Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – Ekim 2023

Mevzuat ve Mevzuat Analizi – GLOBAL

Bank of International Settlements, bir kripto takip platformu oluşturmak için AB merkez bankalarıyla birlikte çalışıyor

Uluslararası Ödemeler Bankası (BIS) İnovasyon Merkezi, 4 Ekim'de şu başlıklı bir rapor yayınladı: “Proje Atlası: Merkezi olmayan finans dünyasının haritasını çıkarmak.”  Proje Atlası, kripto varlık piyasalarının makroekonomik uygunluğunu gösteren bir veri platformu oluşturan bir kavram kanıtıdır ve merkezi olmayan finans (DeFi)DeFi, Merkezi Olmayan Finans anlamına gelir. DeFi uzak tutma iddiasında… Daha. Eurosystem ortakları Deutsche Bundesbank ve De Nederlandsche Bank ile birlikte Project Atlas, uluslararası kripto varlık akışlarına odaklanıyor. Kripto varlıklar ve DeFi uygulamaları, gelişmekte olan küresel finansal ekosistemin bir parçasıdır. Bu piyasalar yeni teknolojiler sunarken çoğu zaman şeffaflıktan yoksundur ve potansiyel olarak finansal istikrara yönelik riskler taşır. Bazı stabilcoinlerin ve DeFi platformlarının çöküşü, bu tür risk değerlendirmeleri yapmanın zorluğunu ortaya koyuyor. Rağmen blockchainBir blok zinciri, paylaşılan bir dijital defter veya sürekli çalışan bir… Daha işlemler teorik olarak şeffaftır, makro-finansal sonuçlara ilişkin güvenilir bilgilerin elde edilmesi zordur. Project Atlas, kripto borsalarından toplanan verileri (zincir dışı veriler) düğümlerden toplanan halka açık blok zincirlerden gelen verilerle (zincir içi veriler) birleştirerek merkez bankalarının ve finansal düzenleyicilerin ihtiyaçlarına göre uyarlanmış veriler sağlar. Atlas, coğrafi konumlardaki çeşitli kaynakları birbirine bağlayarak veri incelemesine olanak tanır ve kullanıcılara bu pazarların ekonomik önemini daha doğru bir şekilde değerlendirmeleri için araçlar sunar. Yaklaşım, kripto borsalarına atfedilen işlemleri kullanıyor. Bitcoin“Bitcoin” terimi ya Bitcoin ağı anlamına gelebilir, … Daha ağ ve bu borsaların sınır ötesi sermaye akışları için bir vekil olarak konumu.

Basel Komitesi, bankaların kripto varlıklarını açıklamaları için yeni gereksinimler önermeyi planlıyor

Basel Komitesi 5 Ekim'de bir rapor yayınladı. rapor 2023 bankacılık krizi hakkında; bankaların kripto varlık riskleri konusunda istişarede bulunmayı kabul etti ve küresel sistemik açıdan önemli bankalar (G-SIB'ler) için 2023 değerlendirme çalışmasını onayladı. Basel Bankacılık Denetleme Komitesi de dahil olmak üzere uluslararası düzenleyiciler, bankaların finansal durumlarını açıklamaları için yeni gereksinimler önermeyi planlıyor. cryptocurrencyBir kripto para birimi (veya kripto para birimi) bir dijital varlık des ... Daha Kripto paranın finansal sistem üzerindeki etkisine ilişkin endişelere yanıt olarak dijital varlıklar için mevcut sermaye gereksinimlerinin yanı sıra holdingler.  Basel Komitesi, bankaların ihtiyatlı düzenlemeleri için birincil küresel standart belirleyicidir ve bankacılık denetleme konularında işbirliği için bir forum sağlar. Görevi, finansal istikrarı artırmak amacıyla dünya çapında bankaların düzenleme, denetim ve uygulamalarını güçlendirmektir.

