Robotik Süreç Otomasyonu (RPA), çoğu işletme için maliyet optimizasyonunu, süreç verimliliğini, gelişmiş veri doğruluğunu ve geri dönüş süresini artırmak için önemli bir araç haline geldi. Bankalar ve finansal hizmet sağlayıcılar istisna değildir.
Bankacılık ve finansal hizmet kuruluşları, tekrarlayan, zaman alıcı ve mantık odaklı görevleri nedeniyle operasyon ve finans alanlarında RPA araçlarının değerini pilot uygulamalarla değerlendirmeye başladı. Uygulaması Bankacılıkta RPA ve finans sektörü operasyonel maliyetleri ve uyum risklerini hızla azaltabilir. Son zamanlarda birçok kuruluş, odak noktalarını kararlı bir şekilde araştırmaktan RPA teknolojisinin kurum çapında uygulanmasına kaydırdı. Risk ve mevzuat uyumluluğu popüler hedef alanlardır çünkü yoğun şekilde düzenlemeye tabi ve değişken olan bir sektörde manuel uyumluluk yönetimi, daha yüksek operasyonel maliyetlere, insan hatalarına ve gecikmeli zaman çizelgelerine neden olur.
Bu alandaki RPA için iyi aday olan bazı süreçler şunlardır:
- Kara Para Aklamayı Önleme uyarı bildirimi
- Müşterini tanı (KYC) profili oluşturma ve doğrulama
- Mevzuat izleme, veri toplama ve rapor oluşturma
- Müşteri bilgilerinin derlenmesi, verilerin taranması ve müşteri hizmetleri
- Hesap kapatma işlemi
Bankacılık ve finans operasyonlarında RPA kullanımına daha yakından bakalım.
Anti-Kara Para Aklama
Yakın zamanda yayınlanan bir rapora göre, kara para aklamayla mücadele analistleri genellikle zamanlarının yalnızca %10'unu analize harcıyor. Bu yüksek vasıflı kaynaklar, çabalarının yaklaşık %75'ini veri toplamaya, diğer %15'ini ise veri girişi ve yönetimine yatırıyor. Bu tür zaman yoğun süreçler, RPA otomasyonu için mükemmel bir seçimdir.
Kara para aklamanın önlenmesi soruşturma süreci, RPA kullanılarak sorunsuz bir şekilde otomatikleştirilebilir. Bu süreç oldukça manueldir ve tek bir vaka araştırması için 30 ila 40 dakika kadar sürer. Yüksek karmaşıklık ve çeşitli sistemlerde bilgi eksikliği olması durumunda, bu süreç daha da fazla zaman ve çaba harcayabilir. RPA'nın etkin olduğu otomasyon, kurala dayalı görevlerin çoğunu ortadan kaldırabilir ve süreç geri dönüş süresinde %60'tan fazla azalmaya neden olabilir.
Müşterini tanı (KYC)
Müşterini Tanı (KYC) bir diğer önemli Bankacılık ve finans için RPA kullanım örneği endüstri. Müşteri katılımının önemli bir parçası olan KYC, çeşitli kimlik belgelerinin manuel olarak doğrulanmasını içeren oldukça göz korkutucu bir süreçtir. Thomson Reuters anketine göre, KYC uyumluluğu ve müşteri durum tespiti operasyonlarının bir banka için yıllık maliyeti 52 ila 384 milyon dolar arasında.
RPA ve gelişmiş bilgisayarlı görme (CV) uygulamaları, bir dizi manuel işlemi otomatikleştirmek için birlikte kullanılabilir. Örneğin, RPA ve akıllı optik karakter tanıma (OCR) birlikte manuel veri çıkarma işlemini tamamen otomatikleştirebilir. Bu otomasyon, arka ofis personelinin her gün birden fazla belge ve yüzlerce başvuru formuyla uğraşma zorunluluğunu ortadan kaldırarak önemli miktarda zaman ve çaba tasarrufu sağlar.
Düzenleyici Rapor Oluşturma
Düzenleyici rapor oluşturma, ayrı sistemlerden veri çıkarma, veri toplama, özelleştirilmiş raporlar için farklı şablonlar oluşturma, raporların mutabakatı vb. gibi bir dizi manuel görevi içeren, yine oldukça zaman yoğun bir süreçtir. Önceden tanımlanmış adımlar/kurallar sayesinde, anında yatırım getirisi (ROI) elde etmek için RPA'dan başarıyla yararlanılabilir.
Müşteri Hizmetleri
Günümüzde her kuruluş, müşterilerine farklı dijital platformlarda hizmet verirken bir çeşit otomasyon kullanıyor. Chatbot, otomatik müşteri hizmetleri sunmak için en çok kullanılan otomasyon araçlarından biridir. Bankalar ve finans kurumları, hesap açma, bakiye kontrolleri, işlem geçmişi vb. ile ilgili temel sorulara hızlı ve 24/7 hızlı yanıtlar sunmak için müşteri hizmetleri botlarını kullanıyor. Öte yandan RPA, müşteri hizmetleri temsilcilerinin katılımlı bir otomasyon aracı olarak kullanılıyor. Doğru verileri daha hızlı iletmek için. Müşteri verilerine erişmek veya bunları indirmek, harici veya entegre olmayan sistemleri kontrol etmek veya mükerrer veri girişini önlemek için isteğe bağlı olarak bir RPA Botu çağrılabilir. Bot, bu görevleri birkaç saniye içinde gerçekleştirmek için tüm bu sistemlerle ve üçüncü taraf web siteleriyle sorunsuz bir şekilde etkileşime girer.
