“The Goldfinger”, gösterişli, büyük bütçeli bir film (kısmen aynı zamanda sahibi olan AMTD Group tarafından yapılmıştır) DigFin), George Tan Soon-gin'in Carrian Grubunun yükseliş ve düşüşünün kurgusal bir anlatımıdır.

Carrian, 1997-98 Asya Mali Krizi öncesinde Hong Kong ve Güneydoğu Asya için belirleyici mali skandaldı. Halen çağdaş finans ve fintech için dersler barındırıyor.

Felix Chong'un yönettiği, başrollerinde Tony Leung ve Andy Lau'nun yer aldığı film, muhtemelen George Tan da dahil olmak üzere Carrian'a dahil olan bazı kişilerin hala hayatta olması nedeniyle karakterlerini kurguluyor.

Aynı zamanda Malezya unsurunu da tanımıyor ve onun yerine 'Timorlaysia'yı tercih ediyor. Hong Kong kurumları sonunda faillere adalet getirmeyi başarmış ve skandalı kurumsal yönetim kültürünü aşılamak için kullanmış olsa da, 1MBD olayı Malezya'da bu tür derslerin alınmadığını gösteriyor.

Film

George Tan'ın kurgusallaştırılmış avatarı, Tony Leung'un etrafa para saçtığı ve yüksek profilli, gösterişli bir hayat sürdüğü tasvir edilen Henry Ching'dir. Tanıklar Tan'ın karizmatik olduğunu hatırlıyor ancak filmdeki içkiler ve kızlar hakkında daha az, bankacıları ve yatırımcıları baştan çıkarma hakkında daha fazla konuşuyor.

Bir tanık ifadesi HedefRaymonde Sacklyn tarafından işletilen bağımsız, yalnızca aboneliğe dayalı bir iş bülteni olan , hâlâ çevrimiçi olarak varlığını sürdürüyor. George Tan ile ilk kez 1979'da karşılaştı:

“Ondan hoşlanmamak zordu çünkü işiyle ilgili bilgilerini mütevazı bir şekilde, en ufak bir gösteriş belirtisi olmadan yayıyordu; ve ne söylenirse söylensin fikirlerini hayata geçirebilme yeteneğine güven aşıladı. Bay George Tan Soon Gin etrafındaki neredeyse herkes üzerinde hipnotik bir etki yaratıyormuş gibi görünüyordu."

Film Henry Ching'i tam bir gösterişle canlandırıyor, ancak Sachlyn, George Tan'ın batıl inançlara daha fazla takıntılı olduğunu, ancak bunu bir hile olarak kullanmış olabileceğini bildiriyor; sağlam bir kredi gibi görünmek için kendini ayık bir şekilde tasvir etme eğilimindeydi.

"The Goldfinger"da İngiliz bankacıların yükseklerde uçan Henry Ching'e 101 milyon dolarlık bir kredi sağlama teklifiyle yaklaştıkları bir sahne var, Ching bunu onların yüzüne geri çevirerek bunun şanssız bir rakam olduğunu söylüyor, o halde 168 milyon dolara ne dersiniz? yerine? Sacklyn'e göre, böyle bir görüşme yabancı ticari bankacılardan oluşan bir konsorsiyumla gerçekleşti (rakamlar 150 milyon ABD dolarından başlıyor ve Tan, iyi şanslar sağlamak için fazladan 15 milyon ABD doları alıyor).

Sacklyn şöyle yazıyor: “Bazı insanlar [Tan'ın] gerçekten batıl inançlı olup olmadığını veya bunu bir hile olarak mı kullandığını merak ediyordu. Ne olursa olsun, bankacılarını aç şirketler grubunu 10 milyar HK$'a kadar kredilerle finanse etmeye ikna etti."

ICAC

1970'lerin sonu ve 1980'lerin başında Hong Kong henüz uluslararası bir finans merkezi değildi, ancak üretimdeki 'Asya kaplanı' köklerinden çıkmanın eşiğindeydi. Gelişmekte olan menkul kıymetler piyasası canlıydı ama kurumları zayıftı; dört borsanın, aile kontrolündeki bankaların, yeni parayla çalışan emlak kodamanlarının ve İngilizlerin sahip olduğu güçlü holdinglerin (ve tabii ki o zamanlar Hongkong Bank olarak bilinen HSBC) hakimiyetindeydi.

 Asya'nın zenginliğindeki patlamayla birlikte kaçınılmaz olarak yolsuzluk da geldi. 1960'larda ve 1970'lerde Hong Kong inanılmaz derecede yozlaşmıştı. Yolsuzluğun ilk alanı halka açıktı: Trafik polislerinden hastane hemşirelerine kadar herkesten 'ipuçları' bekleniyordu. Toplu konutlardaki aşı sallandı. Polis şefi ele geçirildi ve İngiltere'ye kaçtı.