Egmont Grubu Rusya'nın Mali İstihbarat Birimi'nin üyeliğini askıya aldı

Egmont Finansal İstihbarat Birimleri Grubu (FIU'lar) 20 Ekim'de askıya almayı kabul etti Rusya'nın Mali İstihbarat Birimi Rosfinmonitoring, Rusya'nın Ukrayna'yı işgali nedeniyle üyelikten çıkarıldı. Resmi uzaklaştırma önceki Egmont Group'un ardından geldi önlemler Rosfinmonitoring'in resmi grup liderliğini, danışmanlığını, temsilini, toplantılara ev sahipliği yapma veya fiziksel olarak katılma yetkisini ve ayni anlaşmaları iptal etmek. Uluslararası bir ağ olan Egmont Grubu, mali istihbarat ve bilgi alışverişini genişletmelerine ve sistematik hale getirmelerine, personelin uzmanlığını ve yeteneklerini geliştirmelerine ve AML/TF finansmanıyla mücadele için birbirleriyle güvenli iletişim kurmalarına yardımcı olarak Mali İstihbarat Birimi üyelerini desteklemektedir.

Mali Eylem Görev Gücü Bulgaristan'ı ekledi ve Arnavutluk, Panama, Ürdün ve Cayman Adaları'nı gri listeden çıkardı

Mali Eylem Görev Gücü (FATFMali Eylem Görev Gücü (FATF), küresel bir para birimidir… Daha) 25 Ekim'de Singapur'un FATF Başkanlığını yürüttüğü Genel Kurul, 200'ün üzerinde yargı bölgesinden delegeleri ve uluslararası kuruluşlardan gözlemcileri Paris'te bir araya getirdi. Genel Kurul, Bulgaristan'ı artırılmış denetime tabi olan yetki alanları listesine eklerken, Arnavutluk, Cayman Adaları, Ürdün ve Panama artık artırılmış denetim altında değil. FATF, konuyla ilgili önemli bir rapor yayınlamayı kabul etti Terörizmin Finansmanı için Kitlesel Fonlama; Endonezya'yı 40'ıncı ülke olarak karşıladı^th üye; FATF-GAFILAT'ın Brezilya'ya yönelik ortak değerlendirmesini tartıştı; ve Rusya'nın üyeliğinin askıya alındığını doğruladı. Bir sonraki FATF Genel Kurulunun Şubat 2024'te yapılması planlanıyor.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – NAM (Amerika Birleşik Devletleri ve Kanada)

Senatör Elizabeth Warren, Beyaz Saray ve Hazine'yi kripto paranın teröristler tarafından yasa dışı kullanımına karşı önlem almaya çağıran bir mektup gönderdi

Senatör Elizabeth Warren (D-MA) 7 Ekim'de bir mektup Beyaz Saray ve ABD Hazinesi'ne, Biden yönetimini, para toplamak için dijital para birimleri kullanan Hamas gibi terör örgütlerinin yasa dışı kripto kullanımıyla mücadele etmeye çağırdı.

The Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, Grayscale Bitcoin ETF'sine ilişkin mahkeme kararına itiraz etmeyi planlamıyor

ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) söylendiğine göre Grayscale Investments'ın spot bitcoin borsa yatırım fonu (ETF) oluşturma başvurusunu reddetmenin yanlış olduğunu tespit eden yakın tarihli bir mahkeme kararına itiraz etmeyecek. Bu karar, ABD'de ilk Bitcoin ETF ihracının olasılığını artırıyor.

Kaliforniya düzenleyicileri kriptoyu sınırlandırmak için bir yasa tasarısı önerdi ATMBitcoin ATM (Otomatik Para Çekme Makinesi) bir işletmedir. Daha 1,000$'a çekilir

16 Ekim'de Kaliforniya yasa koyucuları, kripto ATM'lerinden para çekme işlemlerini günlük 1,000 ABD Doları ile sınırlandıracak ve operatör ücretlerini 5'ten itibaren 15 ABD Doları veya %2025 olarak sınırlayacak bir yasa tasarısı önerdiler ve yasa tasarısı 1 Ocak 2024'te yürürlüğe girecek. Tasarı buna yanıt olarak geldi. ATM'lerdeki kripto varlıklarındaki yüksek fiyat artışları ve ücretler ile ilgili endişeler, bazılarının %33'e kadar ücret alması ve tüketicileri, doğası gereği bu tür faaliyetler için bir merkez haline gelen kripto ATM'lerle ilişkili dolandırıcılık ve dolandırıcılıktan koruma ihtiyacı. nakit işlemleri.

