Zephyrnet Logosu

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – Aralık 2023

Tarih:

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – Aralık 2023

Mevzuat ve Mevzuat Analizi – GLOBAL

Egmont Group, Terörist Finansmanı Sanal Varlık Risklerine ilişkin öne çıkan rapor özetini yayınladı

Egmont Grubu (EG), Sanal Varlıkların Kötüye Kullanımına İlişkin Kamu Özet Raporu (VA'lar) Terörün Finansmanı Amaçlı. Rapor, sanal varlıklarla (VA'lar) ilgili güvenlik açıklarının belirlenmesine vurgu yapıyor ve VA'lar TF için potansiyel bir tehdit oluşturduğundan, VA'ların terör finansmanı için istismarına karşı EG Mali İstihbarat Birimlerinin (FIU'lar) en iyi uygulamalarını sergiliyor. Sanal varlıkların takibinin karmaşıklığı, fonların TF amaçları doğrultusunda hareketi ile birleştiğinde yetkililer için soruşturma zorlukları ortaya çıkarıyor. Gelişmekte olan teknolojilerdeki eğilimleri anlamak ve en iyi uygulamaları paylaşmak, yeni teknolojilerle ilişkili potansiyel güvenlik açıklarının belirlenmesine yardımcı olabilir. Rapor için ankete katılan Mali İstihbarat Birimlerinin %45'i, kendi yetki alanlarının VA işlemlerine ilişkin düzenleyici gerekliliklerin bulunmadığını belirtti. Katılımcı Mali İstihbarat Birimleri arasında %36'sı VA'nın net bir tanımına sahip olduğunu bildirdi, %26'sı VA ile ilgili tanımlarının olmadığını söyledi, %6'sı yanıt vermedi ve %32'si VA'nın alternatif tanımlarını sundu.

Uluslararası Menkul Kıymet Komisyonları Örgütü, Merkezi Olmayan Finansmana yönelik politika önerilerini içeren nihai raporunu yayınladı

Uluslararası Menkul Kıymet Komisyonları Örgütü (IOSCO), son rapordokuz politika önerisinin ana hatlarını çiziyor: adres piyasa bütünlüğü ve yatırımcının korunması konuları Merkezi Olmayan Finans (DeFi). Öneriler aşağıdaki ihtiyaçları kapsamaktadır: DeFi ürünlerini anlama, Hizmetler, faaliyetler vb.; Geçerli düzenleyici çerçevesine tabi olabilecek sözde bir DeFi düzenlemesinin sorumlu kişi ve kuruluşlarını belirlemek; Düzenleyici sonuçlara ilişkin ortak standartlara ulaşmak; Çıkar çatışmalarının belirlenmesi ve ele alınması; Operasyonel riskler ve teknoloji riskleri de dahil olmak üzere önemli riskleri tanımlayın ve ele alın; Açık, doğru ve kapsamlı açıklamalar gerektirmesi; Geçerli yasaları uygulamak; Sınır ötesi işbirliğini ve bilgi paylaşımını teşvik edin; DeFi, daha geniş kripto varlık piyasası ve geleneksel finansal piyasalar arasındaki bağlantıları anlayın ve değerlendirin.

Uluslararası İskan Bankası Bankaların kripto varlıklara maruz kalmasına ilişkin standartlarda yapılan değişikliklere ilişkin bir danışma belgesi yayınladı

Uluslararası Ödemeler Bankası (BIS) bir rapor yayınladı. danışma belgesi Bankaların kripto varlıklarına maruz kalma durumlarının ihtiyatlı bir şekilde ele alınmasına ilişkin standartta hedeflenen değişiklikler hakkında. BIS, SCO60: Kripto Varlık Risklerinde önerilen değişiklikler hakkında geri bildirim istiyor. İnceleme, diğer hususların yanı sıra bankaların bu hususları dahil edip edemeyeceğini değerlendirmeyi amaçlamaktadır. stablecoin Grup 1b'deki risk kategori (yani etkili stabilizasyon mekanizmalarına sahip kripto varlıklar). Ek olarak, stabilcoinlere yönelik rezerv varlıklarının bileşimindeki ilgili değişiklikler de inceleme altında. Bankalar, kripto varlığın stabilizasyon mekanizması ve etkinliği konusunda gerekli özeni göstermelidir. Grup 1'nin %2'i (desteklenmeyen kripto varlıklar) limitini aşan bankaların sermaye gereksinimleri hesaplamasını ele alması gerekir. Cevapların son teslim tarihi 28 Mart 2024'tür.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – NAM (Amerika Birleşik Devletleri ve Kanada)

