemeyi planlayan tartışma belgesi yayınladı

6 Kasım'da Birleşik Krallık Mali Davranış Otoritesi (FCA), bir tartışma kağıdı, ödeme aracı olarak kullanıldığı durumlar da dahil olmak üzere, Birleşik Krallık'ın fiat destekli stabilcoinlere yönelik rejiminin geliştirilmesine yardımcı olmak. Hükümet, kripto varlıklar için gelecekteki bir finansal hizmetler rejimi için yasa çıkarma planlarını duyurdu. Başlangıçta bir ödeme şekli olarak kullanılabilecek fiat destekli stabilcoinlere, ardından daha geniş kripto varlık rejimine odaklanan aşamalı bir yaklaşım benimseniyor. FCA, ülkede kullanılan fiat destekli stabilcoinlerin, ihraççının konumu ne olursa olsun tek tip standartlara uyması gerektiğini zorunlu kıldı. Tartışma dönemi 06 Şubat 2024'te sona eriyor.

Kazakistan düzenleyicileri blokBloklar, hashing uygulanmış geçerli işlem gruplarını tutar ... Daha Yeni dijital varlıklar yasasını ihlal ettiği için ülke içindeki Coinbase web sitesine erişim

8 Kasım'da Coinbase bildirildiği engellendi Kazakistan'da ülkenin yeni dijital varlıklar yasasını ihlal ettiği için. 2023'ün başlarında yürürlüğe giren yasa, Kazakistan'da belirlenmiş bir ekonomik bölge olan Astana Uluslararası Finans Merkezi (AIFC) dışında "teminatsız dijital varlıkların" ihraç edilmesini, dolaşımını ve ticaretini yasaklıyor. AIFC içindeki kripto ticaret platformlarını işletme izinleri Astana Finansal Hizmetler Otoritesi (AFSA) tarafından verilmektedir.

Commerzbank AG, Almanya'da kripto saklama lisansı aldı

15 Kasım'da Commerzbank AG açıkladı Almanya'da kripto saklama lisansı aldı. Commerzbank, Alman Bankacılık Kanunu'nun (KWG) Madde 1, Kısım 1a, Cümle 1, No 6 uyarınca Kripto Saklama Lisansı verilen ilk Alman tam hizmet bankasıdır. Lisans, Bankanın özellikle kripto varlıklarına vurgu yaparak geniş bir yelpazede dijital varlık hizmetleri oluşturmasına olanak tanıyacak.

EBA, CASP'lerin AML/CFT denetçilerine rehberlik yayınladı

Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA) 27 Kasım'da şunları yayınladı: yeni rehberlik CASP'lerin AML/CFT denetçilerine kadar genişliyor Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (CASP'ler) AML/CFT denetçilerine yönelik risk temelli kara para aklamanın önlenmesi ve terörizmin finansmanıyla mücadele (AML/CFT) denetim yönergeleri. Yeni yönergeler, denetçilerin bu sektördeki kara para aklama ve terörün finansmanı (KA/TF) risklerini belirlemek ve yönetmek için atmaları gereken adımlara ilişkin açık beklentileri ortaya koyuyor ve AB'nin mali suçlarla mücadelesinde ileriye doğru atılmış önemli bir adımdır. EBA’nın belirttiği gibi: “CASP'ler yüksek düzeyde ortaya çıkabilir ML/TF riskleri. Ayrıca sınırların ötesinde de faaliyet gösteriyorlar. Bu nedenle bu sektördeki KA/TF riskleriyle mücadelede ortak bir denetim yaklaşımı önemlidir. EBA, AML/CFT Denetleme Kılavuzlarının kapsamını CASP denetçilerini kapsayacak şekilde genişleterek, tüm Üye Devletler genelinde CASP'lerin AML/CFT denetimine yönelik risk temelli yaklaşım ve bunun nasıl uygulanması gerektiği konusunda ortak bir anlayış geliştirir.".

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – APAC

Hong Kong düzenleyicileri yakında tokenizasyona ilişkin yeni düzenleme yayınlayacak

2 Kasım'da Hong Kong Finansal Hizmetler ve Hazine Bakanı Christopher Hui, bildirildiğine göre ortaya çıktı Düzenleyicilerin yakında müşterinin korunmasını sağlamak için tokenizasyona ilişkin yeni bir düzenleme yayınlayabileceğini söyledi. Hong Kong Fintech Haftası sırasında konuşuyordu.

Bitget Hong Kong faaliyetlerini durdurdu ve yerel kripto lisansına başvurmamaya karar verdi

13 Kasım'da Bitget Hong Kong söylendiğine göre Yerel kripto lisansına başvurmamaya karar verdikten sonra 13 Aralık'ta faaliyetlerini durduracağını duyurdu. Bitget HK, platform Aralık ayında kapanana kadar müşterilerinin varlıklarını çekmelerine izin verecek.

