A new LexisNexis Risk Çözümleri Rapor, son birkaç yılda yaptırımlarda yaşanan patlamanın, uyumu finansal kurumlar için nasıl giderek daha zor hale getirdiğini gösteriyor. Büyük Yaptırım Listelerinin Nabzını Tutmak eğilimleri ve politika değişikliklerini belirlemek için Birleşmiş Milletler (BM), Avrupa Birliği (AB), Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC) ve Birleşik Krallık Mali Yaptırımlar Uygulama Ofisi (OFSI) gibi düzenleyici kurumların verilerini analiz eder.

LexisNexis Risk Solutions mali suç uyumluluk uzmanı Vincent Gaudel'in Rusya'nın Ukrayna'yı işgalinin, 998'de 2022'e göre net yaptırımlarda %2021'lik bir artışa yol açtığını söyledi.

Gaudel, "İşletmeler yalnızca uyumluluk yükümlülüklerini yerine getirmekle kalmamalı, aynı zamanda uyumluluk da göstermelidir" diye başladı. “Jeopolitik bağlam, Rusya/Ukrayna çatışmasından kaynaklanan ek yaptırımların çoğunun Ukrayna'dan geldiği anlamına geliyor. EU, OFAC ve OFSI, Avrupa ve ABD'de faaliyet gösteren veya ortaklarıyla birlikte çalışan işletmelerin üzerindeki yükü artırıyor”

Rus işgali, net yaptırımların büyük oranda artmasına neden oldu

2022'de AB 1,935 yaptırım ekledi, 924'ünü değiştirdi ve 73'ünü kaldırdı. 103 güncelleme yapıldı ve bu da 1,862 net değişiklikle sonuçlandı. OFAC 2,566 güncelleme ekledi, 265'i değiştirdi ve 209'dan 109'a kadar olan güncellemeleri kaldırdı. Net atama değişikliği 2,831 oldu.

OFSI, 1,532 güncellemeden 1,996'sini ekledi, 58'sını değiştirdi ve 95'ini kaldırdı. İsimlerdeki net değişiklik 1,474 oldu. Vetolarla engellenen BM, yalnızca altı ekleme, 60 değişiklik ve 25 çıkarmayla topalladı. Birlikte ele alındığında, 5,674'deki 329 güncellemeden 517 net eklenen atamaya kıyasla, 211 güncelleme aracılığıyla dört gövdeye 2021 net ekleme gerçekleşti.

2022'deki beş yaptırım değişikliğinden dördü Rusya'nın Ukrayna'yı işgaliyle ilişkilendirildi. Katkıda bulunan diğer ülkeler arasında balistik ve nükleerle ilgili faaliyetleri nedeniyle Kuzey Kore, protestoları bastırması ve Rusya'ya insansız hava araçları sağlaması nedeniyle İran ve Rusya'yı desteklemek için paralı askerler topladığı için Suriye yer alıyor. Myanmar, devam eden askeri darbe ve devam eden baskı nedeniyle cezalandırılırken, Haiti nadir görülen bir BM müdahalesine maruz kaldı.

Küresel temalar terörist gruplara karşı eylemlerin devam ettiğini gördü. Amerika Birleşik Devletleri agresif bir şekilde uyuşturucu kaçakçılarını takip etti. AB'nin yolsuzlukla mücadele programı beklentisiyle insan hakları ve yolsuzlukla mücadele yaptırımları yüksek olmaya devam ediyor. Siber suçlar ve kimyasal silahlarla ilgili faaliyetler de meydana geldi. Magnitsky Yasası'ndan sonra tasarlanan iç yaptırımlar yeni ortaya çıkan bir trend.

Ve muhtemelen daha da kötü

Gaudel, günde ortalama 16 net yaptırımın eklenmesiyle finansal kurumların güncel kalma konusunda zorlandıklarını söyledi. Her güncelleme yapılması gereken yeni kontrolleri beraberinde getirir.

Gaudel, "Listeye eklenen yaptırım uygulanan kişilerin sayısında %1,000 artış olduğunda, bu yaptırımların operasyonel yükünü hayal edin" dedi. “Doğu Avrupa'daki finans kurumlarıyla ilginç sohbetler yaptım. Rusçaya benzeyen isimleri olan birçok yerli müşterisi var. Ve Rus yaptırımlarındaki son artışlarla birlikte… sonuç olarak isabet oranının nasıl artacağını tahmin edebilirsiniz.