Halkın tepkisi sömürge hükümetini harekete geçmeye zorladı ve hükümet 1975'te doğrudan valiye rapor veren Bağımsız Yolsuzluğa Karşı Komisyon kurdu. Polisler bundan nefret ediyordu ve “Altın Parmak”, ICAC'ın misyonunu ikiye katlarken, valiyi küçük suçlar konusunda moratoryum sözü vermeye zorlayan bir isyanı tasvir ediyor; bu, ICAC'ın bölgeyi temizlemede lider güç haline gelmesinin yolunu açan akıllıca bir hareket . Başarısı onu birçok gelişmekte olan pazar için bir model haline getirdi.

Ancak Hong Kong, Asya'nın imalat kaplanından finansal ve hukuki bir merkeze dönüştükçe ICAC'ın misyonu da değişti; özel sektördeki yolsuzlukların peşine düşmeye başladı. Carrian Grubu bu bağlamda ana odak noktası haline gelecekti.

Andy Lau, aralarında Ricky Chu Man-kin, Christopher Chui Yiu-shing ve Brian Carroll'un da bulunduğu gerçek hayattaki araştırmacıların kurgulanmış bir karışımı olan baş araştırmacı Lau Kai-yuen'i canlandırıyor.

Gerçek hayattaki özel görev gücü 1985 yılında toplandı ve Carrian ve ilgili şirket evraklarıyla dolu 40 dosya dolabını tarayan 47'tan fazla memuru içeriyordu. Film bazı uydurma gangster olaylarını içeriyor ama aynı zamanda soruşturmanın anahtarının titiz adli muhasebe olduğunu da gösteriyor.

Carrian Grubu

George Tan'ın geçmişi belirsizdir (Malezyalı mı yoksa Singapurlu mu?), ancak Hong Kong'a gitti ve yerel bir iş adamı olan Chung Ching-man ile arkadaş oldu ve o da ona borsada işlem gören uykulu bir şirketi (Mai Hon Enterprises) satın almasına yardım etti; iki adamın şirketi, kuruluşlar arasında birçok çapraz anlaşmaya girişti. Tan, ödülünün adını Carrian Investments olarak değiştirdi ve Hong Kong'u büyüleyen spekülatif bir satın alma çılgınlığına girişti.

İmza anlaşması, Central'ın kenarındaki Gammon House'un 1 milyar HK $'a satın alınmasıydı ve bunu yedi ay içinde 1.7 milyar HK $'a çevirerek yüzde 70 kar elde etti. Basın ve iş dünyası Tan'ın böyle bir anlaşma için parayı nereden bulduğunu bilmek istiyordu; Filipinler'deki Marcos ailesinden veya izi sürülemeyen başka bir bağlantıdan gelebileceğini ima ederek soruyu asla yanıtlamadı.

Target'tan Sacklyn, Tan'ın bu tür sorulara verdiği yanıtı aktarıyor: "İsimlerini bilmek önemli mi? Hong Kong'a yatırım yapmaya istekli olmaları yeterli değil mi?"

Gammon House daha sonra Bank of America Tower olarak yeniden markalandı. Anlaşma borsaların ve küresel bankaların dikkatini çekti ve bu da HSBC'nin yatırım bankacılığı kolu Wardley's'in Carrian'a kredi yönlendirmesine yol açtı. Bu krediler, Hong Kong'daki bir banka, taksi ve nakliye şirketlerinden ABD ve Singapur'daki emlak anlaşmalarına kadar birçok varlığın satın alınmasında kullanıldı.

Tan, üç yıl içinde Mai Hon Enterprises'a yaptığı 200 milyon HK$'lık yatırımı 1 milyar ABD dolarından fazla küresel portföye ayırdı. Film bunu ve daha fazla varlığı silip süpürmek için hisse fiyatlarını şişirmesini ve bu varlıkları bir sonraki satın alma işleminde teminat olarak kullanmasını anlatıyor. Ancak her şeyin altında şu soru yatıyordu: Para nereden geldi?

Skandal

Paranın Malezya'dan geldiği ortaya çıktı. Dolandırıcılık çok açıktı: Tan ve ortakları Malezya'daki üst düzey bankacılara ve denetçilere yüklü miktarda kredi sağlamaları için rüşvet verdiler. Korkunç ironi şu ki, bu yolsuzluk yapan yetkililer, Muhammed Mahathir hükümeti tarafından küçük Malay işletme sahiplerine hizmet etmek üzere kurulan, devlete ait bir kurum olan Bumiputra Bank'ı temsil ediyordu.

