Asya-Pasifik'te (APAC), yeni ortaya çıkan zenginlik teknolojisi sektörü, teknolojik ilerlemeler, bölgenin artan zenginliği ve şimdiye kadar büyük oranda yararlanılmamış ve yetersiz hizmet alan büyük varlıklı kesiminin yönlendireceği güçlü bir büyümeye tanık olmaya hazırlanıyor. Küresel danışmanlık şirketi McKinsey'in yeni bir raporu bunu iddia ediyor.
Raporu, başlıklı Asya-Pasifik'te WealthTech: Finansal inovasyonda bir sonraki sınır, APAC bölgesindeki varlık yönetimi sektörünün hızlı büyümesini ve dönüşümünü tartışıyor ve bu büyümenin teknolojik gelişmeler, değişen müşteri davranışları ve olumlu demografik özellikler tarafından nasıl yönlendirildiğini vurguluyor.
Rapora göre, verimliliği artırmak ve varlık yönetimi değer zinciri genelinde faaliyetleri kolaylaştırmak için teknoloji ve dijital platformlardan yararlanan zenginlik teknolojisi çözümleri, Asya Pasifik'te hızla ivme kazanıyor ve varlık yönetimi şirketlerine gelişmiş erişilebilirlik, artırılmış verimlilik de dahil olmak üzere çok sayıda fırsat vaat ediyor. ve daha fazla hizmet kişiselleştirme.
600'nin sonunda yaklaşık 700-2022 milyar ABD doları değerinde varlığı yöneten sektör henüz yeni gelişmeye devam etse de, Richtech önemli bir genişlemenin eşiğinde ve varlık yönetimi ortamını dönüştürmeye hazırlanıyor.
McKinsey, 2027 yılına gelindiğinde APAC'ın servet teknolojisi sektörünün yılda yaklaşık %25-30 oranında büyüyeceğini ve yönetim altındaki mevcut varlıklarını (AUM) ve gelirlerini o zamana kadar üç, hatta dört katına çıkarabileceğini tahmin ediyor. Bu, pazarın 2.05'de bildirilen 2.25-2027 milyar ABD Doları değerinden 600 yılına kadar 700-2022 trilyon ABD Doları değerinde bir değere ulaşması anlamına gelecektir.
Temel zenginlik teknolojisi kategorilerinin dökümü, saf dijital veya hibrit danışmanlıkla birlikte halka açık varlıklar ve özel varlıklar sunan çok varlıklı dijital platformlardan oluşan doğrudan tüketiciye (D2C) zenginlik teknolojisi çözümlerinin en güçlüleri kaydedeceğini gösteriyor büyüme. 2027 yılına gelindiğinde bu segmentin, gelir havuzları bakımından işletmeler arası (B2B) servet teknolojilerini geride bırakarak genel servet teknolojisi pazarında aslan payını oluşturması öngörülüyor.
McKinsey, o zamana kadar D2C servet teknolojisi gelirlerinin 5-7 milyar ABD dolarına yükseleceğini tahmin ediyor; bu da 3'deki 7-2022 milyar ABD dolarına göre ~1-1.5 kat artışı temsil ediyor. Yönetim altındaki varlıklar (AUM), 650'deki 750-3 milyar ABD dolarından ~5-150 kat artışla 200-2022 milyar ABD dolarına ulaşabilir.
Bu arada, finansal kurumlara ve danışmanlara hizmet veren firmaları kapsayan işletmeler arası (B2B) servet teknolojisinin daha ılımlı bir hızda büyümesi ve gelir havuzlarının 2'de 2.5-2027 milyar ABD dolarına ulaşması bekleniyor. McKinsey, 2'de 5-0.5 milyar ABD dolarından 1 kat artış olacağını tahmin ediyor. AUM'un, 2022'deki 1.4-1.5 milyar ABD dolarının ~2027-2 katı artışla, 3 itibarıyla 2022-450 trilyon ABD dolarına ulaşması bekleniyor.