ABD'li Senatörler Beyaz Saray'a çağrıda bulundu adresKripto para birimi bağlamında, bir adres kriptografik bir k… Daha İsrail saldırısının ardından terörün finansmanında kripto paranın yasa dışı kullanımı

18 Ekim'de, Senatörler Elizabeth Warren (D-Mass), Roger Marshall (R-Kan) liderliğindeki 105 ABD Senatörü. ve Temsilci Sean Casten (D-Ill.) bir mektup gönderdi ABD Hazine Bakanlığı ve Beyaz Saray'a, Hamas'ın ve ona bağlı Filistin İslami Cihad adlı grubun operasyonlarını finanse etmek ve ABD yaptırımlarından kaçmak için dijital varlıkları kullandığına dair "ciddi endişelerini" dile getirdiler. “Ağustos 2021 ile geçtiğimiz Haziran arasında, [Hamas ve PIJ] 130 milyon doların üzerinde kripto para topladı ve milyonları kendi aralarında taşıdı; 'PIJ, 12'ten bu yana Hizbullah'a 2023 milyon doların üzerinde kripto gönderdi...Kongre ve bu yönetim, kripto paranın başka bir trajediyi finanse etmek için kullanılmadan önce yasa dışı finans risklerini kapsamlı bir şekilde ele almak için güçlü adımlar atmalı"dedi mektupta. Bununla birlikte, birkaç gün sonra, 27 Ekim'de ABD Hazine Müsteşar Yardımcısı Wally Adeyemo bildirildi dedi Terörizmin finansmanının büyük çoğunluğunun kripto cinsinden olmadığı.

SEC, Ripple'ın CEO'su ve Başkanına yönelik suçlamaları gönüllü olarak reddetti

19 Ekim'de ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), Amerika Birleşik Devletleri New York Güney Bölgesi Bölge Hakimi Hon. Analisa Torres, bu  artık iddiaları takip etmeyecek Ripple CEO'su Brad Garlinghouse veya İcra Kurulu Başkanı Chris Larsen'in, şirkete XRP işlemlerinde federal menkul kıymetler yasalarını ihlal etme konusunda yardım ve yataklık ettiğini ve gelecek yıl için planlanan bir denemeyi iptal ettiğini söyledi. Bu adım, kripto şirketine ajansın uzun süredir devam eden davasında bir zafer daha kazandırıyor, ancak SEC hakimin kararına itiraz edebilir. SEC şimdi sadece merkezi Ripple davasını takip ettiğini söylüyor.

FinCEN, finansal kurumların kripto para karıştırıcılarının kullanımını içeren şüpheli işlemleri kaydetmesini ve raporlamasını zorunlu kılan yeni düzenleme öneriyor. 

19 Ekim'de ABD Hazine Bakanlığı Mali Suçlarla Mücadele Ağı (FinCEN) açıkladı Uluslararası Dönüştürülebilir Sanal Para Birimi Karışımının (CVC karışımı) birincil kara para aklama konusu olan işlemler sınıfı olarak tanımlanmasını öneren bir Önerilen Kural Oluşturma Bildirisi (NPRM). NPRM, CVC karışımının yaygın kullanımının yol açtığı riskleri vurguluyor HizmetlerKâr amacı gütmeyen kuruluşlar, forumlar ve haber siteleri dahil olmak üzere genel hizmetler… Daha Hamas, Filistin İslami Cihad'ı ve Kore Demokratik Halk Cumhuriyeti (Kuzey Kore) gibi çeşitli yasadışı aktörler tarafından.

ABD Senatörleri, kripto borsalarının rezerv kanıtlarını bağımsız üçüncü taraf denetçiler aracılığıyla aylık olarak doğrulamasını gerektiren PROOF Yasasını tanıttı

20 Ekim'de ABD Senatörleri Thom Tillis (R-NC) ve John Hickenlooper (D-CO) iki partili yasayı tanıttı Başkalarının Fonlarının Rezervlerinin Kanıtlanması (PROOF) Yasası, Bu, kripto borsalarının üçüncü taraf denetim firmalarının rezerv kanıtlarını aylık olarak doğrulamasını gerektirecek ve fonların birleştirilmesini yasaklayacak. Özellikle, PROOF Yasası aşağıdakileri belirleyen hükümleri içerir: dijital varlık kurumlarının müşteri varlıklarını nasıl tuttuğunu düzenleyen düzenleyici standartlar; müşteri fonlarının birleştirilmesinin yasaklanması; ve dijital varlık borsalarının ve saklayıcıların tarafsız bir üçüncü tarafça Rezerv Kanıtı denetimine tabi tutulmasını zorunlu kılacağız. Tasarının tam metni görüntülenebilecek okuyun.

