Hong Kong'un anakara Çin ile olan sınırı artık açık olduğuna göre, üst düzey yetkilileri yüksek sesle şehrin yeni Büyük Körfez Bölgesi'nin bir parçası olarak ticarete hazır olduğunu ilan ediyor.

Örneğin, 18 Ocak'ta Davos'ta, Hong Kong mali sekreteri Paul Chan, Dünya Ekonomik Forumu'na GBA'nın New York'un mali gücünü San Francisco'nun teknoloji becerisiyle birleştireceğini söyledi.

Yine de, şehrin finans sektöründeki pek çok kişi, anakara müşterilerinin Hong Kong'a geri dönme olasılığından heyecan duysa da, GBA'nın hangi fırsatları sunacağı konusunda kafalarını kaşıyorlar.

Vizyon

GBA, Çin Devlet Başkanı Xi Jinping tarafından 2017'de Hong Kong ve Makao'yu, Shenzhen'in teknoloji ve ileri üretim merkezi de dahil olmak üzere komşu Guangdong Eyaletindeki dokuz şehirle entegre etmek için önerilen siyasi bir fikirdir.

Chan'ınki gibi satış konuşmaları, GBA'nın 87 milyonluk (Çin standartlarına göre genç ve zengin) toplam nüfusuna ve 1.9 trilyon dolarlık gayri safi yurtiçi hasılasına işaret ediyor.

Hong Kong ile anakara arasındaki sınırın üç yıl aradan sonra yeniden açılması, doğal olarak bu vaadin gerçekleşeceği hissini yaratıyor.

Bir danışmanlık şirketi olan Bain, 9 Ocak'ta bankaların Guangdong'daki 2.5 milyon mikro işletmeye, 270,000 küçük ölçekli işletmeye ve 27,000 orta ölçekli işletmeye hizmet etme fırsatının ana hatlarını çizen bir makale yayınladı. Bain, birçoğu küresel tedarik zincirlerine bağlanan bu KOBİ'lerin sınır ötesi finansal hizmetlere aç olduğunu ileri sürüyor, GBA'yı işaretleyin.

Hiçbir eylem

Sorun şu ki, Bakan Chan aynı konuşmayı 2017'de yapmış olabilir; aslında, aynı konuşmayı birçok kez yaptı ve GBA vizyonunun alıntıları, Hong Kong'daki herhangi bir teknoloji veya finans konferansında zorunlu. Ancak endüstri oyuncuları, GBA'yı bir iş gerçeği haline getirmek için engellerin çok yüksek olduğunu söylüyor.

Hong Kong'daki geleneksel bir bankanın inovasyon bölümü başkanı, "Bankadaki pek çok kişi artık sınır açıldığında yeni fikirler üzerinde beyin fırtınası yapmaya hevesli" diyor. “Ancak sınır üç yıldır kapalı olmasına rağmen, sınır ötesi ticaret yapmak için herhangi bir politika değişikliği olmadı. Pazarlama, veri alışverişi, finansal düzenleme, hesap açma, diğer kısıtlamalar… hiçbir şey değişmedi.”

Anakara Çin'deki KOBİ'lerin bir Hong Kong bankasından veya para transferi ve borç verme lisanslarına sahip bir fintech'ten istediği üç şey vardır: uzaktan hesap açma, bir kredi limiti ve sınır ötesi ödemeler.

Ödeme yönü yıllardır mümkün olmuştur; kurallar ve prosedürler iyi bilinmektedir ve bankalar ve fintech'ler gelen ve giden havale ve döviz sağlayabilir.

Diğer ikisi, Guangdong'da (veya anakara Çin'in herhangi bir yerinde) bulunan KOBİ'ler veya bireysel müşteriler için mümkün değildir.

Hesap açma ve borç verme

Banka hesabı açmak için birinin Hong Kong'da olması gerekir ve bu bir KOBİ içinse buna neden ihtiyaç duyduklarını tartışmaları gerekir. Bu, mevcut Hong Kong operasyonları olan işletmeler için kolaydır. Ancak Hong Kong operasyonu olmayan ancak uluslararası finansal hizmetler isteyen KOBİ'ler, uzaktan veya şahsen hesap açamayacak. Bu, Hong Kong bankasına kredi geçmişlerini veya anakaradaki diğer ayrıntıları vermelerini gerektirecektir. Bunu yapmak, veri ve siber güvenlikle ilgili anakara yasalarını ihlal edebilir.

