Rapor | 18 Ocak 2024

Resim: CCAF ve WEF, 2024 Küresel Fintech'in Geleceği Raporu

2024 Fintech Raporu: Dayanıklılık, Düzenleme ve Kapsayıcı Büyüme

The 2024 Küresel Fintech Raporu – Dayanıklılığa ve Kapsayıcı Büyümeye Doğruarasında bir işbirliği Dünya Ekonomik Forumu ve Cambridge Alternatif Finans Merkezi, tarihinde açıklandı Davos 2024 Fintech endüstrisinin dayanıklılık, yenilikçilik ve dönüştürücü büyüme ile işaretlenmiş gidişatına dair önemli bilgiler. Bu kapsamlı analiz, 227 fintech firmasının katılımıyla yapılan ankete dayanmaktadır, finansal teknolojinin geleceğini şekillendiren tüketici eğilimlerine, düzenleyici dinamiklere ve teknolojik gelişmelere önemli bir bakış sunuyor.

Temel bilgiler:

Dayanıklı Müşteri Büyümesi

Fintech sektörü, COVID sonrası dönemde sürekli büyüme gösterdi. Ankete katılan tüm iş modellerinde ortalama müşteri büyüme oranı %50'yi aştı insurtech %66 (2021-2022) ile lider konumda. Müşteri büyümesi, SSA (Sahra Altı Afrika) hariç tüm bölgelerde (50-2021) %2022'yi aştı. Müşteri edinmenin ilk 3 kaynağı sosyal medya (%70), yönlendirmeler (%68) ve web sitesi (%65) oldu.

Bakınız:  Chatham House: Küresel Dijital Platform Düzenleme İçgörüleri

Müşteri talebini yeni müşteri segmentlerine ölçeklendirmeye çalışırken karşılaşılan en büyük zorluklar müşteri eğitimi (%51), rekabet (%43) ve uyumluluk ve mevzuat (%34) oldu; aşağıdaki tabloya bakın. Bu güçlü genişleme, sektörün dayanıklılığını ve dijital finansal hizmetlere doğru hızlanan küresel değişimi vurguluyor.

CCAF ve WEF 2024 Küresel fintech raporu müşteri büyümesini ölçeklendirmede karşılaşılan zorlukları

Düzenleyici Ortam İki Tarafı Keskin Bir Kılıçtır

Fintech'lerin %63'ü düzenleyici ortamlarını yeterli görse de uyumluluk, lisanslama ve kayıt süreçlerinde zorluklar devam ediyor. Rapor, inovasyonun teşviki ile tüketicinin korunmasını dengeleyen düzenleyici çerçevelerin gerekliliğini vurguluyor.

CCAF ve WEF 2024 Küresel fintech raporu düzenleyici ortama ilişkin algılar

Genel olarak, Fintech'lerin karşılaştığı en büyük zorluklar lisanslama, kayıt ve yetki koordinasyonuydu. Bu alanlar, özellikle lisanslamanın önemli bir zorluk teşkil ettiği yükselen piyasalar ve gelişmekte olan ekonomilerde (EMDE'ler) en olumsuz notları aldı. Ek olarak, 'aşırı ve aşırı kısıtlayıcı' düzenleme ortamını eleştiren fintech'ler genel olarak tüm düzenleme yönlerinde daha düşük notlar verdi.

CCAF ve WEF 2024 Küresel fintech raporunun temel düzenleyici hususlara ilişkin derecelendirmeleri

Teknolojik Gelişmeler Ön Planda

Yapay Zeka (AI), fintech endüstrisi için ezber bozan bir unsur olarak görülüyor; ankete katılan firmaların %70'i, yapay zekanın sektörün gelecek beş yılını şekillendirmedeki önemini kabul ediyor. Bu, teknolojinin gelecekteki fintech gelişmelerini yönlendirmedeki kritik rolünü vurgulamaktadır.

Bakınız:  IMF, Yapay Zekanın Küresel İşler Üzerindeki Etkisine İlişkin Uyarıda Bulundu

Finansal Erişim ve Yetersiz Hizmet Alan Piyasalar

Fintech'ler giderek yetersiz hizmet alan segmentlere odaklanıyor ve finansal katılımı teşvik ediyor. Raporda, gelişmekte olan piyasalardaki fintech'lerin önemli bir kısmının bu gruplara hizmet sağlamaya, cinsiyet eşitsizliği ve sürdürülebilirlik gibi temel toplumsal sorunları ele almaya adanmış olduğu belirtiliyor.

CCAF ve WEF 2024 Küresel fintech raporu, yeterince hizmet alamayan grupları hedef alan fintech'ler

Geleneksel bankalar tarihsel olarak esas olarak resmi bir mali geçmişi olan ve kentsel alanlarda yaşayanlar olmak üzere belirli müşteri segmentlerine kredi vermeye odaklanmıştır. Bu yaklaşım sıklıkla düşük gelirli bireyler hariç tutulduÖzellikle Yükselen Piyasalar ve Gelişmekte Olan Ekonomilerde (EMDE'ler), temel finansal hizmet ve ürünlere erişim.