FinCEN, Hamas'a ve onun terörist faaliyetlerine yönelik finansmana karşı koymak için finans kuruluşlarına bir uyarı yayınladı

20 Ekim'de ABD Hazine Bakanlığı Mali Suçlarla Mücadele Ağı (FinCEN) bir uyarı yayınladı Mali kurumları Hamas'ın finansmanıyla ilgili şüpheli faaliyetleri tespit etme konusunda dikkatli olmaya çağırdı ve bu tür faaliyetleri SAR raporlama süreci aracılığıyla FinCEN'e bildirme yükümlülüğünü yineledi. FinCEN ayrıca Hamas'ın terör finansmanıyla ilgili potansiyel şüpheli faaliyetlerin tespit edilmesine, önlenmesine ve rapor edilmesine yardımcı olacak çeşitli kırmızı bayrak göstergeleri belirledi.

Sam Bankman-Fried davası şu anda devam ediyor, kapanış konuşmaları ve müzakereler Kasım ayının ilk günlerinde yapılacak

Artık feshedilmiş olan şirketin kurucusu Sam Bankman-Fried'ın (SBF) duruşması Ekim ayı boyunca devam etti. şifreleme alışverişiKripto para borsası, müşteriye izin veren bir iştir… Daha FTX gerçekleşti. Kapanış tartışmaları ve müzakerelerin Kasım ayının ilk günlerinde gerçekleşmesi planlanıyor. Sam Bankman-Fried'in duruşmasındaki ifadesi sırasında, savcılık tarafından çapraz sorguya tabi tutuldu ve bu durum, kamuoyuna yaptığı açıklamalar ile özel eylemleri arasındaki çelişkileri ortaya çıkardı. İddia makamı, onu büyük bir mali dolandırıcılık planlayan, şirket masraflarını ve cömert harcamaları karşılamak için FTX kullanıcılarından milyarlarca dolar akıtan biri olarak göstermeyi amaçlıyordu. Zorlu sorgulamaya rağmen Bankman-Fried masumiyetini korudu, hatalar yaptığını iddia etti ve üst düzey teğmenlerini kötü yönetimle suçladı. Bankman-Fried yedi suçla suçlanıyor cezaBir Suçlu, hüküm giymiş bir birey veya gruptur… Daha Menkul kıymet dolandırıcılığı da dahil olmak üzere çeşitli suçlardan yargılanacak ve suçlu bulunması halinde ömür boyu hapis cezasına çarptırılabilecek. Sam Bankman-Fried'ın dolandırıcılık davası sona yaklaşırken Yargıç Lewis Kaplan jüri talimatlarını belirliyor. Bankman-Fried'ın avukatları, FTX'in hizmet koşullarının İngiliz hukukuna tabi olmasını savundu, ancak Yargıç Kaplan, New York yasalarının uygulanmasında ısrar etti.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – EMEA

AB'nin ESMA'sı ikinci danışma belgesini yayınladı - MiCA'ya ilişkin belirli gereklilikleri belirten teknik standartlar 

5 Ekim'de Avrupa Menkul Kıymetler ve Piyasalar Otoritesi (ESMA) ikinci bir rapor yayınladı. halkın katılımı9 Haziran 2023 tarihinde AB Resmi Gazetesinde yayımlanan Kripto Varlık Piyasalarına (MiCA) ilişkin düzenlemenin uygun şekilde uygulanmasına ilişkin paydaşlardan ve piyasa katılımcılarından görüş, yorum ve görüş toplamak amacıyla gerçekleştirildi. istişare belgesi altı bölümden oluşmaktadır: 1) sürdürülebilirlik göstergelerinin içeriği, metodolojileri ve sunumu ile iklim üzerindeki olumsuz etkiler; 2) CASP hizmetlerinin performansında süreklilik ve düzenlilik; 3) işlem öncesi ve sonrası verilerin kamuya sunulması; 4) sipariş defteri kayıtlarının içeriği ve formatı ile CASP'ler tarafından tutulan kayıtlar; 5) teknik incelemelerin makine tarafından okunabilirliği ve kaydı; ve 6) içeriden alınan bilgilerin uygun şekilde kamuya açıklanmasına yönelik teknik araçlar.