Crypto.com, Dubai'deki VARA'dan VASP lisansı aldı

14 Kasım'da Crypto.com açıkladı ona bir izin verildi Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcısı (VASP)Bir Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcısı (VASP), Fi tarafından tanımlanır… Daha Dubai'nin Sanal Varlıklarından Lisans Düzenleyici KurumBir VASP'nin kayıtlı olduğu düzenleyici kurumun adı… Daha (VARA). Lisans, şirketin VARA tarafından belirlenen seçilmiş koşulları ve yerelleştirme gerekliliklerini tam olarak karşılamasına tabidir ve bundan sonra düzenleyici kurumun operasyonel onay bildirimine bağlı olarak faaliyetlere başlayabilecektir.

Paxos, USD ve diğer stablecoin'leri ihraç etmek için Singapur ve Abu Dabi'den prensip onayı aldı

16 Kasım'da stablecoin ihraççısı Paxos açıkladı Singapur'da USD Destekli Stablecoin çıkaracak yeni bir kuruluş olan Paxos Digital Singapore Pte. için Singapur Para Otoritesi'nden (MAS) prensip olarak onay aldı. MAS, yeni ABD doları stabilcoinin, yürürlüğe girmeden önce MAS'ın önerdiği stabilcoin düzenleyici çerçevesine büyük ölçüde uygun olacağını kabul etti. İki hafta sonra, 28 Kasım'da Paxos açıkladı USD ve diğer para birimi destekli stablecoin'leri ihraç etmek, Abu Dhabi Küresel Pazarı dışında kripto komisyonculuğu ve saklama hizmetleri sunmak için prensip içi bir lisans aldığını açıkladı.

Filipinler, DLT bazlı tokenize tahvil ihraç ediyor

16 Kasım'da Filipinler Hazine Bürosu (BTr) açıkladı Yerel tahvil piyasasından en az 10 milyar Pound elde etmek amacıyla ülkenin ilk Filipin Pesosu cinsinden Tokenize Hazine Tahvili (TTB) arzı. BTr güçlü bir talep gördü; Kitabın büyüklüğü 31.426 milyar Pound'a (560 milyon $) ulaştı; bu, hedef ihraç büyüklüğü olan 10 milyar Pound'un (180 milyon $) üç katından fazla oldu ve sonunda 270 milyon $ topladı. TTB'ler, BTr'nin Dağıtılmış Defter Teknolojisi (DLT) Sicilinde tutulacak dijital tokenler biçiminde ihraç edilen, altı ayda bir %6.5 oranında kupon ödeyen bir yıllık sabit faizli devlet tahvilleridir. BTr, DLT Sicili'nin Ulusal Scripless Menkul Kıymetler Sicili (NRoSS) ile paralel olarak çalıştığı ve NRoSS'nin birincil kayıt defteri olarak hizmet verdiği ikili bir kayıt yapısı uygulayacaktır. TTB'ler bu sefer nitelikli kurumsal alıcılara sunuldu ancak zamanla daha geniş kitlelere yaygınlaştırılabilir.

Güney Kore Ulusal Emeklilik Fonu Coinbase hisselerine 20 milyon dolar yatırım yapıyor

16 Kasım'da, Ulusal Emeklilik Hizmeti (NPS), yöneten bir kuruluş Güney Kore Ulusal Emeklilik Fonu (NPF) var söylendiğine göre Yerel satış noktasının belirttiğine göre üçüncü çeyrekte yaklaşık 20 milyon dolar değerinde Coinbase (COIN) hissesi satın aldı News1. NPF, 2023 itibarıyla Yönetim Altındaki Varlıklar ile kendisini dünyanın üçüncü büyük emekli maaşı olarak ilan ediyor. 775 milyar ABD doları.

Yeni Zelanda Dolarına sabitlenmiş stablecoin yayına giriyor

22 Kasım'da Yeni Zelanda merkezli Easy Crypto tanıtıldı Yeni Zelanda Doları tarafından çıkarılan bir stablecoin ECDD Şirketi Ltd., Yeni Zelanda Doları'na (NZD) bire bir destek verdi. Dayanak varlıklar Yeni Zelanda Finansal Piyasalar Otoritesi tarafından düzenlenen yerel bir banka hesabında tutulmaktadır. Başlangıçta NZDD, Ethereum blok zincirinde mevcuttur ve diğer blok zincirlerine de genişleme planları vardır.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – LATAM

Brezilya, offshore kripto kazançlarından %15 vergi alınmasını öngören yasa teklifinde bulundu

30 Kasım'da Brezilya Senatosu bildirildi geçti Offshore borsalardan elde edilen 15 doları aşan kripto kazançlarına %1,200 oranında gelir vergisi getiren mevzuat. Ülkenin cumhurbaşkanı tarafından imzalanması halinde, 1 Ocak 2024'ten itibaren bu tutarı aşan kripto kazançları bu vergiye tabi olacak.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-update-november-2023/