“Bu raporu ve bu rakamları buzdağının görünen kısmı olarak düşünmelisiniz. Yaptırımlar, yaptırıma tabi bir kişinin sahip olduğu veya kontrol ettiği tüm kuruluşlar için geçerlidir… Muhtemelen, yaptırım listesinde yer almayan kişilere yönelik birçok yaptırım, sahiplik nedeniyle etkili bir şekilde yaptırıma tabi tutulmaktadır.”

Genellikle internet sitelerinde ve dergilerde yayınlanan yaptırımlar konusunda güncel bilgi edinmek kurumların sorumluluğundadır. Veriler kolaylıkla istismar edilebilecek veya edilemeyecek ve hatalar içerebilecek karmakarışık formatlarda yayınlandıkça bu durum zorlukları da beraberinde getiriyor. Nasıl gönderildiklerine bakılmaksızın, düzenleyiciler bunların gecikme olmaksızın uygulanmasını beklemektedir.

Bir fintech'in yaptırım hatası

LexisNexis Risk Çözümleri, şirketlerin uyumlu kalmasına, verilerin alınmasından ve uyumlu hale getirilmesinden başlayarak birçok açıdan yardımcı olur. Gaudel, sürecin bir şirketin tarihinde yeterince erken başlayamayacağını ve ancak büyüdükçe uygulanmasının zorlaştığını söyledi. Birleşik Krallık'taki bir ödeme kurumu, listedeki bir kişiye tek bir 250 poundluk nakit çekilmesine izin verdikten sonra battı.

Firmanın eylemleri güzel bir "nasıl yapılmaz" dersi veriyor. Yaptırım uygulanan kişiye yönelik hizmetlerin çoğunu askıya aldılar ancak yüksek yanlış pozitiflik oranlarıyla ilişkilendirilen banka kartı kullanımını askıya aldılar. Müşteri deneyiminin azalmasından ve doğru şekilde kontrol edecek personel sayısının az olmasından korktukları için harekete geçmeleri gereken zamanı beklediler.

Artan yaptırımlar dijital firmalara ve işlemlere odaklanıyor

Gaudel, Amerikalı düzenleyicilerin fiziksel firmalarla aynı görevleri üstlenen dijital firmalara daha fazla ilgi gösterdiğini düşünüyor. OFAC, İran ve Kırım'daki müşterilere dijital hizmetler sağlayan kuruluşlara çeşitli para cezaları verdi.

Kişi elindeki tüm veri noktalarından ne kadar çok yararlanırsa uyumluluk çabaları da o kadar iyi olacaktır. Ambargo uygulanan ülkelere karşılık gelen üst düzey alan adlarına sahip e-posta adreslerini tanımlamak kadar basit olabilir. Web siteleri bu bilgileri bulanıklaştırabilir, böylece ek veri noktaları net eşleşmeler sağlayabilir.

Nihai intifa hakkı (UBO) veri kalitesi bölgeye göre değişir ancak dahil edilmesi önemlidir. Belki bir kişiye yaptırım uygulanmıyor, ancak UBO olduğu bir şirkete yaptırım uygulanıyor. Veri sağlayıcılar bu bilgiyi sağlayabilir.

Kurumların aynı zamanda kripto para birimi verilerine de uyum sağlaması gerekiyor. Gaudel, düzenleyicilerin kripto para adreslerini yaptırım listelerine dahil ettiğini görüyor. Son örnek olarak ABD'nin 2022'de yaptırım listelerine eklediği Tornado Cash'i gösterdi.

Gaudel, "Kripto işlemlerini düzenlenmiş dünyaya getirmek için geliştirilmeye devam eden standartlarımız da var" dedi. “Ödeyici ve bir sermaye işleminin lehtarı hakkında bilgi sahibi olmayı ve bu bilgilerin sanal varlık hizmet sağlayıcıları arasında paylaşılmasını isteyen FATF tarafından özellikle inceleniyoruz.”

Ayrıca bakınız:

.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 24px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-user_url-profile-data { color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { text-align: center !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://www.fintechnexus.com/sanctions-surge-puts-compliance-onus-on-fiservs/