Bu kısıtlama, dijital olarak yapılsa bile kredinin uzatılması için de geçerlidir. Sınırın iki yakasında şubesi bulunan aynı banka bile bu verileri kendi içinde paylaşamıyor, dolayısıyla kredi değerlendirmesi yapamıyor.

Borç verme, müşteri teminatını kabul etme ihtiyacı nedeniyle daha da karmaşık hale gelir. Bir bankanın her iki tarafta da şubeleri olsa bile, Guangdong şubesi Hong Kong şubesi tarafından verilen bir kredi için teminat kabul edemez. Bir Hong Kong bankası, birinin Dongguan'daki fabrikasını (veya başka bir varlığını) ne yapacak?

Yasal belirsizlik

Çinli düzenleyiciler bu yasaları ciddiye alıyor. Çin Menkul Kıymetler ve Düzenleme Komisyonu, Hong Kong'da bir çevrimiçi komisyoncu olan Tencent destekli Futu'nun, onları pazarlarken yakaladıktan sonra anakaradan yeni müşteriler talep etmesini yasakladı.

Nasdaq'ta işlem gören Futu da Hong Kong'da ikili listeleme için başvuruda bulundu, ancak cezası, planlanan listelenmeden bir gün önce, 31 Aralık'ta halka arzı bozmak zorunda bıraktı.

Futu, Up Finance (ayrıca CSRC ile başı dertte olan) ve diğerleri gibi fintech'lerin uyum odaklı bankalardan çok gri alanlarda faaliyet gösterme olasılığı daha yüksektir. Bir komisyonculuk hizmetinin reklamını yapmak açıkça yasa dışı olsa da, ana karadaki müşterilerle WeChat'te firmanın ana makro görüşleri hakkında konuşmaya ne dersiniz?

Dijital çözümler, pahalı bir şube ağı olmadan Guangdong Eyaletindeki müşterileri kapsayan Hong Kong firmalarının bazı operasyonel zorluklarını çözmek için ideal görünüyor.

Bu aynı zamanda sanal bankalara veya gerçek mekanda faaliyet gösteren bankaların dijital kollarına anakaradaki müşterilere hizmet vermede liderlik ediyor gibi görünüyor. Dijital bankalar, geleneksel kredi raporlarının eksikliğini telafi edebilecek türden gerçek zamanlı bilgi sağlamak için tanımı gereği alternatif verileri veya doğrudan borçlunun defterlerinden beslenen verileri kullanır.

Hong Kong'daki sekiz sanal bankanın lisanslanması, GBA gözetilerek yapıldı. Sekizden yedisi anakara bankaları veya büyük teknoloji şirketleri tarafından destekleniyor. Hong Kong'un nüfusu tüm bu yeni bankaları barındırmak için çok küçük, ancak iş fırsatlarını Guangdong'daki müşterileri içerecek şekilde genişletebilirlerse ölçeklendirmek için bir yolları var.

Hazırlanmak: sanal bankalar

Sanal bankalar, kurallar değiştiğinde hazır olmak için ellerinden geleni yapıyor.

Örneğin Livi Bank, geçen yıl China UnionPay ile ortaklık kurdu. Sanal banka, Hong Kongluların, geleneksel kredi kartlarının nadiren kabul edildiği ve WeChat Pay gibi para ileten bir uygulamayı indirmek için yerel bir banka hesabının gerekli olduğu anakaradaki perakende satış noktalarında ödeme yapmasına olanak tanıyan bir QR ödeme çözümü sunuyor.

Bu tam olarak “GBA” değil. Livi veya diğer sanal bankalar hala Hong Kong'da olmayan anakaralılara hizmet veremez ve hizmetlerini sınır ötesi pazarlayamaz. Ancak bu, Hong Kong'a veya anakara Çin'e erişmek isteyen uluslararası talebe yardımcı olan "kuzeye giden" hizmetlere yönelik bir adımdır.

Livi, UnionPay ile hizmeti yalnızca Guangdong'a değil, Güneydoğu Asya'ya da Çin'in tüm bölgelerine yaymayı umuyor. Bu, bunun müşteriler için faydalı bir hizmet olduğunu gösteriyor – ancak GBA ile ilgili hiçbir şey yok, yani Guangdong'da iş yapmaya özgü hiçbir şey yok.