2022'de B2B servet teknolojisinin pazar büyüklüğü 450-500 milyar ABD dolarıydı. McKinsey, 2027 yılına kadar sektörün yılda yaklaşık %25 büyüyerek 1.4-1.5 trilyon ABD dolarına ulaşabileceğini tahmin ediyor.
Yönetim ve gelir havuzları altındaki APAC servet teknolojisi varlıkları, Kaynak: Asya-Pasifik'te WealthTech: Finansal inovasyonda bir sonraki sınır, McKinsey, Ekim 2023
APAC'ın zenginlik fırsatı
Varlık yönetimi, kişisel finansal varlıkların (PFA) yalnızca %40-45'inin nakit ve mevduattan oluştuğu Asya Pasifik'te yeni doğmakta olan bir sektör olmaya devam ediyor. Ancak büyüyen ekonomisi ve artan zenginliğiyle bölge, küresel servet yönetiminde önemli bir bölge olmaya aday.
McKinsey, 2027 yılına kadar karadaki PFA'nın yaklaşık 81 trilyon ABD dolarına ulaşarak, servet sürekliliği genelinde gelir havuzlarında yaklaşık 1 trilyon ABD doları yaratacağını tahmin ediyor.
O zamana kadar varlıklı segment, 34'den 8'ye kadar %2022'lik bir bileşik yıllık büyüme oranıyla (CAGR) büyüyerek karadaki PFA'nın %2027'ünü temsil etmeye hazırlanıyor. Bu segment özellikle kullanılmamış ve yetersiz hizmet almış durumda ve nispeten düşük bir servet yönetimi penetrasyonuna sahip. Danışmanlık, bugün itibarıyla %15 ila 20 oranında bir artış olduğunu öne sürüyor.
Asya-Pasifik'in büyüyen varlıklı segmenti, Kaynak: WealthTech in Asia-Pasifik: Finansal inovasyonda bir sonraki sınır, McKinsey, Ekim 2023
Aynı zamanda, "sınır ötesi servet yönetimi bağlantısı" da artıyor; başta Hong Kong ve Singapur olmak üzere Asya'daki önemli rezervasyon merkezlerine önemli miktarda akış sağlanmasının, rezerve edilen varlıklarda 3.5 yılına kadar yaklaşık 2027 trilyon ABD dolarına ulaşması ve bileşik CAGR düzeyinde büyümesi bekleniyor. 8'den 2022'ye kadar yıllık %2027.
Hong Kong ve Singapur'daki denizaşırı girişler (trilyon ABD doları), Kaynak: WealthTech in Asia-Pasifik: Finansal inovasyonda bir sonraki sınır, McKinsey, Ekim 2023
Olumlu ekonomik ve demografik faktörlerin yanı sıra, Asya Pasifik'teki dijital zenginlik fırsatı, tüketicilerin bu yeni teknoloji destekli ürünlere olan açık ilgisiyle de kanıtlanıyor.
McKinsey'de 2021 Kişisel Finansal Hizmetler AraştırmasıAsya'daki varlıklı ve kitlesel varlıklı katılımcıların yaklaşık %80'i (100,000 ABD Doları ila 1 milyon ABD Doları arasında yatırım yapılabilir varlığa sahip haneler olarak tanımlanıyor) dijital kanallar aracılığıyla uzaktan danışmanlık hizmetleri almayı düşüneceklerini veya düşünebileceklerini söyledi.
Yerel oyuncular da güçlü bir büyümeye tanık oluyor. Singapur'da dijital varlık yöneticisi StashAway aştı 1 yıl içinde 3.5 milyar ABD Doları tutarında AUM elde edildi ve kuruluşundan bu yana 2016'te başlangıç, Malezya, Orta Doğu ve Kuzey Afrika, Hong Kong ve Tayland'a yayıldı. Singapur'dan bir başka dijital zenginlik platformu olan Endowus, geçti Tam lansmandan iki yıldan kısa bir süre sonra AUM'da 1 milyar S$ (740 milyon ABD Doları) elde edildi.
Öne çıkan resim kredisi: Düzenleyen freepik
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
- PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
- PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
- PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://fintechnews.sg/80671/wealthtech/wealthtech-in-apac-report-2027/