Hesap Kapatma İşlemi
Hesap bilgilerinin ve işlem geçmişinin güncel ve doğru olduğundan emin olmak için kontrol etmek, yöneticilere ve son müşterilere e-posta göndermek ve iç/dış sistemlerdeki verileri güncellemek, hesap kapatma faaliyetinde yer alan manuel görevlerden bazılarıdır. RPA, bu işlemleri otomatikleştirmek ve bilgi çalışanlarınızın daha üretken görevlere odaklanmasını sağlamak için kullanılabilir.
Bankacılık ve Finansta RPA'nın Faydaları:
RPA'nın bankacılık ve finans sektöründeki faydaları yalnızca maliyet azaltma ve zaman tasarrufuyla sınırlı değildir. Otomasyonun kapsamı bilişsel teknolojilerin kullanıma sunulmasıyla genişledikçe yapay zeka, makine öğrenmeve bilgisayarlı görme sayesinde otomasyonun etkisi çok yönlü olacaktır.
-
Ölçeklenebilirlik: Veri ve süreç hacmi arttıkça RPA botlarının ölçeği kolayca büyütülebilir
-
Operasyonel verimlilik: Daha fazla verimlilik sağlayan etkili dijitalleştirme sayesinde süreçler daha iyi bir şekilde düzenleniyor ve optimize ediliyor
-
Geliştirilmiş uyumluluk: Değişen kurallara ve düzenlemelere hızlı uyum, çok fazla zaman ve çaba tasarrufu sağlar. Üstelik RPA araçları benzersiz bir denetlenebilirlik sunar.
-
Hız ve doğruluk: RPA Botları insanlardan kat kat daha hızlıdır ve hatasız sonuçlar sunar.
-
Verimlilik: Otomasyon, bankaların ve finans kuruluşlarının bilgi çalışanlarını daha katma değerli görevler için serbest bırakmasına olanak tanır.
Bankacılık ve finans sektöründe RPA'nın diğer kullanım örneklerini keşfetmek için okumaya devam edin:
Kredi Başvuru İşlemleri
Kredi başvuru süreci yine RPA'nın etkin olduğu otomasyona çok uygun. Bu süreçte, başvuru formlarından veri çıkarma, çeşitli kimlik belgeleriyle doğrulama, kredibilite değerlendirmesi vb. gibi çeşitli manuel görevler vardır. Ancak çoğu zaman belgeler ve başvuru formları, değişen formatlarda ve veri yapısında e-posta yoluyla alınır. Burası çeşitli uygulamaların Yapay Zeka gibi makine öğrenme ve doğal dil işleme RPA ile birlikte kullanılabilir.
-
Bilişsel yeteneklere sahip RPA Botları, e-postaları okuyabilir ve bunları akıllıca sınıflandırıp ilgili aracılara atayabilir.
-
Bilgisayarlı Görme özellikli akıllı optik karakter tanıma (OCR), kredi/değerlendirme belgelerinden veri çıkarmak için kullanılabilir.
-
Dolandırıcılık eğilimini tespit etmek için makine öğrenimi modelleri kullanılabilir.
Kredi oluşturma süreci otomasyonu için kullanılan Nividous Platformu ile ilgili aşağıdaki demo videoyu kontrol edin.
Görmek için buraya tıkla Demo Videosu
Kredi Kartı İşlemi
Kredi kartı işlemlerini otomatikleştirmek için RPA'nın uygulanması, bankaların olağanüstü sonuçlar gördüğü bir başka odak alanıdır. Bankalar, müşterilerine birkaç saat içinde kredi kartı verebilmekte ve manuel işlemlerden kaynaklanan gereksiz gecikmeleri ortadan kaldırmaktadır. RPA Botları birden fazla sistemde kolaylıkla gezindiğinden, verileri sorunsuz bir şekilde çıkarabilir ve doğrulayabilir, kural tabanlı geçmiş kontrolleri gerçekleştirebilir ve başvurunun nihai onaylanmasına veya reddedilmesine yardımcı olan doğru sonuçlar sunabilir.
Sonuç
Erken benimseyenler ve risk alanlar RPA'ya halihazırda büyük yatırım yapmış durumdalar ve AI benzeri görülmemiş faydalar sağlama yetenekleri nedeniyle teknolojiler. Otomasyon teknolojileri gelişmeye devam ettikçe benimsenme hızla artmaya devam edecektir. RPA'nın bankacılık ve finans sektöründe uygulanması hakkında daha fazla bilgi edinmek istiyorsanız bize şu adresten ulaşın: contactus@nividous.com.