Fintechs, dijital teknolojiden ve cep telefonunun benimsenmesinden yararlanarak, Finansal hizmetlerin kullanılabilirliğini ve karşılanabilirliğini önemli ölçüde genişletti. Dünya çapında 1.4 milyar banka hesabı olmayan ve çok daha fazla banka hesabı olmayan insana ulaşma potansiyeline sahipler.

Fintech'ler geleneksel olarak yetersiz hizmet alan gruplara giderek daha fazla hizmet vermekKadınlar, düşük gelirli bireyler ve kırsal bölgelerdeki veya uzak bölgelerdeki müşteriler dahil. Bu segmentler, dünya genelindeki fintech müşteri tabanlarının önemli bir bölümünü temsil ediyor; ortalama %39'u kadın müşteriler, %40'ı düşük gelirli ve %27'si kırsal veya uzak konumdaki müşteriler için. Bu yaklaşım müşteri tabanlarının büyümesine önemli ölçüde katkıda bulunuyor.

Bakınız:  BoC: CBDC'ler için Finansal Katılımı Yeniden Tanımlamak

Bunlar Yetersiz hizmet alan segmentler aynı zamanda fintech'lerin toplam işlem değerlerine de önemli ölçüde katkıda bulunuyor%39'u kadınlardan, %26'sı düşük gelirlilerden ve %31'i kırsal veya uzak müşterilerden. Bu eğilim, bazı eşitsizliklerle birlikte Gelişmiş Ekonomiler (AE'ler) ve Gelişmekte Olan Ülkeler arasında tutarlıdır. Örneğin, AE'ler daha yüksek oranda kadın müşteri rapor ederken, EMDE fintech'leri daha düşük gelirli ve kırsal müşterilere hizmet veriyor.

Fintech'ler ürün ve hizmet teklifleri aracılığıyla çevresel sürdürülebilirliğe de katkıda bulunuyor

Birleşmiş Milletler Genel Sekreteri'nin dijital finansla ilgili görev gücü, fintech şirketlerini Sürdürülebilir Kalkınma Hedeflerinin (SDG'ler) finansmanını hızlandırmada kilit oyuncular olarak tanımladı. BM tarafından 2015 yılında kabul edilen Sürdürülebilir Kalkınma Hedefleri, yoksulluğu ve diğer sosyal sorunları ele almayı amaçlıyor. Fintech'ler, BM Sürdürülebilir Kalkınma Hedeflerini iş stratejilerine giderek daha fazla dahil ediyor, sürdürülebilir finansmanı katalize etme ve yeşil, kapsayıcı bir ekonomiyi teşvik etme aracıları haline geliyor.

CCAF ve WEF 2024 Küresel fintech raporu Sürdürülebilir Kalkınma Hedefleri bağlantıları, AE'ler ve EMDE'ler

Kapanış

2024 Küresel Fintech Raporu'nun bulguları, sektörün dayanıklılığını ve büyüme potansiyelini vurguluyor ve aynı zamanda tüketici talebinin, düzenleyici çerçevelerin ve teknolojik yeniliklerin kapsayıcı ve sürdürülebilir bir finansal ortamı şekillendirmedeki kritik rolünün altını çiziyor. Fintech'ler sadece finans sektörünü dönüştürmekle kalmıyor; finansal katılımı teşvik etmede çok önemli bir rol oynuyorlar.

Bakınız:  Sürdürülebilirlik: Fintech Büyümesinin Şartı

Yetersiz hizmet alan kesimleri hedef alarak, geleneksel bankacılık hizmetlerinin bıraktığı boşluğun kapatılmasına yardımcı oluyor, daha adil ve çevresel olarak sürdürülebilir bir finansal ortam sunuyorlar. Bu kapsayıcı yaklaşım, özellikle banka hesabı olmayan ve banka hesabı olmayan toplulukların yoğun olduğu bölgelerde, mali açıdan daha güçlü bir küresel nüfus oluşturmak için gereklidir. Fintech'lerin kapsayıcılığa odaklanması, daha kapsayıcı ve eşitlikçi bir küresel finansal ekosistem ekonomisine doğru hayati bir adımdır.

47 sayfalık PDF raporunu indirin –> buradan

The Ulusal Kitle Fonlaması ve Fintech Derneği (NCFA Kanada), binlerce topluluk üyesine eğitim, pazar istihbaratı, endüstri yönetimi, ağ oluşturma ve finansman fırsatları ve hizmetleri sağlayan ve canlı ve yenilikçi bir fintech ve finansman oluşturmak için endüstri, hükümet, ortaklar ve bağlı kuruluşlarla yakın işbirliği içinde çalışan bir finansal yenilik ekosistemidir. Kanada'da endüstri. Merkezi olmayan ve dağıtılmış olan NCFA, küresel paydaşlarla etkileşim halindedir ve fintech, alternatif finans, kitlesel fonlama, eşler arası finans, ödemeler, dijital varlıklar ve tokenler, yapay zeka, blockchain, kripto para birimi, regtech ve sigorta teknolojisi sektörlerindeki proje ve yatırımların geliştirilmesine yardımcı olur . Kaydol Kanada'nın Fintech ve Finansman Topluluğu bugün ÜCRETSİZ! Veya bir katkıda bulunan üye ve avantajlar elde edin. Daha fazla bilgi için lütfen ziyaret edin: www.ncfacanada.org

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/