Hızla gelişen finansal hizmetler alanında yapay zeka, bankaların ve fintech'lerin çalışma şeklini dönüştürüyor.

Geçtiğimiz birkaç yılda, teknoloji daha da gelişmiş hale geldi ve çeşitli finans sektörlerinde (ister dolandırıcılığın tespit edilmesi, ister bankacılık deneyiminin kişiselleştirilmesi veya riskin değerlendirilmesi olsun) inovasyonlar arttı.

Dolandırıcılığı Tespit Etmek İçin Yapay Zekadan Yararlanma

Yapay zeka, işlem modellerini analiz ederek dolandırıcılık faaliyetlerini tespit edebilir. Teknolojiler, şüpheli davranışları tespit edip potansiyel dolandırıcılığı gerçek zamanlı olarak işaretleyerek finansal kurumların kayıpları azaltmasına yardımcı olabiliyor.

Bu senenin başlarında, Mastercard yapay zeka çözümünü tanıttı Birleşik Krallık'ta ödeme dolandırıcılığıyla mücadeleye yardımcı olmak için. Ortaklarından biri olan TSB, Tüketici Sahtekarlığı Riski aracını kullandı. Birkaç ay süren pilot uygulamanın ardından banka dolandırıcılık tespitinde bir artış gördü ve bu da maliyet tasarrufu sağladı.

Yapay zeka etkilidir çünkü daha doğru tahmin ve tespite olanak sağlamak için büyük veri kümelerinden yararlanır. Daha büyük finansal kurumlarda, özellikle işlenen günlük ödemelerin boyutu göz önüne alındığında, dolandırıcılıkla mücadele için yapay zekadan yararlanmamanın zorlayıcı ve yönetilemez olduğu ortaya çıkıyor.

Yapay zeka, insanların gözden kaçırabileceği hileli kalıpları tespit etmenin yanı sıra, sahtekarlık tespitinin doğruluğunu da geliştirebilir ve yanlış pozitifleri azaltabilir.

"Geleneksel dolandırıcılık tespit yöntemleri birçok yanlış pozitif sonuç üretebilir; bunların araştırılması zaman alabilir ve sonuçta gelir kaybına neden olabilir. Yapay zeka, verileri daha doğru bir şekilde analiz ederek ve potansiyel dolandırıcılığı daha kesin bir şekilde tespit ederek doğruluğu artırabilir ve yanlış pozitifleri azaltabilir." Checkout.com Risk ve Kimlik Ürünlerinden Sorumlu Başkan Yardımcısı Ido Lustig şunları kaydetti: bir PaymentsJournal makalesinde.

Kişiselleştirmeye Eğilim

Daha fazla kişiselleştirme ihtiyacı artmaya devam ettikçe birçok şirket, ister bankacılık ister bankacılık sektöründe olsun, deneyimleri kişiselleştirmek için yapay zekayı kullanıyor. perakende ayarıs.

Örneğin Shopify'da bu yılın başında ilan edildi Üretken yapay zekadan yararlanan ve satıcıların blog gönderileri, ürün açıklamaları ve e-posta pazarlama içeriği oluşturmasına yardımcı olan Shopify Magic çözümüyle tamamen yapay zekaya yöneldiğini söyledi. AI araçları paketi aynı zamanda satıcıların envanterlerini daha iyi yönetmelerine ve e-ticaret sürecini otomatikleştirmelerine olanak tanır.

Benzer şekilde Nisan ayında Klarna, tüketicilere kişiselleştirilmiş ürünler sunmayı amaçlayan yapay zeka destekli bir alışveriş akışını duyurdu. gerçek zamanlı ürün önerileri.

Yapay zekanın dolandırıcılığı tespit etmek için çeşitli veri setlerine bakması gibi, teknoloji de aynısını farklı bir ortamda yapıyor. Yapay zeka destekli öneri motorları, özelleştirilmiş alışveriş akışları, yatırım tavsiyeleri ve hatta kredi teklifleri gibi kişiselleştirilmiş ürünler ve hizmetler sunmak için müşteri verilerini analiz eder.

Yapay Zeka, Ödeme Ekosistemi'ni Değiştiriyor Ancak Risklerle Birlikte Geliyor

Geçtiğimiz yıl, daha fazla finans kurumu yapay zekaya ve özellikle de üretken yapay zekaya büyük yatırım yaptı. Teknolojinin şirketlerin iş akışlarını iyileştirmesine ne kadar yardımcı olduğu göz önüne alındığında bu hiç de şaşırtıcı değil.

Üretken yapay zeka, kişiselleştirilmiş öneriler oluşturmak ve işletmelerin karmaşık sistemleri basitleştirmesine yardımcı olmak gibi birçok avantajla birlikte gelse de riskleri de beraberinde getiriyor.

Dolandırıcılar giderek artan bir şekilde üretken yapay zekayı başkalarının kimliğine bürünmek için kullanıyor, bu da birçok kurbanı savunmasız bırakan ve büyük miktarlarda para kaybına neden olan bir dolandırıcılık akışına yol açıyor. Dolandırıcılıklar o kadar karmaşık ve gerçek hale geldi ki, karşı taraftaki kişinin mağdurun tanıdığı biri mi yoksa dolandırıcı mı olduğunu çözmek çoğu zaman zor oluyor.

Göre Cirit Stratejisi ve Araştırma verileriKimlik dolandırıcılığı dolandırıcılığı geçen yıl 25 milyon kişiyi etkileyerek yaklaşık 23 milyar dolarlık kayba yol açtı.

Yapay zekadan yararlanmanın pek çok faydası olmasına rağmen, uygun önlemlerin alınmasını sağlamak Dolandırıcılık faaliyetleriyle mücadele için mevcut önlemlerin alınması da aynı derecede önemlidir.

Son Düşüncelerimiz

Yapay zeka, görevleri otomatikleştirerek, karar alma sürecini iyileştirerek ve müşteri deneyimlerini geliştirerek finansal ortamda devrim yaratıyor. Bu teknolojileri benimseyen finansal kurumlar rekabet avantajı kazanıyor. Yapay zeka olgunlaştıkça ödeme alanını şekillendirecek daha fazla yenilik görmeyi bekliyoruz.