Zimbabve Merkez Bankası, ödeme aracı olarak altın destekli dijital tokenı duyurdu

5 Ekim'de Zimbabve Merkez Bankası açıkladı altın destekli bir dijital tokenın piyasaya sürülmesi (emtia bazlı stablecoinStabilcoinler, özel olarak çıkarılan kripto para birimi veya algoritma olabilir… Daha) ödeme aracı olarak Zimbabwe Gold (ZiG) adını verdi. ZiG'nin değeri, 1 ons (yaklaşık 31.10 gram) 22 ayar altın ağırlığındaki fiziksel Mosi-oa-Tunya altın parasının değeriyle aynı olacak. Yeni tanıtılan ZiG'nin ardındaki misyon, yerel yatırımcıları paralarını ABD doları yerine ulusal varlıklara yatırmaya ikna etmektir ki bu, üç haneli enflasyonun olduğu bir ülkede kolay bir iş değildir.

İngiltere FCA, yeni açıklamalar ve kripto pazarlama kuralları kapsamında uyarılar yayınladı 

8 Ekim'de, Mali Davranış Otoritesi'nin kripto varlık ürünlerinin pazarlanmasını daha net ve daha doğru hale getirmek için tasarladığı yeni katı kurallar yürürlüğe girecek. Birleşik Krallık'ta kripto varlıkların tanıtımını yapmak isteyen firmaların FCA tarafından tescil edilmesi veya pazarlamalarının yetkili bir firma tarafından onaylanması gerekmektedir. 9 Ekim'de FCA daha sonra açıkladı kripto varlık promosyonları hakkında 146 uyarı yayınlayarak tüketicileri promosyonların kanunları ihlal ediyor olabileceği konusunda uyardı. Firmalara daha fazla teknik gelişme gerektiren özellikleri tanıtmaları için 8 Ocak 2024'e kadar süre verilebilir.

Birleşik Krallık FCA Rezervi, işbirliği duyurusundan kısa bir süre sonra Binance'in Birleşik Krallık ortağı Rebuilding Society'yi kısıtladı

10 Ekim'de Birleşik Krallık Mali Davranış Otoritesi (FCA), ortaklığın duyurulmasından sadece birkaç gün sonra, Binance'in mali promosyonlara uyumluluk konusunda Birleşik Krallık onaylayıcısı olan Rebuilding Society'ye kısıtlamalar getirdi. FCA müdahalesi Rebuilding Society'nin yetkisiz kripto varlık hizmet sağlayıcıları adına mali promosyonlar yürütmesini yasaklar. Firmanın, en geç 5 Ekim 11 saat 2023'ye kadar, uygun bir kripto varlık içeren finansal promosyonlara ilişkin mevcut tüm onayları geri çekmesi gerekmektedir. Ayrıca FCA, Rebuilding Society'ye, üçüncü taraf mali promosyon hizmetini kullanan müşterilerini, yetkisiz kişi veya kuruluşlardan gelen içeriği onaylayamayacağı konusunda bilgilendirmesi talimatını verdi. Finansal promosyonlar için onay hizmetleri sunan tüm reklamların geri çekilmesi de zorunludur.

AB Vergi Bakanları, AB'de ikamet eden müşteriler için kripto varlıklarındaki işlemleri kolaylaştırmak için yeni yönerge yayınladı

17 Ekim'de Avrupa Birliği Maliye Bakanları yeni bir karar aldı. vergi şeffaflığı kuralları AB'de ikamet eden müşteriler için kripto varlık işlemlerini kolaylaştıran tüm hizmet sağlayıcılar için. İdari İşbirliği Direktifi'nin (DAC8) güncellemesi olarak gelen yeni kurallar, Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) Düzenlemesi ve fon transferi düzenlemesini (TFR) tamamlıyor ve OECD'nin Kripto Varlıkları girişimiyle tamamen tutarlı. Varlık Raporlama Çerçevesi. Direktif, AB'de yerleşik tüm kripto varlık sağlayıcılarının - büyüklüklerine bakılmaksızın - AB'de ikamet eden müşterilerin işlemlerini raporlamasını zorunlu kılarak Üye Devletlerin vergi sahtekarlığını, vergi kaçakçılığını ve vergiden kaçınmayı tespit etme ve bunlara karşı koyma yeteneğini geliştirecektir. Ayrıca kapsamı, finansal kuruluşların e-para ve merkez bankası dijital para birimlerine ilişkin raporlama yükümlülüklerini ve gerçek kişiler tarafından kullanılan ön sınır ötesi kararlar hakkında otomatik bilgi alışverişini de kapsayacak şekilde genişletildi.

