Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), ülkenin kara para aklama ve terörün finansmanına ilişkin risk yönetimini geliştirmek amacıyla, Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASP'ler) için Seyahat Kuralı gerekliliklerini açıklayan bir mutabakat zaptı yayınladı. Mutabakatın yönlerinden biri, eşler arası işlemler ve barındırılmayan cüzdanları içeren işlemlere ilişkin düzenleyici beklentilerle ilgiliydi. 

Mutabakatın PDF'sini makalenin sonunda görebilirsiniz. Seyahat kuralı hakkında daha fazla bilgiyi makalenin sonunda bulabilirsiniz.

Eşler Arası (P2P) ve işlemler Açıklama

Bildiriye göre, Eşler Arası (P2P) ve barındırılmayan cüzdanları içeren işlemler merkez bankasının düzenleyici kapsamı dışında kalıyor, ancak bilinen kara para aklama, terör finansmanı ve nükleer silahların yayılmasına ilişkin finansman riskleri nedeniyle daha katı kurallar uygulanıyor. 

BSP, VASP'ların bu tür transferler için dikkatli davranması ve daha ayrıntılı inceleme yapması gerektiğini vurguladı. 

Mutabakatta, miktara bakılmaksızın, bu kuruluşların kaynak bilgilerini elde etmesi, doğrulaması ve saklaması, cüzdan adresi gibi yararlanıcı bilgilerini edinmesi ve saklaması ve işlem karması veya referans numarası gibi işlem verilerini saklaması beklendiği belirtildi. Asgari bilgilerin mevcut olmaması veya eksik olması durumunda finansal kuruluşlar aktarımı kolaylaştırmamalıdır. 

Buna göre merkez bankaları, barındırılmayan cüzdanlarla işlem yapmak için sürekli müşteri durum tespiti gerektiğini hatırlattı.

Diğer VASP Açıklamaları

İşlem Gereksinimleri

Mevcut düzenlemeler uyarınca, tüm sanal varlık (VA) transferleri genellikle VASP'ler için sınır ötesi banka havaleleri olarak değerlendirilir. 

50,000 Php eşiğinin veya döviz karşılığının altındaki işlemler için, kaynak kurumlar VA transferlerinin doğru kaynak ve lehdar bilgilerini içerdiğinden emin olmalıdır. Gönderenin ve lehdarın adı, hesap numarası veya benzersiz bir referans numarası da dahil olmak üzere bu bilgiler, ödeme zinciri boyunca transfere eşlik etmelidir. 

Ek olarak, hem kaynak hem de yararlanıcı VASP'ler, yaptırım listelerine uymak ve yaptırıma tabi kişiler, kuruluşlar veya yargı bölgeleriyle yapılan işlemlere dahil olmayı önlemek için sağlam yaptırım tarama prosedürleri oluşturmalıdır. 

Mutabakatta, VASP'ların, işlem yapan tüm tarafları terörizmin finansmanı/silahın yayılmasına ilişkin finansman (TF/PF) listelerine ve olumsuz medya raporlarına karşı taramasının gerekli olduğu ve etkili işlem taraması için minimum bilginin mevcut olması beklentisinin vurgulandığı vurgulandı.

Seyahat Kuralı olmayan ülkelere/ülkelerden transferler

Seyahat Kuralı rejimlerinin yokluğunda BSP, VASP'lerin bu tür düzenlemelerin bulunmadığı ülkelere sanal varlık gönderirken gerekli özeni göstermesi gerektiğini belirtti. Ev sahibi kurumun Filipin Seyahat Kuralı (PHTR) bilgilerini kullanıp kullanamayacağını veya Seyahat Kuralına tabi değilse gönderici ve yararlanıcı ayrıntılarını saklayıp saklayamayacağını doğrulamaları gerekir.

Merkez bankası, bu ülkelerden VA'lar alırken VASP'lerin karşı tarafın PHTR bilgilerini iletme yeteneğini değerlendirmesi gerektiğini kaydetti. Finansal kurumlara (BSFI'ler), gönderen kurumun geçmişini dikkate almaları, periyodik risk değerlendirmeleri yapmaları ve VA transferini kabul edip etmeme konusunda karar vermeleri, resmi bir Seyahat Kuralı çerçevesinin olmadığı durumlarda dikkatli değerlendirmeyi vurgulamaları tavsiye edilir.