Carrian, partiyi ayakta tutmak için hisse fiyatı manipülasyonuna ve banka borcuna bel bağladığı için çok büyük borçlara maruz kaldı. Çöküş, Paul Volcker liderliğindeki ABD Merkez Bankası'nın enflasyonla mücadele etmek için faiz oranlarını artırmasıyla başladı. Hong Kong, 1983'te dolarını ABD dolarına sabitleyen bir para kurulunu kabul etti; bu, Hong Kong'un statüsüne ilişkin 1982'de Çin-İngiltere müzakereleri üzerine yaşanan gerginliklerin yol açtığı yerel para birimi çöküşüne bir tepkiydi. Carrian'ın güven oyunu şu anda var olmayan tek şeyi gerektiriyordu. Uluslararası bankalar kredilerini geri çağırmaya başladığında Carrian'ın parası yoktu.

Ancak bu Carrian için bir problemden öte bir şeydi. Grup, 2008'deki Lehman Brothers'a benzer şekilde "başarısız olamayacak kadar büyük" hale gelmişti.

Her büyük kurum Carrian'a maruz kaldı. Genişletilmiş şirketler grubu yaklaşık 40,000 Hong Kongluyu istihdam ediyor ve bu da onu ekonomi için hayati bir istikrar sağlayıcı haline getiriyor. Hisseleri neredeyse her perakende ve kurumsal bahisçinin elindeydi; hisseleri birçok ticaret şirketi ve aile holdingi tarafından teminat olarak tutuluyordu. Carrian, nakit para ödemeden bir imparatorluk kurmuştu. Ama hepsi sıcak havaydı.

Birçok güçlü grup Carrian'ın çöküşünden utanırdı. Önde gelen bir borsacı olan Vickers da Costa, Johnson, Stokes and Master hukuk firmasının üst düzey yetkilileri ve denetçi Price Waterhouse (PwC olmadan önce), HSBC'nin yatırım bankası Wardley'in başkanlığını yapan Ewan Launder gibi olaya karışmıştı. 1981'de yolsuzlukla suçlandı).

Ancak bunların çoğu, 1983'te makro tablo değişene kadar gün ışığına çıkmadı; para fiyatında dolandırıcıları ortaya çıkaran başka bir sürpriz artış vakası. Aynı yıl, Jalil İbrahim adlı Malezyalı bir banka denetçisi, Bank Bumiputra'dan gelen izinsiz kredileri araştırmak üzere Hong Kong'a gönderildi ve öldürülmüş olarak bulundu. Bu, polis soruşturmasını başlattı ve daha sonra ICAC'ın olaya dahil olmasına yol açtı.

ICAC ve polis, Tan ve suç ortaklarına karşı güçlü davalar oluşturmasına rağmen, zengin ve iyi bağlantıları olan bir kişinin adaleti nasıl engelleyebileceğini hafife aldılar. ICAC, Tan'ı 1986 ve 1992'de iki kez mahkemeye çıkardı ve her iki dava da çöktü.

Film versiyonu, İngiliz bir yargıcın davayı düşürmeden önce Tan'ı yaltakçı bir şekilde selamladığı bir örneği canlandırıyor. Bu açıklama, başkan yargıç Yargıç Barker hakkında şunları söyleyen Sacklyn tarafından desteklenmektedir:

“Duruşma sırasında, Hongkong Kulübü'nde uzun öğle yemekleri yiyordu ve neredeyse her zaman bol miktarda alkol içiyordu… her duruşma gününün başlangıcında, Bay Yargıç Barker'ın günün başlangıcından önce bu soruyu sorması yaygındı. tutanaklarda, 'Bay Tan, umarım bugün iyisinizdir' veya bu yönde açıklamalarda bulunulmuştur."

Hong Kong'da yaşayan saygın bir gazeteci ve tarihçi olan Simon Bowring, ağır cezaların yalnızca Malezyalı tamircilere verildiğini belirtti. Wardley's Launder ve diğer birkaç uluslararası bankacı, rüşvet kabul ettikleri için hafif cezalar veya para cezalarıyla kurtuldu. 1990'ların ortasındaki olay hakkında şunları yazdı:

“Bu ikisi yolsuz krediler sisteminin önemli çarklarıydı, ama pek de elebaşı değillerdi. Çinli olmayanlar, İngiliz olmayanlar, daha büyük balıklar çok az ceza alırken veya hiç ceza almazken, düşen adamlar haline geldiler.

Bowring, yargıçların ICAC'ın ödemeleri ve rüşvetleri George Tan'a verilen belirli iyiliklerle ilişkilendirme davasını kabul etmeyi reddetmesini son derece eleştirdi. Hong Kong beyaz yaka suçlarını ciddiye alacak mıydı?

nihai kararı

ICAC nihayet sabırla zafere ulaştı. Anahtarın, Carrian'a büyük miktarda kredi vermesi karşılığında Bank Bumiputra'ya rüşvet sağlayan başka bir Malezyalı Lorrain Osman olduğu ortaya çıktı. Osman Avrupa'ya kaçmış ve Fransa'da hapsedilmişti ama ICAC'ın onu iade etmesi uzun yıllar aldı.