Eurosystem dijital Euro projesinin bir sonraki aşamasına geçiyor 

18 Ekim'de Avrupa Merkez Bankası (ECB) Yönetim Konseyi açıkladı dijital euro projesi için “hazırlık aşamasına” geçileceğini söyledi. ECB, 1 Kasım 2023'ten itibaren "dijital euro ihracının olası temellerini atmaya başlamayı" planlıyor. Duyuru, 44 sayfalık bir euronun yayınlanmasının ardından geldi. rapor potansiyel bir dijital euronun tasarımı ve dağıtımı hakkında. Hazırlık aşaması iki yıl sürecek, test ve deneyleri içerecek ve dijital para birimine ilişkin kuralların nihai hale getirilmesinin yanı sıra olası ihraççıların seçilmesine odaklanacak.

ECB, “Finansta DAO'ların Geleceği: Yasal Statü İhtiyacı Var” başlıklı makaleyi yayınladı

18 Ekim'de Avrupa Merkez Bankası (ECB) bir makale yayınladı “Finansta DAO'ların Geleceği: Yasal Statüye İhtiyaç Var” başlıklı. Makale, birçok Merkezi Olmayan Finans (DeFi) projesinin, kod ve blockchain teknolojisi üzerine kurulu ve çalıştırılan sanal bir organizasyon olan Merkezi Olmayan Otonom Organizasyon (DAO) biçiminde yapılandırıldığını vurguluyor. Bu yeni DAO kurumsal yapısı büyürken, dünyadaki çoğu ülkede henüz DAO'lar için belirli bir yasal rejim bulunmamaktadır. Dolayısıyla şimdiye kadar DAO'lar düzenleyici mali çerçevelerin dışında faaliyet gösteriyordu. Bu belge, DAO yapısını ve bunun finans alanındaki diğer organizasyon yöntemleriyle nasıl ilişkisini tanıtmakta, kullanım örneklerini listelemekte ve (uluslararası)ulusal düzenleyici çerçevelere daha yakından bakarak DAO yapısının faydalarını ve dezavantajlarını açıklamaktadır. Makale, AB Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) gibi kripto varlıklar ve kripto varlık hizmetlerine ilişkin düzenleyici çerçevelerin oluşturulmasının, DAO'ları yasal statülerini, yönetişimlerini ve operasyonel modellerini yeniden düşünmeye zorlayabileceğini öne sürüyor.

İspanya Bankası dijital euroyu benimsiyor – ECB projenin bir sonraki aşamasını başlatıyor

19 Ekim'de İspanya merkez bankası Banco de España, bir açıklama dijital euro/Merkez Bankası Dijital Para Birimi'nin (CBDC) ne olacağını, bildiğimiz euro'ya nasıl benzediğini ve ne kadar farklı olduğunu ve sonunda benimsenmesi durumunda avantajlarını açıklıyor. İspanya Merkez Bankası, geleneksel fiziksel para biriminin, ekonominin artan dijitalleşmesinin sunduğu avantajlardan yararlanmak için uygun olmadığının altını çizerken, "Dijital euro, euro bölgesi genelinde kabul edilen bir ödeme aracı olacak ve ücretsiz ve kullanımı kolay temel hizmetler sunacak”. Avrupa Merkez Bankası (ECB), dijital euronun tam olarak nasıl tasarlanması gerektiğini ve vatandaşlara nasıl sunulacağını tanımlamak için iki yıldır çalışıyor.

MiCA kapsamında uygunluk değerlendirmesine ilişkin ortak EBA ve ESMA kılavuzlarına ilişkin danışma

Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA) ve Avrupa Menkul Kıymetler ve Piyasalar Otoritesi (ESMA) 20 Ekim'de bir rapor yayınladı. danışma kağıdı Yönetim organı üyelerinin uygunluk değerlendirmesini ve MiCA kapsamında varlığa dayalı token (ART'ler) ihraççılarının ve kripto varlık hizmet sağlayıcısının (CASP'ler) nitelikli varlıklarına sahip hissedarların ve üyelerin uygunluğunu kapsayan iki taslak Ortak Kılavuz hakkında. Bu yönergelere ilişkin geri bildirim için son tarih 22 Ocak 2024'tür.

