Mali Eylem Görev Gücü'ne göre, neredeyse tüm büyük kara para aklama planları sınır ötesidir ve farklı iş sektörlerini içerir. Bu arada finansal kurumlar, parçalanmış veri ve sistemlere güvenmeleri nedeniyle potansiyel şüpheli ağları ve işlemleri tespit etmede sıklıkla sınırlamalarla karşılaşır.

Mali suçlara uyumun maliyetleri üzerine bir Lexis Nexis araştırması, AML çabalarının mali kurumlara yüklediği mali yükün altını çiziyor. 2020 ile 2022 arasında bu maliyetler yaklaşık 60 milyar dolar artarak yaklaşık 274 milyar dolara yükseldi.

BIS İnovasyon Merkezi'nin İskandinav Merkezi, soruna yeni yaklaşımlar araştırıyor ve bir konsept kanıtı gerçekleştiriyor. Proje Aurora – İzlandalı bir yapay zeka hizmet olarak yazılım şirketi olan Lucinity ile ortaklaşa.

PoC, gerçek dünya yerel ve uluslararası ödeme verilerini temsil eden kapsamlı bir sentetik veri seti kullandı. Hassas bilgilerin korunmasını sağlamak için, veriler şifrelenmiş halde kalırken makine öğrenimi ve diğer analitik araçlardan yararlanılarak gizliliği artıran teknolojiler kullanıldı.

Ardından, kurumlar ve ülkeler genelinde kara para aklama faaliyetleriyle ilişkili "tipolojiler" olarak bilinen çeşitli kalıpları tespit etmek için bu sentetik veri seti üzerinde algoritmalar eğitildi.

Proje, silolu, ulusal ve sınır ötesi dahil olmak üzere çeşitli izleme senaryolarını temsil etmek için sentetik veriler hakkında farklı görüşleri keşfetmeyi içeriyordu. Ek olarak, merkezileştirilmiş, merkezi olmayan ve hibrit modeller dahil olmak üzere işbirlikçi analize yönelik farklı yaklaşımlar hem ulusal hem de sınır ötesi seviyelerde değerlendirildi.

BIS, sonuçların “farklı bireyler ve işletmeler arasındaki ilişkileri anlamaya ve normal davranışlardaki anormallikleri belirlemeye odaklanan, davranışa dayalı bir analiz yaklaşımını benimseyen gelişmiş analitik ve teknolojileri kullanmanın etkinliğini vurguladığını söylüyor. Sonuçlar, bu tür yöntemlerin kara para aklama ağlarını tespit etmede, sessiz yapısı nedeniyle sınırlı olan mevcut kurallara dayalı yaklaşımdan daha etkili olduğunu gösterdi.”