Muhtemelen öldürülen Celil İbrahim'in akıbetini hatırlayan Osman, avukatlık eğitimini suçluların iadesiyle mücadele etmek için kullandı, ancak 1993'te Hong Kong'a gitti. Kendisi, Hong Kong'da Tan tarafından kontrol edilen bir paravan şirkete 292 milyon ABD doları tutarında kredi aktararak Carrian'ın Bank Bumiputra ve Malezya hükümetini dolandırmasına yardım ettiğini ifade etti.

Tan suçlu bulundu ve üç yıl hapis yattı.

"Altın Parmak"ta anlatıldığı gibi Carrian davası birçok memurun kariyerini tüketti. Bu sıradan bir durum değildi: ICAC'ın güvenilirliği tehlikedeydi. Skandalın boyutu ve adaleti sinsice yozlaştırması, küresel bir finans merkezi olarak Hong Kong'un geleceği açısından bu yüzsüz suçların cezalandırılması gerektiğini daha da önemli hale getirdi.

Film, Andy Lau'nun müfettişinin sonunda baş düşmanının hapse girdiğini görmesiyle, ancak kişisel maliyeti yüksek olan ve Tony Cheung'un iş adamının on yıldan fazla bir süre boyunca güçlü insanlara rüşvet vermeye devam ettiğini bilmesiyle, uygun bir şekilde kararsız bir tonda sona eriyor. Özgür adam. 

Ancak ICAC kazandı. Hong Kong artık Hong Kong Para Otoritesi'nin Döviz Fonu tarafından desteklenen ABD dolarına bağlı bir sistemdeydi; HKMA ise üç büyük bankaya (HSBC, Bank of China ve Standard Chartered) bölgenin nakit parasını basma ayrıcalığını verdi.

Carrian skandalı en dikkat çekici skandaldı ancak pek çok banka 1983'teki faiz artışı karşısında yetersiz kalmıştı. HKMA, kendisini son çare olarak kredi veren kurum olarak öne sürerek bu bankalardan birkaçını kurtarmak ve konsolide etmek için Döviz Fonu'nu kullandı. Yaygın bağlantılı kredi verme, dolandırıcılık ve genel olarak kötü risk yönetimini ortaya çıkardı.

Hükümet, kurumsal yönetim standartlarını, sermaye yeterliliği ve likidite gerekliliklerini ve sağlam düzenlemeleri getiren 1986 Bankacılık Yönetmeliği'ni takip etti. Aynı yıl, şehrin dört borsasının Menkul Kıymetler ve Vadeli İşlemler Komisyonu altında uygun bir gözetim altında bugünkü Hong Kong Borsaları ve Takas Merkezi olarak birleştiği görüldü.

Ancak o zamanın insanları için, hem embriyo halindeki bir mali sermayenin yozlaşmasını açığa çıkaran, hem de bir adamın inanılmaz zenginliğe giden yolda saçmalık ve rüşvet verme yeteneğini büyüleyen Carrian skandalı hayal gücünü ele geçirdi. Düzgün bir küresel finans merkezi güvene dayanır ve George Tan, güvenin yetersiz olduğuna dair kanıtlar gösteriyordu. ICAC, bu davayı yorulmadan takip ederek, Hong Kong'un yeni kurumlarının gelişmesi için gereken güveni sağladı.

Bugünkü dersler? Bu skandallar aynı kavramın yinelemeleri olduğu kadar zamansızdır da. Tan'ın gazeteci Sacklyn'e ne dediğini hatırlayın: “İsimlerini bilmek önemli mi? Hong Kong'a yatırım yapmaya istekli olmaları yeterli değil mi?"

Evet, isimleri bilmek önemli! Paranın kaynakları! İlişkilerin ve anlaşmaların uygun bir denetimine ve kağıt izine sahip olmak! Çünkü eğer bir topluluk, bir seyyar satıcının karizmasından ve görünen başarısından heyecan duyduğu için bu soruları görmezden geliyorsa, o zaman kendisini bir felakete hazırlıyor demektir. Bu, örneğin FTX için bugün geçerliydi ve opaklığın göz ardı edildiği kripto veya TradFi'nin herhangi bir kısmı için de geçerli olmaya devam ediyor.

Bu arada, "The Goldfinger"ın tadını çıkarın; onu fazla ciddiye almayın (eğlence amaçlıdır), ancak aynı zamanda hikâyesinin özünün doğru olduğunu ve 1980'lerin Hong Kong'unda geçmesine rağmen hikâyesinin evrensel olduğunu da takdir edin.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.digfingroup.com/the-goldfinger/