Birleşik Krallık'ın Digital Pound danışmanlığına 50'den fazla yanıt geldi ve gizlilik en önemli endişeler arasında yer alıyor

27 Ekim'de İngiltere Merkez Bankası (BoE) söylendiğine göre dijital pound danışmanlığına 50,000'den fazla yanıt aldı. BoE Başkan Yardımcısı Sir Jon Cunliffe, ankete katılanların çoğunun mahremiyet, programlanabilirlik (işlevselliğini sınırlayacak) ve dijital poundun geniş ölçekte kabul edilmesi durumunda nakdin azalmasıyla ilgili endişelerini dile getirdiğini ve bunun geleneksel para birimine tehdit oluşturabileceğini söyledi. banka sistemi.

Birleşik Krallık Hazinesi gelecekteki finansal hizmetlere ilişkin istişarelere yanıtını yayınladı kripto varlıklar için düzenleyici rejim

30 Ekim'de Majestelerinin Hazinesi (HM Hazinesi), yanıt istişarede bulunun ve kripto varlıklar için gelecekteki finansal hizmetler düzenleme rejimine ilişkin kanıt çağrısında bulunun. HM Hazinesi nihai tekliflerini doğruladı ve bir dizi kripto varlık faaliyetini finansal hizmetler için düzenleyici çerçeveye getirme niyetini belirtti. İlk istişare ve kanıt çağrısı 1 Şubat'tan 30 Nisan 2023'e kadar sürdü. Düzenlemelerin kesin ayrıntıları hala belirsiz olsa da Birleşik Krallık, kripto varlıklara yönelik kapsamlı düzenlemeler üzerinde aktif olarak çalışıyor. Sanal Varlık"Sanal varlık" terimi, herhangi bir dijital temsili ifade eder… Daha Hizmet Sağlayıcılar (VASP'ler), Kara Para Aklama Düzenlemeleri kapsamındaki FCA yetkilerine bakılmaksızın, Finansal Piyasa Hizmetleri Yasası kapsamında yetkilendirmeye ihtiyaç duyacaktır. Hükümet, kripto varlıkları Piyasa Kötüye Kullanım Rejimine dahil etmeyi planlıyor ve yakın zamanda uygulanan Finansal Promosyon kurallarına uygun olarak ters talebi yasaklamayı planlıyor. Belirlenen amaç, 2. aşama ikincil mevzuatın parlamento zamanına bağlı olarak 2024 yılında çıkarılmasıdır.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – APAC

Mastercard, Avustralya ve ötesinde güvenilir Web3 ticareti için birlikte çalışabilen CBDC'yi gösteriyor

12 Ekim'de Mastercard açıkladı Merkez Bankası Dijital Para Birimlerinin (CBDC'ler) farklı blok zincirlere tokenleştirilmesini (veya "sarılmasını") sağlayan yeni bir çözümün yeteneklerini başarıyla gösterdiğini ve müşterilere daha fazla güvenlik ve kolaylıkla birden fazla blok zincirinde ticarete katılma konusunda yeni bir seçenek sunduğunu söyledi. . Çözüm, Cuscal (önde gelen ödeme ve düzenlemeye tabi veri hizmetleri sağlayıcısı) ve Mintable (hizmet olarak NFT sağlayıcısı) ortaklığıyla Avustralya Merkez Bankası (RBA) ve Avustralya Merkez Bankası (RBA) ile birlikte yürütülen bir araştırma projesinin parçası olarak geliştirildi. Dijital Finans Kooperatif Araştırma Merkezi (DFRCC). Proje, pilot CBDC'nin yalnızca yetkili taraflarca tutulabilmesini, kullanılabilmesini ve kullanılabilmesini sağlayan kontroller de dahil olmak üzere Avustralya'da bir CBDC'nin potansiyel kullanım durumlarını araştırmayı amaçlıyor. Müşterinizi Tanıyın (KYC)Müşterinizi tanıyın veya müşterinizi tanıyan (KYC) yönergelerini… Daha lisanslı hizmet sağlayıcılar tarafından doğrulanır ve risk değerlendirmesi yapılır. Mastercard canlı bir ortamda, çözümün pilot CBDC sahibinin bir CBDC satın almasını nasıl sağlayabileceğini gösterdi. NFTNon-Fungible Token (NFT), böyle benzersiz bir tokendir… Daha Ethereum genel blok zincirinde listelenmiştir. Süreç, RBA'nın pilot CBDC platformunda gerekli miktarda pilot CBDC'yi "kilitledi" ve Ethereum'da eşdeğer miktarda sarılmış pilot CBDC tokeni bastı.