KuCoin 22 milyon dolar ödeyecek, Eyalet davasını sonuçlandırmak için New York'tan ayrılacak

12 Aralık'ta Seyşeller'de ikamet eden sanal varlık Borsa KuCoin, 22 milyon dolar ödemeyi ve New York Eyalet Başsavcısı tarafından getirilen suçlamaları çözmek için New York Eyaletindeki faaliyetlerini durdurmayı kabul etti. Mart ayında başlatılan dava, KuCoin'i, yatırımcıların platformunda kripto para ticareti yapmasına izin vermeden önce kayıt olmamakla suçluyor. Borsa, New York müşterilerine 16.77 milyon dolar iade edecek ve New York Başsavcılığına 5.3 milyon dolar ödeyecek. KuCoin CEO'su Johnny Lyu anlaşmayı doğruladı X aracılığıyla, bunun uyumlu operasyona olan bağlılıklarını sağlamlaştırdığını belirtiyor.

Coinbase, uluslararası borsasında spot kripto ticaretini başlatıyor

13 Aralık'ta Coinbase açıkladı Uluslararası kurumsal yatırımcılar için spot kripto ticareti, onların BTC-USDC ve ETH-USDC çiftleri ticareti yapmalarına olanak tanıyor. Hizmet, Mayıs 2023'te kurulan yeni bir kuruluş olan Coinbase International Exchange (Coinbase Bermuda olarak faaliyet göstermektedir) aracılığıyla sunulmaktadır. Coinbase International Exchange, Nisan 2023'te Bermuda Para Otoritesi'nden F sınıfı bir lisans almıştır. kayıt numarası 202302164.

CoinList Yaptırım ihlalleri nedeniyle Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi ile 1.2 milyon dolar karşılığında anlaştı

13 Aralık'ta Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) açıkladı San Francisco merkezli sanal varlık servis sağlayıcısı CoinList Markets LLC (CLM) ile anlaşmıştı. Anlaşma, CLM'nin, OFAC'ın Rusya/Ukrayna yaptırımlarını ihlal ederek Nisan 1,207,830 ile Mayıs 989 arasında normalde Kırım'da ikamet eden kullanıcılar adına 2020 işlem gerçekleştirmesinden kaynaklanan potansiyel hukuki sorumluluğunu yerine getirmek için 2022 ABD doları ödemesini gerektiriyor. Uzlaşma tutarı, OFAC'ın, CLM'nin görünürdeki ihlallerinin gönüllü olarak ifşa edilmediği ve ciddi olmadığı yönündeki kararlılığını yansıtıyor.

Finansal İstikrar Gözetim Konseyi, dijital varlıkların güvenlik açıklarını vurgulayan yıllık 2023 raporunu yayınladı

20 Aralık'ta Finansal İstikrar Gözetim Konseyi (FSOC) bir rapor yayınladı. 2023 Yıllık RaporFinansal istikrar risklerine yönelik yeni bir analitik çerçeve ve banka dışı finansal şirket belirleme sürecine ilişkin nihai rehberlik. 2023 Yıllık Raporu, diğer şeylerin yanı sıra, FSOC'nin yakın gelecekte izlenmesi ve ele alınması gerektiğine inandığı risk alanlarını vurguluyor. Bölüm 3.1.5. dijital varlıkları kapsar ve kripto varlık ekosistemindeki aşağıdakileri içeren güvenlik açıklarını vurgular: Fiyat oynaklığı, yüksek kaldıraç kullanımı, sektördeki birbirine bağlılık düzeyi, operasyonel riskler ve kripto varlık platformları ve stablecoin'lerde çalıştırma riski. Güvenlik açıkları aynı zamanda anahtar sahipliğin yoğunlaşmasından, siber güvenlik risklerinden ve yürürlükteki yasa ve düzenlemelere uymayan veya bunlara uymayan platformların çoğalmasından da kaynaklanabilir.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – EMEA