Diğer bankalar, GBA ürünlerine dönüştürme umuduyla yeni hizmetleri test ediyor. DBS, Hong Kong'da bir işi olan anakaralılar için uzaktan hesap açma pilot uygulaması yaptı. Anakaradaki Bank of China'nın artık bir anakara müşterisi için BoC Hong Kong'da bir banka hesabı açmasına izin verilmektedir (ancak BoCHK, bir Hongkonger için anakarada bir hesap açamaz).

Bankacılara göre bu programlarda açılan hesap sayısı düşüktü. Bunun bir nedeni, anakara dışındaki bankaların Çin anakarasında herhangi bir pazarlama faaliyeti yürütmesinin yasa dışı olmasıdır. Bir ana kara lisansına sahiplerse, bu kuruluş karada pazarlama yapabilir, ancak yalnızca yerel işletme için, Hong Kong veya ötesindeki herhangi bir şey için değil.

Çin'deki KOBİ'lerin gerçekten bir Hong Kong hesabı için yaygara koparıp atmadığı da net değil; Bain's gibi raporların pazarlama yeteneği olmadan yoğun bir talep olmasına rağmen, Hong Kong kurumları gerçekten bilmiyor.

Hazırlanmak: alternatif veriler

Fintech kredi derecelendirme sağlayıcıları, GBA işi yapmak için başka bir yol geliştiriyor. TransUnion ve Nova Credit, Hong Kong bankaları veya banka dışı borç verenler için KOBİ'lerdeki kredi profillerini sağlamak isteyen tüketici kredisi raporlama kuruluşlarıdır. Şimdilik bu hizmetler yalnızca Hong Kong kuruluşlarına satılabilir, ancak Guangdong'daki kullanıcılara hizmet verebilmek için yatırım yapıyorlar.

TransUnion, ABD merkezli bir fintech iken Nova Credit, sınır ötesi hizmetler düşünülerek 2017 yılında Hong Kong'da kuruldu. Yapay zeka yeteneklerini geliştiriyor, Shenzhen'de bir ofis açıyor ve Shenzhen Credit ve Beijing Data Exchange ile işbirliği anlaşmaları imzalıyor.

Hong Kong hükümeti ayrıca Ticari Veri Alışverişi adı verilen KOBİ alternatif verileri için dijital bir platform oluşturdu. Şimdilik yalnızca Hong Kong şirketlerine hizmet veriyor, ancak baş destekçisi olan Hong Kong Para Otoritesi, anakaradaki kullanıcıları kabul etmesini bekliyor.

anakarada faaliyet gösteriyor

Bu arada, bir GBA stratejisini benimsemeye hevesli finans kurumları ve fintech'ler Shenzhen'de mağaza açabilir. Guangdong'da ikamet eden Hong Konglulara veya anakaradaki işletmelere hizmet verme vaadi, muhtemelen en az bir fiziksel şube gerektirecektir. Ancak bu çok pahalı ve karmaşıktır.

Örneğin, UBS altı yıl önce Qianhai'de (Shenzhen'in bir parçası) bir varlık yönetimi işletmesi açtı ve yalnızca 2022'de fon ürünleri dağıtma lisansı aldı. Bugün artık bir dijital varlık işletmesi sunabiliyor, ancak beş yıl sonra altyapı ve insanlara yapılan harcamalar. UBS büyüklüğündeki bir banka için böyle bir harcama mümkün ama çok az kurum aynısını yapabilir.

Ayrıca UBS, Qianhai'de bulunuyor ama aynı şeyi Şanghay'da da yapabilirdi. Bu bir kara işletmesi, GBA işi değil.

GBA'da bir yer seçmek bile çok fazla araştırma gerektirir. GBA'nın noktası bağlantıdır. Guangdong, Hong Kongluların araba veya trenle eyaletin derinliklerine ulaşmasını sağlamak için çok sayıda altyapı inşa etti, ancak sınır üç saatlik bir yolculuk gibi görünüyor ve bunun ötesinde Hong Kong merkezli yöneticilerin yerel halkla uygulamalı kalması pratik değil. ofis.

Bu, Shenzhen'in tercih edilen yer olduğu anlamına gelir, ancak Shenzhen, her biri kendi teşvikleri, vergileri ve yasalarıyla yabancı yatırımı çekmek için rekabet eden dokuz bölgeden oluşur. Qianhai (kendisi de Nansha koğuşundaki bir kasaba) gibi bazıları, Hong Kong'a bağlı bankalarla zaten doymuş kabul ediliyor ve bu da onları daha küçük bir banka veya sanal bankanın orada açılması için çekici kılmıyor.