MAS, projenin bir sonraki aşamasında sorumlu dijital varlık inovasyonunu teşvik etmek için Japonya, İsviçre ve Birleşik Krallık'taki politika yapıcılarla ortaklık kuruyor

30 Ekim'de MAS açıkladı sabit gelir, döviz ve varlık yönetimi ürünlerinde dijital varlık pilot uygulamalarını geliştirmek için Japonya Finansal Hizmetler Ajansı (FSA), İsviçre Finansal Piyasa Denetleme Otoritesi (FINMA) ve Birleşik Krallık Mali Davranış Otoritesi (FCA) ile ortaklık kurduğunu söyledi . Bu çaba, Mayıs 2022'de başlayan MAS'ın Guardian Projesi kapsamında yürütülüyor. Politika yapıcı grup, dijital varlıkların hukuki, politika ve muhasebe işlemlerine ilişkin tartışmaları ilerletmeyi amaçlıyor; tokenleştirilmiş çözümlerle ilgili mevcut politikalar ve mevzuattaki potansiyel riskleri ve olası boşlukları belirlemek; Dijital varlık ağlarının tasarımına yönelik ortak standartların geliştirilmesini ve çeşitli yetki alanlarındaki en iyi pazar uygulamalarını araştırmak; sınır ötesi dijital varlıkların gelişimini desteklemek için yüksek birlikte çalışabilirlik standartlarını teşvik etmek; Uygulanabilir olduğu durumlarda düzenleyici sanal alanlar aracılığıyla dijital varlıklara yönelik sektör pilot uygulamalarının kolaylaştırılması; ve düzenleyiciler ile sektör arasında bilgi paylaşımını teşvik etmek. Ek olarak, dijital ve tokenleştirilmiş varlıklar için endüstri pilotlarını kolaylaştırmak amacıyla düzenleyici sanal alanlar kullanılacaktır.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – LATAM

Brezilya kongre komitesi, Binance CEO'su ve diğer yöneticilerin dolandırıcılık ve diğer mali suçlarla suçlanmasını tavsiye etti

Brezilyalı bir kongre komitesi Tavsiye edilen Binance CEO'su Changpeng Zhao (CZ) ve üç yerel Binance yöneticisi Daniel Mangabeira, Guilherme Haddad Nazar ve Thiago Carvalho hakkında Brezilya'daki mali piramit planlarıyla ilgili dolandırıcılık ve mali suç iddiaları nedeniyle iddianame. Komitenin 500 sayfalık nihai rapor onları hileli yönetim uygulamaları, yetkisiz işlemler ve onaylanmamış menkul kıymet ticaretiyle suçladı. Binance ve Zhao'nun yasaya uymaktan kaçınmak için tüzel kişiliklerden oluşan bir ağ kurduğunu iddia ettiler. Komite, Federal Kamu Bakanlığı'na Binance'in Brezilya'daki tüm operasyonlarını, özellikle vergi kaçakçılığı, kara para aklama ve organize suç ve terörizmin finansmanına odaklanarak soruşturmasını tavsiye etti. Ayrıca Brezilya Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nu (CVM) Binance'in türev tekliflerine ilişkin bir soruşturma başlatmaya çağırdılar. Raporda ayrıca çeşitli kripto şirketleriyle bağlantısı olan 45 kişinin daha suçlanması önerildi. Öneriler yasal olarak bağlayıcı değildir ve kolluk kuvvetleri, daha fazla işlem yapılıp yapılmayacağına karar verecektir. Binance, yerel yetkililerle işbirliği yapma kararlılığını belirtti ancak platformu hedef almaya yönelik bazı suçlamaları ve girişimleri reddetti. Bu, çeşitli ülkelerdeki düzenleyici otoriteler tarafından Binance'e yönelik daha geniş bir baskının bir parçası olarak geliyor.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-october-2023/