Fransız Société Générale, Ethereum'da ilk dijital yeşil tahvili ihraç etti

4 Aralık'ta Société Générale (SG) açıkladı açılış belgesinin yayınlanması Doğrudan SG-FORGE tarafından kaydedilen bir Güvenlik Tokenı olarak dijital yeşil tahvil. SG-FORGE, SG grubunun denetime tabi bir yan kuruluşu, Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution'un (ACPR) denetimi altında MiFID 2 kapsamında bir yatırım şirketi olarak lisanslanan, dijital varlık yapılandırma, ihraç, takas ve saklama hizmetleri sağlama yetkisine sahiptir. SG-FORGE, AMF'de Dijital Varlık Hizmet Sağlayıcısı (DASP) olarak kayıtlıdır. İhraç edilen tahvil, 10 yıl vadeli, 3 milyon Avro tutarında öncelikli imtiyazlı teminatsız tahvil olarak yapılandırılmıştır. Bu tahvilin net gelirine eşdeğer bir miktar, SG'nin Sürdürülebilir ve Pozitif Etki Tahvili çerçevesinde tanımlandığı şekilde, yalnızca Uygun Yeşil Faaliyetleri finanse etmek veya yeniden finanse etmek için kullanılacaktır.

Crypto.com İngiltere'nin FCA EMI Yetkisini aldı

4 Aralık'ta Crypto.com açıkladı Birleşik Krallık Mali Davranış Otoritesi'nden (FCA) Elektronik Para Kurumu (EMI) olarak faaliyet göstermek üzere yetki aldığını söyledi. Sonuç olarak şirket, Birleşik Krallık'ta yerelleştirilmiş bir dizi e-para ürününü piyasaya sürecek. Bu onay, Crypto.com'un Ağustos 2022'de FCA'ya kripto varlık işletmesi olarak kaydolmasının ardından geldi.

Binance, Abu Dabi'deki lisans başvurusunu geri çekti

8 Aralık'ta Binance söylendiğine göre Abu Dabi'deki yatırım yönetimi lisansı başvurusunu, şirketin küresel ihtiyaçları açısından gereksiz olduğunu düşünerek geri çekti. Borsanın hâlâ profesyonel müşterilere dijital varlıkların muhafazasını sunma uygulaması bulunuyor. web sitesine göre. Binance sözcüsüne göre, lisans başvurusunu geri çekme kararının ABD'deki anlaşmayla "ilgisiz" olduğu belirtildi. Bir gün önce, 7 Aralık'ta bir ABD federal yargıç eski Binance CEO'su Changpeng Zhao'ya, kaçma riskiyle ilgili endişeleri gerekçe göstererek cezayı beklerken ABD'de kalmasını emretti.

ECB, toptan merkez bankası para mutabakatına yönelik yeni teknolojilerin araştırılması yönünde ilgi beyanı çağrısında bulundu

13 Aralık'ta Eurosystem davet finansal piyasa paydaşlarını, toptan merkez bankası para ödemesi için yeni teknolojilerin planlı araştırmasına katılma konusundaki ilgilerini resmi olarak ifade etmeye çağırıyor. Finansal piyasa paydaşları, merkez bankası para mutabakatı denemelerinde ve kontrollü bir test ortamında sahte mutabakat denemelerinde yer alacak. Denemeler ve deneyler, dağıtılmış defter teknolojisi platformlarında kaydedilen toptan finansal işlemlerin merkez bankası parasına çevrilmesini sağlayan üç Eurosystem çözümüyle gerçekleştirilecek. T2Eurosystem'in gerçek zamanlı brüt ödeme (RTGS) sistemi.