Ancak, aynı veri ve siber yasalar sorunları geçerlidir ve Futu örneği, daha maceralı iş planlarını askıya alacaktır.

Yardım isteniyor!

Hong Kong'daki bankaların ve komisyoncuların yöneticileri, Hong Kong hükümetinin kafa karıştırıcı anakara ortamında gezinmelerine yardımcı olmak için daha fazlasını yapmamasından duydukları hayal kırıklığını dile getiriyor.

Örneğin, Hong Kong hükümeti, Hong Kong kuruluşlarının düzenlemelerin gerçekte ne anlama geldiğini anlamalarına yardımcı olmak, önemli düzenleyici kurumlara veya derneklere tanıtım sağlamak veya önerilen bir iş modelinin nasıl çalışabileceğini analiz etmek için Shenzhen'de bir temsilci ofisi bulundurmaz.

Yardımcı olabilecek danışmanlar ve vergi danışmanları var, ancak hiç kimse bütünsel bir hizmet sunmuyor ve maliyetler, firmaların bunları uzun süre karşılayamayacak kadar yüksek.

Sorun şu ki, Hong Kong hükümetinin bu şeyleri bilen insanlara sahip olmaması. Cyberport ve Hong Kong Bilim ve Teknoloji Parkı'ndaki hükümete bağlı inkübatörler yardım etmeye çalışıyor ancak benzer kısıtlamaları var.

Bir fintech kurucu ortağı, "Muhasebe firmalarıyla birlikte bu programlar, kuruluş ve yeteneklere nasıl erişileceği hakkında bilgi sağlıyor" diyor. "Ama netliğe ihtiyacımız var. Kurucular, fintech'lerin neler yapabileceğini bilmeli."

Yerel bir komisyoncunun uyum başkanı, “Hong Kong hükümeti Çin'e aşina değil. Hangi makamın veya kişinin hangi fonksiyona uygun olduğunu bilmez. Merkezi hükümet yasaları ile Guangdong veya şehir yasaları arasındaki farkları nasıl yorumlayacaklarını bilmiyorlar. Bize yazılı materyal verebilirler ama pratik değil. Lisanslama sürecinde yardıma ihtiyacımız var.”

Hong Kong hükümeti GBA'yı lanse ediyor, ancak maliyetler ve karmaşıklık, nispeten büyük ve tecrübeli firmalar için bile çok külfetli. Uyumluluk yöneticisi, "Maliyet yüksekse ve risk yüksekse ve fayda belirsizse, iş adamı gitmeyecektir" dedi.

Kurtarmak için teknoloji mi?

GBA için temel sorun, Pekin'in veri, siber risk, sermaye akışları ve işletme ve ürün lisanslama üzerindeki kısıtlamalarıyla başa çıkmanın bir yolunu bulmak. Bürokratlardan bankacılara kadar Hong Kong'daki herkes GBA'nın gerçeğe dönüştüğünü görmek için can atıyor. Çin, anakara ile Hong Kong arasındaki mal, insan, para ve bilgi akışını onayladı - ancak serbest akışı onaylamadı.

Teknoloji bu sorunların bazılarını çözebilir. Örneğin birleşik öğrenme, bir algoritmanın farklı yerlerde barındırılan farklı veri kaplarıyla çalışmasını sağlayan bir makine öğrenimi tekniğidir. Algo, teoride, bir banka hareket etmeden veya altta yatan verileri görmeden bir kredi değerlendirmesi sunabilir.

Örneğin TransUnion, Hong Kong'un ilk birleşik öğrenme veri ağını başlatmak için birleşik bir öğrenme platformu olan Openhive ile ortaklık kurdu. Şimdilik bu, şehir içindeki sektörler arasında çalışıyor ancak GBA amaçları için kullanıma sunulabilir. Tencent ayrıca birleşik AI ile aktif olmuştur.

Geleneksel bir borç veren kuruluştaki bir dijital bankacılık yöneticisi, şirket içinde birleşik bir çözüm önerdiğini söylüyor. Banka fikri HKMA ile masaya yatırdı ancak proje sessiz kaldı. Nedenini bilmiyor, ancak bunların nihayetinde teknolojiyle değil, düzenlemeyle ilgili sorunlar olduğunu belirtiyor.

Blockchain, Pekin'in dizginleri rahatça gevşetmesini sağlayan bir başka olası mekanizmadır. Çin çok sayıda (kripto olmayan) blockchain altyapısı inşa ediyor ve Red Date gibi anakara ile uluslararası blockchain işletmeleri arasında köprü kurmaya çalışan şirketler var.