Gözetim altında olmayan VASP'lara Filipin Seyahat Kuralı (PHTR)

BSP, PHTR'nin gözetim altında olmayan VASP'ler de dahil olmak üzere tüm VASP'ler için evrensel olarak geçerli olduğunu vurguladı.

Gözetimsiz VASP'lerin, göndericinin (gönderen müşteri) bilgilerini alması, doğrulaması ve saklaması ve ayrıca yararlanıcının gönderenden farklı olduğu durumlarda yararlanıcı bilgilerini alması ve saklaması gerekir. Bununla birlikte, gözetim altında olmayan VASP'lerle yapılan işlemler yalnızca sanal varlıkların takasını içeriyorsa PHTR bilgilerinin iletilmesine gerek yoktur.

Ayrıca, barındırılmayan cüzdanlarla ilgilenen gözetimsiz VASP'lerin PHTR bilgilerini iletmesine gerek yoktur. Toplanan tüm bilgiler, ilgili makamların talebi üzerine sunulmalıdır.

VASP'ler nelerdir?

Sanal varlıklar, merkezi veya merkezi olmayan yapılara sahip olabilen dijital değişim birimlerini kapsar ve bilgi işlem veya üretim çabaları yoluyla oluşturulabilirler. VASP'ler, sanal varlıklar ile fiat para birimleri arasındaki değişimi, sanal varlıklar arası alışverişi, sanal varlık transferlerini ve bu varlıkların velayetini kolaylaştıran varlıkları içerir.

Okuyun: Filipinler'deki Lisanslı Sanal Para Birimi Borsalarının Listesi

Seyahat Kuralı Nedir?

Seyahat Kuralı, ülkelerin, yararlanıcı VASP'lerin sanal varlık transferleri için gerekli kaynak bilgilerini ve doğru yararlanıcı ayrıntılarını almasını ve saklamasını sağlamasını ve bu bilgilerin talep üzerine yetkililerin erişimine sunulmasını zorunlu kılmaktadır. 

Kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadele eden uluslararası bir kuruluş olan Mali Eylem Görev Gücü (FATF), “Sanal Varlıklara ve Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarına Risk Temelli Yaklaşım Rehberi”nde kılavuz ilkeler sundu. 

Okuyun: Kripto Para Biriminde FATF “Seyahat Kuralı” nedir?

Son BSP Haberleri

Geçtiğimiz ay BSP'de genişletilmiş BSP internet sitesinde yayımlanan 15-2024 Sayılı Genelge uyarınca Elektronik Para İhraççıları – Banka Dışı Finansal Kurumlar (EMI-NBFI) için yeni başvurulara 2023 Aralık 035 tarihine kadar ara verilmiştir. 1598 Aralık 7'te 2023 Sayılı Karar uyarınca onaylanan uzatma, özellikle yeni iş modelleri getiren, hizmet verilmeyen nişleri hedefleyen veya yeni teknolojileri birleştiren uygulamalar için istisnalara izin veriyor. 

Geçtiğimiz Ekim ayında Merkez Bankası açıklanması çeşitli gruplardan gelen yoğun ilgiye yanıt olarak dijital banka lisansları için başvuru sürecini yeniden açmayı düşündüğünü ve yakında yeni lisansların verileceğini öngördüğünü belirtti. BSP, 2021'de üç yıllık bir moratoryum uygulayarak dijital bankaların sayısını düzenleyici deneyim açısından altıyla sınırladı. 

Bu makale BitPinas'ta yayınlanmıştır: BSP, P2P İşlemlerine İlişkin Seyahat Kurallarını Açıklığa kavuşturdu

Av.'den haber tüyosu. Rafael Padilla

Yasal Uyarı:

• Herhangi bir kripto para birimine yatırım yapmadan önce, herhangi bir finansal karar vermeden önce kendi durum tespiti yapmanız ve belirli konumunuz hakkında uygun profesyonel tavsiye almanız önemlidir.
• BitPinas için içerik sağlar Yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. Eylemleriniz yalnızca sizin sorumluluğunuzdadır. Bu web sitesi, maruz kalabileceğiniz herhangi bir kayıptan sorumlu değildir ve kazançlarınızın atfedildiğini iddia etmez.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/