Circle, EURC stabilcoinini Solana'da piyasaya sürüyor blockchain, Fransa'da DASP olarak geçici onay aldı

18 Aralık'ta, USDC dolara sabitlenmiş stablecoin ihraççısı ABD merkezli Circle, açıkladı  Solana blok zincirinde Avrupa destekli stabilcoin olan EURC'yi piyasaya sürdü.  Bu lansmanla birlikte Solana, Avalanche, Ethereum ve Stellar'ın yanı sıra EURC'nin yerel olarak mevcut olduğu dördüncü blok zinciri oldu. EURC'nin, yeni Avrupa rejimi uygulamaya girdiğinde bir e-para belirteci olarak Kripto Varlık Piyasalarında (MiCA) tam uyumluluğa ulaşması planlarıyla, Solana'daki EURC geliştiricileri ve kullanıcıları en yüksek güven ve şeffaflık standartlarını beklemeye devam edebilirler. güvenilirlik. 21 Aralık'ta Çember açıkladı Fransız düzenleyici Autorité des Marchés Financiers'ten (AMF) Dijital Varlık Hizmet Sağlayıcısı (DASP) olarak geçici onay almış ve Coralie Billman'ın Fransa'da Circle'a liderlik edeceğini duyurmuştu. Nihai onay, e-para lisansının alınmasına bağlıdır. Avrupa Birliği'nin (AB) MiCA Yönetmeliği uyarınca, bir AB düzenleyicisine kayıt olmak, bir sağlayıcının AB genelinde faaliyet göstermesine olanak tanır.

İsviçre FINMA staking rehberini yayınladı

20 Aralık'ta İsviçre Finansal Piyasa Denetleme Otoritesi (FINMA) yeni kılavuz yayınlandı Özellikle staking hizmetlerine değiniyoruz. Kılavuzun temel vurgusu, staking hizmet sağlayıcısının iflası durumunda müşterilerin korunmasıydı.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – APAC

Hong Kong SFC, HongKongDAO ve BitCuped'in sanal varlıklarla ilgili şüpheli dolandırıcılıklara karışması konusunda kamuoyunu uyardı

6 Aralık'ta Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu (SFC) bir rapor yayınladı. halka açık "Hong Kong Dijital Araştırma Enstitüsü" veya "HongKongDAO" ve "BitCuped" adı altında faaliyet gösteren kuruluşları kapsayan sanal varlıklarla ilgili şüpheli dolandırıcılıklara ilişkin uyarı. HongKongDAO, HongKongDAO'nun web sitesinden satın alınabilecek "HKD" veya "HongKongDAO" (HKD Token) adlı bir token yayınladı. SFC, HongKongDAO'nun potansiyel olarak çevrimiçi kanallar aracılığıyla yanlış ve yanıltıcı bilgiler yayıyor olabileceğinden şüpheleniyor. SFC'ye göre BitCuped, BitCuped ile herhangi bir bağlantısı olmamasına rağmen, "Laura Cha" ve "Nicolas Aguzin"in sırasıyla Yönetim Kurulu Başkanı ve İcra Kurulu Başkanı olarak görev yaptığını yanlış bir şekilde iddia etti. Buna cevaben Hong Kong Polisi, SFC'nin talebi üzerine şu adımları attı: blok HongKongDAO ve BitCuped web sitelerine erişim. SFC ayrıca ilgili web sitesi operatörlerine HongKongDAO tarafından verilen bir tokenı satın alma teklifini durdurmaya çağıran durdurma ve vazgeçme mektupları yayınladı.