Hong Kong, ödemeler için sınır ötesi merkez bankası dijital para birimlerini deniyor. Teorik olarak bunlar, anakara ve Hong Kong yetkilileri tarafından belirlenen parametreler dahilinde para veya veri akışını düzenlemek için kullanılabilir.

Bununla birlikte, ödemeler için blockchain veya CBDC çözümleri, GBA işindeki hesap açma ve kredi uzatma gibi sıkıntılı noktaları ele almıyor.

Zenginlik ve diğer Bağlantılar

GBA tamamen kısır değildir. En köklü GBA işi, Hong Kong Menkul Kıymetler Borsalarının Şangay ve Shenzhen'deki muhatapları ile çeşitli “Bağlantı” programları aracılığıyla gerçekleştirilir. Bu, 2014 yılında bir tarafın menkul kıymetlerinin diğer tarafın borsasında alım satımını sağlayan Stock Connect ile başladı.

Bunu Bond Connect ve Fonların Karşılıklı Tanınması (MRF) programı izledi ve ardından Wealth Management Connect geldi. Swaps Connect ve Insurance Connect çizim tahtasında.

Servet Yönetimi Bağlantısı, tüketici bankalarının sınır ötesi müşterilere ürün sunmaları için ilk gerçek fırsattır. Fiziksel olarak Hong Kong'da bulunan anakaralılara satılması gereken sigortanın aksine, servet hizmetleri artık anakaradaki müşterilere, düzenleyiciler tarafından izlenen kapalı bir nakit döngüsü içinde sağlanabiliyor. Bu hizmet tamamen dijital olabilir veya ortak bir anakara bankasının şubelerinde sunulabilir. Ancak, Hong Kong'da yerleşik bir yatırım ürününden yararlanmak için bir anakara insanının Hong Kong'a seyahat etmesine gerek yoktur.

Wealth Connect'in tanıtımı sorunsuz olmadı. Seyahat veya yüz yüze görüşmeler üzerindeki Covid ile ilgili kısıtlamalar büyük bir engel oldu ve neyse ki bu geçici. Diğer daha kalıcı zorluklar devam etmektedir. Ürünlere ilişkin risk değerlendirmesi aşırı derecede ihtiyatlı ve yatırım kotaları düşük. Yeni varlık türleri arayan anakaralılar için en çekici görünen türden ürünler kolayca bulunamıyor.

Bu değişebilir ve muhtemelen değişecek olsa da, HÖÖ örneği iç karartıcı: 2015'te başlatıldı, aşırı muhafazakar düzenlemeleri henüz serbestleştirilmedi.

Karşı taraf ne istiyor

2021 sonu itibarıyla, Çin'e satılan 36 fon 2.1 milyar $ (veya fon başına ortalama 60 milyon $) net giriş talep ederken, Hong Konglulara satılan 47 Çin fonu 148 milyon $ (her biri yaklaşık 3 milyon $) netleştirdi. ).

Başka bir deyişle, şimdi Wealth Connect ile duyduğumuz türden bir aldatmacayla çıkış yapan MRF, büyük bir fiyasko oldu.

Bunun nedeni sadece kısıtlayıcı düzenlemeler değil. Hong Kong söyleminde sürekli "GBA" mırıldansa da, Çin tarafındaki kimsenin bundan çok heyecanlanıp heyecanlanmadığı açık değil. Guangdong Eyaletinin dokuz şehri herhangi bir konuda işbirliği yapmaya istekli değil. Shenzhen içindeki koğuşlar bile birbirini rakip olarak görüyor. Neden birisi Hong Kong'u bir öncelik olarak görsün?

Örneğin, MRF planındaki "güneye giden" Çin fonlarının satılmamasının bir nedeni, anakara fon yöneticilerinin uluslararası bir müşteriye satış yapmaya uygun olmamasıdır. Fon prospektüsleri ve dönem çizelgeleri, Kantonca konuşulan (İngilizceyi bırakın) bir pazara uygun olmaktan ziyade genellikle Mandarin dilindedir. Ve satışlar bu kadar zavallıyken, Çinli firmalar Hong Kong'u ciddiye almak için teşvikten yoksun.