Hong Kong düzenleyicileri, stabilcoin ihraççılarını düzenlemek ve Borsa Yatırım Fonlarına izin verilmesini değerlendirmek için mevzuat öneren kamuya danışma belgesini açıkladılar

27 Aralık'ta Hong Kong Finansal Hizmetler ve Hazine Bürosu (FSTB) ve Hong Kong Para Otoritesi (HKMA) ortaklaşa bir rapor yayınladı. danışma kağıdı, Hong Kong'daki stablecoin ihraççılarını düzenlemek için yasa teklifinde bulunuyor. Paydaşların ve kamuoyunun 29 Şubat 2024'e kadar geri bildirimde bulunmaları teşvik edilmektedir.  22 Aralık'ta, Hong Kong Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu (SFC) ve HKMA bir bildiri yayınladı. ortak dairesel Menkul kıymetler düzenleyici kurumunun, net varlık değerinin %10'undan daha fazla sanal varlıklara maruz kalan yatırım fonlarına yetki vermeyi değerlendireceği gerekliliklerin detaylandırılması.

Hindistan hükümeti, uyumluluk "Neden Bildirimlerini Göster" yayınladıktan sonra dokuz offshore VASP'nin URL'lerini engelliyor

28 Aralık'ta Hindistan'ın Mali İstihbarat Birimi (FIU IND) ihraç uyumluluk Nedeni Göster Bildirimler[1] dokuz offshore Sanal Dijital Varlık Hizmet Sağlayıcısı (VDA SP'si) için: Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global ve Bitfinex. Mali İstihbarat Birimi IND Direktörü, Elektronik ve Bilgi Teknolojileri Bakanlığı Sekreterinden, Hindistan'daki Kara Para Aklamayı Önleme Yasası (2002) (PML Yasası) hükümlerine uymadıkları için yasa dışı faaliyet gösterdiği iddia edilen dokuz kuruluşun URL'lerinin engellenmesini talep etti. Hindistan'da faaliyet gösteren (hem offshore hem de onshore) ve sanal dijital varlıklar ile fiat para birimleri arasında değişim, sanal dijital varlıkların transferi, sanal dijital varlıkların veya sanal dijital varlıklar üzerinde kontrol sağlayan araçların saklanması veya yönetimi vb. gibi faaliyetlerde bulunan VDA SP'leri gereklidir. Mali İstihbarat Birimi IND'ye Raporlayan Kuruluş olarak kaydolmak ve PML Yasası uyarınca zorunlu kılınan yükümlülükler dizisine uymak. Yükümlülük faaliyete dayalıdır ve Hindistan'daki fiziksel mevcudiyete bağlı değildir. Düzenleme, Mali İstihbarat Birimi IND'ye kaydı da içeren PML Yasası kapsamında VDA SP'lerine raporlama, kayıt tutma ve diğer yükümlülükleri getirmektedir. Ocak 2024 itibarıyla FIU IND'ye kayıtlı 31 VDA SP'si bulunmaktadır. Bununla birlikte, Hindistan'ın önemli bir kısmına hizmet veren birçok offshore kuruluş kayıt yaptırmadı ancak Hindistan'ın yetki alanına girdi. Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT) çerçevesi.

MUFG Japonya'nın en büyük finans kurumu, Yen destekli stablecoin JPYC ile ortaklığını duyurdu

5 Aralık 2023'te Japonya'nın Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) açıkladı[2] Yen destekli stablecoin JPYC ile sınır ötesi ödemeler gibi yeni stablecoin tabanlı hizmetlerin kilidini açacak bir ortaklık. MUFG, Japonya'nın en büyük finans kuruluşudur. MUFG, JPYC'yi bir dizi dijital varlık için ihraç ve yönetim platformu olan Progmat'a entegre edecek. başlattı Eylül 2023'te diğer büyük Japon bankalarıyla ortaklaşa.

Düzenleyici ve Mevzuat Analizi – LATAM

Brezilya bankası Itaú Unibanco bir kripto ticareti ve saklama programı başlattı

4 Aralık'ta Reuters rapor Varlıklara göre Brezilya'nın en büyük bankası olan Itaú Unibanco, yatırım platformunun müşterileri için bir kripto ticaret hizmeti başlatıyor. Hizmet başlangıçta kripto ticareti sunuyor bitcoin ancak bankanın dijital varlık başkanı Guto Antunes'a göre bankanın başkalarını da eklemeyi hedeflediği bildiriliyor. Antunes ayrıca Itaú müşterilerinin başlangıçta para yatırıp çekemeyeceklerini de belirtti. cryptocurrency harici kripto cüzdanlarını kullanma. Haber, Itaú ve Brezilya'daki diğer büyük bankaların söylendiğine göre Brezilya'nın dijital reali Drex'in lansmanına hazırlanıyoruz.  