Başka bir deyişle, Hong Kong pazarına girmenin değerli olduğuna karar veren anakara bankaları ve yetkilileri varsa, Hong Kong'un GBA'nın faydalarını fark etmesi daha olasıdır. O zaman lisansları dağıtmaya ve Hong Kong kurumlarıyla veri paylaşım anlaşmalarına girmeye daha yatkın olabilirler. Hong Kong Menkul Kıymetler Borsası, anakara şirketleri için açık bir şekilde çekici, ancak Hong Kong'un bankacılık hizmetleri?

Neden hala mantıklı

Bu, GBA'nın kötü bir fikir olduğu veya göz ardı edilmesi gerektiği anlamına gelmez. Çin'in, bürokratik aygıtlardan geçmesi yıllar alan vizyoner fikirleri duyurma konusunda uzun süredir devam eden bir alışkanlığı var. Cesur reformlar temkinli bir şekilde başlar ve işleri halletmenin tek yolu deneme yanılmadır.

Bir fintech CEO'su, "Anakaralıların finansal hizmetlere erişimini sağlamak anlamına geliyorsa, GBA büyük bir an olmalı" diyor. “Ancak fintech'lerin peşine düşeceği yakın bir fırsat yok. Halihazırda yerel olarak kurulmuş bir işi olmayan anakara müşterilerine kredi veya banka hesabı sağlama konusunda netlik yok.”

Xi Jinping'den Hong Kong yetkililerine kadar, önemli olan herkesin GBA fikrini teşvik etmeye istekli olduğu görülüyor. HKMA, şehrin bankalarını dijitalleştirmek için 2025 planına sahiptir. Bu pahalı, dolayısıyla GBA havuçtur - dijital dönüşümün maliyetlerini haklı çıkaran büyüme. Fintech'ler ve hükümet, CDI gibi bazı altyapılar inşa ediyor. Ancak önemli etkinleştirme yasaları eksik.

Covid salgını büyük bir dikkat dağıtıcı oldu. Pekin yetkilileri, fintech'ler veya dijital bankalar için elverişli bir ortam değil, veri koruma yasalarını sıkılaştırırken teknoloji baskısına odaklandı. Hem salgın hem de baskılar hafifliyor. Sektör, büyüme konusunda umutsuz ve Hong Kong'un dünyayı yenen bir finans merkezi olarak kimlik bilgilerini yeniden oluşturması gerekiyor.

GBA iyi bir çözümdür. Sınırın her iki tarafındaki yetkililerin vizyon hakkında konuşmayı bırakıp lisans vermek, veri paylaşım anlaşmalarını onaylamak ve sonraki adımları ve bir zaman çizelgesini belirlemek için ne gerekiyorsa yapılmasının zamanı geldi.

GBA Çarı

Hong Kong hükümeti, baş yöneticinin tüm bürokrasi genelinde koordinasyon yetkisine sahip bir “GBA Çarı” atamalıdır. GBA Çarı, Shenzhen'den başlayarak ve Guangdong eyaleti düzeyinde anakara tarafını da öğrenmelidir. Hong Kong'un bankaları ve fintech'leri, gerekli ilişkileri hızlı bir şekilde başlatmak için her türlü yardımı takdir edeceklerdir.

Çar'ın, Çin'in birbiriyle örtüşen yasaları hakkında görüş sunacak yasal bir kolu olmalıdır. Ofis, anakara ve Hong Kong fintech'leri ve sınır ötesi iş yapmak isteyen bankalar arasında eşleştirmeye yardımcı olmak için Singapur'daki APIX'e benzer bir platform geliştirmeyi de düşünebilir. Bu tür girişimlerin amacı, GBA ile ilgili işlerin yüksek maliyetlerini ve risklerini azaltmaktır.

Bu hizmetler, muhasebe firmaları, kuluçka programları veya endüstri birlikleri tarafından yapılan işlerin yerini almayacaktır. Gerçek şu ki, bu sınır ötesi ilişkiler karmaşık ve bulanık. GBA Çarı bunun yerine mevcut çabalarını katalize edecekti.

Bunu yapmanın bir yolu, Çin'deki muadilleri için Hong Kong'daki görünür ofis olmaktır - icra kurulu başkanının görev alanına giren üst düzey yetkililer değil, Shenzhen bölge patronlarına kadar çeşitli katmanlar , banka şubesi müdürleri, emlak geliştiricileri, iş dernekleri ve teknoloji CEO'ları.

Hong Kong yetkilileri, GBA'yı yıllardır kendi şehrine ve uluslararası topluma yayıyor. Ancak en önemli adım sınırın ötesine yapılmalıdır.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.digfingroup.com/gba-2/