Circle ve Nubank, Brezilya'da dijital dolar erişimini artırmak için ortak oldu

5 Aralık'ta hem Circle hem de Brezilya neobank Nubank açıkladı Circle tarafından ihraç edilen stablecoin USDC'nin Nubank'ın kripto platformu Nubank Cripto'ya tanıtılması. Nubank Brezilya, Meksika ve Kolombiya'da yaklaşık 90 milyon müşteriye hizmet veriyor. Circle'ın kurucu ortağı ve CEO'su Jeremy Allaire, ünlü “Latin Amerika genelinde, özellikle de bölgede dijital para kullanımı ve benimsenmesi için itici bir güç olarak ortaya çıkan Brezilya'da dolara erişim konusunda güçlü bir talep görmeye devam ediyoruz…Nubank ile ortaklığımız, küresel para biriminin genişletilmesinde önemli bir anı işaret ediyor” USDC'nin erişimi ve yeni internet finansal sisteminin inşasına yönelik önemli bir adım."

El Salvador, 1 milyon dolarlık Bitcoin veya Tether kabul eden “Özgürlük Pasaportu” programını duyurdu

7 Aralık 2023'te El Salvador hükümeti ve stablecoin ihraççısı Tether ortaklaşa açıkladı ülkenin lansmanı “El Salvador Özgürlük Pasaportu Programının Kabul Edilmesi”dijital varlık topluluğu içindeki yüksek net değere sahip bireyleri çekmek için tasarlandı. Bitcoin veya Tether'e (USDT) 1 milyon dolar eşdeğerinde yatırım yapan kişiler El Salvador pasaportuna hak kazanacak. Programın yılda 1,000 kontenjanla sınırlı olduğu ve tüm başvuru sahiplerinin KYC doğrulama sürecinden geçmesi gerektiği bildiriliyor. Fiyatı diğer ülkelerin vize yatırım programlarından önemli ölçüde yüksek olsa da, hem Tether hem de El Salvador hükümeti bunu, blockchain tabanlı ödeme kanallarında dijital varlık teknolojisini ve yenilikçiliği ilerletmeye devam etmek için bir fırsat olarak kaydetti.

Arjantin hükümeti, sözleşmelerin artık bitcoin ve diğer kripto para birimleriyle yapılabileceğini belirtiyor

21 Aralık 2023'te Arjantin Dışişleri, Uluslararası Ticaret ve İbadet Bakanı Diana Mondino posted X'te (resmi olarak Twitter), ülkedeki sözleşmelerin artık yasal olarak Bitcoin ile yapılabileceğini bildirdi. Mesaj bir gün sonra geldi başkanlık kararnamesi “Arjantin Ekonomisinin Yeniden İnşasının Temelleri” başlıklı. Kararnamenin 1196. maddesi, bir sözleşmenin taraflarının, "tahvil veya teminat depozitosu için kullanılan para biriminin miktarını ve türünü ve ayrıca kira sözleşmesinin imzalanması üzerine geri ödeme yöntemini belirleme özgürlüğüne sahip olduğunu" belirtmektedir. Kararnamede kripto para biriminden özel olarak bahsedilmese de, bu tür hükümler borçlulara Arjantin'de yasal ödeme aracı olarak tanınmayan para birimleriyle ödeme yapma seçeneği sunuyor. Mondino ayrıca belirtildi Sözleşmenin tarafları, "kilo dana veya litre süt" gibi emtialar da dahil olmak üzere "başka herhangi bir kripto ve/veya tür" üzerinde de anlaşabilecek. Başkan Javier Milei, Kasım 2023'teki seçim zaferinin ardından Mondino'yu dışişleri bakanı olarak atadı.

spot_img

En Son İstihbarat

spot_img